工银瑞信黄金走动型绽放式证券投资基金王人集基金（E 类份额）
基金居品贵寓摘录更新
编制日历：2024 年 11 月 4 日
送出日历：2024 年 11 月 5 日
本摘录提供本基金的可贵信息，是招募证据书的一部分。
作出投资决定前，请阅读齐全的招募证据书等销售文献。
一、居品大致
基金简称 工银黄金 ETF 王人集 基金代码 008142
下属基金简称 工银黄金 ETF 王人集 E 下属基金走动代码 020341
基金处理东谈主 工银瑞信基金处理有限公司 基金托管东谈主 中国农业银行股份有限公司
基金协议收效日 2020 年 5 月 21 日 上市走动所及上市日历 -
基金类型 基金中基金 走动币种 东谈主民币
运作相貌 平庸绽放式 绽放频率 每个绽放日
启动担任本基金基金经
基金司理 赵栩 理的日历
证券从业日历 2008 年 4 月 1 日
二、基金投资与净值阐扬
(一) 投资方针与投资战术
本基金的投资安排，请阅读本基金《招募证据书》“基金的投资”章节了解详备情况。
主要投本钱基金方针 ETF，罗致指数化投资，邃密无比追踪黄金现货价钱走势，追求追踪误
投资方针
差的最小化。
本基金的方针 ETF 为工银瑞信黄金走动型绽放式证券投资基金。
本基金的投资界限包括：本基金处理东谈主召募刊行的工银瑞信黄金走动型绽放式证券投资
基金（以下简称“方针 ETF”）、上海黄金走动所挂盘走动的黄金现货合约(包括现货实盘
合约、展期交收合约绝顶他在上海黄金走动所上市的、经中国东谈主民银行批准的合约)、
投资界限 债券、债券回购、银行进款、货币阛阓用具，以及法律划定或中国证监会允许基金投资
的其他金融用具（但须相宜中国证监会的经营章程） 。
本基金投资于方针 ETF 的钞票比例不低于基金钞票净值的 90%，现款或者到期日在一年
以内的政府债券不低于基金钞票净值的 5%，其中现款不包括结算备付金、存出保证金和
应收申购款等。
本基金的主要钞票以交易或申购赎回的相貌投资于方针 ETF 份额。凭证需要，本基金可
以投资于债券、债券回购、银行进款、货币阛阓用具及中国证监会允许基金投资的其它
主要投资战术 金融用具，其主见是为了使得本基金在应酬申购赎回的前提下，更好地追踪功绩比较基
准。本基金对功绩比较基准的追踪方针是：力图将日均追踪偏离度的完全值狂妄在 0.35%
以内，年化追踪误差不衰退 4%。
上海黄金走动所 Au99.99 现货实盘合约收盘价收益率×95%+东谈主民币活期进款利率
（税后）
功绩比较基准
×5%。
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本基金以工银瑞信黄金走动型绽放式证券投资基金为主要投资品种，投资方针为邃密无比跟
风险收益特征
踪黄金现货价钱走势，预期风险和预期收益水平与黄金价钱相通。
(二) 投资组结伴产建树图表/区域建树图表
(三) 自基金协议收效以来基金每年的净值增长率及与同期功绩比较基准的比较图
无。
三、投本钱基金触及的用度
(一) 基金销售经营用度
以下用度在认购/申购/赎回基金经过中收取：
份额（S）或金额（M）
用度类型 收费相貌/费率
/捏有期限（N）
N＜7 天 1.50%
赎回费
N≥7 天 0.00%
申购费
本基金 E 类份额不收取申购费。
(二) 基金运作经营用度
以下用度将从基金钞票中扣除：
用度类
收费相貌/年费率或金额 收取方
别
处理费 0.15% 基金处理东谈主和销售机构
托管费 0.05% 基金托管东谈主
销售服
务费
审计费
用
信息披
露费
其 他 费 按照国度经营章程和《基金协议》商定，不错在 经营就业机构
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用 基金财产中列支的其他用度。用度类别详见本基
金《基金协议》及《招募证据书》或其更新
注：1、本基金走动证券、基金等产生的用度和税负，按实践发生额从基金钞票扣除。
金额以基金依期讲演裸露为准。
(三) 基金运作详尽用度测算
若投资者认购/申购本基金份额，在捏无意代，投资者需开销的运作费率如下表：
工银黄金 ETF 王人集 E
基金运作详尽费率（年化）
注：基金运作详尽费率=固定处理费率+托管费率+销售就业费率（若有）+其他运作用度统共占基金逐日平
均钞票净值的比例（年化）。
