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海富通瑞鑫 30 天持有期债券型证券投资基       金更新招募说明书        （2024 年第 1 号）    基金束缚东说念主：海富通基金束缚有限公司    基金托管东说念主：招商银行股份有限公司 海富通瑞鑫 30 天持有期债券型证券投资基金            更新招募说明书                   关键请示   海富通瑞鑫 30 天持有期债券型证券投资基金（以下简称“本基金”）经 2023 年 11 月 21 日中国证券监督束缚委员会证监许可〔2023〕2639 号文准予注册募 集。本基金的基金合同于 2024 年 2 月 6 日肃穆顺利。本基金类型为契约型敞开 式。   本招募说明书是对原《海富通瑞鑫 30 天持有期债券型证券投资基金招募说 明书》的更新，原招募说明书与本招募说明书不一致的，以本招募说明书为准。 基金束缚东说念主保证招募说明书的内容确凿、准确、圆善。本招募说明书经中国证监 会注册，但中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的投资价值和 阛阓远景作念出本质性判断或保证，也不标明投资于本基金莫得风险。   基金束缚东说念主依照恪称包袱、淳厚信用、严慎勤勉的原则束缚和运用基金财产， 但不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益。   本基金法律文献投资章节相干风险收益特征的表述是基于投资范围、投资比 例、证券阛阓浩繁限定等作念出的概述性姿首，代表了一般阛阓情况下本基金的长 期风险收益特征。销售机构（包括基金束缚东说念主直销机构和其他销售机构）根据相 关法律法例对本基金进行风险评价，不同的销售机构采纳的评价方法也不同，因 此销售机构的风险等级评价与基金法律文献中风险收益特征的表述可能存在不 同，投资东说念主在购买本基金时需按照销售机构的要求完成风险承受才智与居品风险 之间的匹配教训。   本基金投资于证券阛阓，基金净值会因为证券阛阓波动而波动，投资者根据 所持有的基金份额享受基金收益，同期承担相应的投资风险。投资有风险，投资 者申购本基金时应厚爱阅读本招募说明书、基金合同、基金居品贵寓概要等信息 透露文献，全面意志本基金居品的风险收益特征，自主判断基金的投资价值，自 主作念出投资决策，并承担基金投资中出现的各类风险，包括：因政事、经济、社 会等环境因素对质券价钱产生影响而形成的系统性风险，个别证券特殊的非系统 性风险，由于基金投资者连气儿多量赎回基金产生的流动性风险，基金束缚东说念主在基 金束缚实施过程中产生的基金束缚风险，基金投资过程中产生的操作和时候风 险，基金投资对象与投资策略引致的特定风险，本基金法律文献风险收益特征表 海富通瑞鑫 30 天持有期债券型证券投资基金      更新招募说明书 述与销售机构基金风险评价可能不一致的风险，实施侧袋机制对投资者的影响， 信用风险，合规性风险，其他风险，等等。本基金的特定风险详见招募说明书“风 险揭示”章节。   本基金投资品种包含资产赈济证券品种，由于资产赈济证券一般王人针对特定 机构投资东说念主刊行，且仅在特定机构投资东说念主范围内畅通转让，该品种的流动性较差， 且典质资产的流动性较差，因此，持有资产赈济证券可能给组合股产净值带来一 定的风险。另外，资产赈济证券还濒临提前偿还和宽限支付的风险。   本基金可投资国债期货。国债期货采纳保证金来去轨制，由于保证金来去具 有杠杆性，当相应期限国债收益率出现不利变动时，可能会导致投资东说念主权益遭遇 较大损失。国债期货采纳逐日无欠债结算轨制，要是莫得在礼貌的时候内补足保 证金，按礼貌将被强制平仓，可能给投资带来紧要损失。   本基金为债券型基金，预期收益和预期风险高于货币阛阓基金，但低于搀杂 型基金、股票型基金。   投资者应充分有计划自身的风险承受才智，并对于申购基金的意愿、时机、数 量等投资步履作出零丁决策。   基金的过往事迹并不预示其改日阐述，基金束缚东说念主束缚的其他基金的事迹也 不组成对本基金事迹阐述的保证。基金束缚东说念主提醒投资者基金投资的“买者自诩” 原则，在投资者作出投资决策后，基金运营气象与基金净值变化引致的投资风险， 由投资者自行负责。   当本基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回恳求时，基金束缚东说念主履行相应 法式后，不错启用侧袋机制，具体详见基金合同和招募说明书的相干章节。侧袋 机制实施期间，基金束缚东说念主将对基金简称进行特殊标记，并不办理侧袋账户的申 购赎回。请基金份额持有东说念主仔细阅读相干内容并温煦本基金启用侧袋机制时的特 定风险。   基金合同顺利后，对于每份基金份额设定 30 天最短持有期限，投资者认购 或申购、休养转入基金份额后，自基金合同顺利日或基金份额申购、休养转入确 认日起至该日后 30 天的对应日（不含当日）不得赎回或休养转出。因此，对于 基金份额持有东说念主而言，存在投成本基金后 30 天内无法赎回或休养转出的风险。 请投资者合理安排资金进行投资。   由于本基金特殊运作模式的安排，投资者的单笔认购、申购存在 30 天最短 海富通瑞鑫 30 天持有期债券型证券投资基金            更新招募说明书 持有期限，因而对于认购、归拢时点申购的资金将极有可能濒临聚集赎回的情形， 由此将有可能触发本基金的多量赎回机制。在发生多量赎回时，要是基金资产变 现才智差，可能会产生基金仓位调整的烦闷，导致流动性风险。    《基金合同》顺利后，连气儿 50 个服务日出现基金份额持有东说念主数目不悦 200 东说念主或者基金资产净值低于 5000 万元情形的，基金束缚东说念主应当按照基金合同的约 定法式进行清理并远离基金合同，无需召开基金份额持有东说念主大会进行表决。投资 东说念主将濒临《基金合同》提前远离的风险。    本基金单一投资者持有基金份额数不得达到或跨越基金份额总额的 50%，但 在基金运作过程中因基金份额赎回等情形导致被迫达到或跨越 50%的除外。法律 法例或监管机构另有礼貌的，从其礼貌。    本招募说明书所载内容截止日为 2024 年 12 月 20 日，相干财务数据和净值 阐述截止日为 2024 年 9 月 30 日。    本招募说明书所载的财务数据未经审计。 海富通瑞鑫 30 天持有期债券型证券投资基金                                                                                  更新招募说明书                                                               目             录 海富通瑞鑫 30 天持有期债券型证券投资基金       更新招募说明书                   一、 媒介   《海富通瑞鑫 30 天持有期债券型证券投资基金招募说明书》                               （以下简称“招 募说明书”或“本招募说明书”）依据《中华东说念主民共和国证券投资基金法》                                 （以下 简称“《基金法》”）、《公开召募证券投资基金运作束缚办法》（以下简称“《运作 办法》   ”）、     《公开召募证券投资基金销售机构监督束缚办法》                          （以下简称“《销售办 法》”）、《公开召募证券投资基金信息透露束缚办法》（以下简称“《信息透露办 法》  ”）、    《公开召募敞开式证券投资基金流动性风险束缚礼貌》                           （以下简称“《流动 性风险束缚礼貌》        ”）偏激他相干礼貌以及《海富通瑞鑫 30 天持有期债券型证券 投资基金基金合同》编写。   本招募说明书进展了海富通瑞鑫 30 天持有期债券型证券投资基金的投资目 标、策略、风险、费率等与投资东说念主投资决策相干的全部必要事项，投资东说念主在作出 投资决策前应仔细阅读本招募说明书。   基金束缚东说念主承诺本招募说明书不存在职何伪善纪录、误导性通知或者紧要遗 漏，并对其确凿性、准确性、圆善性承担法律服务。本基金是根据本招募说明书 所载明的贵寓恳求召募的。本基金束缚东说念主莫得寄托或授权任何其他东说念主提供未在本 招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。   本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同 是约定基金合同当事东说念主之间权利、义务的法律文献。基金投资东说念主自依基金合同取 得基金份额，即成为基金份额持有东说念主和基金合同确当事东说念主，其持有基金份额的行 为自己即标明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同偏激他 相干礼貌享有权利、承担义务。基金投资东说念主欲了解基金份额持有东说念主的权利和义务， 应详备查阅基金合同。 海富通瑞鑫 30 天持有期债券型证券投资基金                更新招募说明书                     二、 释义   在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 及对基金合同的任何灵验改进和补充 天持有期债券型证券投资基金托管条约》及对该托管条约的任何灵验改进和补充 资基金招募说明书》偏激更新 金居品贵寓概要》偏激更新 金份额发售公告》 司法解释、行政规章以偏激他对基金合同当事东说念主有拘谨力的决定、决议、通知等 会第五次会议通过，经 2012 年 12 月 28 日第十一届寰宇东说念主民代表大会常务委员 会第三十次会议改进，自 2013 年 6 月 1 日起实施，并经 2015 年 4 月 24 日第十 二届寰宇东说念主民代表大会常务委员会第十四次会议《寰宇东说念主民代表大会常务委员会 对于修改等七部法律的决定》修正的《中华东说念主民共和国 证券投资基金法》及颁布机关对其常常作念出的改进 施的《公开召募证券投资基金销售机构监督束缚办法》及颁布机关对其常常作念出 的改进     《信息透露办法》：指中国证监会 2019 年 7 月 26 日颁布、同庚 9 月 1 日 实施的，并经 2020 年 3 月 20 日中国证监会《对于修改部分证券期货规章的决定》 海富通瑞鑫 30 天持有期债券型证券投资基金                更新招募说明书 修正的《公开召募证券投资基金信息透露束缚办法》及颁布机关对其常常作念出的 改进 的《公开召募证券投资基金运作束缚办法》及颁布机关对其常常作念出的改进 机关对其常常作念出的改进 务的法律主体，包括基金束缚东说念主、基金托管东说念主和基金份额持有东说念主 正当登记并存续或经相干政府部门批准树立并存续的企业法东说念主、事迹法东说念主、社会 团体或其他组织 投资者境内证券期货投资束缚办法》（包括其常常改进）及相干法律法例礼貌使 用来自境外的资金进行境内证券期货投资的境外机构投资者，包括及格境外机构 投资者和东说念主民币及格境外机构投资者 律法例或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资东说念主的合称 东说念主 办理基金份额的申购、赎回、休养、转托管及如期定额投资等业务 金销售业务阅历并与基金束缚东说念主签订了基金销售服务条约，办理基金销售业务的 机构 海富通瑞鑫 30 天持有期债券型证券投资基金                更新招募说明书 投资东说念主基金账户的建立和束缚、基金份额登记、基金销售业务的说明、清理和结 算、代理披发红利、建立并支撑基金份额持有东说念主名册和办理非来去过户等 有限公司或接受海富通基金束缚有限公司寄托代为办理登记业务的机构 束缚的基金份额余额偏激变动情况的账户 构办理认购、申购、赎回、休养、转托管及如期定额投资等业务而引起的基金份 额变动及结余情况的账户 基金束缚东说念主向中国证监会办理基金备案手续完毕，并得回中国证监会书面说明的 日历 产清理完毕，清理结果报中国证监会备案并赐与公告的日历 不得跨越 3 个月 自基金合同顺利日（对于认购份额而言）或基金份额申购、休养转入恳求说明日 （对于申购、休养转入份额而言）起至该日后 30 天的对应日（不含当日），投资 者不行提议赎回或休养转出恳求；该日后 30 天的对应日起（含当日），投资者方 可提议赎回或休养转出恳求，如该对应日为非服务日则顺延至下一服务日 敞开日 海富通瑞鑫 30 天持有期债券型证券投资基金         更新招募说明书 范例基金束缚东说念主所束缚的敞开式证券投资基金登记方面的业务公法，由基金束缚 东说念主和投资东说念主共同征服 请购买基金份额的步履 请购买基金份额的步履 定的条件要求将基金份额兑换为现金的步履 礼貌的条件，恳求将其持有基金束缚东说念主束缚的、某一基金的基金份额休养为基金 束缚东说念主束缚且通达休养的其他基金基金份额的步履 持基金份额销售机构的操作 购日、扣款金额及扣款模式，由销售机构于每期约定扣款日在投资东说念主指定银行账 户内自动完成扣款及受理基金申购恳求的一种投资模式 加上基金休养中转出恳求份额总额后扣除申购恳求份额总额及基金休养中转入 恳求份额总额后的余额）跨越上一敞开日基金总份额的 10% 再从本类别基金资产入彀提销售服务费的基金份额 购/申购用度的基金份额 已终了的其他正当收入及因运用基金财产带来的成本和用度的从简 申购款偏激他资产的价值总和 海富通瑞鑫 30 天持有期债券型证券投资基金       更新招募说明书 值和基金份额净值的过程 刊及《信息透露办法》礼貌的互联网网站（包括基金束缚东说念主网站、基金托管东说念主网 站、中国证监会基金电子透露网站）等媒介 基金份额持有东说念主服务的用度 以合理价钱赐与变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个来去日以上的逆回购 与银行如期入款（含条约约定有条件提前支取的银行入款）、停牌股票、畅通受 限的新股及非公开辟行股票、资产赈济证券、因刊行东说念主债务爽约无法进行转让或 来去的债券等 额净值的模式，将基金调整投资组合的阛阓冲击成老实派给实践申购、赎回的投 资者，从而减少对存量基金份额持有东说念主利益的不利影响，确保投资东说念主的正当权益 不受挫伤并得到平正对待 账户进行处置清理，主义在于灵验报复并化解风险，确保投资者得到平正对待， 属于流动性风险束缚器用。侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户，专门账 户称为侧袋账户 致公允价值存在紧要不笃信性的资产；（二）按摊余成本计量且计提资产减值准 备仍导致资产价值存在紧要不笃信性的资产；（三）其他资产价值存在紧要不确 定性的资产 件 海富通瑞鑫 30 天持有期债券型证券投资基金              更新招募说明书                        三、 基金束缚东说念主      一、基金束缚东说念主概况    称号：海富通基金束缚有限公司    注册地址：中国（上海）解放贸易试验区陆家嘴环路 479 号 18 层 1802-1803 室以及 19 层 1901-1908 室    办公地址：中国（上海）解放贸易试验区陆家嘴环路 479 号 18 层 1802-1803 室以及 19 层 1901-1908 室    法定代表东说念主：路颖    成立时候：2003 年 4 月 18 日    电话：021-38650999    研究东说念主：吴晨莺    注册成本：东说念主民币 3 亿元    股权结构：海通证券股份有限公司 51%、法国巴黎资产束缚 BE 控股公司 49%      二、主要东说念主员情况      路颖女士，董事长。2000 年 7 月起接事于海通证券股份有限公司，历任研 究所分析师、研究所行业部负责东说念主、长处助理、副长处、长处。现任海通证券股 份有限公司金钱束缚委员会副主任委员、机构业务委员会副主任委员，上海海通 证券资产束缚有限公司董事长。2024 年 9 月起任海富通基金束缚有限公司董事 长。      任志强先生，董事，总司理，硕士。曾任南边证券有限公司上海分公司研究 部总司理助理、南边证券研究所详尽束缚部副司理，华宝信托投资有限服务公司 研究发展中心总司理兼投资束缚部总司理、华宝信托投资有限服务公司总裁助理 兼董事会秘书，华宝证券经纪有限公司董事、副总司理。华宝兴业基金束缚有限 公司基金司理、投资总监、副总司理，华宝兴业资产束缚（香港）有限公司董事 长。2017 年 6 月加入海富通基金束缚有限公司，现任海富通基金束缚有限公司 董事、总司理。 海富通瑞鑫 30 天持有期债券型证券投资基金                     更新招募说明书      吴淑琨先生，董事，束缚学博士。历任南京大学副锻真金不怕火，海通证券股份有限 公司研究所宏不雅研究部司理、长处助理、机构业务部副总司理、企业及私东说念主客户 服务部副总主理、企业金融部总司理。现任海通证券股份有限公司计谋发展部总 司理。兼任海通恒信金融集团有限公司董事，海通恒信国际融资租借股份有限公 司董事，上海海通证券资产束缚有限公司董事。      苏晓光先生，董事，硕士。曾任港中旅（珠海）海洋温泉有限公司薪酬束缚 司理。2007 年 12 月加入海通证券股份有限公司，历任东说念主力资源部绩效束缚专员、 绩效束缚部副司理、绩效束缚部司理，现任海通证券股份有限公司东说念主力资源部总 司理助理。兼任海通创意私募基金束缚有限公司董事、海通开元投资有限公司监 事。      Vincent Trouillard-Perrot 先生，董事，法国籍，硕士学位。1991 年加入法 国巴黎银行。 包括法巴私东说念主银行香港及北亚区副总裁兼首席运营官、法巴资管日本有限公司首 席履行官及法巴资管亚洲有限公司（香港）的亚洲首席履行官兼 APAC 区总监。 席履行官职务。2017 年 7 月至 2019 年 8 月担任法巴资管（巴黎）关联公司束缚 部副总监职务，2019 年 9 月于今担任该部门总监职务，负责欧洲、拉好意思、中东、 非洲地区业务及部分合股公司的监督束缚。2020 年 6 月于今担任法巴资产束缚 （巴黎）董事总司理职务，负责计谋性参股及合股公司的监督束缚。      何雅盈（HO, KELLY NGAR YING）女士，董事，中国香港，学士。自 1997 年参预服务以来，辨别在好意思国银行（亚洲）股份有限公司、施罗德投资束缚有限 公司（香港）、法国巴黎金钱束缚等多家金融机构负责零卖基金投资、私东说念主银行 基金投资等相干业务。自 2012 年 5 月至 2016 年 6 月在安联投资担任副总裁职务， 负责居品开辟、基金投资业务。2016 年 6 月加入法国巴黎资产束缚亚洲有限公 司，历任亚太区居品计谋负责东说念主职务，自 2023 年 10 月起任亚洲计谋及合股企业 董事职务。兼任法巴国外投资基金束缚（上海）有限公司董事，海富产业投资基 金束缚有限公司董事。      王鸿祥先生，零丁董事，高档束缚东说念主职工商束缚硕士（EMBA）。自 1983 年 月加入申能（集团）有限公司，任副总司帐师直至 2016 年。现任上海城投控股 海富通瑞鑫 30 天持有期债券型证券投资基金                更新招募说明书 股份有限公司零丁董事，杭州立昂微电子股份有限公司零丁董事。无不良诚信记 录。      杨文斌（Philip YOUNG Wen Binn）先生，零丁董事，束缚学硕士（MBA）。 历任好意思国大陆银行（芝加哥，台北）放贷司理，中华开辟金控（台湾）成本阛阓 司理，国际投资信托（台湾）履行副总司理，好意思银信托（香港）副总司理，日本 野村资产束缚（香港）投资总监，安泰东说念主寿大中华地区投资总监，日本万通东说念主寿 投资总监及常务董事，中国吉利保障集团资产束缚公司投资总监。2006 年 7 月 至 2009 年 4 月任中国太平洋东说念主寿保障股份有限公司与中国太平洋（集团）股份 有限公司投资总监。2009 年 4 月至 2012 年 11 月任太平洋资产束缚有限公司投 资总监。2015 年 12 月至 2021 年 12 月任英大泰和东说念主寿保障零丁董事。2012 年 8 月至 2021 年 8 月任台湾全球东说念主寿保障股份有限公司零丁董事。兼任香港大学客 席副锻真金不怕火，台湾大学财金系兼任锻真金不怕火，华裔银行有限公司零丁董事，新岸（上海） 私募基金束缚有限公司法定代表东说念主。无不良诚信记录。      刘正东先生，零丁董事，法律硕士。历任上海市东说念主民检验院铁路运输分院助 理检验员，上海市虹桥讼师事务所讼师。1998 年 11 月至 2022 年 2 月任上海市 君悦讼师事务所主任、高档合伙东说念主、首席合伙东说念主、合伙东说念主会议主席。2022 年 2 月起任君合讼师事务所合伙东说念主。兼任国药控股股份有限公司零丁非履行董事、上 海国有成本投资有限公司外部董事。因曾于 2016 年 2 月至 2018 年 6 月担任安徽 华信国际控股股份有限公司零丁董事，属于华信国际信息透露违法步履的其他直 接服务东说念主员，于 2020 年 11 月 12 日被中国证券监督束缚委员会安徽监管局警告， 并处 3 万元罚金。      陈静女士，零丁董事，硕士。历任中国海洋石油总公司财务部干部，中外运 -敦豪有限公司财务部司理，华盛顿普华司帐师事务所（现普华永说念）审计师， 世界银行集团华盛顿总部高档司帐官员、高档金融官员，中国证监会筹商委高档 照拂人委员兼司帐部副主任，中国投资有限服务公司财务部副总监、董事总司理。 中国保障资产束缚业协会境外投资和对外敞开专科委员会十分委员。无不良诚信 记录。      曹志刚先生，监事长，经济学硕士。历任海通证券股份有限公司风险遏抑总 海富通瑞鑫 30 天持有期债券型证券投资基金                     更新招募说明书 部（稽核部）二级部司理、稽核部总司理助理、稽核部副总司理，自 2023 年 6 月起任稽核部总司理、职工监事。    Bruno Weill（魏海诺）先生，监事，法国籍，硕士。历任巴黎银行东南亚 负责东说念主、亚洲融资表情副司理，法国巴黎银行跨国企业全球业务客户司理、亚洲 金融机构投行业务部负责东说念主、零卖部中国代表，南京银行副行长。现任法国巴黎 银行集团（中国）副董事长。    胡正万先生，监事，硕士。先后接事于成王人机车车辆厂、四川省证券股份有 限公司、富国基金束缚有限公司。2003 年 4 月加入海富通基金束缚有限公司， 历任基金司帐、高档注册登记专员、注册登记负责东说念主、基金运营副总监。2015 年 7 月起任海富通基金束缚有限公司基金运营总监。    周倩女士，监事，硕士。历任爱建证券有限服务公司投资银行部表情司理， 汇添富基金束缚股份有限公司稽核监察部高档司理。2018 年 4 月加入海富通基 金束缚有限公司，任看护稽核部总监。2019 年 7 月起兼任上海富诚海富通资产 束缚有限公司监事。    岳冲先生，看护长，硕士。2001 年 7 月至 2011 年 1 月，任职于中国海关； 任太平基金束缚有限公司副总司理、看护长。2020 年 8 月起任海富通基金束缚 有限公司看护长。2020 年 8 月起兼任上海富诚海富通资产束缚有限公司董事。    魏峻先生，副总司理，经济学学士。1996 年 7 月至 2001 年 8 月接事于交通 银行深圳分行，2001 年 8 月至 2019 年 11 月历任招商银行总行同行银行部非银 行金融机构室司理、期货结算部总司理助理、同行客户部总司理助理。2019 年    胡光涛先生，副总司理，博士。历任云南大学经济学院副锻真金不怕火，寰宇社会保 障基金理事会法例及监管部风险遏抑处处长、投资部寄托投资处处长、投资部（后 改名为证券投资部）副主任、法例及监管部副捕快员。2015 年 11 月至 2017 年 海富通基金束缚有限公司总司理助理。自 2020 年 7 月起任海富通基金束缚有限 公司副总司理。2020 年 11 月起兼任上海富诚海富通资产束缚有限公司董事。    周小波先生，副总司理，硕士。历任上海申银万国证券研究系数限公司化工 海富通瑞鑫 30 天持有期债券型证券投资基金                    更新招募说明书 行业首席分析师、投资品研究部总监，太平资产束缚有限公司权益投资部投资经 理、助理总司理（主理服务）、副总司理（主理服务），申万菱信基金束缚有限公 司副总司理。2024 年 11 月加入海富通基金束缚有限公司，现任海富通基金束缚 有限公司副总司理。    陶网雄先生，首席信息官，硕士。历任中国电子器材华东公司司帐科长、上 海中土实业发展公司主管司帐、海通证券股份有限公司财务副司理。2003 年 4 月加入海富通基金束缚有限公司，2003 年 4 月至 2006 年 4 月任公司财务部负责 东说念主，2006 年 4 月至 2013 年 3 月任财务总监。2013 年 4 月至 2020 年 5 月任海富 通基金束缚有限公司副总司理。2018 年 7 月起兼任上海富诚海富通资产束缚有 限公司董事。2020 年 5 月起任海富通基金束缚有限公司首席信息官。    刘田女士，硕士。曾任上海银行同行客户司理，2016 年 4 月加入海富通基 金束缚有限公司，历任债券基金部的基金司理助理。2020 年 7 月起兼任海富通 鼎丰定开债券、海富通聚利债券、海富通瑞丰债券、海富通瑞合纯债、海富通瑞 利债券的基金司理。2020 年 7 月至 2023 年 1 月兼任海富通弘丰定开债券、海富 通集利债券的基金司理。2020 年 7 月至 2024 年 7 月兼任海富通融丰定开债券基 金司理。2021 年 7 月起兼任海富通瑞弘 6 个月定开债券基金司理。2023 年 1 月 起兼任海富通中短债债券基金司理。2024 年 2 月起兼任海富通瑞鑫 30 天持有期 债券基金司理。    本基金采纳投资决策委员会指挥下的团队式投资束缚模式。投资决策委员会 常设委员有：任志强，总司理；胡光涛，副总司理；周雪军，总司理助理兼公募 权益投资部总监；杜晓海，总司理助理；王金祥，研究部总监；陈轶平，固定收 益投资总监。投资决策委员会主席由总司理担任。议论内容波及特定基金的，则 该基金司理出席会议。    三、基金束缚东说念主的职责 金份额的发售、申购、赎回和登记事宜； 海富通瑞鑫 30 天持有期债券型证券投资基金      更新招募说明书 基金财产； 运筹帷幄模式束缚和运作基金财产； 证所束缚的基金财产和基金束缚东说念主的财产彼此零丁，对所束缚的不同基金辨别管 理，辨别记账，进行证券投资； 为我方及任何第三东说念主谋取利益，不得寄托第三东说念主运作基金财产； 的方法合适《基金合同》等法律文献的礼貌，按相干礼貌遐想并公告基金净值信 息，笃信基金份额申购、赎回的价钱；               《基金合同》偏激他相干礼貌，履行信息透露及报 告义务；                                    、 《基金合同》偏激他相干礼貌另有礼貌外，在基金信息公开透露前应予守秘，不 向他东说念主涌现，但照章向监管机构、司法机关及向审计、法律等外部专科照拂人提供 的除外； 分派基金收益；             《基金合同》偏激他相干礼貌召集基金份额持有东说念主大会 或配合基金托管东说念主、基金份额持有东说念主照章召集基金份额持有东说念主大会； 记录和其他相干贵寓； 海富通瑞鑫 30 天持有期债券型证券投资基金       更新招募说明书 证投资者简略按照《基金合同》礼貌的时候和模式，随时查阅到与基金相干的公 开贵寓，并在支付合理成本的条件下得到相干贵寓的复印件； 现和分派； 通知基金托管东说念主； 益时，应当承担补偿服务，其补偿服务不因其退任而免除； 托管东说念主违犯《基金合同》形成基金财产损失机，基金束缚东说念主应为基金份额持有东说念主 利益向基金托管东说念主追偿； 事务的步履承担服务； 法律步履； 效，基金束缚东说念主承担全部召募用度，将已召募资金并加计银行同期活期入款利息 在基金召募期收尾后 30 日内退还基金认购东说念主；   四、基金束缚东说念主的承诺 略及限制全权处理本基金的投资。 取灵验措施，驻防下列步履的发生：   （1）将其固有财产或者他东说念主财产混同于基金财产从事证券投资；   （2）不屈正地对待其束缚的不同基金财产；   （3）利用基金财产为基金份额持有东说念主之外的第三东说念主牟取利益； 海富通瑞鑫 30 天持有期债券型证券投资基金       更新招募说明书   （4）向基金份额持有东说念主违章承诺收益或者承担损失；   （5）侵占、挪用基金资产；   （6）涌现因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者昭示、默示 他东说念主从事相干的来去举止；   （7）草率包袱，不按照礼貌履行职责；   （8）用基金资产承销证券；   （9）违犯礼貌用基金资产向他东说念主贷款或提供担保；   （10）用基金资产从事承担无尽服务的投资；   （11）以基金资产向基金束缚东说念主、基金托管东说念主出资；   （12）用基金资产从事内幕来去、控制证券来去价钱偏激他不正当的证券交 易举止；   （13）法律法例、中国证监会及基金合同退却的其他步履。 家相干法律、法例及行业范例，淳厚信用、勤勉尽责，不从事以下举止：   （1）越权或违章运筹帷幄；   （2）违犯基金合同或托管条约；   （3）特意挫伤基金份额持有东说念主或其他基金相干机构的正当权益；   （4）在包括向中国证监会报送的贵寓中进行伪善信息透露；   （5）拒却、过问、率性或严重影响中国证监会照章监管；   （6）草率包袱、花消权利，不按照礼貌履行职责；   （7）涌现在职职期间瞻念察的相干证券、基金的买卖巧妙、尚未照章公开的 基金投资内容、基金投资规划等信息，或利用该信息从事或者昭示、默示他东说念主从 事相干的来去举止；   （8）违犯证券来去场所业务公法，利用对敲、倒仓等妙技控制阛阓价钱， 侵犯阛阓规律；   （9）贬损同行，以提高我方；   （10）在公开信息透露和告白中特意含有伪善、误导、欺骗因素；   （11）以不正当妙技谋求业务发展；   （12）有悖社会公德，挫伤证券投资基金东说念主员形象；   （13）法律法例退却的其他步履。 海富通瑞鑫 30 天持有期债券型证券投资基金       更新招募说明书   （1）依影相干法律、法例和基金合同的礼貌，本着严慎的原则为基金份额 持有东说念主谋取最大利益；   （2）不利用职务之便为我方、代理东说念主、代表东说念主、受雇东说念主或任何其他第三东说念主 谋取不妥利益；   （3）不涌现在职职期间瞻念察的相干证券、基金的买卖巧妙、尚未照章公开 的基金投资内容、基金投资规划等信息，或利用该信息从事或者昭示、默示他东说念主 从事相干的来去举止；   （4）不以任何格式为其他组织或个东说念主进行证券来去。   