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                         海富通瑞福债券型证券投资基金更新招募证明书    海富通瑞福债券型证券投资基金更新招募证明书                  (2024 年第 2 号)              基金管理东说念主：海富通基金管理有限公司              基金托管东说念主：宁波银行股份有限公司                   要害辅导   海富通瑞福债券型证券投资基金由海富通瑞福一年如期敞开债券型证券投 资基金转型而来，海富通瑞福一年如期敞开债券型证券投资基金经 2016 年 6 月 年如期敞开债券型证券投资基金的基金合同于 2017 年 7 月 28 日郑重奏效。基金 类型为契约型、敞开式。自 2019 年 6 月 6 日起，《海富通瑞福债券型证券投资 基金基金合同》奏效，          《海富通瑞福一年如期敞开债券型证券投资基金基金合同》 同日起失效。本基金类型为契约型敞开式。   本招募证明书是对原《海富通瑞福债券型证券投资基金招募证明书》的更新， 原招募证明书与本招募证明书不一致的，以本招募证明书为准。基金管理东说念主保证 本招募证明书的内容真正、准确、完好意思。本招募证明书经中国证监会注册，但中 国证监会对海富通瑞福一年如期敞开债券型证券投资基金转型为本基金的变更 注册，并不标明其对本基金的价值和收益作念出本色性判断或保证，也不标明投资 于本基金莫得风险。中国证监会分歧基金的投资价值及阛阓出息等作出本色性判 断或者保证。   基金管理东说念主依照恪尽责守、老实信用、严慎勤恳的原则管理和运用基金资产， 但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。当投资东说念主赎回时，所得或会高于或 低于投资东说念主先前所支付的金额。   本基金投资于证券阛阓，基金净值会因为证券阛阓波动而波动，投资者根据 所持有的基金份额享受基金收益，同期承担相应的投资风险。投老本基金的风险 包括：因政事、经济、社会等环境因素对质券阛阓价钱产生影响而形成的系统性 风险，个别证券独到的非系统性风险，基金管理东说念主在基金管理实施过程中产生的 积极管理风险，由于基金份额持有东说念主连气儿多量赎回基金产生的流动性风险、由于                              海富通瑞福债券型证券投资基金更新招募证明书 本基金持有因可转债转股所形成的股票、因持有该股票所派发的权证以及因投资 分离往复可转债而产生的权证所带来的风险、本基金独到的风险等。本基金的投 资范围包括中小企业私募债券，中小企业私募债券是根据关系法律律例由非上市 中小企业接纳非公开边幅刊行的债券。中小企业私募债券的风险主要包括信用风 险、流动性风险、阛阓风险等。    本基金为债券型基金，其预期风险及收益水平低于股票型基金、混杂型基金， 高于货币阛阓基金。投资有风险，投资者在投老本基金之前，请仔细阅读本基金 的招募证明书、基金合同、基金家具良友概要等信息裸露文献，全面意识本基金 的风险收益特征和家具特性，并充分洽商自身的风险承受材干，感性判断阛阓， 严慎作念出投资决策。    基金的过往事迹并不预示其将来阐述。基金管理东说念主所管理的其它基金的事迹 并不组成对本基金事迹阐述的保证。投资有风险，投资东说念主在申购本基金时应郑重 阅读本基金的招募证明书、基金合同、基金家具良友概要等信息裸露文献，自主 判断基金的投资价值，自主作念出投资决策。基金管理东说念主提醒投资东说念主基金投资的“买 者自诩”原则，在作出投资决策后，基金运营现象与基金净值变化引致的投资风 险，由投资东说念主自行承担。    本基金单一投资者持有基金份额数不得达到或跨越基金份额总额的 50%，但 在基金运作过程中因基金份额赎回等情形导致被迫达到或跨越 50%的除外。法律 律例或监管机构另有轨则的，从其轨则。    本招募证明书所载内容截止日为 2024 年 12 月 20 日,关联财务数据和净值表 现截止日为 2024 年 9 月 30 日。    本招募证明书所载的财务数据未经审计。                                                                            海富通瑞福债券型证券投资基金更新招募证明书                       海富通瑞福债券型证券投资基金更新招募证明书               第一部分 引子   《海富通瑞福债券型证券投资基金招募证明书》（以下简称“招募证明书” 或“本招募证明书”）依据《中华东说念主民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基 金法》”）、      《公开召募证券投资基金运作管理办法》                       （以下简称“《运作办法》”）、 《证券投资基金销售管理办法》（以下简称“《销售办法》”）、《公开召募证 券投资基金信息裸露管理办法》（以下简称“《信息裸露办法》”）、《公开募 集敞开式证券投资基金流动性风险管理轨则》（以下简称“《流动性风险管理规 定》”）过头他关联轨则以及《海富通瑞福债券型证券投资基金合同》（以下简 称“基金合同”）编写。   