基金处理费率、托管费率、销售就业费率（若有）为基金现行费率，其他运作用度以最近一次基金年
报裸露的经营数据为基准测算。
因本基金基金财产中投资于方针 ETF 的部分不收取处理费和托管费，基金运作详尽费率（年化）凭证
处理费和托管费现行费率的测算效果可能高于实践费率。
四、风险揭示与可贵领导
(一) 风险揭示
本基金不提供任何保证。投资者可能蚀本投本钱金。投资有风险，投资者购买基金时应负责阅读本基
金的《招募证据书》等销售文献。
本基金投资于证券阛阓，基金净值会因为证券阛阓波动等要素产生波动，投资者在投本钱基金前，应
全面了解本基金的居品特点，感性判断阛阓，并承担基金投资中出现的种种风险，包括但不限于：投资组
合风险、处理风险、合规性风险、操立场险、流动性风险、本基金法律文献风险收益特征表述与销售机构
基金风险评价可能不一致的风险和本基金的特定风险等。
本基金为 ETF 王人集基金，基金钞票主要投资于方针 ETF，在大都情况下将看守较高的方针 ETF 份额投资
比例，基金净值可能会随方针 ETF 的净值波动而波动，方针 ETF 的经营风险可能径直或曲折成为本基金的
风险，投资者须明察并关心方针 ETF 的招募证据书等文献中的风险揭示内容。本基金主要通过交易或申购
赎回方针 ETF 来兑现投资方针，由于方针 ETF 主要投资上海黄金走动所挂盘走动的黄金现货合约等黄金品
种，赎回资金到账时辰较长，受此影响本基金的赎回资金到账时辰可能会较晚。
本基金主要投资于方针 ETF 基金份额，追求取得与国内黄金现货价钱相通的答复。以下要素可能会影
响到基金的投资组合与国内黄金现货价钱之间产生偏离：1）方针 ETF 与国内黄金现货价钱的偏离。2）基
金交易方针 ETF 时所产生的价钱相反、走动成本和走动冲击。3）基金诊治钞票建树结构时所产生的偏离。
产生的偏离。7）其他要素所产生的偏离。
本基金为方针 ETF 的王人集基金，但由于投资界限、投资步调、走动相貌、基金限制、用度税收等方面
与方针 ETF 不同，本基金的功绩阐扬与方针 ETF 的功绩阐扬可能出现相反。
本基金可投资于上海黄金走动所场内黄金现货阛阓，基金可能靠近黄金现货合约投资的经营风险，包
括但不限于阛阓风险、法律风险、政事风险、司帐轨制风险、税务风险、信用风险、繁衍品及经营投资工
具的风险等。
在基金建仓时，可能由于方针 ETF 流动性不及等原因而无法按预期进行建仓，从而对基金运作产生不
利影响。在方针 ETF 暂停走动或者暂停申购、赎回的情况下，基金处理东谈主可能无法赶快、低成土产货诊治基
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金投资组合，从而对基金收益形成不利影响。由于绽放式基金的特地条件，本基金必须保捏一定的现款比
例以应酬赎回条件，在处理现款头寸时，有可能存在现款不及的风险或现款过多所导致的收益下落风险。
操作或技能风险。经营当事东谈主在业务各本领操作经过中，因里面狂妄存在症结或者东谈主为要素形成操作
空幻或违背操作规程等原因可能引致风险。
(二) 可贵领导
中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的价值和收益作出本质性判断或保证，也不表
明投资于本基金莫得风险。
基金处理东谈主依照恪称背负、敦厚信用、严慎奋力的原则处理和足下基金财产，但不保证基金一定盈利，
也不保证最低收益。
基金投资者自依基金协议取得基金份额，即成为基金份额捏有东谈主和基金协议确当事东谈主。因《基金协议》
而产生的或与《基金协议》经营的争议，按照《基金协议》“争议的处理”章节的商定处理。
基金居品贵寓摘录信息发生要紧变更的，基金处理东谈主将在三个职责日内更新，其他信息发生变更的，
基金处理东谈主每年更新一次。因此，本文献内容比较基金的实践情况可能存在一定的滞后，如需实时、准确
获取基金的经营信息，敬请同期关心基金处理东谈主发布的经营临时公告等。
五、其他贵寓查询相貌
以下贵寓详见基金处理东谈主网站 http://www.icbccs.com.cn 或致电本公司客户就业热线 4008119999
六、其他情况证据
无
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