五、基金束缚东说念主的里面遏抑轨制   本基金束缚东说念主的里面遏抑解任以下原则：   （1）全面性原则：里面遏抑必须粉饰公司的系数部门和岗亭，浸透各项业 务过程和业务设施，并浩繁适用于公司每一位职工；   （2）零丁性原则：公司根据业务发展的需要树立相对零丁的机构、部门和 岗亭，并在相干部门建立防火墙；公司树立零丁的风险束缚部和看护稽核部，保 持高度的零丁性和巨擘性，辨别履行风险束缚和合规监察职责，并协助和配合督 察长负责对公司各项里面遏抑服务进行稽核和查验；   （3）审慎性原则：里面遏抑的中枢是灵验驻防各式风险，任何轨制的建立 王人要以驻防风险、审慎运筹帷幄为起点；   （4）灵验性原则：公司里面束缚轨制具有高度的巨擘性，是系数职工严格 征服的行动指南。履行里面遏抑轨制不行有任何例外，任何东说念主不得领有高出轨制 或违犯规章的权力；   （5）实时性原则：里面遏抑轨制的建立应与当代科技的应用相集结，充分 利用电脑收集，建立电脑预警系统，保证监控的实时性；   （6）应时性原则：里面遏抑轨制的制订应具有前瞻性，况且必须跟着公司 运筹帷幄计谋、运筹帷幄理念等里面环境的变化和国度法律、法例、政策等外部环境的改 变实时进行相应的修改和完善；   （7）定量与定性相集结的原则：建立完备里面遏抑筹商体系，使里面遏抑 海富通瑞鑫 30 天持有期债券型证券投资基金      更新招募说明书 更具客不雅性和操作性；   （8）成本效益原则：公司运用科学化的运筹帷幄束缚方法责问运作成本，提高 经济效益，以合理的遏抑成本达到最好的里面遏抑后果；   （9）彼此制约原则：公司里面部门和岗亭的设立应当权责分明、彼此制衡。   公司严格按照《基金法》偏激配套法例、《证券投资基金束缚公司里面遏抑 率领主意》等相干法律法例的礼貌，按照正当合规性、全面性、审慎性、应时性 原则，建立健全里面遏抑轨制。公司里面遏抑轨制由里面遏抑大纲、基本束缚制 度和部门业务规章等三部分有机组成。   （1）公司里面遏抑大纲是对公司规矩礼貌的内控原则的细化和伸开，是公 司各项基本束缚轨制的提要和统辖，里面遏抑大纲对内控标的、内控原则、遏抑 环境、内控措施等内容加以明确；   （2）公司基本束缚轨制包括风险束缚轨制、合规束缚轨制、稽核监察轨制、 投资束缚轨制、基金司帐核算轨制、信息透露轨制、信息时候束缚轨制、公司财 务轨制、贵寓档案束缚轨制、东说念主力资源束缚轨制和蹙迫应变轨制等。公司基本管 理轨制的制定和实施需事前报经公司董事会批准；   （3）部门业务规章是在公司基本束缚轨制的基础上，对各部门的主要职责、 岗亭设立、岗亭服务、业务经由和操作守则等的具体说明。部门业务规章由公司 相干部门依据公司规矩和基本束缚轨制，并集结部门职责和业务运作的要求拟 定，其制定和实施需事前报经公司总司理办公会议论通过和总司理批准。   公司致力于于将国际资产束缚行业闇练的专科训戒同中国资产束缚行业的实 际情况相集结，建立既合适国际范例又行之灵验的里面遏抑机制。   公司建立零丁的里面遏抑体系，董事会层面树立看护长，束缚层树立零丁于 其他业务部门的看护稽核部和风险束缚部，通过风险束缚轨制、合规束缚轨制和 稽核监察轨制三个层面构建零丁、圆善、彼此制约、温煦成本效益的里面监督体 系，对公司里面遏抑和风险束缚轨制偏激履行情况进行持续的监督和反馈，保障 公司里面遏抑机制的严格落实。   风险束缚轨制由董事会下设的审计及风险束缚委员会制定风险束缚政策，由 束缚层的风险束缚委员会负责实施，由风险束缚部专职落实和监督，公司各业务 海富通瑞鑫 30 天持有期债券型证券投资基金     更新招募说明书 部门制定审慎的功课经由和风险束缚措施，全面垄断风险点，将风险束缚服务落 实到东说念主，终了对风险的日常束缚和过程中束缚，驻防、化解和遏抑公司所濒临的、 潜在的和还是发生的各式风险。   合规束缚轨制由看护稽核部具体落实，通过对公司日常业务的各个方面和各 个设施的正当合规性进行评估及查验，监督公司及职工征服国度相干法律法例、 监管礼貌、公司对外承诺性文献和里面束缚轨制的情况，识别、驻防和实时根绝 公司里面束缚及基金运作中的各式违章风险，提议并完善公司各项合规束缚制 度，以充分留心公司客户的正当权益。   稽核监察轨制在看护长的指挥下严格实施，由看护稽核部协助和配合看护长 履行稽核监察职能，通过查验公司里面束缚轨制、资讯管制、投资决策与履行、 基金营销、公司财务与投资束缚、基金司帐、信息透露、行政束缚、电脑系统等 公司系数部门和服务设施，对公司自身运筹帷幄、资产束缚和里面束缚轨制等的正当 性、合规性、合感性和灵验性进行监督、评价、通知和建议，从而保护公司客户 和公司鼓励的正当权益。   基金束缚东说念主确知建立里面遏抑系统、支撑其灵验性以及灵验履行里面遏抑制 度是基金束缚东说念主董事会及束缚层的服务，董事会承担最终服务；基金束缚东说念主十分 声明以上对于里面遏抑和风险束缚的透露确凿、准确，并承诺根据阛阓的变化和 基金束缚东说念主的发展无间完善风险束缚和里面遏抑轨制。 海富通瑞鑫 30 天持有期债券型证券投资基金             更新招募说明书                      四、 基金托管东说念主   一、基金托管情面况   （一）基金托管东说念主概况   称号：招商银行股份有限公司（以下简称“招商银行”）   树立日历：1987年4月8日   注册地址：深圳市深南大路7088号招商银行大厦   办公地址：深圳市深南大路7088号招商银行大厦   注册成本：252.20亿元   法定代表东说念主：缪建民   行长：王良   资产托管业务批准文号：证监基金字200283号   电话：4006195555   传真：0755-83195201   资产托管部信息透露负责东说念主：张姗   招商银行成立于1987年4月8日，是我国第一家十足由企业法东说念主理股的股份制 买卖银行，总行设在深圳。自成立以来，招商银行先后进行了三次增资扩股，并 于2002年3月得胜地刊行了15亿A股，4月9日在上交所挂牌（股票代码：600036）， 是国内第一家采纳国际司帐尺度上市的公司。2006年9月又得胜刊行了22亿H股， 共刊行了24.2亿H股。遏抑2024年9月30日，本集团总资产116,547.63亿元东说念主民币， 高档法下成本充足率18.67%，权重法下成本充足率15.33%。 改名为资产托管部，现下设基金券商团队、银保信托团队、待业金团队、业务管 理团队、居品研发团队、风险束缚团队、系统与数据团队、表情赈济团队、运营 束缚团队、基金外包业务团队10个职能团队，现存职工249东说念主。2002年11月，经 中国东说念主民银行和中国证监会批准得回证券投资基金托管业务阅历，成为国内第一 海富通瑞鑫 30 天持有期债券型证券投资基金          更新招募说明书 家得回该项业务阅历上市银行；2003年4月，肃穆办理基金托管业务。招商银行 手脚托管业务禀赋最全的买卖银行之一，领有证券投资基金托管阅历、基本养老 保障基金托管机构阅历、受托投资束缚托管业务托管阅历、保障资金托管业务资 格、企业年金基金托管业务阅历、及格境外机构投资者托管（QFII）阅历、及格 境内机构投资者托管（QDII）阅历、私募基金业务外包服务阅历、存托凭证试点 存托业务等业务阅历。   招商银行资产托管集结自身在托管行业深耕22年的专科才智和改进精神，推 出“招商银行托管+”服务品牌，以“践行价值银行计谋，致力于于成为服务更佳、 科技更强、协同更好的客户首选全球托管银行”品牌愿景为指引，以“值得相信 的巨匠、贴心折务的管家、让价值持续增多、客户的体验更佳”的“4+标的”， 以改进的“服务居品化”为方法论，全场地助力资管机构终了可持续的高质地发 展。招商银行资产托管围绕资管全场景，打造了“如风运营”“大不雅投研”“见 微数据”三个服务子品牌，无间改进托管系统、服务和居品：在业内率先推出“网 上托管银行系统”、托管业务详尽系统和“6S”托管服务尺度，首家发布私募基 金绩效分析通知，开办国内首个托管银行网站，推出洋内首个托管大数据平台， 得胜托管国内第一只券商聚合股产束缚规划、第一只FOF、第一只信托资金规划、 第一只股权私募基金、第一家终了货币阛阓基金赎回资金T+1到账、第一只境外 银行QDII基金、第一只红利ETF基金、第一只“1+N”基金专户搭理、第一家大小 非解禁资产、第一单TOT支撑，终了从单一托管服务商向全面投资者服务机构的 迁徙，得到了同行认同。   尺度，首家发布私募基金绩效分析通知，开办国内首个托管银行网站，推出 国内首个托管大数据平台，得胜托管国内第一只券商聚合股产束缚规划、第一只 FOF、第一只信托资金规划、第一只股权私募基金、第一家终了货币阛阓基金赎 回资金T+1到账、第一只境外银行QDII基金、第一只红利ETF基金、第一只“1+N” 基金专户搭理、第一家大小非解禁资产、第一单TOT支撑，终了从单一托管服务 商向全面投资者服务机构的迁徙，得到了同行认同。   招商银行资产托管业务持续稳健发展，社会影响力无间莳植,比年来得回业 内各类奖项荣誉。2016年5月 “托管通”荣获《银巨匠》2016中国金融改进 “十 佳金融居品改进奖”； 6月荣获《财资》“中国最好托管银行奖”，成为国内唯 一得回该奖项的托管银行；7月荣获中国资产束缚“金贝奖”“最好资产托管银 海富通瑞鑫 30 天持有期债券型证券投资基金          更新招募说明书 行”、《21世纪经济报说念》“2016最好资产托管银行”。2017年5月荣获《亚洲 银巨匠》“中国年度托管银行奖”；6月荣获《财资》“中国最好托管银行奖”； “全功能网上托管银行2.0”荣获《银巨匠》2017中国金融改进“十佳金融居品 改进奖”。2018年1月荣获中央国债登记结算有限服务公司“2017年度优秀资产 托管机构”奖；同月，托管大数据平台风险束缚系统荣获2016-2017年度银监会 系统“金点子”决策一等奖，以及中央金融团工委、寰宇金融青联第五届“双提 升”金点子决策二等奖；3月荣获《中国基金报》 “最好基金托管银行”奖；5 月荣获国际财经巨擘媒体《亚洲银巨匠》                  “中国年度托管银行奖”；12月荣获2018 东方金钱风浪榜“2018年度最好托管银行”、“20年最值得相信托管银行”奖。 资》“中国最好托管机构”“中国最好待业金托管机构”“中国最好零卖基金行 政外包”三项大奖；12月荣获2019东方金钱风浪榜“2019年度最好托管银行”奖。 奖项；6月荣获《财资》“中国境内最好托管机构”“最好公募基金托管机构” “最好公募基金行政外包机构”三项大奖；10月荣获《中国基金报》第二届中国 公募基金英华奖“2019年度最好基金托管银行”奖。2021年1月，荣获中央国债 登记结算有限服务公司“2020年度优秀资产托管机构”奖项；同月荣获2020东方 金钱风浪榜“2020年度最受迎接托管银行”奖项；2021年10月，                                 《证券时报》                                      “2021 年度特出资产托管银行天玑奖”；2021年12月，荣获《中国基金报》第三届中国 公募基金英华奖“2020年度最好基金托管银行”；2022年1月荣获中央国债登记 结算有限服务公司“2021年度优秀资产托管机构、估值业务特出机构”奖项；9 月荣获《财资》“中国最好托管银行”“最好公募基金托管银行”“最好搭理托 管银行”三项大奖；12月荣获《证券时报》                    “2022年度特出资产托管银行天玑奖”； 银行间阛阓清理所股份有限公司“2022年度优秀托管机构”、寰宇银行间同行拆 借中心“2022年度银行间本币阛阓托管业务阛阓改进奖”三项大奖；2023年4月， 荣获《中国基金报》第二届中国基金业改进英华奖“托管改进奖”；2023年9月， 荣获《中国基金报》中国基金业英华奖“公募基金25年基金托管示范银行（寰宇 性股份行）”；2023年12月，荣获《东方金钱风浪榜》“2023年度托管银行风浪 奖”。2024年1月，荣获中央国债登记结算有限服务公司“2023年度优秀资产托 海富通瑞鑫 30 天持有期债券型证券投资基金          更新招募说明书 管机构”、“2023年度估值业务特出机构”、“2023年度债市领军机构”、“2023 年度中债绿债指数优秀承销机构”四项大奖；2024年2月，荣获泰康养老保障股 份有限公司“2023年度最好年金托管合营伙伴”奖。2024年4月，荣获中国基金 报“中国基金业英华奖-ETF20周年十分评比“优秀ETF托管东说念主””奖。2024年6 月，荣获上海清理所“2023年度优秀托管机构”奖。2024年8月，在《21世纪经 济报说念》主办的2024资产束缚年会暨十七届21世纪【金贝】资产束缚竞争力研究 案例发布盛典上，“招商银行托管+”荣获“2024非凡影响力品牌”奖项；2024 年9月，在2024财联社中国金融业“拓扑奖”评比中，荣获银行业务类奖项“2024 年资产托管银行‘拓扑奖’”。   （二）主要东说念主员情况   缪建民先生，本行董事长、非履行董事，2020年9月起担任本行董事、董事 长。中央财经大学经济学博士，高档经济师。中国共产党第十九届、二十届中央 委员会候补委员。招商局集团有限公司董事长。曾任中国东说念主寿保障（集团）公司 副董事长、总裁，中国东说念主民保障 集团股份有限公司副董事长、总裁、董事长， 曾兼任中国东说念主民财产保障股份有限公司董事长，中国东说念主保资产束缚有限公司董事 长，中国东说念主民健康保障股份有限公司董事长，中国东说念主民保障（香港）有限公司董 事长，东说念主保成本投资束缚有限公司董事长，中国东说念主民养老保障有限服务公司董事 长，中国东说念主民东说念主寿保障股份有限公司董事长。   王良先生，本行党委布告、履行董事、行长。中国东说念主民大学经济学硕士，高 级经济师。1995年6月加入本行，历任本行北京分行行长助理、副行长、行长， 持本行服务，2022年5月19日起任本行党委布告，2022年6月15日起任本行行长。 兼任本行香港上市相职业宜之授权代表、招银国际金融控股有限公司董事长、招 银国际金融有限公司董事长、招商永隆银行董事长、招联消耗金融有限公司副董 事长、招商局金融控股有限公司董事、中国支付清理协会副会长、中国银行业协 会中间业务专科委员会第四届主任、中国金融司帐学会第六届常务理事、广东省 第十四届东说念主大代表。   王颖女士，本行副行长，南京大学政事经济学专科硕士，经济师。王颖女士 海富通瑞鑫 30 天持有期债券型证券投资基金          更新招募说明书 圳分行行长，本行行长助理。2023年11月起任本行副行长。   孙乐女士，招商银行资产托管部总司理，硕士研究生毕业，2001年8月加入 招商银行于今，历任招商银行合肥分行风险遏抑部副司理、司理、信贷束缚部总 司理助理、副总司理、总司理、公司银行部总司理、中小企业金融部总司理、投 行与金融阛阓部总司理；无锡分行行长助理、副行长；南京分行副行长，具有20 余年银行从业训戒，在风险束缚、信贷束缚、公司金融、资产托管等界限有深刻 的研究和丰富的实务训戒。   （三）基金托管业务运筹帷幄情况   遏抑2024年9月30日，招商银行股份有限公司累计托管1518只证券投资基金。  （四）托管东说念主的里面遏抑轨制   招商银行确保托管业务严格征服国度相干法律法例和行业监管轨制，对峙守 法运筹帷幄、范例运作的运筹帷幄理念；形成科学合理的决策机制、履行机制和监督机制， 驻防和化解运筹帷幄风险，确保托管业务的稳健运行和托管资产的安全；建立故意于 查错防弊、堵塞罅隙、放弃隐患，保证业务稳健运行的风险遏抑轨制，确保托管 业务信息确凿、准确、圆善、实时；确保内控机制、体制的无间改进和各项业务 轨制、经由的无间完善。   招商银行资产托管业务建立三级里面遏抑及风险驻防体系：   一级里面遏抑及风险驻防是在招商银行总行风险管控层面对风险进行驻防 和遏抑；总行风险束缚部、法律合规部、审计部零丁对资产托管业务进行评估监 督，并提议内控莳植束缚建议。   二级里面遏抑及风险驻防是招商银行资产托管部树立风险合规束缚相干团 队，负责部门里面风险驻防和遏抑，实时发现里面遏抑过错，提议整改决策，跟 踪整改情况，并顺利向部门总司理室通知。   三级里面遏抑及风险驻防是招商银行资产托管部在设立专科岗亭时，解任内 遏抑衡原则，视业务的风险进度制定相应监督制衡机制。   （1）全面性原则。里面遏抑粉饰各项业务过程和操作设施、粉饰系数团队 海富通瑞鑫 30 天持有期债券型证券投资基金      更新招募说明书 和岗亭，并由全部东说念主员参与。   （2）审慎性原则。托管组织体系的组成、里面束缚轨制的建立均以驻防风 险、审慎运筹帷幄为起点，体现“内控优先”的要求。   （3）零丁性原则。招商银行资产托管部各团队、各岗亭职责保持相对零丁， 不同托管资产之间、托管资产和自有资产之间彼此分离。里面遏抑的查验、评价 部门零丁于里面遏抑的建立和履行部门。   （4）灵验性原则。里面遏抑灵验性包含里面遏抑遐想的灵验性、里面遏抑 履行的灵验性。里面遏抑遐想的灵验性是指里面遏抑的遐想粉饰了系数应温煦的 关键风险，且遐想的风险应付措施适合。里面遏抑履行的灵验性是指里面遏抑能 够按照遐想要求严格灵验履行。   （5）稳健性原则。里面遏抑稳健招商银行托管业务风险束缚的需要，并能 够跟着托管业务运筹帷幄计谋、运筹帷幄方针、运筹帷幄理念等里面环境的变化和国度法律、 法例、政策轨制等外部环境的改变实时进行改进和完善。   （6）防火墙原则。招商银行资产托管部办公场面与招商银行其他业务场面 报复，办公网和业务网物理分离，部门业务网和全行业务网防火墙策略分离，以 达到风险驻防的主义。   （7）关键性原则。里面遏抑在终了全面遏抑的基础上，温煦视要托管业务 关键事项和高风险设施。   （8）制衡性原则。里面遏抑简略终了在托管组织体系、机构设立、权责分 配及业务经由等方面彼此制约、彼此监督，同期兼顾运营效率。   （1）完善的轨制开辟。招商银行资产托管部从资产托管业务内控束缚、产 品受理、司帐核算、资金清理、岗亭束缚、档案束缚和信息束缚等方面制定一系 列规章轨制，建立了三层轨制体系，即：基本礼貌、业务束缚办法和业务操作规 程。轨制结构脉络明晰、束缚要求明确，闲隙风险束缚全粉饰的要求，保证资产 托管业务科学化、轨制化、范例化运作。   （2）业务信息风险遏抑。招商银行资产托管部在数据传输和保存方面有严 格的加密和备份措施，采纳加密、直连模式传输数据，数据履行异域实时备份， 系数的业务信息须经过严格的授权方能进行观看。   （3）客户贵寓风险遏抑。招商银行资产托管部对业务办理过程中获取的客 海富通瑞鑫 30 天持有期债券型证券投资基金      更新招募说明书 户贵寓严格守秘，除法律法例和其他相干礼貌、监管机构及审计要求外，不向任 何机构、部门或个东说念主涌现。   （4）信息时候系统风险遏抑。招商银行对信息时候系统机房、权限束缚实 行双东说念主双岗双责，电脑机房 24 小时值班并设立门禁，系数电脑设立密码及相应 权限。业务网和办公网、托管业务网与全行业务网双分离轨制，与外部业务机构 实行防火墙保护，对信息时候系统采取两地三中心的济急备份束缚措施等，保证 信息时候系统的安全。   （5）东说念主力资源遏抑。招商银行资产托管部通过建立精深的企业文化和职工 培训、引发机制、加强东说念主力资源束缚及建立东说念主才梯级队伍及东说念主才储备机制，灵验 地进行东说念主力资源束缚。   （五）基金托管东说念主对基金束缚东说念主运作基金进行监督的方法和法式   根据《基金法》、          《运作办法》等相干法律法例的礼貌及基金合同、托管条约 的约定，对基金投资范围、投资比例、投资组合等情况的正当性、合规性进行监 督和核查。   在为基金投资运作所提供的基金清理和核算服务设施中，基金托管东说念主对基金 束缚东说念主发送的投资指示、基金束缚东说念主对各基金用度的提取与支付情况进行查验监 督，对违犯法律法例、基金合同的指示拒却履行，独立即通知基金束缚东说念主。   基金托管东说念主如发现基金束缚东说念主依据来去法式还是顺利的投资指示违犯法律、 行政法例和其他相干礼貌，或者违犯基金合同约定，实时以书面格式通知基金管 理东说念主进行整改，整改的时限应合适法律法例及基金合同允许的调整期限。基金管 理东说念主收到通知后应实时查对说明并以书面格式向基金托管东说念主发出回函并改正。基 金束缚东说念主对基金托管东说念主通知的违章事项未能在限期内纠正的，基金托管东说念主应通知 中国证监会。 海富通瑞鑫 30 天持有期债券型证券投资基金                          更新招募说明书                       五、相干服务机构    一、基金份额发售机构    （1）海富通基金束缚有限公司直销中心    住所：中国（上海）解放贸易试验区陆家嘴环路 479 号 18 层 1802-1803 室 以及 19 层 1901-1908 室    办公地址：中国（上海）解放贸易试验区陆家嘴环路 479 号 18 层 1802-1803 室以及 19 层 1901-1908 室    法定代表东说念主：路颖    寰宇统一客户服务号码：40088-40099（免远程话费）    研究东说念主：段卓君    电话：021-38650797/799    传真：021-38650906/908    （2）海富通基金束缚有限公司网上直销来去平台    网上来去网址：https://trade.hftfund.com/etrading/    出动端站点：“海富通基金”手机 APP、“海富通基金”官方微信公众号    客户服务电话：40088-40099    （1）招商银行股份有限公司    注册地址：深圳市福田区深南大路 7088 号招商银行大厦    办公地址：深圳市福田区深南大路 7088 号招商银行大厦    法定代表东说念主：缪建民    客户服务电话：95555    研究东说念主：周嘉谊    网址：www.cmbchina.com    （2）宁波银行股份有限公司    注册地址：浙江省宁波市鄞州区宁东路 345 号    办公地址：浙江省宁波市鄞州区宁东路 345 号 海富通瑞鑫 30 天持有期债券型证券投资基金          更新招募说明书   法定代表东说念主：陆华裕   客户服务电话：95574   研究东说念主：陈佳瑜   网址：www.nbcb.com.cn   （3）海通证券股份有限公司   注册地址：上海市广东路 689 号   办公地址：上海市黄浦区中山南路 888 号海通外滩金融广场   法定代表东说念主：周杰   客户服务电话：95553 或 4008888001   研究东说念主：李笑鸣   网址：www.htsec.com   （4）渤海证券股份有限公司   注册地址：天津经济时候开辟区第二大街 42 号写字楼 101 室   办公地址：天津市南开区宾水西说念 8 号   法定代表东说念主：安志勇   客户服务电话：956066   研究东说念主：王星   网址：www.ewww.com.cn   （5）长城证券股份有限公司   注册地址：深圳市福田区福田街说念金田路 2026 号动力大厦南塔楼 10-19 层   办公地址：深圳市福田区福田街说念金田路 2026 号动力大厦南塔楼 10-19 层   法定代表东说念主：王军   客户服务电话：95514   研究东说念主：金夏   网址：www.cgws.com   （6）长江证券股份有限公司   注册地址：湖北省武汉市江汉区淮海路 88 号   办公地址：湖北省武汉市江汉区淮海路 88 号   法定代表东说念主：金才玖   客户服务电话：95579 海富通瑞鑫 30 天持有期债券型证券投资基金          更新招募说明书   研究东说念主：奚博宇   网址：www.cjsc.com.cn   （7）东北证券股份有限公司   注册地址：长春市生态大街 6666 号   办公地址：长春市生态大街 6666 号   法定代表东说念主：李福春   客户服务电话：95360   研究东说念主：安岩岩   网址：www.nesc.cn   （8）东方金钱证券股份有限公司   注册地址：西藏自治区拉萨市柳梧新区国际总部城 10 栋楼   办公地址：上海市徐汇区宛平南路 88 号东方金钱大厦 18 楼   法定代表东说念主：戴彦   客户服务电话：95357   研究东说念主：付佳   网址：www.18.cn   （9）东方证券股份有限公司   注册地址：上海市黄浦区中山南路 119 号东方证券大厦   办公地址：上海市黄浦区中山南路 119 号东方证券大厦   法定代表东说念主：金文忠   客户服务电话：95503   研究东说念主：龚玉君   网址：www.dfzq.com.cn   （10）东吴证券股份有限公司   注册地址：苏州工业园区星阳街 5 号   办公地址：苏州工业园区星阳街 5 号   法定代表东说念主：范力   客户服务电话：95330   研究东说念主：陆晓   网址：www.dwzq.com.cn 海富通瑞鑫 30 天持有期债券型证券投资基金             更新招募说明书   （11）东莞证券股份有限公司   注册地址：东莞市莞城区可园南路一号   办公地址：东莞市莞城区可园南路一号   法定代表东说念主：陈照星   客户服务电话：95328   研究东说念主：梁微   网址：www.dgzq.com.cn   （12）方正证券股份有限公司   注册地址：长沙市天心区湘江中路二段 36 号华远华中心 4、5 号楼 3701-3717   办公地址：北京市向阳区向阳门南大街 10 号兆泰国际中心 A 座 16-19 层   法定代表东说念主：施华   客户服务电话：95571   研究东说念主：司琪   网址：www.foundersc.com   （13）光大证券股份有限公司   注册地址：上海市静安区新闸路 1508 号   办公地址：上海市静安区新闸路 1508 号   法定代表东说念主：刘秋明   客户服务电话：95525   研究东说念主：戴巧燕   网址：www.ebscn.com   （14）国金证券股份有限公司   注册地址：成王人市青羊区东城根上街 95 号   办公地址：成王人市青羊区东城根上街 95 号   法定代表东说念主：冉云   客户服务电话：95310   研究东说念主：顾慧兰   网址：www.gjzq.com.cn   （15）国联证券股份有限公司   注册地址：无锡市金融一街 8 号 海富通瑞鑫 30 天持有期债券型证券投资基金          更新招募说明书   办公地址：无锡市金融一街 8 号   法定代表东说念主：葛小波   客户服务电话：95570   研究东说念主：郭逸斐、朱洁欣   网址：www.glsc.com.cn   （16）国盛证券有限服务公司   注册地址：江西省南昌市新建区子实路 1589 号   办公地址：江西省南昌市凤凰中大路 1115 号   法定代表东说念主：徐丽峰   客户服务电话：956080   研究东说念主：占文驰   网址：www.gszq.com   （17）国泰君安证券股份有限公司   注册地址：上海市浦东新区解放贸易试验区商城路 618 号   办公地址：上海市静安区南京西路 768 号国泰君安大厦   法定代表东说念主：朱健   客户服务电话：95521   研究东说念主：朱雅葳   网址：www.gtja.com   （18）国投证券股份有限公司   注册地址：深圳市福田区福田街说念福华一说念 119 号安信金融大厦   办公地址：深圳市福田区福田街说念福华一说念 119 号安信金融大厦   法定代表东说念主：段文务   客户服务电话：95517   研究东说念主：陈剑虹   网址：www.essence.com.cn   （19）国信证券股份有限公司   注册地址：深圳市罗湖区红岭中路 1012 号国信证券大厦十六层至二十六层   办公地址：深圳市福田区福华一说念 125 号国信金融大厦   法定代表东说念主：张纳沙 海富通瑞鑫 30 天持有期债券型证券投资基金         更新招募说明书   客户服务电话：95536   研究东说念主：杨谦恒   网址：www.guosen.com.cn   （20）华安证券股份有限公司   注册地址：安徽省合肥市滨湖新区紫云路 1018 号   办公地址：安徽省合肥市滨湖新区紫云路 1018 号   法定代表东说念主：章宏韬   客户服务电话：95318   研究东说念主：孙懿   网址：www.hazq.com   （21）华创证券有限服务公司   注册地址：贵州省贵阳市云岩区中华北路 216 号   办公地址：贵州省贵阳市云岩区中华北路 216 号   法定代表东说念主：陶永泽   客户服务电话：95513   研究东说念主：程剑心   网址：www.hczq.com   （22）华龙证券股份有限公司   注册地址：兰州市城关区东岗西路 638 号兰州金钱中心 21 楼   办公地址：兰州市城关区东岗西路 638 号兰州金钱中心 21 楼   法定代表东说念主：祁建邦   客户服务电话：95368   研究东说念主：周鑫   网址：www.hlzq.com   （23）华泰证券股份有限公司   注册地址：南京市江东中路 228 号   办公地址：南京市江东中路 228 号   法定代表东说念主：张伟   客户服务电话：95597   研究东说念主：何欢萍 海富通瑞鑫 30 天持有期债券型证券投资基金        更新招募说明书    网址：www.htsc.com.cn    （24）华西证券股份有限公司    注册地址：中国（四川）解放贸易试验区成王人市高新区天府二街 198 号    办公地址：中国（四川）解放贸易试验区成王人市高新区天府二街 198 号    法定代表东说念主：杨炯洋    客户服务电话：95584    研究东说念主：赵静静    网址：www.hx168.com.cn    （25）华鑫证券有限服务公司    注册地址：深圳市福田区香蜜湖街说念东海社区深南大路 7888 号东海国际中 心一期 A 栋 2301A    办公地址：上海市黄浦区福州路 666 号 6 楼    法定代表东说念主：俞洋    客户服务电话：95323    研究东说念主：刘熠    网址：www.cfsc.com.cn    （26）江海证券有限公司    注册地址：哈尔滨市香坊区赣水路 56 号    办公地址：哈尔滨市松北区改进三路 833 号    法定代表东说念主：赵洪波    客户服务电话：956007    研究东说念主：周俊    网址：www.jhzq.com.cn    （27）南京证券股份有限公司    注册地址：南京市江东中路 389 号    办公地址：南京市江东中路 389 号    法定代表东说念主：李剑锋    客户服务电话：95386    研究东说念主：曹梦媛    网址：www.njzq.com.cn 海富通瑞鑫 30 天持有期债券型证券投资基金               更新招募说明书     （28）吉利证券股份有限公司     注册地址：深圳市福田区福田街说念益田路 5023 号吉利金融中心 B 座第 22-25 层     办公地址：深圳市福田区福田街说念益田路 5023 号吉利金融中心 B 座第 22-25 层     法定代表东说念主：何之江     客户服务电话：95511-8     研究东说念主：周驰     网址：stock.pingan.com     （29）天风证券股份有限公司     注册地址：武汉东湖新时候开辟区高新大路 446 号天风证券大厦 20 层     办公地址：湖北省武汉市武昌区中北路 217 号天风大厦 2 号楼     法定代表东说念主：庞介民     客户服务电话：95391     研究东说念主：王雅薇     网址：www.tfzq.com     （30）西部证券股份有限公司     注册地址：陕西省西安市新城区东新街 319 号 8 幢 10000 室     办公地址：陕西省西安市新城区东新街 319 号 8 幢 10000 室     法定代表东说念主：徐朝日     客户服务电话：95582     研究东说念主：张吉安     网址：www.west95582.com     （31）湘财证券股份有限公司     注册地址：长沙市天心区湘府中路 198 号新南城商务中心 A 栋 11 楼     办公地址：长沙市天心区湘府中路 198 号新南城商务中心 A 栋 11 楼     法定代表东说念主：高振营     客户服务电话：95351     研究东说念主：江恩前     网址：www.xcsc.com 海富通瑞鑫 30 天持有期债券型证券投资基金               更新招募说明书    （32）粤开证券股份有限公司    注册地址：广州市黄埔区科学大路 60 号开辟区控股中心 19、22、23 层    办公地址：广州市黄埔区科学大路 60 号开辟区控股中心 19、22、23 层    法定代表东说念主：严亦斌    客户服务电话：95564    研究东说念主：彭莲    网址：www.ykzq.com    （33）招商证券股份有限公司    注册地址：深圳市福田区福田街说念福华一说念 111 号    办公地址：深圳市福田区福田街说念福华一说念 111 号    法定代表东说念主：霍达    客户服务电话：95565    研究东说念主：业清扬    网址：www.cmschina.com    （34）中国星河证券股份有限公司    注册地址：北京市丰台区西营街 8 号院 1 号楼 7 至 18 层 101    办公地址：北京市丰台区西营街 8 号院 1 号楼青海金融大厦    法定代表东说念主：王晟    客户服务电话：95551    研究东说念主：辛国政    网址：www.chinastock.com.cn    （35）中国中金金钱证券有限公司    注册地址：深圳市南山区粤海街说念海珠社区科苑南路 2666 号中国华润大厦 L4601-L4608    办公地址：深圳市福田区益田路 6003 号荣超商务中心 A 座 4 层、18-21 层    法定代表东说念主：高涛    客户服务电话：95532    研究东说念主：万玉琳    网址：www.ciccwm.com    （36）中泰证券股份有限公司 海富通瑞鑫 30 天持有期债券型证券投资基金              更新招募说明书    注册地址：济南市市中区经七路 86 号    办公地址：济南市市中区经七路 86 号    法定代表东说念主：王洪    客户服务电话：95538    研究东说念主：许曼华    网址：www.zts.com.cn    （37）中天证券股份有限公司    注册地址：沈阳市和平区光荣街 23 甲    办公地址：沈阳市和平区光荣街 23 甲    法定代表东说念主：李安有    客户服务电话：024-95346    研究东说念主：孙丹华    网址：www.iztzq.com    （38）中信建投期货有限公司    注册地址：重庆市渝中区中山三路 131 号希尔顿商务中心 27 楼、30 楼    办公地址：重庆市渝中区中山三路 107 号金冠大厦 11 楼    法定代表东说念主：王广学    客户服务电话：4008877780    研究东说念主：刘芸    网址：www.cfc108.com    （39）中信建投证券股份有限公司    注册地址：北京市向阳区安立路 66 号 4 号楼    办公地址：北京市向阳区光华路 10 号    法定代表东说念主：王常青    客户服务电话：4008888108    研究东说念主：许梦园    网址：www.csc108.com    （40）中信期货有限公司    注册地址：广东省深圳市福田区中心三路 8 号非凡期间广场（二期）北座 海富通瑞鑫 30 天持有期债券型证券投资基金               更新招募说明书    办公地址：广东省深圳市福田区中心三路 8 号非凡期间广场（二期）北座    法定代表东说念主：窦长宏    客户服务电话：4009908826    研究东说念主：梁好意思娜    网址：www.citicsf.com    （41）中信证券（山东）有限服务公司    注册地址：青岛市崂山区深圳路 222 号 1 号楼 2001    办公地址：青岛市市南区东海西路 28 号龙翔广场东座 5 层    法定代表东说念主：肖海峰    客户服务电话：95548    研究东说念主：刘晓明    网址：sd.citics.com    （42）中信证券股份有限公司    注册地址：广东省深圳市福田区中心三路 8 号非凡期间广场（二期）北座    办公地址：北京市向阳区亮马桥路 48 号中信证券大厦    法定代表东说念主：张佑君    客户服务电话：95548    研究东说念主：王一通    网址：www.cs.ecitic.com    （43）中信证券华南股份有限公司    注册地址：广州市河汉区临江大路 395 号 901 室（部位：自编 01 号）1001 室（部位：自编 01 号）    办公地址：广州市河汉区珠江西路 5 号广州国际金融中心主塔 19 层、20 层    法定代表东说念主：陈可可    客户服务电话：95548    研究东说念主：陈靖    网址：www.gzs.com.cn    （44）嘉实金钱束缚有限公司    注册地址：海南省三亚市海角区凤凰岛 1 号楼 7 层 10 号 海富通瑞鑫 30 天持有期债券型证券投资基金               更新招募说明书    办公地址：北京市向阳区开国门外大街 21 号北京国际俱乐部 C 座 11 层    法定代表东说念主：张峰    客户服务电话：400-021-8850    研究东说念主：闫欢    网址：www.harvestwm.cn    （45）京东肯特瑞基金销售有限公司    注册地址：北京市海淀区西三旗建材城中路 12 号 17 号平房 157    办公地址：北京市通州区亦庄经济时候开辟区科创十一街 18 号院京东集团 总部 A 座 15 层    法定代表东说念主：王苏宁    客户服务电话：95118 / 400-098-8511    研究东说念主：任红艳    网址：京东金融 APP    （46）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司    注册地址：浙江省杭州市余杭区仓前街说念文一西路 1218 号 1 幢 202 室    办公地址：浙江省杭州市滨江区江南大路 3588 号恒生大厦 12 楼    法定代表东说念主：王珺    客户服务电话：4000-766-123    研究东说念主：黄睿剀    网址：蚂蚁金钱 APP    （47）诺亚正行基金销售有限公司    注册地址：上海市虹口区飞虹路 360 弄 9 号 3724 室    办公地址：上海市闵行区申滨南路 1226 号诺亚金钱中心 A 栋 3 层    法定代表东说念主：吴卫国    客户服务电话：400－821－5399    研究东说念主：黄欣文/吕本泉    网址：www.noah-fund.com    （48）上海好买基金销售有限公司    注册地址：上海市虹口区东大名路 501 号 6211 单元    办公地址：上海浦东新区浦东南路 1118 号鄂尔多斯国际大厦 10 层 海富通瑞鑫 30 天持有期债券型证券投资基金                  更新招募说明书     法定代表东说念主：陶怡     客户服务电话：400-700-9665     研究东说念主：杨樾     网址：www.howbuy.com     （49）上海基煜基金销售有限公司     注册地址：上海市黄浦区广东路 500 号 30 层 3001 单元     办公地址：上海市崇明县长兴镇路潘园公路 1800 号 2 号楼 6153 室（上海泰 和经济发展区）     法定代表东说念主：王翔     客户服务电话：400-820-5369     研究东说念主：骆皖     网址：www.jiyufund.com.cn     （50）上海利得基金销售有限公司     注册地址：中国（上海）解放贸易试验区临港新片区海基六路 70 弄 1 号 208-36 室     办公地址：上海市宝山区蕴川路 5475 号 1033 室     法定代表东说念主：李兴春     客户服务电话：400-032-5885     研究东说念主：张佳慧     网址：www.leadbank.com.cn     （51）上海天天基金销售有限公司     注册地址：上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼二层     办公地址：上海市徐汇区徐家汇街说念宛平南路 88 号金座 26 楼     法定代表东说念主：其实     客户服务电话：400-1818-188     研究东说念主：王超     网址：www.1234567.com.cn     （52）腾安基金销售（深圳）有限公司     注册地址：深圳市南山区科技中一说念腾讯大厦     办公地址：深圳市南山区科技中一说念腾讯大厦 海富通瑞鑫 30 天持有期债券型证券投资基金              更新招募说明书    法定代表东说念主：刘明军    客户服务电话：4000-890-555    研究东说念主：郑骏锋    网址：www.tenganxinxi.com    （53）珠海盈米基金销售有限公司    注册地址：珠海市横琴新区环岛东路 3000 号 2719 室    办公地址：珠海市横琴新区宝华路 6 号 105 室-3491    法定代表东说念主：肖雯    客户服务电话：020-89629066    研究东说念主：高皓辉    网址：www.yingmi.cn    基金束缚东说念主不错根据相干法律法例的要求，遴聘其他合适要求的机构销售本 基金，并在基金束缚东说念主网站公示。    二、登记机构    称号：海富通基金束缚有限公司    住所：中国（上海）解放贸易试验区陆家嘴环路 479 号 18 层 1802-1803 室 以及 19 层 1901-1908 室    注册地址：中国（上海）解放贸易试验区陆家嘴环路 479 号 18 层 1802-1803 室以及 19 层 1901-1908 室    法定代表东说念主：路颖    寰宇统一客户服务号码：40088-40099（免远程话费）    电话：021-38650975    传真：021-38650777-975    研究东说念主：李杉    三、出具法律主意书的讼师事务所    称号：上海市通力讼师事务所    住所：上海市银城中路 68 号期间金融中心 19 楼    办公地址：上海市银城中路 68 号期间金融中心 19 楼 海富通瑞鑫 30 天持有期债券型证券投资基金          更新招募说明书   负责东说念主：韩炯   电话：021-31358666   传真：021-31358600   研究东说念主：陈颖华   承办讼师：清早、陈颖华   四、审计基金财产的司帐师事务所   称号：毕马威华振司帐师事务所（特殊普通合伙）   住所：北京市东城区东长安街 1 号东方广场毕马威大楼 8 层   办公地址：北京市东城区东长安街 1 号东方广场毕马威大楼 8 层   履行事务合伙东说念主：邹俊   承办注册司帐师：王国蓓、张楠   电话：(021)   2212   2775   传真：(021)   6288   1889   研究东说念主：倪益 海富通瑞鑫 30 天持有期债券型证券投资基金                更新招募说明书                  六、 基金的召募   本基金于 2023 年 11 月 21 日中国证监会证监许可〔2023〕2639 号文献准予 注册，由基金束缚东说念主依照《基金法》、                 《运作办法》、                       《销售办法》、                             《信息透露办法》、 基金合同偏激他相干礼貌召募。召募期自 2024 年 1 月 25 日至 2024 年 2 月 2 日 止，共召募 835,770,904.71 份基金份额，灵验认购户数为 1281 户。   一、基金的运作模式   契约型敞开式   本基金每个敞开日敞开申购，但对每份基金份额设立 30 天的最短持有期限。 自基金合同顺利日（对于认购份额而言）或基金份额申购、休养转入恳求说明日 （对于申购、休养转入份额而言）起至该日后 30 天的对应日（不含当日），投资 者不行提议赎回或休养转出恳求；该日后 30 天的对应日起（含当日），投资者方 可提议赎回或休养转出恳求，如该对应日为非服务日则顺延至下一服务日。因不 可抗力或基金合同约定的其他情形致使基金束缚东说念主无法在该基金份额的最短持 有期到期日按时敞开办理该基金份额的赎回或休养转出业务的，该基金份额的最 短持有期到期日顺延至不可抗力或基金合同约定的其他情形的影响因素放弃之 日起的下一个服务日。因本基金红利再投资所生成的基金份额的最短持有期按照 基金合同第十六部分的约定遐想。   二、基金存续期限   不如期   三、召募对象与召募期   合适法律法例礼貌的可投资于证券投资基金的个东说念主投资者、机构投资者、合 格境外投资者以及法律法例或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资东说念主。   本基金暂不向金融机构自营账户销售，如改日本基金敞开向金融机构自营账 户公开辟售或对发售对象的范围赐与进一步遏抑，基金束缚东说念主将另行公告。   上述金融机构自营账户的具体范围以基金束缚东说念主认定为准。 海富通瑞鑫 30 天持有期债券型证券投资基金       更新招募说明书   本基金的召募期自基金份额发售之日起最长不得跨越 3 个月，具体发售时候 见基金份额发售公告。   四、基金份额的类别   本基金根据认购/申购用度及销售服务费收取模式的不同，将基金份额分为 不同的类别。在投资者认购、申购基金时收取认购、申购用度，而不从本类别基 金资产入彀提销售服务费的，称为 A 类基金份额；在投资者认购、申购基金份额 时不收取认购、申购用度，而是从本类别基金资产入彀提销售服务费的，称为 C 类基金份额。   本基金 A 类基金份额、C 类基金份额辨别设立代码。由于基金用度的不同， 本基金 A 类基金份额和 C 类基金份额将辨别遐想基金份额净值。遐想公式为：   遐想日某类基金份额净值＝遐想日该类基金份额的基金资产净值/遐想日该 类基金份额余额总额   投资者在认购、申购基金份额时可自行遴聘基金份额类别。相干基金份额类 别的具体设立、费率水对等由基金束缚东说念主笃信。   在不违犯法律法例、基金合同以及不合基金份额持有东说念主权益产生本质性不利 影响的情况下，根据基金实践运作情况，基金束缚东说念主可根据实践情况，经与基金 托管东说念主协商一致，调整基金份额类别设立、对基金份额分类办法及公法进行调整、 变更收费模式或者住手现存基金份额的销售等，此项调整无需召开基金份额持有 东说念主大会，但须提前公告。 海富通瑞鑫 30 天持有期债券型证券投资基金               更新招募说明书                七、 基金合同的顺利   一、本基金的基金合同已于 2024 年 2 月 6 日肃穆顺利。   二、基金存续期内的基金份额持有东说念主数目和资产范畴   《基金合同》顺利后，连气儿 20 个服务日出现基金份额持有东说念主数目不悦 200 东说念主或者基金资产净值低于 5000 万元情形的，基金束缚东说念主应当在如期通知中赐与 透露；连气儿 50 个服务日出现前述情形的，基金束缚东说念主应当按照基金合同的约定 法式进行清理并远离基金合同，无需召开基金份额持有东说念主大会进行表决。   法律法例或中国证监会另有礼貌时，从其礼貌。 海富通瑞鑫 30 天持有期债券型证券投资基金          更新招募说明书            八、 基金份额的申购与赎回   一、申购和赎回场所   本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售网点将由基金束缚东说念主 在招募说明书或其他相干公告中列明。基金束缚东说念主可根据情况变更或增减销售机 构，并在基金束缚东说念主网站公示。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的 营业场所或按销售机构提供的其他模式办理基金份额的申购与赎回。   二、申购和赎回的敞开日实时候   投资东说念主在敞开日办理基金份额的申购，在每份基金份额的最短持有期到期日 起（含当日）办理基金份额的赎回，具体办理时候为上海证券来去所、深圳证券 来去所的普通来去日的来去时候，但基金束缚东说念主根据法律法例、中国证监会的要 求或基金合同的礼貌公告暂停申购、赎回时除外。   基金合同顺利后，若出现新的证券/期货来去阛阓、证券/期货来去所来去时 间变更或其他特殊情况，基金束缚东说念主将视情况对前述敞开日及敞开时候进行相应 的调整，但应在实施日前依照《信息透露办法》的相干礼貌在礼貌媒介上公告。   每份基金份额最短持有期到期日起（含当日），基金份额持有东说念主可对该基金 份额提议赎回恳求。 基金束缚东说念主自基金合同顺利之日后 30 天的对应日起（含当 日，如该日为非服务日，则顺延到下一服务日）动手办理赎回，具体业务办理时 间在赎回动手公告中礼貌。要是投资东说念主认购或屡次申购本基金，则其持有的每一 份基金份额的最短持有期到期日可能不同。   本基金已于 2024 年 3 月 6 日敞开申购、赎回业务。基金束缚东说念主不得在基金 合同约定之外的日历或者时候办理基金份额的申购、赎回或者休养。投资东说念主在基 金合同约定之外的日历和时候提议申购、赎回或休养恳求且登记机构说明接受 的，其基金份额申购、赎回价钱为下一敞开日相应类别的基金份额申购、赎回的 价钱。   三、申购与赎回的原则 海富通瑞鑫 30 天持有期债券型证券投资基金        更新招募说明书    “未知价”原则，即申购、赎回价钱以恳求当日收市后遐想的相应类别基 金份额净值为基准进行遐想； 顺次赎回； 投资者的正当权益不受挫伤并得到平正对待。   基金束缚东说念主可在法律法例允许的情况下，对上述原则进行调整。基金束缚东说念主 必须在新公法动手实施前依照《信息透露办法》的相干礼貌在礼貌媒介上公告。   四、申购与赎回的法式   投资东说念主必须根据销售机构礼貌的法式，在敞开日的具体业务办理时候内提议 申购或赎回的恳求。   投资东说念主申购基金份额时，必须全额托福申购款项，投资东说念主全额托福申购款项， 申购成立；基金份额登记机构说明基金份额时，申购顺利。   基金份额持有东说念主递交赎回恳求，赎回成立；基金份额登记机构说明赎回时， 赎复活效。投资者赎回恳求顺利后，基金束缚东说念主将在 T＋7 日（包括该日）内支 付赎回款项。在发生多量赎回或基金合同约定的其他暂停赎回或降速支付赎回款 项的情形时，款项的支付办法参照基金合同相干条目处理。   遇来去所或来去阛阓数据传输延伸、通信系统故障、银行数据交换系统故障 或其他非基金束缚东说念主及基金托管东说念主所能遏抑的因素影响业务处理经由，则赎回款 项划付时候相应顺延。   基金束缚东说念主应以来去时候收尾前受理灵验申购和赎回恳求确本日手脚申购 或赎回恳求日（T 日），在普通情况下，本基金登记机构在 T+1 日内对该来去的 灵验性进行说明。T 日提交的灵验恳求，投资东说念主应在 T+2 日后（包括该日）实时 到销售网点柜台或以销售机构礼貌的其他模式查询恳求的说明情况。若申购不成 海富通瑞鑫 30 天持有期债券型证券投资基金        更新招募说明书 功或无效，则申购款项本金退还给投资东说念主。   基金销售机构对申购、赎回恳求的受理并不代表恳求一定得胜，而仅代表销 售机构照实吸收到恳求。申购、赎回恳求的说明以登记机构的说明结果为准。对 于恳求的说明情况，投资者应实时查询并妥善应用正当权利，不然由此产生的任 何损失由投资者自行承担。   基金束缚东说念主不错在法律法例和基金合同允许的范围内，对上述业务办理时候 进行调整，并在调整实施前依照《信息透露办法》的相干礼貌在礼貌媒介上公告。      五、申购和赎回的数目限制 有约定的，从其约定。直销中心单个账户初度申购的最低金额为东说念主民币 50,000 元（含申购费），追加申购的最低金额为单笔东说念主民币 10,000 元（含申购费）。基 金束缚东说念主可根据阛阓情况，调整本基金申购的最低金额。投资东说念主将当期分派的基 金收益再投资时，不受最低申购金额的限制。   本基金单一机构投资者单日申购金额不跨越 1000 万元（个东说念主、公募资产管 理居品、职业年金、企业年金规划、待业金居品除外）。基金束缚东说念主不错调整单 一机构投资者单日申购金额上限，具体礼貌请参见更新的招募说明书或相干公 告。   上述公募资产束缚居品、职业年金、企业年金规划、待业金居品的具体范围 以基金束缚东说念主认定为准。 额；基金份额持有东说念主赎回时或赎回后在销售机构（网点）保留的基金份额余额不 足 1 份的，在赎回时需一次全部赎回。 金份额数不得达到或跨越基金份额总额的 50%（在基金运作过程中因基金份额赎 回等情形导致被迫达到或跨越 50%的除外）。 持有东说念主因赎回、休养等原因导致其单个基金账户内剩余的基金份额低于 1 份时， 登记系统可对该剩余的基金份额自动进行全部赎回处理。 海富通瑞鑫 30 天持有期债券型证券投资基金                     更新招募说明书 投资东说念主单日或单笔申购金额上限，具体礼貌请参见更新的招募说明书或相干公 告。 基金束缚东说念主应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、 拒却大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额持有东说念主的正当权益。 基金束缚东说念主基于投资运作与风险遏抑的需要，可采取上述措施对基金范畴赐与控 制。具体见基金束缚东说念主相干公告。 份额的数目限制。基金束缚东说念主必须在调整前依照《信息透露办法》的相干礼貌在 礼貌媒介上公告。      六、申购用度和赎回用度 申购 A 类基金份额的投资东说念主承担，不列入基金资产，主要用于基金的阛阓推行、 销售、登记等各项用度。 单笔申购的实践说明金额笃信每笔申购所适用的费率并辨别遐想。   本基金 A 类基金份额的申购费率如下：        申购金额（M，含申购费）               申购费率            M≥500 万元            按笔收取，1000元/笔            M＜100 万元                0.30% 以提议赎回恳求，不收取赎回费。红利再投资所形成的基金份额按原基金份额最 短持有期锁定，即红利再投资所形成的基金份额与原基金份额最短持有期到期日 相同。 应于新的费率或收费模式实施日前依照《信息透露办法》的相干礼貌在礼貌媒介 海富通瑞鑫 30 天持有期债券型证券投资基金                 更新招募说明书 上公告。 制，以确保基金估值的平正性。具体处理原则与操作范例解任相干法律法例以及 监管部门、自律公法的礼貌。 无本质性不利影响的前提下，基金束缚东说念主不错根据阛阓情况制定基金促销规划， 如期或不如期地开展基金促销举止。在基金促销举止期间，按相干监管部门要求 履行必要手续后，基金束缚东说念主不错适合调低基金申购费率和基金赎回费率，并进 行公告。   七、申购份额与赎回金额的遐想   本基金的申购金额包括申购用度和净申购金额。登记机构根据单次申购的实 际说明金额笃信每次申购所适用的费率并辨别遐想，遐想公式如下：   （1）申购本基金 A 类基金份额时收取申购用度，申购份额遐想方法如下：   申购用度＝申购金额×申购费率/（1＋申购费率）   （如适用固定金额申购费时，申购用度=固定金额申购费）   净申购金额＝申购金额－申购用度   申购份额＝净申购金额/T 日 A 类基金份额净值   申购费以四舍五入模式保留到少量点后 2 位。申购份额以四舍五入模式保留 到少量点后 2 位，由此产生的收益或损失由基金财产承担。   举例：某投资者投资 5,000 元申购本基金 A 类基金份额，对应申购费率为 可得到的申购份额为：   申购用度=5,000×0.30%/（1+0.30%）=14.96 元   净申购金额=5,000-14.96=4,985.04 元   申购份额=4,985.04/1.1280=4,419.36 份   即：该投资者投资 5,000 元申购本基金 A 类基金份额，假定申购当日 A 类基 金份额的基金份额净值为 1.1280 元，则投资者可得回 4,419.36 份 A 类基金份额。   （2）申购本基金 C 类基金份额时不收取申购用度，申购份额的遐想模式如 海富通瑞鑫 30 天持有期债券型证券投资基金                更新招募说明书 下：    申购份额＝申购金额/T 日 C 类基金份额净值    例：某投资者投资 10,000 元申购本基金 C 类基金份额，假定申购当日 C 类 基金份额的基金份额净值为 1.1280 元，则其可得到的申购份额为：    申购份额=10,000/1.1280=8,865.25 份    即：该投资者投资 10,000 元申购本基金 C 类基金份额，假定申购当日 C 类 基金份额的基金份额净值为 1.1280 元，则其可得到 8,865.25 份 C 类基金份额。    投资者在赎回基金份额需缴纳一定的赎回用度。遐想公式如下：    赎回金额＝赎回份额×T 日相应类别份额的基金份额净值    赎回用度＝赎回份额×T 日相应类别份额的基金份额净值×赎回费率    净赎回金额＝赎回金额－赎回用度    上述遐想结果四舍五入模式保留到少量点后 2 位，由此产生的收益或损失由 基金财产承担。    举例：某基金份额持有东说念主在最短持有期到期日及之后赎回 10,000 份本基金 A 类基金份额，对应的赎回费率为 0%，假定赎回当日 A 类基金份额净值是 1.1480 元，则可得到的净赎回金额为：    赎回金额=10,000×1.1480=11,480.00 元    赎回用度=10,000×1.1480×0%=0.00 元    净赎回金额=11,480.00-0.00=11,480.00 元    即：该基金份额持有东说念主理有 10,000 份本基金 A 类基金份额，假定赎回当日 A 类基金份额净值是 1.1480 元，在最短持有期到期日及之后赎回得到的净赎回 金额为 11,480.00 元。    本基金 A 类基金份额和 C 类基金份额辨别设立代码，辨别遐想和公告两类基 金份额净值和两类基金份额累计净值。本基金各类基金份额净值的遐想，均保留 到少量点后 4 位，少量点后第 5 位四舍五入，由此产生的收益或损失由基金财产 承担。T 日的各类基金份额净值在本日收市后遐想，并在 T+1 日内公告。遇特殊 情况，经履行适合法式，不错适合延伸遐想或公告。各类基金份额净值的遐想公 式为： 海富通瑞鑫 30 天持有期债券型证券投资基金        更新招募说明书   T 日某类基金份额净值＝T 日该类基金份额的基金资产净值/T 日该类基金份 额的余额数目   《基金合同》顺利后，在动手办理基金份额申购或者赎回前，基金束缚东说念主应 当至少每周在礼貌网站透露一次各类基金份额的基金份额净值和基金份额累计 净值。   在动手办理基金份额申购或者赎回后，基金束缚东说念主应当在不晚于每个敞开日 的次日，通过礼貌网站、基金销售机构网站或者营业网点透露敞开日各类基金份 额的基金份额净值和基金份额累计净值。遇特殊情况，经履行适合法式，不错适 当延伸遐想或公告。   八、申购与赎回的登记 并办理登记手续。 并办理相应的登记手续。 并最迟于调整实施前依照《信息透露办法》的相干礼貌在礼貌媒介上公告。   九、拒却或暂停申购的情形   发生下列情况时，基金束缚东说念主可拒却或暂停接受投资东说念主的申购恳求： 投资东说念主的申购恳求。 基金资产净值。 能对基金事迹产生负面影响，或发生其他挫伤现存基金份额持有东说念主利益的情形。 格且采纳估值时候仍导致公允价值存在紧要不笃信性时，经与基金托管东说念主协商确 认后，基金束缚东说念主应当暂停接受基金申购恳求。 海富通瑞鑫 30 天持有期债券型证券投资基金         更新招募说明书 金销售系统、基金登记系统或基金司帐系统无法普通运行。 资东说念主单日或单笔申购金额上限的。 份额的比例达到或者跨越 50%，或者变相藏匿 50%聚集度的情形。   发生上述第 1、2、3、5、6、7、10 项暂停申购情形之一且基金束缚东说念主决定 暂停接受投资东说念主申购恳求时，基金束缚东说念主应当根据相干礼貌在礼貌媒介上刊登暂 停申购公告。要是投资东说念主的申购恳求被全部或部分拒却的，被拒却的申购款项本 金将退还给投资东说念主。在暂停申购的情况放弃时，基金束缚东说念主应实时还原申购业务 的办理。   十、暂停赎回或降速支付赎回款项的情形   发生下列情形时，基金束缚东说念主可暂停接受投资东说念主的赎回恳求或降速支付赎回 款项： 投资东说念主的赎回恳求或降速支付赎回款项。 基金资产净值。 束缚东说念主可暂停接受基金份额持有东说念主的赎回恳求。 格且采纳估值时候仍导致公允价值存在紧要不笃信性时，经与基金托管东说念主协商确 认后，基金束缚东说念主应当降速支付赎回款项或暂停接受基金赎回恳求。   发生上述情形（第 4 项除外）之一且基金束缚东说念主决定暂停赎回或降速支付赎 回款项时，基金束缚东说念主应在当日报中国证监会备案，已说明的赎回恳求，基金管 海富通瑞鑫 30 天持有期债券型证券投资基金       更新招募说明书 理东说念主应足额支付；如暂时不行足额支付，应将可支付部分按单个账户恳求量占申 请总量的比例分派给赎回恳求东说念主，未支付部分可宽限支付。若出现上述第 4 项所 述情形，按基金合同的相干条目处理。基金份额持有东说念主在恳求赎回时可事前遴聘 将当日可能未获受理部分赐与肃除。在暂停赎回的情况放弃时，基金束缚东说念主应及 时还原赎回业务的办理并公告。   十一、多量赎回的情形及处理模式   若本基金单个敞开日内的基金份额净赎回恳求（赎回恳求份额总额加上基金 休养中转出恳求份额总额后扣除申购恳求份额总额及基金休养中转入恳求份额 总额后的余额）跨越前一敞开日的基金总份额的 10%，即以为是发生了多量赎回。   当基金出现多量赎回时，基金束缚东说念主不错根据基金那时的资产组合气象决定 全额赎回、部分宽限赎回或暂停赎回。   （1）全额赎回：当基金束缚东说念主以为有才智支付投资东说念主的全部赎回恳求时， 按普通赎回法式履行。   （2）部分宽限赎回：当基金束缚东说念主以为支付投资东说念主的赎回恳求有烦闷或认 为因支付投资东说念主的赎回恳求而进行的财产变现可能会对基金资产净值形成较大 波动时，基金束缚东说念主在当日接受赎回比例不低于上一敞开日基金总份额的 10%的 前提下，可对其余赎回恳求宽限办理。对于当日的赎回恳求，应当按单个账户赎 回恳求量占赎回恳求总量的比例，笃信当日受理的赎回份额；对于未能赎回部分， 投资东说念主在提交赎回恳求时不错遴聘宽限赎回或取消赎回。遴聘宽限赎回的，将自 动转入下一个敞开日赓续赎回，直到全部赎回为止；遴聘取消赎回的，当日未获 受理的部分赎回恳求将被肃除。宽限的赎回恳求与下一敞开日赎回恳求一并处 理，无优先权并以下一敞开日的该类基金份额净值为基础遐想赎回金额，以此类 推，直到全部赎回为止。如投资东说念主在提交赎回恳求时未作明确遴聘，投资东说念主未能 赎回部分作自动宽限赎回处理。部分宽限赎回不受单笔赎回最低份额的限制。   （3）若基金发生多量赎回，在出现单个基金份额持有东说念主跨越上一敞开日基 金总份额 30%的赎回恳求（以下简称“大额赎回恳求东说念主”）情形下，基金束缚东说念主 不错宽限办理赎回恳求。基金束缚东说念主在当日接受赎回比例不低于上一敞开日基金 海富通瑞鑫 30 天持有期债券型证券投资基金      更新招募说明书 总份额 10%的前提下，优先说明其他赎回恳求东说念主（以下简称“小额赎回恳求东说念主”） 的赎回恳求：若小额赎回恳求东说念主的赎回恳求在当日赐与全部说明，则基金束缚东说念主 在仍可接受赎回恳求的范围内对大额赎回恳求东说念主的赎回恳求按比例说明，对大额 赎回恳求东说念主未予说明的赎回恳求宽限办理；若小额赎回恳求东说念主的赎回恳求在当日 未予全部说明，则基金束缚东说念主在可接受赎回恳求的范围内对小额赎回恳求东说念主的赎 回恳求按比例说明，对未说明的赎回恳求（含小额赎回恳求东说念主的其余赎回恳求与 大额赎回恳求东说念主的全部赎回恳求）宽限办理。宽限办理的赎回恳求适用本条文定 的宽限赎回或取消赎回的公法：遴聘取消赎回的，当日未获受理的赎回恳求将被 肃除；遴聘宽限赎回的，当日未获处理的赎回恳求将自动转入下一个敞开日赓续 赎回，直到全部赎回为止。宽限的赎回恳求与下一敞开日赎回恳求一并处理，无 优先权并以下一敞开日的该类基金份额净值为基础遐想赎回金额，依此类推。同 时，基金束缚东说念主应当对宽限办理的事宜在礼貌媒介上刊登公告。   （4）暂停赎回：连气儿 2 个敞开日以上（含本数）发生多量赎回，如基金管 理东说念主以为有必要，可暂停接受基金的赎回恳求；还是接受的赎回恳求不错降速支 付赎回款项，但不得跨越 20 个服务日，并应当在礼貌媒介上进行公告。   当发生上述多量赎回并宽限办理时，基金束缚东说念主应当通过邮寄、传真或者招 募说明书礼貌的其他模式在 3 个来去日内通知基金份额持有东说念主，说明相干处理方 法，并在 2 日内在礼貌媒介上刊登公告。   十二、暂停申购或赎回的公告和再行敞开申购或赎回的公告 介上刊登暂停公告。 刊登基金再行敞开申购或赎回公告，并公布最近 1 个敞开日的各类基金份额净 值。 间，依照《信息透露办法》的相干礼貌，最迟于再行敞开日在礼貌媒介上刊登重 新敞开申购或赎回的公告，并公布最近 1 个敞开日的各类基金份额净值；也不错 根据实践情况在暂停公告中明确再行敞开申购或赎回的时候，届时不再另行发布 海富通瑞鑫 30 天持有期债券型证券投资基金     更新招募说明书 再行敞开的公告。   十三、基金休养   基金束缚东说念主不错根据相干法律法例以及基金合同的礼貌决定开办本基金与 基金束缚东说念主束缚且通达休养的其他基金之间的休养业务，基金休养不错收取一定 的休养费，相干公法由基金束缚东说念主届时根据相干法律法例及基金合同的礼貌制定 并公告，并提前见告基金托管东说念主与相干机构。   十四、基金份额的转让   在法律法例允许且条件具备的情况下，基金束缚东说念主可受理基金份额持有东说念主通 过中国证监会认同的来去场所或者来去模式进行份额转让的恳求并由登记机构 办理基金份额的过户登记。基金束缚东说念主拟受理基金份额转让业务的，将提前公告， 基金份额持有东说念主应根据基金束缚东说念主公告的业务公法办理基金份额转让业务。   十五、基金的非来去过户   基金的非来去过户是指基金登记机构受理承袭、捐赠和司法强制履行等情形 而产生的非来去过户以及登记机构认同、合适法律法例的其它非来去过户。不管 在上述何种情况下，接受划转的主体必须是照章不错持有本基金基金份额的投资 东说念主。   承袭，是指基金份额持有东说念主厌世，其持有的基金份额由其正当的承袭东说念主承袭。   捐赠，指基金份额持有东说念主将其正当持有的基金份额捐送礼福利性质的基金会 或社会团体。   司法强制履行，是指司法机构依据顺利司法文书将基金份额持有东说念主理有的基 金份额强制划转给其他当然东说念主、法东说念主或其他组织。   办理非来去过户必须提供基金登记机构要求提供的相干贵寓，对于合适条件 的非来去过户恳求按基金登记机构的礼貌办理，并按基金登记机构礼貌的尺度收 费。   十六、基金的转托管   基金份额持有东说念主可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金 海富通瑞鑫 30 天持有期债券型证券投资基金         更新招募说明书 销售机构不错按照礼貌的尺度收取转托管费。   十七、如期定额投资规划   基金束缚东说念主不错为投资东说念主办理如期定额投资规划，具体公法由基金束缚东说念主另 行礼貌。投资东说念主在办理如期定额投资规划时可自行约定每期扣款金额，每期扣款 金额必须不低于基金束缚东说念主在相干公告或更新的招募说明书中所礼貌的如期定 额投资规划最低申购金额。   十八、基金份额的冻结、解冻和质押   基金登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻，以及 登记机构认同、合适法律法例的其他情况下的冻结与解冻。基金份额被冻结的， 被冻结部分产生的权益一并冻结，被冻结部分份额仍然参与收益分派与支付。法 律法例或基金合同另有礼貌的除外。   如相干法律法例允许基金束缚东说念主办理基金份额的质押业务或其他基金业务， 基金束缚东说念主将制定和实施相应的业务公法。   十九、实施侧袋机制期间本基金的申购与赎回 九、   本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见招募说明书“侧              袋机制”部分的礼貌或相干公告。 海富通瑞鑫 30 天持有期债券型证券投资基金      更新招募说明书                    基金的投资      一、投资标的   本基金在严格遏抑风险和保持精深流动性的前提下，通过积极主动束缚力图 获取高出事迹相比基准的投资收益。      二、投资范围   本基金的投资范围为具有精深流动性的金融器用，包括国内照章刊行的债券 （含国债、地方政府债、金融债、央行单据、公司债、企业债、中期单据、短期 融资券、超短期融资券、政府赈济机构债、政府赈济债券、次级债、可分离来去 可转债的纯债部分）、资产赈济证券、债券回购、银行入款（包括如期入款、协 议入款、通知入款等）、同行存单、货币阛阓器用、国债期货、现金以及法律法 规或中国证监会允许基金投资的其他金融器用，但须合适中国证监会的相干规 定。   本基金不投资于股票等资产，也不投资于可休养债券（可分离来去可转债的 纯债部分除外）、可交换债券。   如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金束缚东说念主在履行适合 法式后，不错将其纳入投资范围。   基金的投资组合比例为：本基金对债券的投资比例不低于基金资产的 80%， 每个来去日日终在扣除国债期货合约需缴纳的来去保证金后，持有现金或者到期 日在一年以内的政府债券比例总共不低于基金资产净值的 5%。其中，现金不包 括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。   要是法律法例或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金束缚东说念主在履 行适合法式后，不错调整上述投资品种的投资比例。   三、投资策略   本基金为债券型基金，对债券的投资比例不低于基金资产的 80%。在此拘谨 下，本基金通过对宏不雅经济趋势、金融货币政策、供求因素、估值因素、阛阓行 为因素等进行评估分析，对固定收益类资产和货币资产等的预期收益进行动态跟 踪，从而决定其配置比例。 海富通瑞鑫 30 天持有期债券型证券投资基金       更新招募说明书   在债券组合的具体构造和调整上，本基金详尽运用久期束缚、收益率弧线策 略、骑乘策略、息差策略等组合束缚妙技进行日常束缚。   （1）久期束缚策略   根据对宏不雅经济环境、利率水平预期等因素，笃信组合的合座久期，灵验控 制基金资产风险。当量度利率飞腾时，适合裁汰投资组合的标的久期，量度利率 水平责问时，适合延长投资组合的标的久期。   （2）收益率弧线策略   在笃信组合久期以后，根据收益率弧线的形态特征进行利率期限结构束缚， 笃信组合期限结构的分散模式，合理配置不同期限品种的配置比例。通过合理期 限安排，在永恒、中期和短期债券间进行动态调整，在保持组合一定流动性的同 时，不错从长、中、短期债券的价钱变化中赢利。   （3）骑乘策略   本基金将采纳基于收益率弧线分析对债券组合进行应时调整的骑乘策略，以 达到增强组合的持有期收益的主义。该策略是指通过对收益率弧线的分析，在可 选的标的久期区间买入期限位于收益率弧线较笔陡处右侧的债券。在收益率弧线 不变动的情况下，跟着其剩余期限的衰减，债券收益率将沿着笔陡的收益率弧线 有较大幅的下滑，从而得回较高的成本收益；即使收益率弧线飞腾或进一步变陡， 这一策略也简略提供更多的安全旯旮。   （4）息差策略   本基金将采纳息差策略，以达到更好地利用杠杆放大债券投资的收益的目 的。该策略是指在回购利率低于债券收益率的情形下，通过正回购将所得回的资 金投资于债券，利用杠杆放大债券投资的收益。   信用债券收益率不错解析为与其具有相同期限的无风险基准收益率加上反 映信用风险的信用利差之和。信用利差收益主要受两方面的影响：一是该债券对 应的信用利差弧线；二是该信用债券自己的信用变化的影响，因此本基金辨别采 用基于信用利差弧线变化策略和基于自己信用变化的策略：   （1）基于信用利差弧线变化策略   信用利差弧线的变化受宏不雅经济周期及阛阓供求两方面的影响较大，因此本 基金一方面通过分析经济周期及相干阛阓的变化，判断信用利差弧线的变化，另 海富通瑞鑫 30 天持有期债券型证券投资基金           更新招募说明书 一方面将分析债券阛阓的阛阓容量、阛阓阵势预期、流动性等因素对信用利差曲 线的影响，详尽各式因素笃信信用债券总的投资比例及分行业投资比例。   （2）基于信用债信用变化策略   本基金主要依靠里面信用评级系统分析信用债的信用水平变化、爽约风险及 表面信用利差等。本基金信用评级体系将通过定性与定量相集结，着力分析信用 债券的实践信用风险，并寻求填塞的收益补偿。另外，评级体现将从动态的角度， 分析刊行东说念主的资产欠债气象、盈利才智、现金流、运筹帷幄踏实性等要津因素，进而 量度信用水平的变化趋势，决定投资策略的变化。   本基金投资的信用债（含资产赈济证券，下同）主体评级或债项评级不低于 AA+（含），其中评级为 AA+的信用债占信用债资产比例不跨越 50%，评级为 AAA 的信用债占信用债资产比例不低于 50%。本基金对信用债评级的认定主要参照基 金束缚东说念主选择的评级机构出具的信用评级，不错集结基金束缚东说念主的里面信用评级 进行详尽认定。基金持有信用债期间，要是其评级下降、基金范畴变动、变现信 用债支付赎回款项等使得投资比例不再合适上述约定，基金束缚东说念主应在评级通知 发布之日起 3 个月内调整至上述比例要求。   本基金在进行国债期货投资时，将根据风险束缚原则，以套期保值为主义， 采纳流动性好、来去活跃的期货合约，通过对债券阛阓和期货阛阓运行趋势的研 究，集结国债期货的订价模子寻求其合理的估值水平，与现货资产进行匹配，通 过多头或空头套期保值等策略进行套期保值操作。本基金将充分有计划国债期货的 收益性、流动性及风险性特征，运用国债期货对冲系统性风险、对冲特殊情况下 的流动性风险；利用金融养殖品的杠杆作用，以达到责问投资组合的合座风险的 主义，在最大遏抑保证基金资产安全的基础上，力务终了基金资产的永恒踏实增 值。国债期货相干投资严格解任法律法例及中国证监会的礼貌。   四、投资决策和法式   （1）投资决策须合适相干法律、法例和基金合同的礼貌；   （2）投资决策是根据本基金居品的特征决定不同风险资产的配比；   （3）投资部策略分析师、固定收益分析师、定量分析师各自零丁完成相应 的研究通知，为投资策略提供依据。 海富通瑞鑫 30 天持有期债券型证券投资基金     更新招募说明书   本基金采纳投资决策委员会指挥下的团队式投资束缚模式。投资决策委员会 如期或不如期就投资束缚业务的紧要问题进行议论。基金司理、分析师、来去员 在投资束缚过程中既密切合营，又服务明确，在各自职责内按照业务法式零丁工 作并合理地彼此制衡。具体的决策经由如下：   （1）投资决策委员会依据国度相干基金投资方面的法律和行业束缚法例， 决定公司针对阛阓环境紧要变化所采取的对策；决定投资决策法式和风险遏抑系 统及作念出必要的调整；对旗下基金紧要投资的批准与授权等。   （2）投资部门负责东说念主在公司相干规章轨制授权范围内，对紧要投资进行审 查批准；况且根据基金合同的相干礼貌，在组合事迹相比基准的基础上，制定各 组合股产和行业配置的偏差度筹商。   （3）分析师根据宏不雅经济、货币财政政策、行业发展动向和上市公司基本 面等进行分析，提议宏不雅策略主意、债券配置策略及行业配置主意。   （4）如期不如期召开部门例会，基金司理们在充分听取各分析师主意的基 础上，确立公司对阛阓、资产和行业的投资不雅点，该投资不雅点是率领各基金进行 资产和行业配置的依据。   （5）基金司理在投资部门负责东说念主授权下，根据部门例会所笃信的资产/行业 配置策略以及偏差度筹商，在充分听取策略分析师宏不雅配置主意、固定收益分析 师的债券配置主意的基础上，进行投资组合的资产及行业配置；之后，在证券分 析师设定的证券池内，根据所束缚组合的风险收益特征和流动性特征，构建基金 组合。   （6）基金司理下达来去指示到来去室进行来去。   （7）风险束缚部负责对投资组合进行事前、事中、过后的风险评估与遏抑。   （8）相干部门负责完成里面基金事迹评估，并完成相干评价通知。   投资决策委员会有权根据阛阓变化和实践情况的需要，对上述投资束缚法式 作念出调整。   五、投资限制   基金的投资组合应解任以下限制： 海富通瑞鑫 30 天持有期债券型证券投资基金         更新招募说明书   （1）本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的80%；   （2）本基金每个来去日日终在扣除国债期货合约需缴纳的来去保证金后， 保持不低于基金资产净值5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券，其中现金 不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等；   （3）本基金持有一家公司刊行的证券，其市值不得跨越基金资产净值的10%；   （4）本基金束缚东说念主束缚的全部基金持有一家公司刊行的证券，不得跨越该 证券的10%，十足按影相干指数的组成比例进行证券投资的基金品种不受此条目 礼貌的比例限制；   （5）本基金持有的全部资产赈济证券，其市值不得跨越基金资产净值的20%；   （6）本基金投资于归拢原始权益东说念主的各类资产赈济证券的比例，不得跨越 基金资产净值的10%；   （7）本基金持有的归拢（指归拢信用级别）资产赈济证券的比例，不得超 过该资产赈济证券范畴的10%；   （8）本基金束缚东说念主束缚的全部基金投资于归拢原始权益东说念主的各类资产赈济 证券，不得跨越其各类资产赈济证券总共范畴的10%；   （9）本基金主动投资于流动性受限资产的市值总共不得跨越基金资产净值 的15%；因证券阛阓波动、基金范畴变动等基金束缚东说念主之外的因素致使基金不符 合该比例限制的，基金束缚东说念主不得主动新增流动性受限资产的投资；   （10）本基金与私募类证券资管居品及中国证监会认定的其他主体为来去对 手开展逆回购来去的，可接受质押品的禀赋要求应当与基金合同约定的投资范围 保持一致；   （11）本基金资产总值不跨越基金资产净值的140%；   （12）本基金投资国债期货，应解任以下中国证监会礼貌的投资限制： 金资产净值的15%； 持有的债券总市值的30%； 卖出洋债期货合约价值，总共（轧差遐想）应当合适基金合同对于债券投资比例 的相干约定； 海富通瑞鑫 30 天持有期债券型证券投资基金      更新招募说明书 不得跨越上一来去日基金资产净值的30%；   （13）法律法例及中国证监会礼貌的和《基金合同》约定的其他投资限制。   除第（2）、        （9）、           （10）项外，因证券、期货阛阓波动、证券刊行东说念主合并、基 金范畴变动等基金束缚东说念主之外的因素致使基金投资比例不合适上述礼貌投资比 例的，基金束缚东说念主应当在10个来去日内进行调整，但法律法例或中国证监会礼貌 的特殊情形除外。   基金束缚东说念主应当自基金合同顺利之日起6个月内使基金的投资组合比例合适 基金合同的相干约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当合适基 金合同的约定。基金托管东说念主对基金的投资的监督与查验自基金合同顺利之日起开 始。   法律法例或监管部门取消或调整上述限制，如适用于本基金，基金束缚东说念主在 履行适合法式后，则本基金投资不再受相干限制或按调整后的礼貌履行，但须提 前公告。   为留心基金份额持有东说念主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者举止：   （1）承销证券；   （2）违犯礼貌向他东说念主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无尽服务的投资；   （4）买卖其他基金份额，关联词中国证监会另有礼貌的除外；   （5）向其基金束缚东说念主、基金托管东说念主出资；   （6）从事内幕来去、控制证券来去价钱偏激他不正当的证券来去举止；   （7）法律、行政法例和中国证监会礼貌退却的其他举止。   基金束缚东说念主运用基金财产买卖基金束缚东说念主、基金托管东说念主偏激控股鼓励、实践 遏抑东说念主或者与其有紧要犀利关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或 者从事其他紧要关联来去的，应当合适基金的投资标的和投资策略，解任基金份 额持有东说念主利益优先原则，驻防利益冲破，建立健全里面审批机制和评估机制，按 照阛阓平正合理价钱履行。相干来去必须事前得到基金托管东说念主的同意，并按法律 法例赐与透露。紧要关联来去应提交基金束缚东说念主董事会审议，并经过三分之二以 上的零丁董事通过。基金束缚东说念主董事会应至少每半年对关联来旧事项进行审查。 海富通瑞鑫 30 天持有期债券型证券投资基金        更新招募说明书   法律、行政法例或监管部门取消或变更上述退却性礼貌，如适用于本基金， 基金束缚东说念主在履行适合法式后，则本基金投资不再受相干限制或按变更后的礼貌 履行。   六、事迹相比基准   本基金的事迹相比基准为：中债-详尽全价(总值)指数收益率*95%+银行活期 入款利率（税后）*5%   中债-详尽全价(总值)指数由中央国债登记结算有限服务公司编制，该指数 旨在详尽反应债券全阛阓合座价钱和投资通知情况，指数成份券涵盖银行间阛阓 和来去所阛阓，具有平凡的阛阓代表性。基于本基金的投资范围和投资组合比例， 选用上述事迹相比基准简略较好地反应本基金的风险收益特征。   若改日法律法例发生变化，或者有更巨擘的、更能为阛阓浩繁接受的事迹比 较基准推出，或者阛阓发生变化导致本事迹相比基准不再适用或本事迹相比基准 住手发布或转换指数称号，本基金束缚东说念主不错依据留心投资者正当权益的原则， 履行适合的法式，并经与基金托管东说念主协商一致后，适合调整事迹相比基准并实时 公告，而无需召开基金份额持有东说念主大会。   七、风险收益特征   本基金为债券型基金，预期收益和预期风险高于货币阛阓基金，但低于搀杂 型基金、股票型基金。   八、基金束缚东说念主代表基金应用相干权利的处理原则及方法 额持有东说念主的利益； 东说念主牟取任何不妥利益。   九、侧袋机制的实施和投资运作安排   当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回恳求时，根据最大遏抑保护基金 海富通瑞鑫 30 天持有期债券型证券投资基金                   更新招募说明书 份额持有东说念主利益的原则，基金束缚东说念主经与基金托管东说念主协商一致，并照拂司帐师事 务所主意后，不错依照法律法例及基金合同的约定启用侧袋机制。      侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、业 绩相比基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。      侧袋账户的实施条件、实施法式、运作安排、投资安排、特定资产的处置变 现和支付等对投资者权益有紧要影响的事项详见招募说明书“侧袋机制”部分的 礼貌。      十、投资组合通知      基金束缚东说念主的董事会及董事保证本通知所载贵寓不存在伪善纪录、误导性陈 述或紧要遗漏，并对其内容的确凿性、准确性和圆善性承担个别及连带服务。      基金托管东说念主招商银行股份有限公司根据本基金合同礼貌，于 2024 年 12 月 内容不存在伪善纪录、误导性通知或者紧要遗漏。      本投资组合通知所载数据截止至 2024 年 9 月 30 日（“通知期末”）。                                                占基金总资产 序号          表情               金额(元)                                                 的比例(%)      其中：股票                                 -             -      其中：债券                    121,238,046.72        99.83      资产赈济证券                                -            -      其中：买断式回购的买入返售                                            -             -      金融资产 海富通瑞鑫 30 天持有期债券型证券投资基金                                 更新招募说明书 本基金本通知期末未持有股票。   本基金本通知期末未持有港股通股票。      本基金本通知期末未持有股票。                                                               占基金资产净 序号            债券品种                   公允价值（元）                                                               值比例（％）      其中：政策性金融债                                51,753,720.90       53.17                                                                 占基金资 序号     债券代码         债券称号      数目（张）            公允价值(元)          产净值比                                                                 例（％）                       CP002                      二级 02 海富通瑞鑫 30 天持有期债券型证券投资基金                            更新招募说明书                        永续债 投资明细 本基金本通知期末未持有资产赈济证券。 本基金本通知期末未持有贵金属。 本基金本通知期末未持有权证。 本基金本通知期末未持有股指期货。 根据本基金合同，本基金不参与股指期货来去。 本基金在进行国债期货投资时，将根据风险束缚原则，以套期保值为主义，采纳 流动性好、来去活跃的期货合约，通过对债券阛阓和期货阛阓运行趋势的研究， 集结国债期货的订价模子寻求其合理的估值水平，与现货资产进行匹配，通过多 头或空头套期保值等策略进行套期保值操作。本基金将充分有计划国债期货的收益 性、流动性及风险性特征，运用国债期货对冲系统性风险、对冲特殊情况下的流 动性风险；利用金融养殖品的杠杆作用，以达到责问投资组合的合座风险的主义， 在最大遏抑保证基金资产安全的基础上，力务终了基金资产的永恒踏实升值。国 债期货相干投资严格解任法律法例及中国证监会的礼貌。 本基金本通知期末未持有国债期货。 海富通瑞鑫 30 天持有期债券型证券投资基金         更新招募说明书 本基金本通知期未投资国债期货。 制日前一年内曾受到国度金融监督束缚总局的处罚，东莞银行股份有限公司在本 通知编制日前一年内曾受到国度金融监督束缚总局东莞监管分局的处罚，吉利银 行股份有限公司在本通知编制日前一年内曾受到国度金融监督束缚总局、国度金 融监督束缚总局深圳监管局的处罚 。 本基金对上述主体所刊行证券的投资决策法式合适相干法律法例、基金合同及公 司轨制的礼貌。 除上述主体外，基金束缚东说念主未发现本基金投资的前十名证券的刊行主体出现本期 被监管部门立案观看，或在本通知编制日前一年内受到公开申斥、处罚的情形。 的股票。 序号          称号              金额（元） 本基金本通知期末未持有处于转股期的可休养债券。 本基金本通知期末未持有股票。 海富通瑞鑫 30 天持有期债券型证券投资基金                                   更新招募说明书                         十、 基金的事迹   基金事迹截止日为 2024 年 9 月 30 日。   基金束缚东说念主依照恪称包袱、淳厚信用、严慎勤勉的原则束缚和运用基金财 产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往事迹并不代表其 改日阐述。投资有风险，投资者在作念出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说 明书。   （一） 本基金净值增长率与同期事迹相比基准收益率相比表：   海富通瑞鑫 30 天持有期债券 A：                                          事迹比     事迹相比                             净值增                     净值增                  较基准     基准收益        阶段                   长率标                           ①-③      ②-④                     长率①                  收益率     率尺度差                             准差②                                           ③       ④ 顺利日）至 2024 年 9      1.62%   0.03%        1.62%   0.08%    0.00%    -0.05%       月 30 日   海富通瑞鑫 30 天持有期债券 C：                                          事迹比     事迹相比                             净值增                     净值增                  较基准     基准收益        阶段                   长率标                           ①-③      ②-④                     长率①                  收益率     率尺度差                             准差②                                           ③       ④ 顺利日）至 2024 年 9      1.22%   0.01%        1.62%   0.08%    -0.40%   -0.07%       月 30 日   二、本本本本本本本本本本本本本本本本本本本本本本本本本本本本                  (2024 年 2 月 6 日至 2024 年 9 月 30 日) 海富通瑞鑫 30 天持有期债券型证券投资基金                         更新招募说明书            (2024 年 2 月 6 日至 2024 年 9 月 30 日)   注：1、本基金合同于 2024 年 2 月 6 日顺利，遏抑通知期末本基金合同顺利 未满一年。2、按基金合同礼貌，本基金自基金合同顺利起 6 个月内为建仓期， 建仓期收尾时本基金的各项投资比例已达到基金合同第十二部分（二）投资范围、 （四）投资限制中礼貌的各项比例。 海富通瑞鑫 30 天持有期债券型证券投资基金       更新招募说明书                  十一、 基金的财产      一、基金资产总值   基金资产总值是指购买的各类证券及单据价值、银行入款本息和基金应收的 申购基金款以偏激他投资所形成的价值总和。      二、基金资产净值   基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。      三、基金财产的账户   基金托管东说念主根据相干法律法例、范例性文献为本基金开立资金账户、证券账 户以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金束缚东说念主、基金托管 东说念主、基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以偏激他基金财产账户相独 立。      四、基金财产的支撑和刑事服务   本基金财产零丁于基金束缚东说念主、基金托管东说念主和基金销售机构的财产，并由基 金托管东说念主支撑。基金束缚东说念主、基金托管东说念主、基金登记机构和基金销售机构以其自 有的财产承担其自身的法律服务，其债权东说念主不得对本基金财产应用请求冻结、扣 押或其他权利。除照章律法例和《基金合同》的礼貌刑事服务外，基金财产不得被处 分。   基金束缚东说念主、基金托管东说念主因照章收场、被照章肃除或者被照章宣告收歇等原 因进行清理的，基金财产不属于其清迎接产。基金束缚东说念主束缚运作基金财产所产 生的债权，不得与其固有资产产生的债务彼此抵销；基金束缚东说念主束缚运作不同基 金的基金财产所产生的债权债务不得彼此抵销。非因基金财产自己承担的债务， 不得对基金财产强制履行。 海富通瑞鑫 30 天持有期债券型证券投资基金       更新招募说明书             十二、 基金资产的估值   一、估值日   本基金的估值日为本基金相干的证券、期货来去场所的来去日以及国度法律 法例礼貌需要对外透露基金净值的非来去日。   二、估值对象   基金所领有的债券、国债期货合约、资产赈济证券和银行入款本息、应收款 项、其它投资等资产及欠债。   三、估值原则   基金束缚东说念主在笃信相干金融资产和金融欠债的公允价值时，应合适《企业会 计准则》、监管部门相干礼貌。   （一）对存在活跃阛阓且简略获取相同资产或欠债报价的投资品种，在估值 日有报价的，除司帐准则礼貌的例外情况外，应将该报价不加调整地应用于该资 产或欠债的公允价值计量。估值日无报价且最近来去日后未发生影响公允价值计 量的紧要事件的，应采纳最近来去日的报价笃信公允价值。有充足凭据标明估值 日或最近来去日的报价不行确凿反应公允价值的，应付报价进行调整，笃信公允 价值。   与上述投资品种相同，但具有不同特征的，应以相同资产或欠债的公允价值 为基础，并在估值时候中有计划不同特征因素的影响。特征是指对资产出售或使用 的限制等，要是该限制是针对资产持有者的，那么在估值时候中不应将该限制作 为特征有计划。此外，基金束缚东说念主不应试虑因其多量持有相干资产或欠债所产生的 溢价或折价。   （二）对不存在活跃阛阓的投资品种，应采纳在当前情况下适用况且有填塞 可利用数据和其他信息赈济的估值时候笃信公允价值。采纳估值时候笃信公允价 值时，应优先使用可不雅察输入值，唯有在无法取得相干资产或欠债可不雅察输入值 或取得不切实可行的情况下，才不错使用不可不雅察输入值。   （三）如经济环境发生紧要变化或证券刊行东说念主发生影响证券价钱的紧要事 海富通瑞鑫 30 天持有期债券型证券投资基金      更新招募说明书 件，使潜在估值调整对前一估值日的基金资产净值的影响在0.25%以上的，应付 估值进行调整并笃信公允价值。   四、估值方法   （1）来去所上市的有价证券，以其估值日在证券来去所挂牌的市价（收盘 价）估值；估值日无来去的，且最近来去日后经济环境未发生紧要变化或证券发 行机构未发生影响证券价钱的紧要事件的，以最近来去日的市价（收盘价）估值； 如最近来去日后经济环境发生了紧要变化或证券刊行机构发生影响证券价钱的 紧要事件的，可参考雷同投资品种的现行市价及紧要变化因素，调整最近来去市 价，笃信公允价钱；   （2）来去所上市来去或挂牌转让的不含权固定收益品种，收用估值日第三 方估值机构提供的相应品种当日的估值全价进行估值；   （3）来去所上市来去或挂牌转让的含权固定收益品种，收用估值日第三方 估值机构提供的相应品种当日的独一估值全价或保举估值全价进行估值；   （4）来去所上市不存在活跃阛阓的有价证券，采纳估值时候笃信公允价值； 来去所阛阓挂牌转让的资产赈济证券，采纳估值时候笃信公允价值；   （5）对在来去所阛阓刊行未上市或未挂牌转让的债券，对存在活跃阛阓的 情况下，应以活跃阛阓上未经调整的报价手脚估值日的公允价值；对于活跃阛阓 报价未能代表估值日公允价值的情况下，应付阛阓报价进行调整以说明估值日的 公允价值；对于不存在阛阓举止或阛阓举止很少的情况下，应采纳估值时候笃信 其公允价值。 的相应品种当日的估值全价估值。对银行间阛阓上含权的固定收益品种，按照第 三方估值机构提供的相应品种当日的独一估值全价或保举估值全价估值。对于含 投资者回售权的固定收益品种，应用回售权的，在回售登记日至实践收款日历间 收用第三方估值基准服务机构提供的相应品种的独一估值全价或保举估值全价， 同期应充分有计划刊行东说念主的信用风险变化对公允价值的影响。回售登记期截止日 （含当日）后未应用回售权的按照长待偿期所对应的价钱进行估值。 海富通瑞鑫 30 天持有期债券型证券投资基金     更新招募说明书 值。   （1）国债期货合约一般以估值当日结算价钱进行估值，估值当日无结算价 的，且最近来去日后经济环境未发生紧要变化的，采纳最近来去日结算价估值；   （2）在职何情况下，基金束缚东说念主如采纳本项第（1）小项礼貌的方法对基金 资产进行估值，均应被以为采纳了适合的估值方法。关联词，要是基金束缚东说念主以为 按本项第（1）小项礼貌的方法对基金资产进行估值不行客不雅反应其公允价值的， 基金束缚东说念主可根据具体情况，并与基金托管东说念主约定后，按最能反应公允价值的价 格估值；   （3）国度有最新礼貌的，按其礼貌进行估值。 金束缚东说念主可根据具体情况与基金托管东说念主约定后，按最能反应公允价值的价钱估 值。 确保基金估值的平正性。具体处理原则与操作范例解任相干法律法例以及监管部 门、自律组织的礼貌。 按国度最新礼貌估值。   如基金束缚东说念主或基金托管东说念主发现基金估值违犯基金合同订明的估值方法、程 序及相干法律法例的礼貌或者未能充分留心基金份额持有东说念主利益时，应立即通知 对方，共同查明原因，两边协商束缚。   根据相干法律法例，基金资产净值遐想和基金司帐核算的义务由基金束缚东说念主 承担。本基金的基金司帐服务方由基金束缚东说念主担任，因此，就与本基金相干的会 计问题，如经相干各方在对等基础上充分议论后，仍无法达成一致的主意，按照 基金束缚东说念主对基金净值信息的遐想结果对外赐与公布。      五、估值法式 海富通瑞鑫 30 天持有期债券型证券投资基金       更新招募说明书 净值除以当日该类基金份额的余额数目遐想，精准到0.0001元，少量点后第5位 四舍五入。基金束缚东说念主不错树立大额赎回情形下的净值精度济急调整机制。国度 另有礼貌的，从其礼貌。   基金束缚东说念主应每个服务日遐想基金资产净值及各类基金份额的基金份额净 值，并按礼貌公告。 或基金合同的礼貌暂停估值时除外。基金束缚东说念主每个服务日对基金资产估值后， 将各类基金份额的基金份额净值结果发送基金托管东说念主，经基金托管东说念主复核无误 后，由基金束缚东说念主按礼貌对外公布。   六、估值舛错的处理   基金束缚东说念主和基金托管东说念主将采取必要、适合、合理的措施确保基金资产估值 的准确性、实时性。当某类基金份额的基金份额净值少量点后4位以内（含第4 位）发生估值舛错时，视为该类基金份额净值舛错。   基金合同确当事东说念主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，要是由于基金束缚东说念主或基金托管东说念主、或登记机构、或销 售机构、或投资东说念主自身的舛错形成估值舛错，导致其他当事东说念主遭遇损失的，舛错 的服务东说念主应当对由于该估值舛错遭遇损不当事东说念主（“受损方”）的顺利损失按下 述“估值舛错处理原则”给予补偿，承担补偿服务。   上述估值舛错的主要类型包括但不限于：贵寓申报差错、数据传输差错、数 据遐想差错、系统故障差错、下达指示差错等。   （1）估值舛错已发生，但尚未给当事东说念主形成损失机，估值舛错服务方应及 时和谐各方，实时进行更正，因更正估值舛错发生的用度由估值舛错服务方承担； 由于估值舛错服务方未实时更正已产生的估值舛错，给当事东说念主形成损失的，由估 值舛错服务方对顺利损失承担补偿服务；若估值舛错服务方还是积极和谐，况且 有协助义务确当事东说念主有填塞的时候进行更正而未更正，则其应当承担相应补偿责 任。估值舛错服务方应付更正的情况向相干当事东说念主进行说明，确保估值舛错已得 到更正。 海富通瑞鑫 30 天持有期债券型证券投资基金       更新招募说明书   （2）估值舛错的服务方对相干当事东说念主的顺利损失负责，不合曲折损失负责， 况且仅对估值舛错的相干顺利当事东说念主负责，不合第三方负责。   （3）因估值舛错而得回不妥得利确当事东说念主负有实时返还不妥得利的义务。 但估值舛错服务方仍应付估值舛错负责。要是由于得回不妥得利确当事东说念主不返还 或不全部返还不妥得利形成其他当事东说念主的利益损失（“受损方”），则估值舛错 服务方应补偿受损方的损失，并在其支付的补偿金额的范围内对得回不妥得利的 当事东说念主享有要求托福不妥得利的权利；要是得回不妥得利确当事东说念主还是将此部分 不妥得利返还给受损方，则受损方应当将其还是得回的补偿额加上还是得回的不 当得利返还的总和跨越其实践损失的差额部分支付给估值舛错服务方。   （4）估值舛错调整采纳尽量还原至假定未发生估值舛错的正确情形的模式。   估值舛错被发现后，相干确当事东说念主应当实时进行处理，处理的法式如下：   （1）查明估值舛错发生的原因，列明系数确当事东说念主，并根据估值舛错发生 的原因笃信估值舛错的服务方；   （2）根据估值舛错处理原则或当事东说念主协商的方法对因估值舛错形成的损失 进行评估；   （3）根据估值舛错处理原则或当事东说念主协商的方法由估值舛错的服务方进行 更正和补偿损失；   （4）根据估值舛错处理的方法，需要修改基金登记机构来去数据的，由基 金登记机构进行更正，并就估值舛错的更正向相干当事东说念主进行说明。   （1）基金份额净值遐想出现舛错时，基金束缚东说念主应当立即赐与纠正，通报 基金托管东说念主，并采取合理的措施驻防损失进一步扩大。   （2）舛错偏差达到该类基金份额净值的0.25%时，基金束缚东说念主应当通报基金 托管东说念主并报中国证监会备案；舛错偏差达到该类基金份额净值的0.5%时，基金管 理东说念主应当公告，并报中国证监会备案。   （3）当各类基金份额的基金份额净值遐想差错给基金和基金份额持有东说念主造 成损失需要进行补偿时，基金束缚东说念主和基金托管东说念主应根据实践情况界定两边承担 的服务，经说明后按以下条目进行补偿：   ①本基金的基金司帐服务方由基金束缚东说念主担任，与本基金相干的司帐问题， 海富通瑞鑫 30 天持有期债券型证券投资基金      更新招募说明书 如经两边在对等基础上充分议论后，尚不行达成一致时，按基金束缚东说念主的建议执 行，由此给各类基金份额的基金份额持有东说念主和基金财产形成的损失，由基金束缚 东说念主负责赔付。   ②若基金束缚东说念主遐想的各类基金份额的基金份额净值已由基金托管东说念主复核 说明后公告，由此给各类基金份额持有东说念主形成损失的，应根据法律法例的礼貌对 投资者或基金支付补偿金，就实践向投资者或基金支付的补偿金额，基金束缚东说念主 与基金托管东说念主按照舛错进度各自承担相应的服务。   ③如基金束缚东说念主和基金托管东说念主对各类基金份额的基金份额净值的遐想结果， 固然屡次再行遐想和查对，尚不行达成一致时，为幸免不行按时公布各类基金份 额的基金份额净值的情形，以基金束缚东说念主的遐想结果对外公布，由此给各类基金 份额的基金份额持有东说念主和基金形成的损失，由基金束缚东说念主负责赔付。   ④由于基金束缚东说念主提供的信息舛错（包括但不限于基金申购或赎回金额等）， 进而导致各类基金份额的基金份额净值遐想舛错而引起的各类基金份额持有东说念主 和基金财产的损失，由基金束缚东说念主负责赔付。   （4）前述内容如法律法例或者监管部门另有礼貌的，从其礼貌。要是行业 另有通行作念法，两边当事东说念主应本着对等和保护基金份额持有东说念主利益的原则进行协 商。      七、暂停估值的情形 营业时； 说明后，基金束缚东说念主应当暂停估值；      八、基金净值的说明   基金资产净值和各类基金份额的基金份额净值由基金束缚东说念主负责遐想，基金 托管东说念主负责进行复核。基金束缚东说念主应于每个服务日来去收尾后遐想当日的基金资 产净值和各类基金份额的基金份额净值并发送给基金托管东说念主。基金托管东说念主对净值 海富通瑞鑫 30 天持有期债券型证券投资基金       更新招募说明书 遐想结果复核说明后发送给基金束缚东说念主，由基金束缚东说念主对基金净值信息按礼貌予 以公布。   九、实施侧袋机制期间的基金资产估值   本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并披 露主袋账户的基金净值信息，暂停透露侧袋账户份额净值。   十、特殊情况的处理方法 不手脚基金资产估值舛错处理。 款银行及登记结算公司品级三方机构发送的数据舛错等，基金束缚东说念主和基金托管 东说念主固然还是采取必要、适合、合理的措施进行查验，但未能发现舛错的，由此造 成的基金资产估值舛错，基金束缚东说念主和基金托管东说念主免除补偿服务，但基金束缚东说念主、 基金托管东说念主应当积极采取必要的措施放弃或削弱由此形成的影响。 海富通瑞鑫 30 天持有期债券型证券投资基金        更新招募说明书              十三、 基金的收益分派      一、基金利润的组成   基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相 关用度后的余额，基金已终了收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。      二、基金可供分派利润   基金可供分派利润指遏抑收益分派基准日基金未分派利润与未分派利润中 已终了收益的孰低数。      三、基金收益分派原则 金红利或将现金红利自动转为相应类别的基金份额进行再投资，红利再投资所形 成的基金份额按原基金份额最短持有期锁定，即红利再投资所形成的基金份额与 原基金份额最短持有期到期日相同；若投资者不遴聘，本基金各类份额默许的收 益分派模式是现金分成；本基金不同份额类别基金份额，其分成彼此零丁、互不 影响；投资者不同基金来去账户设立的基金分成彼此零丁、互不影响； 某一类基金份额净值减去该类份额每单元基金份额收益分派金额后不行低于面 值；   在合适法律法例及基金合同约定，并对基金份额持有东说念主利益无本质不利影响 的前提下，基金束缚东说念主可对基金收益分派原则和支付模式进行调整，不需召开基 金份额持有东说念主大会。   本基金每次收益分派比例详见届时基金束缚东说念主发布的公告。      四、收益分派决策 海富通瑞鑫 30 天持有期债券型证券投资基金       更新招募说明书   基金收益分派决策中应载明截止收益分派基准日的可供分派利润、基金收益 分派对象、分派时候、分派数额及比例、分派模式等内容。   五、收益分派决策的笃信、公告与实施   本基金收益分派决策由基金束缚东说念主拟定，并由基金托管东说念主复核，在2日内在 礼貌媒介公告。   六、基金收益分派中发生的用度   基金收益分派时所发生的银行转账或其他手续用度由投资者自行承担。当投 资者的现金红利小于一定金额，不及以支付银行转账或其他手续用度时，基金登 记机构可将基金份额持有东说念主的现金红利自动转为相应类别的基金份额。红利再投 资的遐想方法，依照《业务公法》履行。   七、实施侧袋机制期间的收益分派   本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分派。 海富通瑞鑫 30 天持有期债券型证券投资基金       更新招募说明书            十四、 基金的用度与税收   一、基金用度的种类 用度。   二、基金用度计提方法、计提尺度和支付模式   本基金的束缚费按前一日基金资产净值的0.20%的年费率计提。束缚费的计 算方法如下：   H＝E×0.20%÷当年天数   H为逐日应计提的基金束缚费   E为前一日的基金资产净值   基金束缚费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付。由基金束缚东说念主与基 金托管东说念主查对一致后，基金托管东说念主按照与基金束缚东说念主协商一致的模式于次月首日 起5个服务日内从基金财产中一次性支付给基金束缚东说念主。若遇法定节沐日、公休 假或不可抗力等，支付日历顺延。   本基金的托管费按前一日基金资产净值的0.05%的年费率计提。托管费的计 算方法如下： 海富通瑞鑫 30 天持有期债券型证券投资基金          更新招募说明书   H＝E×0.05%÷当年天数   H为逐日应计提的基金托管费   E为前一日的基金资产净值   基金托管费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，经基金束缚东说念主与基 金托管东说念主两边查对无误后，基金托管东说念主按照与基金束缚东说念主协商一致的模式于次月 首日起5个服务日内从基金财产中一次性支取。若遇法定节沐日、公放假或不可 抗力等，支付日历顺延。   本基金A类基金份额不收取销售服务费，C类基金份额的销售服务费按前一日 C类基金份额资产净值的0.20%年费率计提。遐想方法如下：   H＝E×0.20%÷当年天数   H为C类基金份额逐日应计提的销售服务费   E为C类基金份额前一日的基金资产净值   基金销售服务费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，经基金束缚东说念主 与基金托管东说念主两边查对无误后，基金托管东说念主按照与基金束缚东说念主协商一致的模式于 次月首日起5个服务日内从基金财产中一次性支付给基金束缚东说念主代收，基金束缚 东说念主收到后再根据相干条约支付给销售机构。若遇法定节沐日、公放假或不可抗力 等，支付日历顺延。   C类基金份额销售服务费主要用于本基金持续销售以及基金份额持有东说念主服务 等各项用度。销售服务费使用范围不包括基金召募期间的上述用度。 议礼貌，按用度实践支拨金额列入当期用度，由基金托管东说念主从基金财产中支付。   三、不列入基金用度的表情   下列用度不列入基金用度： 基金财产的损失； 海富通瑞鑫 30 天持有期债券型证券投资基金     更新招募说明书 目。      四、实施侧袋机制期间的基金用度   本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户相干的用度不错从侧袋账户中列支，但 应待侧袋账户资产变现后方可列支，相干用度可酌情收取或减免，但不得收取管 理费，详见招募说明书“侧袋机制”部分的礼貌。      五、基金税收   本基金运作过程中波及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、法例执 行。基金财产投资的相干税收，由基金份额持有东说念主承担，基金束缚东说念主或者其他扣 缴义务东说念主按照国度相干税收征收的礼貌代扣代缴。 海富通瑞鑫 30 天持有期债券型证券投资基金       更新招募说明书            十五、 基金的司帐与审计   一、基金司帐政策 年度按如下原则：要是《基金合同》顺利少于2个月，不错并入下一个司帐年度 透露； 司帐核算，按影相干礼貌编制基金司帐报表； 并以托管条约约定的模式说明。   二、基金的年度审计 共和国证券法》礼貌的司帐师事务所偏激注册司帐师对本基金的年度财务报表进 行审计。 换司帐师事务所需在2日内在礼貌媒介公告。 海富通瑞鑫 30 天持有期债券型证券投资基金       更新招募说明书             十六、 基金的信息透露      一、本基金的信息透露应合适《基金法》、《运作办法》、《信息透露办 法》、《流动性风险束缚礼貌》、《基金合同》偏激他相干礼貌。相干法律法 规对于信息透露的礼貌发生变化时，本基金从其最新礼貌。      二、信息透露义务东说念主   本基金信息透露义务东说念主包括基金束缚东说念主、基金托管东说念主、召集基金份额持有东说念主 大会的基金份额持有东说念主等法律法例和中国证监会礼貌的当然东说念主、法东说念主和犯罪东说念主组 织。   本基金信息透露义务东说念主以保护基金份额持有东说念主利益为根底起点，按照法律 法例和中国证监会的礼貌透露基金信息，并保证所透露信息的确凿性、准确性、 圆善性、实时性、简明性和易得性。   本基金信息透露义务东说念主应当在中国证监会礼貌时候内，将应予透露的基金信 息通过合适中国证监会礼貌条件的寰宇性报刊（以下简称“礼貌报刊”）及《信 息透露办法》礼貌的互联网网站（以下简称“礼貌网站”）等媒介透露，并保证 基金投资者简略按照《基金合同》约定的时候和模式查阅或者复制公开透露的信 息贵寓。      三、本基金信息透露义务东说念主承诺公开透露的基金信息，不得有下列步履：      四、本基金公开透露的信息应采纳汉文文本。如同期采纳外文文本的，基 金信息透露义务东说念主应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以 海富通瑞鑫 30 天持有期债券型证券投资基金     更新招募说明书 汉文文本为准。   本基金公开透露的信息采纳阿拉伯数字；除十分说明外，货币单元为东说念主民币 元。      五、公开透露的基金信息   公开透露的基金信息包括：   （一）基金招募说明书、《基金合同》、基金托管条约、基金居品贵寓概要    《基金合同》是界定《基金合同》当事东说念主的各项权利、义务关系，明确基 金份额持有东说念主大会召开的公法及具体法式，说明基金居品的特色等波及基金投资 者紧要利益的事项的法律文献。 说明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金居品特色、风险揭示、信息披 露及基金份额持有东说念主服务等内容。《基金合同》顺利后，基金招募说明书的信息 发生紧要变更的，基金束缚东说念主应当在三个服务日内，更新基金招募说明书并登载 在礼貌网站上；基金招募说明书其他信息发生变更的，基金束缚东说念主至少每年更新 一次。基金远离运作的，基金束缚东说念主不再更新基金招募说明书。 作监督等举止中的权利、义务关系的法律文献。 明的基金概要信息。《基金合同》顺利后，基金居品贵寓概要的信息发生紧要变 更的，基金束缚东说念主应当在三个服务日内，更新基金居品贵寓概要，并登载在礼貌 网站及基金销售机构网站或营业网点；基金居品贵寓概要其他信息发生变更的， 基金束缚东说念主至少每年更新一次。基金远离运作的，基金束缚东说念主不再更新基金居品 贵寓概要。 三日前，将基金份额发售公告、基金招募说明书请示性公告和《基金合同》请示 性公告登载在礼貌报刊上，将基金份额发售公告、基金招募说明书、基金居品资 料概要、《基金合同》和基金托管条约登载在礼貌网站上，并将基金居品贵寓概 要登载在基金销售机构网站或营业网点；基金托管东说念主应当同期将《基金合同》、 基金托管条约登载在网站上。 海富通瑞鑫 30 天持有期债券型证券投资基金     更新招募说明书   （二）基金份额发售公告   基金束缚东说念主应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在披 露招募说明书确当日登载于礼貌媒介上。   （三）《基金合同》顺利公告   基金束缚东说念主应当在收到中国证监会说明文献的次日在礼貌媒介上登载《基金 合同》顺利公告。   （四）基金净值信息   《基金合同》顺利后，在动手办理基金份额申购或者赎回前，基金束缚东说念主应 当至少每周在礼貌网站透露一次各类基金份额的基金份额净值和基金份额累计 净值。   在动手办理基金份额申购或者赎回后，基金束缚东说念主应当在不晚于每个敞开日 的次日，通过礼貌网站、基金销售机构网站或者营业网点透露敞开日各类基金份 额的基金份额净值和基金份额累计净值。   基金束缚东说念主应当在不晚于半年度和年度临了一日的次日，在礼貌网站透露半 年度和年度临了一日各类基金份额的基金份额净值和基金份额累计净值。   （五）基金份额申购、赎回价钱   基金束缚东说念主应当在《基金合同》、招募说明书等信息透露文献上载明基金份 额申购、赎回价钱的遐想模式及相干申购、赎回费率，并保证投资者简略在基金 销售机构网站或营业网点查阅或者复制前述信息贵寓。   （六）基金如期通知，包括基金年度通知、基金中期通知和基金季度通知   基金束缚东说念主应当在每年收尾之日起三个月内，编制完成基金年度通知，将年 度通知登载在礼貌网站上，并将年度通知请示性公告登载在礼貌报刊上。基金年 度通知中的财务司帐通知应当经过合适《中华东说念主民共和国证券法》礼貌的司帐师 事务所审计。   基金束缚东说念主应当在上半年收尾之日起两个月内，编制完成基金中期通知，将 中期通知登载在礼貌网站上，并将中期通知请示性公告登载在礼貌报刊上。   基金束缚东说念主应当在季度收尾之日起15个服务日内，编制完成基金季度通知， 将季度通知登载在礼貌网站上，并将季度通知请示性公告登载在礼貌报刊上。   《基金合同》顺利不及2个月的，基金束缚东说念主不错不编制当期季度通知、中 期通知或者年度通知。 海富通瑞鑫 30 天持有期债券型证券投资基金      更新招募说明书   如通知期内出现单一投资者持有基金份额达到或跨越基金总份额20%的情 形，为保障其他投资者的权益，基金束缚东说念主至少应当在如期通知“影响投资者决 策的其他关键信息”项下透露该投资者的类别、通知期末持有份额及占比、通知 期内持有份额变化情况及本基金的特殊风险，中国证监会认定的特殊情形除外。   基金束缚东说念主应当在基金年度通知和中期通知中透露基金组合股产情况偏激 流动性风险分析等。   （七）临时通知   本基金发生紧要事件，相干信息透露义务东说念主应当在2日内编制临时通知书， 并登载在礼貌报刊和礼貌网站上。   前款所称紧要事件，是指可能对基金份额持有东说念主权益或者基金份额的价钱产 生紧要影响的下列事件： 务所； 事项，基金托管东说念主寄托基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项； 东说念主变更； 负责东说念主发生变动； 基金托管东说念主专门基金托管部门的主要业务东说念主员在最近12个月内变动跨越百分之 三十； 紧要行政处罚、刑事处罚，基金托管东说念主或其专门基金托管部门负责东说念主因基金托管 海富通瑞鑫 30 天持有期债券型证券投资基金        更新招募说明书 业务相干步履受到紧要行政处罚、刑事处罚； 实践遏抑东说念主或者与其有紧要犀利关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证 券，或者从事其他紧要关联来旧事项，但中国证监会另有礼貌的除外； 模式和费率发生变更； 满二百东说念主或者基金资产净值低于五千万元情形的； 格产生紧要影响的其他事项或中国证监会礼貌的其他事项。   （八）澄莹公告   在《基金合同》存续期限内，任何各人媒介中出现的或者在阛阓华贵传的消 息可能对基金份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能挫伤基金份 额持有东说念主权益的，相干信息透露义务东说念主瞻念察后应当立即对该音问进行公开澄莹。   （九）清理通知   基金合同远离的，基金束缚东说念主应当照章组织基金财产清理小组对基金财产进 行清理并作出清理通知。基金财产清理小组应当将清理通知登载在礼貌网站上， 并将清理通知请示性公告登载在礼貌报刊上。   （十）基金份额持有东说念主大会决议   基金份额持有东说念主大会决定的事项，应当照章报中国证监会备案，并赐与公告。 海富通瑞鑫 30 天持有期债券型证券投资基金      更新招募说明书   （十一）实施侧袋机制期间的信息透露   本基金实施侧袋机制的，相干信息透露义务东说念主应当根据法律法例、基金合同 和招募说明书的礼貌进行信息透露，详见招募说明书“侧袋机制”部分的礼貌。   （十二）投资国债期货的信息透露   本基金投资国债期货的，基金束缚东说念主应在季度通知、中期通知、年度通知等 如期通知和招募说明书（更新）等文献中透露国债期货来去情况，包括来去政策、 持仓情况、损益情况、风险筹商等，并充分揭示国债期货来去对基金总体风险的 影响以及是否合适既定的来去政策和来去标的等。   （十三）投资资产赈济证券的信息透露   本基金投资资产赈济证券的，基金束缚东说念主应在基金年度通知及中期通知中披 露其持有的资产赈济证券总额、资产赈济证券市值占基金净资产的比例和通知期 内系数的资产赈济证券明细。基金束缚东说念主应在基金季度通知中透露其持有的资产 赈济证券总额、资产赈济证券市值占基金净资产的比例和通知期末按市值占基金 净资产比例大小排序的前10名资产赈济证券明细。  （十四）中国证监会礼貌的其他信息   六、信息透露事务束缚   基金束缚东说念主、基金托管东说念主应当建立健全信息透露束缚轨制，指定专门部门及 高档束缚东说念主员负责束缚信息透露事务。   基金信息透露义务东说念主公开透露基金信息，应当合适中国证监会相干基金信息 透露内容与格式准则等法例的礼貌。   基金托管东说念主应当按影相干法律法例、中国证监会的礼貌和《基金合同》的约 定，对基金束缚东说念主编制的基金资产净值、各类基金份额的基金份额净值、基金份 额申购赎回价钱、基金如期通知、更新的招募说明书、基金居品贵寓概要、基金 清理通知等公开透露的相干基金信息进行复核、审查，并向基金束缚东说念主进行书面 或电子说明。   基金束缚东说念主、基金托管东说念主应当在礼貌报刊中遴聘一家报刊透露本基金信息。 基金束缚东说念主、基金托管东说念主应当向中国证监会基金电子透露网站报送拟透露的基金 信息，并保证相干报送信息的确凿、准确、圆善、实时。   基金束缚东说念主、基金托管东说念主除照章在礼貌媒介上透露信息外，还不错根据需要 海富通瑞鑫 30 天持有期债券型证券投资基金      更新招募说明书 在其他各人媒介透露信息，关联词其他各人媒介不得早于礼貌媒介透露信息，况且 在不同媒介上透露归拢信息的内容应当一致。   为基金信息透露义务东说念主公开透露的基金信息出具审计通知、法律主意书的专 业机构，应当制作服务底稿，并将相干档案至少保存到《基金合同》远离后10 年。   基金束缚东说念主、基金托管东说念主除按法律法例要求透露信息外，也可着眼于为投资 者决策提供有用信息的角度，在保证平正对待投资者、不误导投资者、不影响基 金普通投资操作的前提下，自主莳植信息透露服务的质地。具体要求应当合适中 国证监会及自律公法的相干礼貌。前述自主透露如产生信息透露用度，该用度不 得从基金财产中列支。      七、信息透露文献的存放与查阅   照章必须透露的信息发布后，基金束缚东说念主、基金托管东说念主应当按影相干法律法 规礼貌将信息置备于各自住所，供社会公众查阅、复制。      八、暂停或延伸信息透露的情形 业时； 资产价值时； 海富通瑞鑫 30 天持有期债券型证券投资基金     更新招募说明书                十七、 侧袋机制   一、侧袋机制的实施条件   当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回恳求时，根据最大遏抑保护基金 份额持有东说念主利益的原则，基金束缚东说念主经与基金托管东说念主协商一致，并照拂司帐师事 务所主意后，不错依照法律法例及基金合同的约定启用侧袋机制。   基金束缚东说念主应当在启用侧袋机制后实时发布临时公告，并在五个服务日内聘 请侧袋机制启用日发表主意且合适《中华东说念主民共和国证券法》礼貌的司帐师事务 所进行审计并透露专项审计主意。   二、实施侧袋机制期间基金份额的申购与赎回 基础，说明相应侧袋账户基金份额持有东说念主名册和份额；当日收到的申购恳求，按 照启用侧袋机制后的主袋账户份额办理；当日收到的赎回恳求，仅办理主袋账户 的赎回恳求并支付赎回款项。 换；同期，基金束缚东说念主按照基金合同和招募说明书的约定办理主袋账户份额的赎 回，并根据主袋账户运作情况笃信是否暂停申购。 回外，本招募说明书“基金份额的申购与赎回”部分的申购、赎回礼貌适用于主 袋账户份额。多量赎回按照单个敞开日内主袋账户份额净赎回恳求跨越前一敞开 日主袋账户总份额的10%认定。   三、实施侧袋机制期间的基金投资   侧袋机制实施期间，招募说明书“基金的投资”部分约定的投资组合比例、 投资策略、组合限制、事迹相比基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。 基金束缚东说念主遐想各项投资运作筹商和基金事迹筹商时仅需有计划主袋账户资产。   基金束缚东说念主原则上应当在侧袋机制启用后20个来去日内完成对主袋账户投 资组合的调整，因资产流动性受限等中国证监会礼貌的情形除外。 海富通瑞鑫 30 天持有期债券型证券投资基金     更新招募说明书   基金束缚东说念主不得在侧袋账户中进行除特定资产处置变现之外的其他投资操 作。      四、实施侧袋机制期间的基金估值   本基金实施侧袋机制的，基金束缚东说念主和基金托管东说念主应付主袋账户资产进行估 值并透露主袋账户的基金净值信息，暂停透露侧袋账户份额净值。侧袋账户的会 计核算应合适《企业司帐准则》的相干要求。      五、实施侧袋账户期间的基金用度 金资产净值手脚基数计提。 后方可列支，相干用度可酌情收取或减免，但不得收取束缚费。      六、侧袋账户中特定资产的处置变现和支付   特定资产以可出售、可转让、还底本往等模式还原流动性后，基金束缚东说念主应 当按照基金份额持有东说念主利益最大化原则，采取将特定资产赐与处置变现等模式， 实时向侧袋账户份额持有东说念主支付对应变现金项。   侧袋机制实施期间，不管侧袋账户资产是否全部完成变现，基金束缚东说念主王人应 当实时向侧袋账户全部份额持有东说念主支付已变现部分对应的款项。若侧袋账户资产 无法一次性完成处置变现，基金束缚东说念主在每次处置变现后均应按影相干法律法例 要求实时发布临时公告。   侧袋账户资产全部完成变现并远离侧袋机制后，基金束缚东说念主应实时礼聘合适 《中华东说念主民共和国证券法》礼貌的司帐师事务所进行审计并透露专项审计主意。      七、侧袋机制的信息透露   在启用侧袋机制、处置特定资产、远离侧袋机制以及发生其他可能对投资者 利益产生紧要影响的事项后基金束缚东说念主应实时发布临时公告。 海富通瑞鑫 30 天持有期债券型证券投资基金     更新招募说明书   基金束缚东说念主应按照招募说明书“基金的信息透露”部分礼貌的基金净值信息 透露模式和频率透露主袋账户份额的基金净值信息。实施侧袋机制期间本基金暂 停透露侧袋账户份额净值和累计净值。   侧袋机制实施期间，基金束缚东说念主应当在基金如期通知中透露通知期内侧袋账 户相干信息，基金如期通知中的基金司帐报表仅需针对主袋账户进行编制。司帐 师事务所对基金年度通知进行审计时，应付通知期内基金侧袋机制运行相干的会 计核算和年度通知透露等发表审计主意。   八、本部分对于侧袋机制的相干礼貌，但凡顺利援用法律法例或监管公法 的部分，如将来法律法例或监管公法修改导致相干内容被取消或变更的，或将 来法律法例或监管公法针对侧袋机制的内容有进一步礼貌的，基金束缚东说念主经与 基金托管东说念主协商一致并履行适合法式后，可顺利对本部老实容进行修改和调整， 无需召开基金份额持有东说念主大会审议。 海富通瑞鑫 30 天持有期债券型证券投资基金     更新招募说明书                十八、 风险揭示      一、投资于本基金的主要风险有：      （一）阛阓风险   基金主要投资于证券阛阓，而证券阛阓价钱因受到经济因素、政事因素、投 资表情和来去轨制等各式因素的影响而产生波动，从而导致基金收益水平发生变 化，产生风险。主要的风险因素包括： 不雅政策发生变化，导致阛阓价钱波动，影响基金收益而产生风险。 周期性变化，基金投资的收益水平也会随之变化，从而产生风险。 利方正接影响着债券的价钱和收益率，影响着企业的融资成本和利润。基金投资 于债券，其收益水平可能会受到利率变化的影响。 胀，基金投资于证券所得回的收益可能会被通货推广对消，从而影响基金资产的 保值升值。 濒临资金再投资的收益率低于底本利率的风险。   （二）信用风险   当基金持有的债券、单据的刊行东说念主爽约，不按时偿付本金或利息时，或来去 敌手爽约时，将顺利导致资产的损失，产生信用风险。本基金濒临的信用风险包 括： 或回购来去中融资方爽约无法按时支付回购本金和利息所带来的爽约风险； 气象恶化、偿债才智责问等原因，信用评级机构调低债券及刊行东说念主信用等级的风 险，从而导致债券价钱下降的风险； 海富通瑞鑫 30 天持有期债券型证券投资基金     更新招募说明书 确凿反应刊行东说念主的信用利差水平，并由此导致的预期信用利差放大从而债券价钱 下落的风险； 于来去敌手方不行足额按时交割，导致本基金可能无法收到或足额收到应得的证 券或价款而产生损失，或导致基金不行实时收拢阛阓契机，对投资收益产生影响。   （三）流动性风险   因阛阓来去量不及，导致证券不行速即、低成腹地迁徙为现金的风险。流动 性风险还包括由于本基金出现投资者大额赎回，致使本基金莫得填塞的现金应付 基金赎回支付的要求所引致的风险。   （四）束缚风险   基金束缚东说念主的专科技能、研究才智及投资束缚水平顺利影响到其对信息的占 有、分析和对经济阵势、证券价钱走势的判断，进而影响基金的投资收益水平。 同期，基金束缚东说念主的投资束缚轨制、风险束缚和里面遏抑轨制是否健全，能否有 效驻防说念德风险和其他合规性风险，以及基金束缚东说念主的职业说念德水对等，也会对 基金的风险收益水平形成影响。   此外，在基金的后台运作中，可能因为时候系统的故障或者差错而影响来去 的普通进行致使导致基金持有东说念主利益受到影响。这种时候风险可能来自基金束缚 东说念主、登记机构、销售机构、证券/期货来去所和证券登记结算机构等。   （五）操作和时候风险   基金的相干当事东说念主在各业务设施的操作过程中，可能因里面遏抑不到位或者 东说念主为因素形成操作过错或违犯操作规程而引致风险，如越权来去、内幕来去、交 易舛错和欺骗等。   此外，在敞开式基金的后台运作中，可能因为时候系统的故障或者差错而影 响来去的普通进行致使导致基金持有东说念主利益受到影响。这种时候风险可能来自基 金束缚东说念主、登记机构、销售机构、证券、期货来去所和证券登记结算机构等。   （六）合规性风险   指基金束缚或运作过程中，违犯国度法律、法例或基金合同相干礼貌的风险。   （七）本基金法律文献风险收益特征表述与销售机构基金风险评价可能不一 致的风险   本基金法律文献投资章节相干风险收益特征的表述是基于投资范围、投资比 海富通瑞鑫 30 天持有期债券型证券投资基金       更新招募说明书 例、证券阛阓浩繁限定等作念出的概述性姿首，代表了一般阛阓情况下本基金的长 期风险收益特征。销售机构（包括基金束缚东说念主直销机构和其他销售机构）根据相 关法律法例对本基金进行风险评价，不同的销售机构采纳的评价方法也不同，因 此销售机构的风险等级评价与基金法律文献中风险收益特征的表述可能存在不 同，投资东说念主在购买本基金时需按照销售机构的要求完成风险承受才智与居品风险 之间的匹配教训。   （八）本基金特殊风险 本基金除承担由于阛阓利率波动形成的利率风险外还要承担如企业债、公司债等 信用品种的发借主体信用恶化形成的信用风险。 购或申购、休养转入基金份额后，自基金合同顺利日或基金份额申购、休养转入 说明日起至该日后 30 天的对应日（不含当日）不得赎回或休养转出。因此，对 于基金份额持有东说念主而言，存在投成本基金后 30 天内无法赎回或休养转出的风险。 由于本基金特殊运作模式的安排，投资者的单笔认购、申购存在 30 天最短持有 期限，因而对于认购、归拢时点申购的资金将极有可能濒临聚集赎回的情形，由 此将有可能触发本基金的多量赎回机制。在发生多量赎回时，要是基金资产变现 才智差，可能会产生基金仓位调整的烦闷，导致流动性风险。   本基金可投资国债期货。国债期货采纳保证金来去轨制，由于保证金来去具 有杠杆性，当相应期限国债收益率出现不利变动时，可能会导致投资东说念主权益遭遇 较大损失。国债期货采纳逐日无欠债结算轨制，要是莫得在礼貌的时候内补足保 证金，按礼貌将被强制平仓，可能给投资带来紧要损失。   本基金或采纳杠杆操作、息差放大的投资策略，阛阓风险、流动性风险、操 立场险均会相应增多，十分是，当收益率的实践走势与预期走势相背的情况下， 阛阓出现融资的成本高于买入的债券的收益率，杠杆放大从而导致寄托资产净值 出现较大的损失。   （1）信用风险：基金所投资的资产赈济证券之债务东说念主出现爽约，或在来去 海富通瑞鑫 30 天持有期债券型证券投资基金        更新招募说明书 过程中发生交收爽约，或由于资产赈济证券信用质地责问导致证券价钱下降，造 成基金财产损失。   （2）利率风险：阛阓利率波动会导致资产赈济证券的收益率和价钱的变动， 一般而言，要是阛阓利率飞腾，本基金持有资产赈济证券将濒临价钱下降、本金 损失的风险，而要是阛阓利率下降，资产赈济证券利息的再投资收益将濒临下降 的风险。   （3）流动性风险：受资产赈济证券阛阓范畴及来去活跃进度的影响，资产 赈济证券可能无法在归拢价钱水平上进行较大数目的买入或卖出，存在一定的流 动性风险。   （4）提前偿付风险：债务东说念主可能会由于利率变化等原因进行提前偿付，从 而使基金资产濒临再投资风险。   《基金合同》顺利后，连气儿 50 个服务日出现基金份额持有东说念主数目不悦 200 东说念主或者基金资产净值低于 5000 万元情形的，基金束缚东说念主应当按照基金合同的约 定法式进行清理并远离基金合同，无需召开基金份额持有东说念主大会进行表决。投资 东说念主将濒临《基金合同》提前远离的风险。   （九）流动性风险评估   本基金在敞开日办理基金份额的申购，在每份基金份额的最短持有期到期日 起（含当日）办理基金份额的赎回，敞开日为上海证券来去所、深圳证券来去所 的普通来去日，具体办理时候为上海证券来去所、深圳证券来去所普通来去日的 来去时候，但基金束缚东说念主根据法律法例、中国证监会的要求或基金合同的礼貌公 告暂停申购、赎回时除外。因此，投资者可能濒临基金暂停申购及赎回的风险。 此外，在本基金发生多量赎回情形时，基金持有东说念主还可能濒临宽限赎回或暂停赎 回的风险。   本基金的投资范围为具有精深流动性的金融器用，包括国内照章刊行的债券 （含国债、地方政府债、金融债、央行单据、公司债、企业债、中期单据、短期 融资券、超短期融资券、政府赈济机构债、政府赈济债券、次级债、可分离来去 可转债的纯债部分）、资产赈济证券、债券回购、银行入款（包括如期入款、协 海富通瑞鑫 30 天持有期债券型证券投资基金       更新招募说明书 议入款、通知入款等）、同行存单、货币阛阓器用、国债期货、现金以及法律法 规或中国证监会允许基金投资的其他金融器用，但须合适中国证监会的相干规 定。   本基金不投资于股票等资产，也不投资于可休养债券（可分离来去可转债的 纯债部分除外）、可交换债券。   本基金为债券型基金，对债券的投资比例不低于基金资产的 80%。我国证券 阛阓手脚新兴转轨阛阓，阛阓合座流动性风险较高。为了克服流动性风险，本基 金将在对峙分散化投资的基础上，通过一系列风险遏抑筹商加强对流动性风险的 追踪、驻防和遏抑，但基金束缚东说念主并不保证十足幸免此类风险。   根据《流动性风险束缚礼貌》，基金束缚东说念主需根据基金投资东说念主结构调整基金 投资组合的流动性及变现情况，确保基金组合股产的变现才智与投资者赎回需求 相匹配。基金束缚东说念主将密切监控投资组合流动性风险筹商，实时调整组合持仓结 构，严格遏抑组合杠杆比例。   （1）多量赎回的认定   若本基金单个敞开日内的基金份额净赎回恳求（赎回恳求份额总额加上基金 休养中转出恳求份额总额后扣除申购恳求份额总额及基金休养中转入恳求份额 总额后的余额）跨越前一敞开日的基金总份额的 10%，即以为是发生了多量赎回。   （2）多量赎回的处理模式   当基金出现多量赎回时，基金束缚东说念主不错根据基金那时的资产组合气象决定 全额赎回、部分宽限赎回或暂停赎回。 普通赎回法式履行。 因支付投资东说念主的赎回恳求而进行的财产变现可能会对基金资产净值形成较大波 动时，基金束缚东说念主在当日接受赎回比例不低于上一敞开日基金总份额的 10%的前 提下，可对其余赎回恳求宽限办理。对于当日的赎回恳求，应当按单个账户赎回 恳求量占赎回恳求总量的比例，笃信当日受理的赎回份额；对于未能赎回部分， 投资东说念主在提交赎回恳求时不错遴聘宽限赎回或取消赎回。遴聘宽限赎回的，将自 动转入下一个敞开日赓续赎回，直到全部赎回为止；遴聘取消赎回的，当日未获 海富通瑞鑫 30 天持有期债券型证券投资基金       更新招募说明书 受理的部分赎回恳求将被肃除。宽限的赎回恳求与下一敞开日赎回恳求一并处 理，无优先权并以下一敞开日的该类基金份额净值为基础遐想赎回金额，以此类 推，直到全部赎回为止。如投资东说念主在提交赎回恳求时未作明确遴聘，投资东说念主未能 赎回部分作自动宽限赎回处理。部分宽限赎回不受单笔赎回最低份额的限制。 总份额 30%的赎回恳求（以下简称“大额赎回恳求东说念主”）情形下，基金束缚东说念主可 以宽限办理赎回恳求。基金束缚东说念主在当日接受赎回比例不低于上一敞开日基金总 份额 10%的前提下，优先说明其他赎回恳求东说念主（以下简称“小额赎回恳求东说念主”） 的赎回恳求：若小额赎回恳求东说念主的赎回恳求在当日赐与全部说明，则基金束缚东说念主 在仍可接受赎回恳求的范围内对大额赎回恳求东说念主的赎回恳求按比例说明，对大额 赎回恳求东说念主未予说明的赎回恳求宽限办理；若小额赎回恳求东说念主的赎回恳求在当日 未予全部说明，则基金束缚东说念主在可接受赎回恳求的范围内对小额赎回恳求东说念主的赎 回恳求按比例说明，对未说明的赎回恳求（含小额赎回恳求东说念主的其余赎回恳求与 大额赎回恳求东说念主的全部赎回恳求）宽限办理。宽限办理的赎回恳求适用本条文定 的宽限赎回或取消赎回的公法：遴聘取消赎回的，当日未获受理的赎回恳求将被 肃除；遴聘宽限赎回的，当日未获处理的赎回恳求将自动转入下一个敞开日赓续 赎回，直到全部赎回为止。宽限的赎回恳求与下一敞开日赎回恳求一并处理，无 优先权并以下一敞开日的该类基金份额净值为基础遐想赎回金额，依此类推。同 时，基金束缚东说念主应当对宽限办理的事宜在礼貌媒介上刊登公告。 东说念主以为有必要，可暂停接受基金的赎回恳求；还是接受的赎回恳求不错降速支付 赎回款项，但不得跨越 20 个服务日，并应当在礼貌媒介上进行公告。   具体可见《招募说明书》“八、基金份额的申购与赎回”中“十一、多量赎 回的情形及处理模式”的相干内容。   本基金在濒临大范畴赎回的情况下有可能因为无法变现形成流动性风险。如 果出现流动性风险，基金束缚东说念主经与基金托管东说念主协商，在确保投资者得到平正对 待的前提下，可实施备用的流动性风险束缚器用，包括但不限于暂停接受赎回申 请、宽限办理多量赎回恳求、降速支付赎回款项、暂停估值、舞动订价、实施侧 袋机制等手脚特定情形下基金束缚东说念主流动性风险束缚的援助措施，同期基金束缚 海富通瑞鑫 30 天持有期债券型证券投资基金     更新招募说明书 东说念主应时刻驻防可能产生的流动性风险，对流动性风险进行日常监控，保护持有东说念主 的利益。当实施备用的流动性风险束缚器用时，有可能无法按合同约定的时限支 付赎回款项，或增多赎回成本。   （十）实施侧袋机制对投资者的影响   侧袋机制是一种流动性风险束缚器用，是将特定资产分离至专门的侧袋账户 进行处置清理，并以处置变现后的款项向基金份额持有东说念主进行支付，主义在于有 效报复并化解风险，但基金启用侧袋机制后，侧袋账户份额将住手透露基金份额 净值，并不得办理申购、赎回和休养，仅主袋账户份额普通敞开赎回，因此启用 侧袋机制时持有基金份额的持有东说念主将在启用侧袋机制后同期持有主袋账户份额 和侧袋账户份额，侧袋账户份额不行赎回，其对应特定资产的变当前候具有不确 定性，最终变现价钱也具有不笃信性况且有可能大幅低于启用侧袋机制时的特定 资产的估值，基金份额持有东说念主可能因此濒临损失。   实施侧袋机制期间，因本基金不透露侧袋账户份额的净值，即便基金束缚东说念主 在基金如期通知中透露通知期末特定资产可变现净值或净值区间的，也不手脚特 定资产最终变现价钱的承诺，因此对于特定资产的公允价值和最终变现价钱，基 金束缚东说念主不承担任何保证和承诺的服务。   基金束缚东说念主将根据主袋账户运作情况合理笃信申购政策，因此实施侧袋机制 后主袋账户份额存在暂停申购的可能。   启用侧袋机制后，基金束缚东说念主遐想各项投资运作筹商和基金事迹筹商时仅需 有计划主袋账户资产，并根据相干礼貌对分割侧袋账户资产导致的基金净资产减少 进行按投资损失处理，因此本基金透露的事迹筹商不行反应特定资产的真不二价值 及变化情况。   （十一）其他风险 方面不完善而产生的风险； 束缚东说念主自身顺利遏抑才智之外的风险，也可能导致基金或者基金份额持有东说念主利益 受损； 导致基金资产损失； 海富通瑞鑫 30 天持有期债券型证券投资基金     更新招募说明书   二、声明 构销售，基金束缚东说念主与基金销售机构王人不行保证其收益或本金安全。 海富通瑞鑫 30 天持有期债券型证券投资基金       更新招募说明书    十九、 基金合同的变更、远离与基金财产的清理   一、《基金合同》的变更 会决议通过的事项的，应召开基金份额持有东说念主大会决议通过。对于法律法例礼貌 和基金合同约定可不经基金份额持有东说念主大会决议通过的事项，由基金束缚东说念主和基 金托管东说念主同意后变更并公告。 并自决议顺利后两日内在礼貌媒介公告。   二、《基金合同》的远离事由   有下列情形之一的，经履行相干法式后，《基金合同》应当远离： 基金托管东说念主连结的；   三、基金财产的清理 成立清理小组，基金束缚东说念主组织基金财产清理小组并在中国证监会的监督下进行 基金清理。 管东说念主、合适《中华东说念主民共和国证券法》礼貌的注册司帐师、讼师以及中国证监会 指定的东说念主员组成。基金财产清理小组不错聘用必要的服务主说念主员。 估价、变现和分派。基金财产清理小组不错照章进行必要的民事举止。   （1）     《基金合同》远离情形出当前，由基金财产清理小组统一接纳基金财产； 海富通瑞鑫 30 天持有期债券型证券投资基金      更新招募说明书   （2）对基金财产和债权债务进行清理和说明；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作清理通知；   （5）礼聘司帐师事务所对清理通知进行外部审计，礼聘讼师事务所对清理 通知出具法律主意书；   （6）将清理通知报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分派。 而不行实时变现的，清理期限相应顺延。   四、清理用度   清理用度是指基金财产清理小组在进行基金清理过程中发生的系数合理费 用，清理用度由基金财产清理小组优先从基金剩余财产中支付。   五、基金财产清理剩余资产的分派   依据基金财产清理的分派决策，将基金财产清理后的全部剩余资产扣除基金 财产清理用度、缴纳所欠税款并了债基金债务后，按基金份额持有东说念主理有的基金 份额比例进行分派。   六、基金财产清理的公告   清理过程中的相干紧要事项须实时公告；基金财产清理通知经合适《中华东说念主 民共和国证券法》礼貌的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律主意书后报 中国证监会备案并公告。基金财产清理公告于基金财产清理通知报中国证监会备 案后 5 个服务日内由基金财产清理小组进行公告。   七、基金财产清理账册及文献的保存   基金财产清理账册及相干文献由基金托管东说念主按照法律法例礼貌的期限保存。 海富通瑞鑫 30 天持有期债券型证券投资基金       更新招募说明书            二十、 基金合同的内容节录      一、基金份额持有东说念主、基金束缚东说念主和基金托管东说念主的权利、义务   （一）基金束缚东说念主的权利与义务 但不限于：   （1）照章召募资金；   （2）自《基金合同》顺利之日起，根据法律法例和《基金合同》零丁运用 并束缚基金财产；   （3）依照《基金合同》收取基金束缚费以及法律法例礼貌或中国证监会批 准的其他用度；   （4）销售基金份额；   （5）按照礼貌召集基金份额持有东说念主大会；   （6）依据《基金合同》及相干法律礼貌监督基金托管东说念主，如以为基金托管 东说念主违犯了《基金合同》及国度相干法律礼貌，应申诉中国证监会和其他监管部门， 并采取必要措施保护基金投资者的利益；   （7）在基金托管东说念主更换时，提名新的基金托管东说念主；   （8）遴聘、更换基金销售机构，对基金销售机构的相干步履进行监督和处 理；   （9）担任或寄托其他合适条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务 并得回《基金合同》礼貌的用度；   （10）依据《基金合同》及相干法律礼貌决定基金收益的分派决策；   （11）在《基金合同》约定的范围内，拒却或暂停受理申购、赎回与休养申 请；   （12）依照法律法例为基金的利益应用因基金财产投资于证券所产生的权 利；   （13）在法律法例允许的前提下，为基金的利益照章为基金进行融资；   （14）以基金束缚东说念主的口头，代表基金份额持有东说念主的利益应用诉讼权利或者 实施其他法律步履； 海富通瑞鑫 30 天持有期债券型证券投资基金      更新招募说明书   （15）遴聘、更换讼师事务所、司帐师事务所、证券/期货经纪商或其他为 基金提供服务的外部机构；   （16）在合适相干法律、法例的前提下，制订和调整相干基金认购、申购、 赎回、休养、如期定额投资和非来去过户等业务公法；   （17）法律法例及中国证监会礼貌的和《基金合同》约定的其他权利。 但不限于：   （1）照章召募资金，办理或者寄托经中国证监会认定的其他机构代为办理 基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；   （2）办理基金备案手续；   （3）自《基金合同》顺利之日起，以淳厚信用、严慎勤勉的原则束缚和运 用基金财产；   （4）配备填塞的具有专科阅历的东说念主员进行基金投资分析、决策，以专科化 的运筹帷幄模式束缚和运作基金财产；   （5）建立健全里面风险遏抑、监察与稽核、财务束缚及东说念主事束缚等轨制， 保证所束缚的基金财产和基金束缚东说念主的财产彼此零丁，对所束缚的不同基金辨别 束缚，辨别记账，进行证券投资；   （6）除依据《基金法》、《基金合同》偏激他相干礼貌外，不得利用基金财 产为我方及任何第三东说念主谋取利益，不得寄托第三东说念主运作基金财产；   （7）照章接受基金托管东说念主的监督；   （8）采取适合合理的措施使遐想各类基金份额认购、申购、赎回和刊出价 格的方法合适《基金合同》等法律文献的礼貌，按相干礼貌遐想并公告基金净值 信息，笃信基金份额申购、赎回的价钱；   （9）进行基金司帐核算并编制基金财务司帐通知；   （10）编制季度通知、中期通知和年度通知；   （11）严格按照《基金法》、                《基金合同》偏激他相干礼貌，履行信息透露及 通知义务；   （12）保守基金买卖巧妙，不涌现基金投资规划、投资意向等。除《基金法》、 《基金合同》偏激他相干礼貌另有礼貌外，在基金信息公开透露前应予守秘，不 海富通瑞鑫 30 天持有期债券型证券投资基金     更新招募说明书 向他东说念主涌现，但照章向监管机构、司法机关及向审计、法律等外部专科照拂人提供 的除外；   （13）按《基金合同》的约定笃信基金收益分派决策，实时向基金份额持有 东说念主分派基金收益；   （14）按礼貌受理申购与赎回恳求，实时、足额支付赎回款项；   （15）依据《基金法》、              《基金合同》偏激他相干礼貌召集基金份额持有东说念主大 会或配合基金托管东说念主、基金份额持有东说念主照章召集基金份额持有东说念主大会；   （16）按照法律法例礼貌的年限保存基金财产束缚业务举止的司帐账册、报 表、记录和其他相干贵寓；   （17）确保需要向基金投资者提供的各项文献或贵寓在礼貌时候发出，况且 保证投资者简略按照《基金合同》礼貌的时候和模式，随时查阅到与基金相干的 公开贵寓，并在支付合理成本的条件下得到相干贵寓的复印件；   （18）组织并参预基金财产清理小组，参与基金财产的支撑、清理、估价、 变现和分派；   （19）濒临收场、照章被肃除或者被照章宣告收歇时，实时通知中国证监会 并通知基金托管东说念主；   （20）因违犯《基金合同》导致基金财产的损失或挫伤基金份额持有东说念主正当 权益时，应当承担补偿服务，其补偿服务不因其退任而免除；   （21）监督基金托管东说念主按法律法例和《基金合同》礼貌履行我方的义务，基 金托管东说念主违犯《基金合同》形成基金财产损失机，基金束缚东说念主应为基金份额持有 东说念主利益向基金托管东说念主追偿；   （22）当基金束缚东说念主将其义务寄托第三方处理时，应当对第三方处理相干基 金事务的步履承担服务；   （23）以基金束缚东说念主口头，代表基金份额持有东说念主利益应用诉讼权利或实施其 他法律步履；   （24）基金束缚东说念主在召募期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不行 顺利，基金束缚东说念主承担全部召募用度，将已召募资金并加计银行同期活期入款利 息在基金召募期收尾后 30 日内退还基金认购东说念主；   （25）履行顺利的基金份额持有东说念主大会的决议； 海富通瑞鑫 30 天持有期债券型证券投资基金      更新招募说明书   （26）建立并保存基金份额持有东说念主名册；   （27）法律法例及中国证监会礼貌的和《基金合同》约定的其他义务。   （二） 基金托管东说念主的权利与义务 但不限于：   （1）自《基金合同》顺利之日起，照章律法例和《基金合同》、                               《托管条约》 的礼貌安全支撑基金财产；   （2）依《基金合同》约定得回基金托管费以及法律法例礼貌或监管部门批 准的其他用度；   （3）监督基金束缚东说念主对本基金的投资运作，如发现基金束缚东说念主有违犯《基 金合同》及国度法律法例步履，对基金财产、其他当事东说念主的利益形成紧要损失的 情形，应申诉中国证监会，并采取必要措施保护基金投资者的利益；   （4）根据相干阛阓公法，为基金开设资金账户、证券账户等投资所需账户、 为基金办理证券来去资金清理；   （5）提议召开或召集基金份额持有东说念主大会；   （6）在基金束缚东说念主更换时，提名新的基金束缚东说念主；   （7）法律法例及中国证监会礼貌的和《基金合同》约定的其他权利。 但不限于：   （1）以淳厚信用、勤勉尽责的原则持有并安全支撑基金财产；   （2）树立专门的基金托管部门，具有合适要求的营业场所，配备填塞的、 及格的熟悉基金托管业务的专职东说念主员，负责基金财产托作事宜；   （3）建立健全里面风险遏抑、监察与稽核、财务束缚及东说念主事束缚等轨制， 确保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东说念主自有财产以及不同的 基金财产彼此零丁；对所托管的不同的基金辨别设立账户，零丁核算，分账束缚， 保证不同基金之间在账户设立、资金划拨、账册记录等方面彼此零丁；   （4）除依据《基金法》、《基金合同》、《托管条约》偏激他相干礼貌外，不 得利用基金财产为我方及任何第三东说念主谋取利益，不得寄托第三东说念主托管基金财产；   （5）支撑由基金束缚东说念主代表基金签订的与基金相干的紧要合同及相干凭证； 海富通瑞鑫 30 天持有期债券型证券投资基金       更新招募说明书   （6）按礼貌开设基金财产的资金账户和证券账户等投资所需账户，按照《基 金合同》及《托管条约》的约定，根据基金束缚东说念主的投资指示，实时办理清理、 交割事宜；   （7）保守基金买卖巧妙，除《基金法》、《基金合同》、《托管条约》偏激他 相干礼貌另有礼貌外，在基金信息公开透露前赐与守秘，不得向他东说念主涌现，但依 法向监管机构、司法机关及向审计、法律等外部专科照拂人提供的除外；   （8）复核、审查基金束缚东说念主遐想的基金资产净值、各类基金份额净值、各 类基金份额申购、赎回价钱；   （9）办理与基金托管业务举止相干的信息透露事项；   （10）对基金财务司帐通知、季度通知、中期通知和年度通知出具主意，说 明基金束缚东说念主在各关键方面的运作是否严格按照《基金合同》及《托管条约》的 礼貌进行；要是基金束缚东说念主有未履行《基金合同》及《托管条约》礼貌的步履， 还应当说明基金托管东说念主是否采取了适合的措施；   （11）按照法律法例礼貌的年限保存基金托管业务举止的记录、账册、报表 和其他相干贵寓；   （12）从基金束缚东说念主或其寄托的登记机构处吸收并保存基金份额持有东说念主名 册；   （13）按礼貌制作相干账册并与基金束缚东说念主查对；   （14）依据基金束缚东说念主的指示或相干礼貌向基金份额持有东说念主支付基金收益和 赎回款项；   （15）依据《基金法》、              《基金合同》偏激他相干礼貌，召集基金份额持有东说念主 大会或配合基金束缚东说念主、基金份额持有东说念主照章召集基金份额持有东说念主大会；   （16）按照法律法例和《基金合同》及《托管条约》的礼貌监督基金束缚东说念主 的投资运作；   （17）参预基金财产清理小组，参与基金财产的支撑、清理、估价、变现和 分派；   （18）濒临收场、照章被肃除或者被照章宣告收歇时，实时通知中国证监会 和银行业监督束缚机构，并通知基金束缚东说念主；   （19）因违犯《基金合同》及《托管条约》导致基金财产损失机，快活担赔 海富通瑞鑫 30 天持有期债券型证券投资基金     更新招募说明书 偿服务，其补偿服务不因其退任而免除；   （20）按礼貌监督基金束缚东说念主按法律法例和《基金合同》礼貌履行我方的义 务，基金束缚东说念主因违犯《基金合同》形成基金财产损失机，应为基金份额持有东说念主 利益向基金束缚东说念主追偿；   （21）履行顺利的基金份额持有东说念主大会的决议；   （22）法律法例及中国证监会礼貌的和《基金合同》约定的其他义务。   （三）基金份额持有东说念主   基金投资者持有本基金基金份额的步履即视为对《基金合同》的承认和接受， 基金投资者自依据《基金合同》取得基金份额，即成为本基金份额持有东说念主和《基 金合同》确当事东说念主，直至其不再持有本基金的基金份额。基金份额持有东说念主手脚《基 金合同》当事东说念主并不以在《基金合同》上书面签章或署名为必要条件。   归拢类别的每份基金份额具有同等的正当权益。 包括但不限于：   （1）共享基金财产收益；   （2）参与分派清理后的剩余基金财产；   （3）照章转让或者恳求赎回其持有的基金份额；   （4）按照礼貌要求召开基金份额持有东说念主大会或者召集基金份额持有东说念主大会；   （5）出席或者委用代表出席基金份额持有东说念主大会，对基金份额持有东说念主大会 审议事项应用表决权；   （6）查阅或者复制公开透露的基金信息贵寓；   （7）监督基金束缚东说念主的投资运作；   （8）对基金束缚东说念主、基金托管东说念主、基金服务机构挫伤其正当权益的步履依 法拿告状讼或仲裁；   （9）法律法例及中国证监会礼貌的和《基金合同》约定的其他权利。 包括但不限于：   （1）厚爱阅读并征服《基金合同》、招募说明书等信息透露文献；   （2）了解所投资基金居品，了解自身风险承受才智，自主判断基金的投资 海富通瑞鑫 30 天持有期债券型证券投资基金       更新招募说明书 价值，自主作念出投资决策，自行承担投资风险；   （3）温煦基金信息透露，实时应用权利和履行义务；   （4）缴纳基金认购、申购款项及法律法例和《基金合同》所礼貌的用度；   （5）在其持有的基金份额范围内，承担基金损失或者《基金合同》远离的 有限服务；   （6）不从事任何有损基金偏激他《基金合同》当事东说念主正当权益的举止；   （7）履行顺利的基金份额持有东说念主大会的决议；   （8）返还在基金来去过程中因任何原因得回的不妥得利；   （9）法律法例及中国证监会礼貌的和《基金合同》约定的其他义务。   二、基金份额持有东说念主大会召集、议事及表决的法式和公法   基金份额持有东说念主大会由基金份额持有东说念主组成，基金份额持有东说念主的正当授权代 表有权代表基金份额持有东说念主出席会议并表决。基金份额持有东说念主理有的每一基金份 额领有对等的投票权。若将来法律法例对基金份额持有东说念主大会另有礼貌的，以届 时灵验的法律法例为准。   本基金份额持有东说念主大会不设日常机构。   （一）召开事由 或需要决定下列事由之一的，应当召开基金份额持有东说念主大会：   （1）远离《基金合同》；   （2）更换基金束缚东说念主；   （3）更换基金托管东说念主；   （4）休养基金运作模式；   （5）调整基金束缚东说念主、基金托管东说念主的报酬尺度或调高基金销售服务费率；   （6）变更基金类别；   （7）本基金与其他基金的合并；   （8）变更基金投资标的、范围或策略；   （9）变更基金份额持有东说念主大会法式；   （10）基金束缚东说念主或基金托管东说念主要求召开基金份额持有东说念主大会； 海富通瑞鑫 30 天持有期债券型证券投资基金        更新招募说明书   （11）单独或总共持有本基金总份额 10%以上（含 10%）基金份额的基金份 额持有东说念主（以基金束缚东说念主收到提议当日的基金份额遐想，下同）就归拢事项书面 要求召开基金份额持有东说念主大会；   （12）对基金合同当事东说念主权利和义务产生紧要影响的其他事项；   （13）法律法例、《基金合同》或中国证监会礼貌的其他应当召开基金份额 持有东说念主大会的事项。 无本质性不利影响的前提下，以下情况可由基金束缚东说念主和基金托管东说念主协商后修 改，不需召开基金份额持有东说念主大会：   （1）法律法例要求增多的基金用度的收取；   （2）调低基金销售服务费率、调整本基金的申购费率、调低赎回费率、变 更收费模式或调整基金份额类别设立、对基金份额分类办法及公法进行调整；   （3）因相应的法律法例发生变动而应当对《基金合同》进行修改；   （4）对《基金合同》的修改对基金份额持有东说念主利益无本质性不利影响或修 改不波及《基金合同》当事东说念主权利义务关系发生紧要变化；   （5）基金束缚东说念主、登记机构、基金销售机构在法律法例礼貌或中国证监会 许可的范围内调整相干认购、申购、赎回、休养、基金来去、非来去过户、转托 管等业务公法；   （6）基金推出新业务或服务；   （7）按照法律法例和《基金合同》礼貌不需召开基金份额持有东说念主大会的其 他情形。   （二）会议召集东说念主及召集模式 金束缚东说念主召集。 提议书面提议。基金束缚东说念主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集， 并书面见告基金托管东说念主。基金束缚东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 海富通瑞鑫 30 天持有期债券型证券投资基金          更新招募说明书 由基金托管东说念主自行召集，并自出具书面决定之日起 60 日内召开并见告基金束缚 东说念主，基金束缚东说念主应当配合。 召开基金份额持有东说念主大会，应当向基金束缚东说念主提议书面提议。基金束缚东说念主应当自 收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面见告提议提议的基金份额持 有东说念主代表和基金托管东说念主。基金束缚东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 份额持有东说念主仍以为有必要召开的，应当向基金托管东说念主提议书面提议。基金托管东说念主 应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面见告提议提议的基金 份额持有东说念主代表和基金束缚东说念主；基金托管东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之 日起 60 日内召开并见告基金束缚东说念主，基金束缚东说念主应当配合。 基金份额持有东说念主大会，而基金束缚东说念主、基金托管东说念主王人不召集的，单独或总共代表 基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有东说念主有权自行召集，并至少提前 30 日报中国证监会备案。基金份额持有东说念主照章自行召集基金份额持有东说念主大会的，基 金束缚东说念主、基金托管东说念主应当配合，不得率性、过问。 益登记日。   （三）召开基金份额持有东说念主大会的通知时候、通知内容、通知模式 告。基金份额持有东说念主大贯通知应至少载明以下内容：   （1）会议召开的时候、地点和会议格式；   （2）会议拟审议的事项、议事法式和表决模式；   （3）有权出席基金份额持有东说念主大会的基金份额持有东说念主的权益登记日；   （4）授权寄托评释的内容要求（包括但不限于代理东说念主身份，代理权限和代 理灵验期限等）、投递时候和地点；   （5）会务常设研究东说念主姓名及研究电话；   （6）出席会议者必须准备的文献和必须履行的手续；   （7）召集东说念主需要通知的其他事项。 海富通瑞鑫 30 天持有期债券型证券投资基金        更新招募说明书 中说明本次基金份额持有东说念主大会所采取的具体通信模式、寄托的公证机关偏激联 系模式和研究东说念主、表决主意寄交的截止时候和收取模式。 决主意的计票进行监督；如召集东说念主为基金托管东说念主，则应另行书面通知基金束缚东说念主 到指定地点对表决主意的计票进行监督；如召集东说念主为基金份额持有东说念主，则应另行 书面通知基金束缚东说念主和基金托管东说念主到指定地点对表决主意的计票进行监督。基金 束缚东说念主或基金托管东说念主拒不派代表对表决主意的计票进行监督的，不影响表决主意 的计票遵守。   （四）基金份额持有东说念主出席会议的模式   基金份额持有东说念主大会可通过现场开会模式、通信开会模式或法律法例、监管 机构允许的其他模式召开，会议的召开模式由会议召集东说念主笃信。基金束缚东说念主、基 金托管东说念主须为基金份额持有东说念主应用投票权提供便利。 代表出席，现场开会时基金束缚东说念主和基金托管东说念主的授权代表应当列席基金份额持 有东说念主大会，基金束缚东说念主或基金托管东说念主不派代表列席的，不影响表决遵守。现场开 会同期合适以下条件时，不错进行基金份额持有东说念主大会议程：   （1）切身出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的寄托东说念主 持有基金份额的凭证及寄托东说念主的代理投票授权寄托评释合适法律法例、《基金合 同》和会议通知的礼貌，况且持有基金份额的凭证与基金束缚东说念主理有的登记贵寓 相符；   （2）经查对，汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证理会， 灵验的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之 一）。若到会者在权益登记日代表的灵验的基金份额少于本基金在权益登记日基 金总份额的二分之一，召集东说念主不错在原公告的基金份额持有东说念主大会召开时候的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项再行召集基金份额持有东说念主大会。再行召 集的基金份额持有东说念主大会到会者在权益登记日代表的灵验的基金份额应不少于 本基金在权益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一）。 海富通瑞鑫 30 天持有期债券型证券投资基金       更新招募说明书 格式或基金合同约定的其他模式在表决截止日往日投递至召集东说念主指定的地址。通 讯开会应以书面模式或基金合同约定的其他模式进行表决。   在同期合适以下条件时，通信开会的模式视为灵验：   （1）会议召集东说念主按《基金合同》约定公布会议通知后，在 2 个服务日内连 续公布相干请示性公告；   （2）召集东说念主按基金合同约定通知基金托管东说念主（要是基金托管东说念主为召集东说念主， 则为基金束缚东说念主）到指定地点对表决主意的计票进行监督。会议召集东说念主在基金托 管东说念主（要是基金托管东说念主为召集东说念主，则为基金束缚东说念主）和公证机关的监督下按照会 议通知礼貌的模式收取基金份额持有东说念主的表决主意；基金托管东说念主或基金束缚东说念主经 通知不参预收取表决主意的，不影响表决遵守；   （3）本东说念主顺利出具表决主意或授权他东说念主代表出具表决主意的，基金份额持 有东说念主所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之 一）；若本东说念主顺利出具表决主意或授权他东说念主代表出具表决主意基金份额持有东说念主所 持有的基金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一，召集东说念主不错在原公告 的基金份额持有东说念主大会召开时候的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项重 新召集基金份额持有东说念主大会。再行召集的基金份额持有东说念主大会应当有代表三分之 一以上（含三分之一）基金份额的持有东说念主顺利出具表决主意或授权他东说念主代表出具 表决主意；   （4）上述第（3）项中顺利出具表决主意的基金份额持有东说念主或受托代表他东说念主 出具表决主意的代理东说念主，同期提交的持有基金份额的凭证、受托出具表决主意的 代理东说念主出具的寄托东说念主理有基金份额的凭证及寄托东说念主的代理投票授权寄托评释符 正当律法例、《基金合同》和会议通知的礼貌，并与基金登记机构记录相符。 用其他非书面模式授权其代理东说念主出席基金份额持有东说念主大会，授权模式不错采纳网 络、电话、短信或其他模式，具体模式由会议召集东说念主笃信并在会议通知中列明； 在会议召开模式上，本基金亦可采纳其他非现场模式或者以现场模式与非现场方 式相集结的模式召开基金份额持有东说念主大会，会议法式比照现场开会和通信模式开 会的法式进行。基金份额持有东说念主不错采纳书面、收集、电话、短信或其他模式进 行表决，具体模式由会议召集东说念主笃信并在会议通知中列明。 海富通瑞鑫 30 天持有期债券型证券投资基金        更新招募说明书   （五）议事内容与法式   议事内容为关系基金份额持有东说念主利益的紧要事项，如《基金合同》的紧要修 改、决定远离《基金合同》、更换基金束缚东说念主、更换基金托管东说念主、与其他基金合 并、法律法例及《基金合同》礼貌的其他事项以及会议召集东说念主以为需提交基金份 额持有东说念主大会议论的其他事项。   基金份额持有东说念主大会的召集东说念主发出召聚集议的通知后，对原有提案的修改应 当在基金份额持有东说念主大会召开前实时公告。   基金份额持有东说念主大会不得对未事前公告的议事内容进行表决。   （1）现场开会   在现场开会的模式下，当先由大会主理东说念主按照下列第（七）条文定法式笃信 和公布监票东说念主，然后由大会主理东说念主宣读提案，经议论后进行表决，并形成大会决 议。大会主理东说念主为基金束缚东说念主授权出席会议的代表，在基金束缚东说念主授权代表未能 主理大会的情况下，由基金托管东说念主授权其出席会议的代表主理；要是基金束缚东说念主 授权代表和基金托管东说念主授权代表均未能主理大会，则由出席大会的基金份额持有 东说念主和代理东说念主所持表决权的 50%以上（含 50%）选举产生别称基金份额持有东说念主手脚 该次基金份额持有东说念主大会的主理东说念主。基金束缚东说念主和基金托管东说念主拒不出席或主理基 金份额持有东说念主大会，不影响基金份额持有东说念主大会作出的决议的遵守。   会议召集东说念主应当制作出席会议东说念主员的签名册。签名册载明参预会议东说念主员姓名 （或单元称号）、身份评释文献号码、持有或代表有表决权的基金份额、寄托东说念主 姓名（或单元称号）和研究模式等事项。   （2）通信开会   在通信开会的情况下，当先由召集东说念主提前 30 日公布提案，在所通知的表决 截止日历后 2 个服务日内在公证机关监督下由召集东说念主统计全部灵验表决，在公证 机关监督下形成决议。   （六）表决   基金份额持有东说念主所持每份基金份额有一票表决权。   基金份额持有东说念主大会决议分为一般决议和十分决议： 海富通瑞鑫 30 天持有期债券型证券投资基金      更新招募说明书 决权的二分之一以上（含二分之一）通过方为灵验；除下列第 2 项所礼貌的须以 十分决议通过事项之外的其他事项均以一般决议的模式通过。 表决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可作念出。除法律法例、监管机构另 有礼貌或基金合同另有约定外，休养基金运作模式、更换基金束缚东说念主或者基金托 管东说念主、远离《基金合同》、本基金与其他基金合并以十分决议通过方为灵验。   基金份额持有东说念主大会采取记名模式进行投票表决。   采取通信模式进行表决时，除非在计票时有充分的相背凭据评释，不然提交 合适会议通知中礼貌的说明投资者身份文献的表决视为灵验出席的投资者，口头 合适会议通知礼貌的表决主意视为灵验表决，表决主意隐隐不清或彼此矛盾的视 为弃权表决，但应当计入出具表决主意的基金份额持有东说念主所代表的基金份额总 数。   基金份额持有东说念主大会的各项提案或归拢项提案内比肩的各项议题应当分开 审议、逐项表决。   （七）计票   （1）如大会由基金束缚东说念主或基金托管东说念主召集，基金份额持有东说念主大会的主理 东说念主应当在会议动手后文告在出席会议的基金份额持有东说念主和代理东说念主中选举两名基 金份额持有东说念主代表与大会召集东说念主授权的别称监督员共同担任监票东说念主；如大会由基 金份额持有东说念主自行召集或大会固然由基金束缚东说念主或基金托管东说念主召集，关联词基金管 理东说念主或基金托管东说念主未出席大会的，基金份额持有东说念主大会的主理东说念主应当在会议动手 后文告在出席会议的基金份额持有东说念主中选举三名基金份额持有东说念主代表担任监票 东说念主。基金束缚东说念主或基金托管东说念主不出席大会的，不影响计票的遵守。   （2）监票东说念主应当在基金份额持有东说念主表决后立即进行盘点并由大会主理东说念主当 场公布计票结果。   （3）要是会议主理东说念主或基金份额持有东说念主或代理东说念主对于提交的表决结果有怀 疑，不错在文告表决结果后立即对所投票数要求进行再行盘点。监票东说念主应当进行 再行盘点，再行盘点以一次为限。再行盘点后，大会主理东说念主应当马上公布再行清 海富通瑞鑫 30 天持有期债券型证券投资基金       更新招募说明书 点结果。   （4）计票过程应由公证机关赐与公证，基金束缚东说念主或基金托管东说念主拒不出席 大会的，不影响计票的遵守。   在通信开会的情况下，计票模式为：由大会召集东说念主授权的两名监督员在基金 托管东说念主授权代表（若由基金托管东说念主召集，则为基金束缚东说念主授权代表）的监督下进 行计票，并由公证机关对其计票过程赐与公证。基金束缚东说念主或基金托管东说念主拒派代 表对表决主意的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。   （八）顺利与公告   基金份额持有东说念主大会的决议，召集东说念主应当自通过之日起 5 日内报中国证监会 备案。   基金份额持有东说念主大会的决议自表决通过之日起顺利。   基金份额持有东说念主大会决议自顺利之日起依照《信息透露办法》的相干礼貌在 礼貌媒介上公告。要是采纳通信模式进行表决，在公告基金份额持有东说念主大会决议 时，必须将公文凭全文、公证机构、公证员姓名等一同公告。   基金束缚东说念主、基金托管东说念主和基金份额持有东说念主应当履行顺利的基金份额持有东说念主 大会的决议。顺利的基金份额持有东说念主大会决议对全体基金份额持有东说念主、基金束缚 东说念主、基金托管东说念主均有拘谨力。   （九）实施侧袋机制期间基金份额持有东说念主大会的特殊约定   若本基金实施侧袋机制，则相干基金份额或表决权的比例指主袋份额持有东说念主 和侧袋份额持有东说念主辨别持有或代表的基金份额或表决权合适该等比例，但若相干 基金份额持有东说念主大会召集和审议事项不波及侧袋账户的，则仅指主袋份额持有东说念主 持有或代表的基金份额或表决权合适该等比例： 基金份额 10%以上（含 10%）； 记日相干基金份额的二分之一（含二分之一）； 持有东说念主所持有的基金份额不小于在权益登记日相干基金份额的二分之一（含二分 海富通瑞鑫 30 天持有期债券型证券投资基金       更新招募说明书 之一）； 于在权益登记日相干基金份额的二分之一、召集东说念主在原公告的基金份额持有东说念主大 会召开时候的 3 个月以后、6 个月以内就原定审议事项再行召集的基金份额持有 东说念主大会应当有代表三分之一以上（含三分之一）相干基金份额的持有东说念主参与或授 权他东说念主参与基金份额持有东说念主大会投票； （含 50%）选举产生别称基金份额持有东说念主手脚该次基金份额持有东说念主大会的主理 东说念主； 之一以上（含二分之一）通过； 分之二以上（含三分之二）通过。   归拢主侧袋账户内的每份基金份额具有对等的表决权。   （十）本部分对于基金份额持有东说念主大会召开事由、召开条件、议事法式、表 决条件等礼貌，但凡顺利援用法律法例或监管公法的部分，如将来法律法例或监 管公法修改导致相干内容被取消或变更的，基金束缚东说念主与基金托管东说念主协商一致并 提前公告后，可顺利对本部老实容进行修改和调整，无需召开基金份额持有东说念主大 会审议。   三、基金合同的变更、远离与基金财产的清理模式   （一）《基金合同》的变更 大会决议通过的事项的，应召开基金份额持有东说念主大会决议通过。对于法律法例规 定和基金合同约定可不经基金份额持有东说念主大会决议通过的事项，由基金束缚东说念主和 基金托管东说念主同意后变更并公告。 并自决议顺利后两日内在礼貌媒介公告。   （二）《基金合同》的远离事由 海富通瑞鑫 30 天持有期债券型证券投资基金       更新招募说明书   有下列情形之一的，经履行相干法式后，《基金合同》应当远离： 基金托管东说念主连结的；   （三）基金财产的清理 成立清理小组，基金束缚东说念主组织基金财产清理小组并在中国证监会的监督下进行 基金清理。 管东说念主、合适《中华东说念主民共和国证券法》礼貌的注册司帐师、讼师以及中国证监会 指定的东说念主员组成。基金财产清理小组不错聘用必要的服务主说念主员。 估价、变现和分派。基金财产清理小组不错照章进行必要的民事举止。   （1）     《基金合同》远离情形出当前，由基金财产清理小组统一接纳基金财产；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和说明；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作清理通知；   （5）礼聘司帐师事务所对清理通知进行外部审计，礼聘讼师事务所对清理 通知出具法律主意书；   （6）将清理通知报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分派。 而不行实时变现的，清理期限相应顺延。   （四）清理用度   清理用度是指基金财产清理小组在进行基金清理过程中发生的系数合理费 用，清理用度由基金财产清理小组优先从基金剩余财产中支付。 海富通瑞鑫 30 天持有期债券型证券投资基金     更新招募说明书   （五）基金财产清理剩余资产的分派   依据基金财产清理的分派决策，将基金财产清理后的全部剩余资产扣除基金 财产清理用度、缴纳所欠税款并了债基金债务后，按基金份额持有东说念主理有的基金 份额比例进行分派。   （六）基金财产清理的公告   清理过程中的相干紧要事项须实时公告；基金财产清理通知经合适《中华东说念主 民共和国证券法》礼貌的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律主意书后报 中国证监会备案并公告。基金财产清理公告于基金财产清理通知报中国证监会备 案后 5 个服务日内由基金财产清理小组进行公告。   （七）基金财产清理账册及文献的保存   基金财产清理账册及相干文献由基金托管东说念主按照法律法例礼貌的期限保存。   四、争议束缚模式   各方当事东说念主同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》相干的一切争 议，如不肯或者不行通过协商、长入束缚的，任何一方均有权将争议提交深圳国 际仲裁院，按照深圳国际仲裁院届时灵验的仲裁公法进行仲裁。仲裁地点为深圳 市。仲裁裁决是结尾的，对各方当事东说念主均有拘谨力。仲裁费由败诉方承担。   争议处理期间，基金束缚东说念主和基金托管东说念主应坚守各自职责，赓续诚恳、勤勉、 尽责地履行基金合同和托管条约礼貌的义务，留心基金份额持有东说念主的正当权益。   《基金合同》受中国法律（为本基金合同之主义，在此不包括香港、澳门特 别行政区和台湾地区的相干礼貌）统辖。   五、基金合同存放地和投资者取得基金合同的模式   《基金合同》可印制成册，供投资者在基金束缚东说念主、基金托管东说念主、销售机构 的办公场所和营业场所查阅。            二十一、        基金托管条约的内容节录    一、托管条约当事东说念主    （一）基金束缚东说念主（也可称资产束缚东说念主）    称号：海富通基金束缚有限公司    住所：中国（上海）解放贸易试验区陆家嘴环路 479 号 18 层 1802-1803 室 以及 19 层 1901-1908 室    办公地址：中国（上海）解放贸易试验区陆家嘴环路 479 号 18 层 1802-1803 室以及 19 层 1901-1908 室    邮政编码：200120    法定代表东说念主：路颖    成立时候：2003 年 4 月 18 日    批准树立机关：中国证券监督束缚委员会    批准树立文号：中国证监会证监基金字〔2003〕48 号    组织格式：有限服务公司    注册成本：3 亿元东说念主民币    存续期间：持续运筹帷幄    运筹帷幄范围：基金召募；基金销售；资产束缚以及中国证监会许可的其它业务    （二）基金托管东说念主（也可称资产托管东说念主）    称号：招商银行股份有限公司(简称：招商银行)    住所：深圳市深南大路 7088 号招商银行大厦    办公地址：深圳市深南大路 7088 号招商银行大厦    邮政编码：518040    法定代表东说念主：缪建民    成立时候：1987 年 4 月 8 日    基金托管业务批准文号：证监基金字200283 号    组织格式：股份有限公司    注册成本：东说念主民币 252.20 亿元    存续期间：持续运筹帷幄   二、基金托管东说念主对基金束缚东说念主的业务监督和核查   （一）基金托管东说念主根据相干法律法例的礼貌以及《基金合同》的约定，对基 金投资范围、投资比例、投资限制、关联方来去等进行监督。   本基金的投资范围为具有精深流动性的金融器用，包括国内照章刊行的债券 （含国债、地方政府债、金融债、央行单据、公司债、企业债、中期单据、短期 融资券、超短期融资券、政府赈济机构债、政府赈济债券、次级债、可分离来去 可转债的纯债部分）、资产赈济证券、债券回购、银行入款（包括如期入款、协 议入款、通知入款等）、同行存单、货币阛阓器用、国债期货、现金以及法律法 规或中国证监会允许基金投资的其他金融器用，但须合适中国证监会的相干规 定。   本基金不投资于股票等资产，也不投资于可休养债券（可分离来去可转债的 纯债部分除外）、可交换债券。   如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金束缚东说念主在履行适合 法式后，不错将其纳入投资范围。   基金的投资组合比例为：   本基金对债券的投资比例不低于基金资产的 80%。每个来去日日终在扣除国 债期货合约需缴纳的来去保证金后，持有现金或者到期日在一年以内的政府债券 比例总共不低于基金资产净值的 5%。其中，现金不包括结算备付金、存出保证 金、应收申购款等。   要是法律法例或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金束缚东说念主在履 行适合法式后，不错调整上述投资品种的投资比例。   基金的投资组合应解任以下限制：   （1）本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80%；   （2）本基金每个来去日日终在扣除国债期货合约需缴纳的来去保证金后， 保持不低于基金资产净值 5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券，其中现 金不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等；    （3）本基金持有一家公司刊行的证券，其市值不得跨越基金资产净值的    （4）本基金束缚东说念主束缚的全部基金持有一家公司刊行的证券，不得跨越该 证券的 10%，十足按影相干指数的组成比例进行证券投资的基金品种不受此条目 礼貌的比例限制；    （5）本基金持有的全部资产赈济证券，其市值不得跨越基金资产净值的    （6）本基金投资于归拢原始权益东说念主的各类资产赈济证券的比例，不得跨越 基金资产净值的 10%；    （7）本基金持有的归拢（指归拢信用级别）资产赈济证券的比例，不得超 过该资产赈济证券范畴的 10%；    （8）本基金束缚东说念主束缚的全部基金投资于归拢原始权益东说念主的各类资产赈济 证券，不得跨越其各类资产赈济证券总共范畴的 10%；    （9）本基金主动投资于流动性受限资产的市值总共不得跨越基金资产净值 的 15%；因证券阛阓波动、基金范畴变动等基金束缚东说念主之外的因素致使基金不符 合该比例限制的，基金束缚东说念主不得主动新增流动性受限资产的投资；    （10）本基金与私募类证券资管居品及中国证监会认定的其他主体为来去对 手开展逆回购来去的，可接受质押品的禀赋要求应当与基金合同约定的投资范围 保持一致；    （11）本基金资产总值不跨越基金资产净值的 140%；    （12）本基金投资国债期货，应解任以下中国证监会礼貌的投资限制： 金资产净值的 15%； 持有的债券总市值的 30%； 卖出洋债期货合约价值，总共（轧差遐想）应当合适基金合同对于债券投资比例 的相干约定； 不得跨越上一来去日基金资产净值的 30%；   （13）法律法例及中国证监会礼貌的和《基金合同》约定的其他投资限制。   除第（2）、        （9）、           （10）项外，因证券、期货阛阓波动、证券刊行东说念主合并、基 金范畴变动等基金束缚东说念主之外的因素致使基金投资比例不合适上述礼貌投资比 例的，基金束缚东说念主应当在 10 个来去日内进行调整，但法律法例或中国证监会规 定的特殊情形除外。   （1）承销证券；   （2）违犯礼貌向他东说念主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无尽服务的投资；   （4）买卖其他基金份额，关联词中国证监会另有礼貌的除外；   （5）向其基金束缚东说念主、基金托管东说念主出资；   （6）从事内幕来去、控制证券来去价钱偏激他不正当的证券来去举止；   （7）法律、行政法例或者中国证监会礼貌退却的其他举止。 际遏抑东说念主或者与其有紧要犀利关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券， 或者从事其他紧要关联来去的，应当合适基金的投资标的和投资策略，解任基金 份额持有东说念主利益优先原则，驻防利益冲破，建立健全里面审批机制和评估机制， 按照阛阓平正合理价钱履行。相干来去必须事前得到基金托管东说念主的同意，并按法 律法例赐与透露。紧要关联来去应提交基金束缚东说念主董事会审议，并经过三分之二 以上的零丁董事通过。基金束缚东说念主董事会应至少每半年对关联来旧事项进行审 查。 合适基金合同的相干约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当符 合基金合同的约定。   基金托管东说念主对基金的投资的监督与查验自基金合同顺利之日起动手。因证 券、期货阛阓波动、证券刊行东说念主合并、基金范畴变动等基金束缚东说念主之外的因素致 使基金投资比例不合适上述礼貌投资比例的，基金束缚东说念主应当在 10 个来去日内 进行调整，但法律法例或中国证监会礼貌的特殊情形除外。 比例限制进行变更的，本基金可相应调整退却步履和投资比例限制礼貌，不需经 基金份额持有东说念主大会审议。《基金法》偏激他相干法律法例或监管部门取消上述 限制的，履行适合法式后，基金不受上述限制。   （二）基金托管东说念主根据相干法律法例的礼貌及《基金合同》的约定，对基金 束缚东说念主遴聘入款银行进行监督。基金投资银行如期入款的，基金束缚东说念主应根据法 律法例的礼貌及《基金合同》的约定，笃信合适条件的系数入款银行的名单，并 实时提供给基金托管东说念主，基金托管东说念主应据以对基金投资银行入款的来去敌手是否 合适相干礼貌进行监督。对于不合适礼貌的银行入款，基金托管东说念主不错拒却履行， 并通知基金束缚东说念主。如基金束缚东说念主在基金投资运作之前未向基金托管东说念主提供入款 银行名单的，视为基金束缚东说念主认同系数银行。   基金束缚东说念主负责对本基金入款银行的评估与研究，建立健全银行入款的业务 经由、岗亭职责、风险遏抑措施和监察稽核轨制，切实驻防相干风险。基金托管 东说念主负责对本基金银行如期入款业务的监督与核查，审查、复核相干条约、账户资 料、投资指示、入款证实书等相干文献，切实履行托管职责。   本基金投资银行入款应合适如下礼貌： 本基金投资于具有基金托管东说念主阅历的归拢买卖银行的银行入款、同行存单占基金 资产净值的比例总共不得跨越 20%，投资于不具有基金托管东说念主阅历的归拢买卖银 行的银行入款、同行存单占基金资产净值的比例总共不得跨越 5%。   相干法律法例或监管部门制定或修改新的如期入款投资政策，基金束缚东说念主履 行适合法式后，可相应调整投资组合限制的礼貌。 入款银行的支付才智等波及到入款银行遴聘方面的风险。因遴聘入款银行不妥造 成基金财产损失的，由基金束缚东说念主承担服务。 性风险主要包括基金束缚东说念主要求全部提前支取、部分提前支取或到期支取而入款 银行未能实时兑付的风险、基金投资银行入款不行闲隙基金普通结算业务的风 险、因全部提前支取或部分提前支取而波及的利息损失影响估值等波及到基金流 动性方面的风险。 为导致基金财产受到损失的，需由基金束缚东说念主承担由此形成的损失。 《运作办法》等相干法律法例，以及国度相干账户束缚、利率束缚、支付结算等 的各项礼貌。   （三）基金投资银行入款条约的签订、账户开设与束缚、投资指示与资金划 付、账目查对、到期兑付、提前支取   （1）基金束缚东说念主应与合适阅历的入款银行总行或其授权分行签订《基金存 款业务总体合营条约》（以下简称“《总体合营条约》”），笃信《入款条约书》的 格式范本。《总体合营条约》和《入款条约书》的格式范本由基金托管东说念主与基金 束缚东说念主共同约定。   （2）基金托管东说念主依据相干法例对《总体合营条约》和《入款条约书》的内 容进行复核，审查入款银行阅历等。   （3）基金束缚东说念主应在《入款条约书》中明确入款证实书或其他灵验入款凭 证的办理模式、邮寄地址、研究东说念主和研究电话，以及入款证实书或其他灵验凭证 在邮寄过程中遗失后，入款余额的说明及兑付办法等。   （4）由入款银行指定的存放入款的分支机构（以下简称“入款分支机构”） 寄送或上门托福入款证实书或其他灵验入款凭证的，基金托管东说念主可向入款分支机 构的上司行发进出款余额询证函，入款分支机构偏激上司行应予配合。   （5）基金束缚东说念主应在《入款条约书》中礼貌，基金存放到期或提前兑付的 资金应全部划转到指定的基金托管账户，并在《入款条约书》写明账户称号和账 号，未划入指定账户的，由入款银行承担一切服务。   （6）基金束缚东说念主应在《入款条约书》中礼貌，在存期内，如本基金银行账 户、预留印鉴发生变更，基金束缚东说念主应实时书面通知入款行，书面通知应加盖基 金托管东说念主预留印鉴。入款分支机构应实时就变更事项向基金束缚东说念主、基金托管东说念主 出具肃穆书面说明书。变更通知的投递模式同开户手续。在存期内，入款分支机 构和基金托管东说念主的指定研究东说念主变更，应实时加盖公章书面通知对方。   （7）基金束缚东说念主应在《入款条约书》中礼貌，因如期入款产生的存单不得 被质押或以任何模式被典质，不得用于转让和背书。   （1）基金投资于银行入款时，基金束缚东说念主应当依据基金束缚东说念主与入款银行 签订的《总体合营条约》、            《入款条约书》等，以基金的口头在入款银行总行或授 权分行指定的分支机构开立银行账户。   （2）基金投资于银行入款时的预留印鉴由基金托管东说念主支撑和使用。   （1）入款证实书等入款凭证传递   入款资金只可存放于入款银行总行或者其授权分行指定的分支机构。基金管 理东说念主应在《入款条约书》中礼貌，入款银行分支机构应为基金开具入款证实书或 其他灵验入款凭证（下称“入款凭证”），该入款凭证为基金入款说明或到期支款 的灵验凭证，且对应每笔入款仅能开具独一入款凭证。资金到账当日，由入款银 行分支机构指定的司帐主管传真一份入款凭证复印件并与基金托管东说念主电话说明 收妥后，将入款凭证原件通过快递寄送或上门托福至基金托管东说念主指定研究东说念主；若 入款银行分支机构代为支撑入款凭证的，由入款银行分支机构指定司帐主管传真 一份入款凭证复印件并与基金托管东说念主电话说明收妥。   （2）入款凭证的遗失补办   入款凭证在邮寄过程中遗失的，由基金束缚东说念主向入款银行提议补办恳求，基 金束缚东说念主应督促入款银行尽快补办入款凭证，并按以上（1）的模式快递或上门 托福至基金托管东说念主，原入款凭证自动作废。   （3）账目查对   每个服务日，基金束缚东说念主应与基金托管东说念主查对各项银行入款投资余额及应计 利息。   基金束缚东说念主应在《入款条约书》中礼貌，对于存期跨越 3 个月的如期入款， 基金托管东说念主于每季度向入款银行发起查询问复，入款银行应按照中国东说念主民银行查 询问复的相干时限要求实时回复。因入款银行未实时回复形成的资金被挪用、盗 取的服务由入款银行承担。   入款银行应配合基金托管东说念主对入款凭证的询证，并在询证函上加盖入款银行 公章寄送至基金托管东说念主指定研究东说念主。   （4）到期兑付   基金束缚东说念主提前通知基金托管东说念主通过快递将入款凭证原件寄给入款银行分 支机构指定的司帐主管。入款银行未收到入款凭证原件的，应向基金托管东说念主电话 磋议。入款到期前基金束缚东说念主与入款银行说明入款凭证收到并于到期日兑付入款 本息事宜。   基金托管东说念主在入款到期日未收到入款本息或入款本息金额不符时，通知基金 束缚东说念主与入款银行接洽入款到账时候及利息补付事宜。基金束缚东说念主应将接洽结果 见告基金托管东说念主，基金托管东说念主收妥入款本息确当日通知基金束缚东说念主。   基金束缚东说念主应在《入款条约书》中礼貌，入款凭证在邮寄过程中遗失的，存 款银行应立即通知基金托管东说念主，基金托管东说念主在原入款凭证复印件上加盖公章并出 具相干评释文献后，与入款银行指定司帐主管电话说明后，入款银行应在到期日 将入款本息划至指定的基金资金账户。要是入款到期日为法定节沐日，入款银行 顺延至到期后第一个服务日支付，入款银行需按原条约约定利率和实践宽限天数 支付宽限利息。   要是在入款期限内，由于基金范畴发生缩减的原因或者出于流动性束缚的需 要等原因，基金束缚东说念主不错提前支取全部或部分资金。   提前支取的具体事项按照基金束缚东说念主与入款银行签订的《入款条约书》履行。   基金托管东说念主发现基金束缚东说念主在进行入款投资时有违犯相干法律法例的礼貌 及《基金合同》的约定的步履，应实时以书面格式通知基金束缚东说念主在 10 个服务 日内纠正。基金束缚东说念主对基金托管东说念主通知的违章事项未能在 10 个服务日内纠正 的，基金托管东说念主应通知中国证监会。基金托管东说念主发现基金束缚东说念主有紧要违章步履， 应立即通知中国证监会，同期通知基金束缚东说念主在 10 个服务日内纠正或拒却结算， 若因基金束缚东说念主拒不履行形成基金财产损失的，相干损失由基金束缚东说念主承担，基 金托管东说念主不承担相应服务。   （四）基金托管东说念主根据相干法律法例的礼貌及《基金合同》的约定，对基金 束缚东说念主参与银行间债券阛阓进行监督。基金束缚东说念主应在基金投资运作之前向基金 托管东说念主提供合适法律法例及行业尺度的、经沉静遴聘的、本基金适用的银行间债 券阛阓来去敌手名单并约定各来去敌手所适用的来去结算模式。基金束缚东说念主有责 任确保实时将更新后的来去敌手名单发送给基金托管东说念主，不然由此形成的损失应 由基金束缚东说念主承担。如基金束缚东说念主在基金投资运作之前未向基金托管东说念主提供银行 间债券阛阓来去敌手名单的，视为基金束缚东说念主认同阛阓来去敌手。基金束缚东说念主应 严格按照来去敌手名单的范围在银行间债券阛阓遴聘来去敌手。基金托管东说念主监督 基金束缚东说念主是否按事前提供的银行间债券阛阓来去敌手名单进行来去。在基金存 续期间基金束缚东说念主不错调整来去敌手名单，但应将调整结果至少提前一个服务日 书面通知基金托管东说念主。新名单笃信时已与本次剔除的来去敌手所进行但尚未结算 的来去，仍应按照条约进行结算，但不得再发生新的来去。如基金束缚东说念主根据市 场需要临时调整银行间债券来去敌手名单及结算模式的，应向基金托管东说念主说明理 由，并在与来去敌手发生来去前 3 个来去日内与基金托管东说念主协商束缚。   基金束缚东说念主负责对来去敌手的资信遏抑，按银行间债券阛阓的来去公法进行 来去，并负责束缚因来去敌手不履行合同而形成的纠纷及损失。若未践约的来去 敌手在基金束缚东说念主笃信的时候内仍未承担爽约服务偏激他相干法律服务的，基金 束缚东说念主应向来去敌手追偿。基金托管东说念主则根据银行间债券阛阓成交单对合同履行 情况进行监督。如基金托管东说念主过后发现基金束缚东说念主莫得按照事前约定的来去敌手 进行来去时，基金托管东说念主应实时提醒基金束缚东说念主，基金托管东说念主不承担由此形成的 相应损结怨服务。   （五）基金束缚东说念主应当对投资中期单据业务进行研究，厚爱评估中期单据投 资业务的风险，本着审慎、勤勉尽责的原则进行中期单据的投资业务，并应合适 法律法例及监管机构的相干礼貌。   （六）基金托管东说念主根据相干法律法例的礼貌及《基金合同》的约定，对基金 资产净值遐想、各类基金份额净值遐想、基金用度开支及收入笃信、基金收益分 配、相干信息透露、基金宣传推介材料中登载基金事迹阐述数据等进行监督和核 查。   （七）基金托管东说念主发现基金束缚东说念主的上述事项及投资指示或实践投资运作违 反法律法例、《基金合同》和本托管条约的礼貌，应实时以电话提醒或书面请示 等模式通知基金束缚东说念主限期纠正。基金束缚东说念主应积极配合和协助基金托管东说念主的监 督和核查。基金束缚东说念主收到通知后应实时查对并回复基金托管东说念主，对于收到的书 面通知，基金束缚东说念主应以书面格式给基金托管东说念主发出回函，就基金托管东说念主的合理 疑义进行解释或举证，说明违章原因及纠正期限。在上述规如期限内，基金托管 东说念主有权随时对通知县项进行复查，督促基金束缚东说念主改正。基金束缚东说念主对基金托管 东说念主通知的违章事项未能在限期内纠正的，基金托管东说念主应通知中国证监会。   （八）基金束缚东说念主有义务配合和协助基金托管东说念主依照法律法例、                              《基金合同》 和本托管条约对基金业务履行核查。包括但不限于：对基金托管东说念主发出的请示， 基金束缚东说念主应在礼貌时候内恢复并改正，或就基金托管东说念主的疑义进行解释或举 证；对基金托管东说念主按照法律法例、基金合同和本托管条约的要求需向中国证监会 报送基金监督通知的事项，基金束缚东说念主应积极配合提供相干数据贵寓和轨制等。   （九）若基金托管东说念主发现基金束缚东说念主依据来去法式还是顺利的指示违犯法 律、行政法例和其他相干礼貌，或者违犯基金合同约定的，应当立即通知基金管 理东说念主实时纠正，由此形成的损失由基金束缚东说念主承担，基金托管东说念主在履行其通知义 务后，赐与免责。   （十）基金托管东说念主发现基金束缚东说念主有紧要违章步履，应实时通知中国证监会， 同期通知基金束缚东说念主限期纠正。   三、基金束缚东说念主对基金托管东说念主的业务核查   （一）基金束缚东说念主对基金托管东说念主履行托管职责情况进行核查，核查事项包括 基金托管东说念主安全支撑基金财产、开设基金财产的资金账户、证券账户等投资所需 账户、复核基金束缚东说念主遐想的基金资产净值和各类基金份额净值、根据基金束缚 东说念主指示办理清理交收、相干信息透露和监督基金投资运作等步履。   （二）基金束缚东说念主发现基金托管东说念主私行挪用基金财产、未对基金财产实行分 账束缚、未履行或无故延伸履行基金束缚东说念主资金划拨指示、涌现基金投资信息等 违犯《基金法》、基金合同、托管条约偏激他相干礼貌时，应实时以书面格式通 知基金托管东说念主限期纠正。基金托管东说念主收到书面通知后应鄙人一服务日前实时查对 并以书面格式给基金束缚东说念主发出回函，说明违章原因及纠正期限，并保证在礼貌 期限内实时改正。在上述规如期限内，基金束缚东说念主有权随时对通知县项进行复查， 督促基金托管东说念主改正。   （三）基金托管东说念主有义务配合和协助基金束缚东说念主依照法律法例、基金合同和 本托管条约对基金业务履行核查，包括但不限于：对基金束缚东说念主发出的书面请示， 基金托管东说念主应在礼貌时候内恢复并改正，或就基金束缚东说念主的疑义进行解释或举 证；基金托管东说念主应积极配合提供相干贵寓以供基金束缚东说念主核查托管财产的圆善性 和确凿性。   （四）基金束缚东说念主发现基金托管东说念主有紧要违章步履，应实时通知中国证监会， 同期通知基金托管东说念主限期纠正，并将纠正结果通知中国证监会。   四、基金财产的支撑   （一）基金财产支撑的原则 确保基金财产的圆善与零丁。 金财产。未经基金束缚东说念主的正当指示，不得自走运用、刑事服务、分派基金的任何资 产。不属于基金托管东说念主实践灵验遏抑下的资产及什物证券等在基金托管东说念主支撑期 间的损坏、灭失，基金托管东说念主不承担由此产生的服务。 定到账日历并通知基金托管东说念主，到账日基金财产莫得到达基金资金账户的，基金 托管东说念主应实时通知基金束缚东说念主采取措施进行催收，基金束缚东说念主应负责向相干当事 东说念主追偿基金财产的损失，基金托管东说念主应给予必要的协助和配合。 机构的基金资产，或交由期货公司或证券公司负责清理交收的基金资产（包括但 不限于期货保证金账户内的资金、期货合约等）偏激收益，由于该等机构或该机 构会员单元等本条约当事东说念主外第三方的欺骗、签订、舛错或收歇等原因给基金资 产形成的损失等不承担服务。 金财产。   （二）基金召募期间及召募资金的验资 束缚东说念主寄托的登记机构开立并束缚。 基金份额持有东说念主东说念主数合适《基金法》、                 《运作办法》等相干礼貌的，基金束缚东说念主应 将属于基金财产的全部资金划入基金托管东说念主为基金开立的基金资金账户；同期在 礼貌时候内，基金束缚东说念主应礼聘合适《中华东说念主民共和国证券法》礼貌的司帐师事 务所进行验资，出具验资通知。出具的验资通知由参预验资的 2 名或 2 名以上中 国注册司帐师署名方为灵验。 定办理退款等事宜，基金托管东说念主应提供充分协助。   （三）基金资金账户的开立和束缚 “托管账户”），支撑基金的银行入款，并根据基金束缚东说念主的指示办理资金收付。 托管账户称号应为“海富通瑞鑫 30 天持有期债券型证券投资基金”，预留印鉴为 基金托管东说念主印记。 东说念主和基金束缚东说念主不得假借本基金的口头开立任何其他银行账户；亦不得使用基金 的任何账户进行本基金业务之外的举止。 关礼貌。   （四）基金证券账户和结算备付金账户的开立和束缚 基金开立基金托管东说念主与基金联名的证券账户。 管东说念主和基金束缚东说念主不得出借或未经对方同意私行转让基金的任何证券账户，亦不 得使用基金的任何账户进行本基金业务之外的举止。 束缚和运用由基金束缚东说念主负责。 结算备付金账户，并代表所托管的基金完成与中国证券登记结算有限服务公司的 一级法东说念主清理服务，基金束缚东说念主应赐与积极协助。结算备付金、结算保证金等的 收取按照中国证券登记结算有限服务公司的礼貌履行。 他投资品种的投资业务，波及相干账户的开立、使用的，按相干礼貌开立、使用 并束缚；若无相干礼貌，则基金托管东说念主比照上述对于账户开立、使用的礼貌履行。   （五）债券托管账户的开设和束缚   基金合同顺利后，基金托管东说念主根据中国东说念主民银行、中央国债登记结算有限责 任公司和银行间阛阓清理所股份有限公司的相干礼貌，以基金的口头在银行间市 场登记结算机构开立债券托管账户，并代表基金进行银行间阛阓债券的结算。   （六）其他账户的开立和束缚   基金托管东说念主和基金束缚东说念主应当在开户过程中彼此配合，并提供所需贵寓。基 金束缚东说念主保证所提供的账户开户材料的确凿性和灵验性，且在相干贵寓变更后及 时将变更的贵寓提供给基金托管东说念主。 等，基金托管东说念主按照礼貌开立期货结算账户等投资所需账户。完成上述账户开立 后，基金束缚东说念主应以书面格式将期货公司提供的期货保证金账户的运行资金密码 和阛阓监控中心的登录用户名及密码见告基金托管东说念主。资金密码和阛阓监控中心 登录密码重置由基金束缚东说念主进行，重置后务必实时通知基金托管东说念主。   基金托管东说念主和基金束缚东说念主应当在开户过程中彼此配合，并提供所需贵寓。基 金束缚东说念主保证所提供的账户开户材料的确凿性和灵验性，且在相干贵寓变更后及 时将变更的贵寓提供给基金托管东说念主。 定，由基金束缚东说念主协助基金托管东说念主按影相干法律法例和本条约的约定协商后开 立。新账户按相干礼貌使用并束缚。 理。   （七）基金财产投资的相干有价凭证等的支撑   基金财产投资的相干什物证券等有价凭证按约定由基金托管东说念主存放于基金 托管东说念主的支撑库，或存入中央国债登记结算有限服务公司、银行间阛阓清理所股 份有限公司、中国证券登记结算有限服务公司或单据营业中心的代支撑库，什物 支撑凭证由基金托管东说念主理有。什物证券等有价凭证的购买和转让，由基金托管东说念主 根据基金束缚东说念主的指示办理。基金托管东说念主对由上述存放机构及基金托管东说念主之外机 构实践灵验遏抑的有价凭证不承担支撑服务。   （八）与基金财产相干的紧要合同的支撑   由基金束缚东说念主代表基金签署的、与基金财产相干的紧要合同的原件辨别由基 金束缚东说念主、基金托管东说念主支撑。除本条约另有礼貌外，基金束缚东说念主代表基金签署的 与基金财产相干的紧要合同应保证基金束缚东说念主和基金托管东说念主至少各持有一份正 本的原件。基金束缚东说念主应在紧要合同签署后实时将紧要合同传真给基金托管东说念主， 并在三十个服务日内将正本投递基金托管东说念主处。因基金束缚东说念主发送的合同传真件 与过后投递的合同原件不一致所形成的后果，由基金束缚东说念主负责。紧要合同的保 存时候不低于法律法例礼貌的最低期限。   对于无法取得二份以上的正本的，基金束缚东说念主应向基金托管东说念主提供加盖公章 的合同传真件，未经两边协商一致，合同原件不得滚动。基金束缚东说念主向基金托管 东说念主提供的合同传真件与基金束缚东说念主留存原件不一致的，以传真件为准。   五、基金资产净值遐想和司帐核算   （一）基金资产净值的遐想、复核与完成的时候及法式   基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。   某类基金份额净值是按照每个服务日闭市后，该类基金份额的基金资产净值 除以当日该类基金份额的余额数目遐想，精准到 0.0001 元，少量点后第 5 位四 舍五入。基金束缚东说念主不错树立大额赎回情形下的净值精度济急调整机制。国度及 基金合同另有礼貌的，从其礼貌。   基金束缚东说念主每个服务日遐想基金资产净值及各类基金份额的基金份额净值， 经基金托管东说念主复核，按礼貌公告。   基金束缚东说念主应每个服务日对基金资产估值。但基金束缚东说念主根据法律法例或基 金合同的礼貌暂停估值时除外。基金束缚东说念主每个服务日对基金资产估值后，将各 类基金份额的基金份额净值结果发送基金托管东说念主，经基金托管东说念主复核无误后，由 基金束缚东说念主按礼貌对外公布。 东说念主承担。本基金的基金司帐服务方由基金束缚东说念主担任，因此，就与本基金相干的 司帐问题，如经相干各方在对等基础上充分议论后，仍无法达成一问候见的，按 照基金束缚东说念主对基金净值信息的遐想结果对外赐与公布。   （二）基金资产的估值   基金束缚东说念主及基金托管东说念主应当按照《基金合同》的约定进行估值。   （三）基金份额净值舛错的处理模式 基金束缚东说念主及基金托管东说念主应当按照《基金合同》的约定处理份额净值舛错。   （四）基金司帐轨制   按国度相干部门礼貌的司帐轨制履行。   （五）基金账册的建立   基金束缚东说念主和基金托管东说念主在基金合同顺利后，应按照两边约定的归拢记账方 法和司帐处理原则，辨别独偶然设立、记录和支撑本基金的全套账册，对相干各 方各自的账册如期进行查对，彼此监督，以保证基金资产的安全。   （六）基金财务报表与通知的编制和复核   基金财务报表由基金束缚东说念主编制，基金托管东说念主复核。   基金托管东说念主在收到基金束缚东说念主编制的基金财务报表后，进行零丁的复核。核 对不符时，应实时通知基金束缚东说念主共同查出原因，进行调整，直至两边数据十足 一致。   基金束缚东说念主、基金托管东说念主应当在每月收尾后 5 个服务日内完成月度报表的编 制及复核；在季度收尾之日起 15 个服务日内完成基金季度通知的编制及复核； 在上半年收尾之日起 2 个月内完成基金中期通知的编制及复核；在每年收尾之日 起三个月内完成基金年度通知的编制及复核。基金托管东说念主在复核过程中，发现双 方的报表存在不符时，基金束缚东说念主和基金托管东说念主应共同查明原因，进行调整，调 整以国度相干礼貌为准。基金年度通知的财务司帐通知应当经过合适《中华东说念主民 共和国证券法》礼貌的司帐师事务所审计。基金合同顺利不及两个月的，基金管 理东说念主不错不编制当期季度通知、中期通知或者年度通知。   （七）在有需要时，基金束缚东说念主应每季度向基金托管东说念主提供基金事迹相比基 准的基础数据和编制结果。   六、基金份额持有东说念主名册的登记与支撑   基金份额持有东说念主名册至少应包括基金份额持有东说念主的称号、证件号码和持有的 基金份额。基金份额持有东说念主名册由基金登记机构根据基金束缚东说念主的指示编制和保 管，基金束缚东说念主和基金托管东说念主应辨别支撑基金份额持有东说念主名册，保存时候不低于 法律法例礼貌的最低期限。如不行妥善支撑，则按相干法律法例承担服务。   在基金托管东说念主要求或编制中期通知和年度通知前，基金束缚东说念主应将相干贵寓 送交基金托管东说念主，不得无故拒却或延误提供，并保证其的确凿性、准确性和圆善 性。基金束缚东说念主和托管东说念主不得将所支撑的基金份额持有东说念主名册用于基金托管业务 之外的其他用途，并应征服守秘义务。   七、托管条约的变更、远离与基金财产的清理   （一）托管条约的变更法式   本条约两边当事东说念主经协商一致，不错对条约进行修改。修改后的新条约，其 内容不得与基金合同的礼貌有任何冲破。   （二）基金托管条约远离的情形 而在 6 个月内无其他适合的托管机构连结其原有权利义务； 务，而在 6 个月内无其他适合的基金束缚公司连结其原有权利义务；   （三）基金财产的清理   基金束缚东说念主与基金托管东说念主按照《基金合同》的约定处理基金财产的清理。   八、争议束缚模式   各方当事东说念主同意，因本条约而产生的或与本条约相干的一切争议，如经友好 协商未能束缚的，任何一方均有权将争议提交深圳国际仲裁院，按照深圳国际仲 裁院届时灵验的仲裁公法进行仲裁。仲裁地点为深圳市。仲裁裁决是结尾的，对 各方当事东说念主均有拘谨力，仲裁用度由败诉方承担。   争议处理期间，两边当事东说念主应坚守基金束缚东说念主和基金托管东说念主职责，各自赓续 诚恳、勤勉、尽责地履行基金合同和本托管条约礼貌的义务，留心基金份额持有 东说念主的正当权益。   本条约受中华东说念主民共和国法律（为本条约之主义，不含港澳台立法）统辖。       二十二、      对基金份额持有东说念主的服务   基金束缚东说念主承诺为基金份额持有东说念主提供一系列的服务。基金束缚东说念主根据基金 份额持有东说念主的需要和阛阓的变化，有权增多或变更服务表情。主要服务内容如下：   一、贵寓发送服务   基金束缚东说念主负责向通过基金束缚东说念主的直销机构认购或申购本基金的基金份 额持有东说念主发送相干贵寓，基金销售机构将负责向通过其销售网点认购或申购本基 金的基金份额持有东说念主发送相干贵寓。   基金份额持有东说念主可通过以下模式查阅对账单：   （1）基金份额持有东说念主可登陆本基金束缚东说念主的网站账户自动查询系统查阅对 账单。   （2）基金份额持有东说念主可通过网站、电话等模式向本基金束缚东说念主定制如期电 子对账单，每月度、季度、年度收尾后 15 个服务日内由客户服务中心向遴聘电 子对账单服务的基金份额持有东说念主发送电子对账单。   （3）基金份额持有东说念主也可拨打基金束缚东说念主客服热线提真金不怕火纸质对账单，亦可 通过销售机构网点进行查询。   不如期的法律法例宣传、阛阓评述，居品保举等。   二、红利再投资服务   本基金收益分派时，基金份额持有东说念主不错遴聘将当期分派所得的红利再投资 于本基金，登记机构将基金份额持有东说念主所获现金红利按除权日经除权后的基金份 额净值自动转为基金份额。红利再投资免收申购用度。   三、在线服务   通过基金束缚东说念主网站、微信及 APP 的在线客服、客服信箱，投资东说念主不错终了 照拂、投诉、建议和寻求各式匡助。   网站提供了基金公告、公司动态、基金知识等各式信息，投资东说念主不错根据各 自的使用习尚自行查询或定制。   基金束缚东说念主为现存投资东说念主提供了基金账户查询、来去明细查询、对账单发送 模式设立、修改查询密码等服务。   四、资讯服务   投资东说念主要是思了解申购和赎回等来去情况、基金账户余额、基金居品与服务 等信息，请拨打基金束缚东说念主客户服务中心电话或登录公司网站进行照拂、查询。   寰宇统一客户服务号码：40088-40099（免远程话费）   传真：021-50479997   基金束缚东说念主网址：http://www.hftfund.com   电子信箱：info@hftfund.com   五、投诉和建议受理   投资者不错通过基金束缚东说念主提供的客户服务电话、在线客服、书信、电子邮 件、传真等渠说念对基金束缚东说念主和销售机构所提供的服务进行投诉或提议建议。投 资者还不错通过代销机构的服务电话对该代销机构提供的服务进行投诉或提议 建议。   六、如本招募说明书存在职何您/贵机构无法贯串的内容，请通过上述模式 研究基金束缚东说念主。请确保投资前，您/贵机构还是全面贯串了本招募说明书。          二十三、   其他应透露事项   本基金的其他应透露事项将严格按照《基金法》、《运作办法》、《销售办 法》、《信息透露办法》等相干法律法例礼貌的内容与格式进行透露，并赐与 公告。       二十四、     招募说明书的存放及查阅模式   基金招募说明书应当辨别置备于基金束缚东说念主、基金托管东说念主和基金销售机构的 住所，供公众查阅、复制，基金如期通知公布后，应当辨别置备于基金束缚东说念主和 基金托管东说念主的住所，以供公众查阅、复制。投资东说念主也不错顺利登录基金束缚东说念主的 网站 www.hftfund.com 进行查阅。上述备查的文献其内容与所公告的内容十足一 致。             二十五、         备查文献  本招募说明书的备查文献包括： 注册的文献；  备查文献存放地点为基金束缚东说念主、基金托管东说念主的住所；投资东说念主如需了解详备 的信息，可向基金束缚东说念主、基金托管东说念主恳求查阅。