本招募证明书申诉了海富通瑞福债券型证券投资基金的投资主见、策略、风 险、费率等与投资东说念主投资决策关联的全部必要事项，投资东说念主在作出投资决策前应 仔细阅读本招募证明书。   基金管理东说念主承诺本招募证明书不存在职何子虚纪录、误导性述说或者紧要遗 漏，并对其真正性、准确性、完好意思性承担法律职责。本基金是根据本招募证明书 所载明的良友恳求召募的。本基金管理东说念主莫得托福或授权任何其他东说念主提供未在本 招募证明书中载明的信息，或对本招募证明书作任何解释或者证明。   本招募证明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同 是约定基金当事东说念主之间权利、义务的法律文献。基金投资东说念主自依基金合同取得基 金份额，即成为基金份额持有东说念主和基金合同确当事东说念主，其持有基金份额的步履本 身即标明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同过头他关联 轨则享有权利、承担义务。基金投资东说念主欲了解基金份额持有东说念主的权利和义务，应 邃密查阅基金合同。                             海富通瑞福债券型证券投资基金更新招募证明书                    第二部分 释义   在本招募证明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 如期敞开债券型证券投资基金转型而来 同的任何有用雠校和补充 券型证券投资基金托管公约》及对该托管公约的任何有用雠校和补充 证明书》过头更新 司法解释、行政规章以过头他对基金合同当事东说念主有料理力的决定、决议、通告等 会第五次会议通过，经 2012 年 12 月 28 日第十一届宇宙东说念主民代表大会常务委员 会第三十次会议雠校，自 2013 年 6 月 1 日起实施，并经 2015 年 4 月 24 日第十 二届宇宙东说念主民代表大会常务委员会第十四次会议《宇宙东说念主民代表大会常务委员会 对于修改等七部法律的决定》修正的《中华东说念主民共和 国证券投资基金法》及颁布机关对其时常作念出的雠校 施的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其时常作念出的雠校 日实施的《公开召募证券投资基金信息裸露管理办法》及颁布机关对其时常作念出 的雠校 施的《公开召募证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其时常作念出的雠校                            海富通瑞福债券型证券投资基金更新招募证明书 机关对其时常作念出的雠校 员会 务的法律主体，包括基金管理东说念主、基金托管东说念主和基金份额持有东说念主 正当登记并存续或经关联政府部门批准树立并存续的企业法东说念主、奇迹法东说念主、社会 团体或其他组织 办法》及关系法律律例轨则不错投资于在中国境内照章召募的证券投资基金的中 国境外的机构投资者 证券投资试点办法》及关系法律律例轨则，运用来自境外的东说念主民币资金进行境内 证券投资的境外法东说念主 东说念主民币及格境外机构投资者以及法律律例或中国证监会允许购买证券投资基金 的其他投资东说念主的合称 东说念主 的申购、赎回、退换、转托管及如期定额投资等业务 监会轨则的其他条件，取得基金销售业务经验并与基金管理东说念主签订了基金销售服 务公约，办理基金销售业务的机构                            海富通瑞福债券型证券投资基金更新招募证明书 投资东说念主基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的证实、计帐和结 算、代理披发红利、建立并看守基金份额持有东说念主名册和办理非往复过户等 有限公司或接受海富通基金管理有限公司托福代为办理登记业务的机构 管理的基金份额余额过头变动情况的账户 构办理申购、赎回、退换、转托管及如期定额投资等业务而引起的基金份额变动 及结余情况的账户 日，原《海富通瑞福一年如期敞开债券型证券投资基金基金合同》自团结白日隔 产计帐完了，计帐结果报中国证监会备案并给以公告的日历 敞开日 是表率基金管理东说念主所管理的敞开式证券投资基金登记方面的业务功令，由基金管 理东说念主和投资东说念主共同战胜 请购买基金份额的步履 定的条件要求将基金份额兑换为现金的步履                         海富通瑞福债券型证券投资基金更新招募证明书 轨则的条件，恳求将其持有基金管理东说念主管理的、某一基金的基金份额退换为基金 管理东说念主管理的其他基金基金份额的步履 持基金份额销售机构的操作 购日、扣款金额及扣款边幅，由销售机构于每期约定扣款日在投资东说念主指定银行账 户内自动完成扣款及受理基金申购恳求的一种投资边幅 加上基金退换中转出恳求份额总额后扣除申购恳求份额总额及基金退换中转入 恳求份额总额后的余额)跨越上一敞开日基金总份额的 10% 将基金份额分为不同的类别，各基金份额类别分别树立代码，分别狡计和公告基 金份额净值和基金份额累计净值 基金资产入彀提销售服务费的基金份额 并不再收取申购用度的基金份额 基金份额持有东说念主服务的用度 行进款利息、已收尾的其他正当收入及因运用基金财产带来的成本和用度的省俭 申购款过头他资产的价值总和 值和基金份额净值的过程                        海富通瑞福债券型证券投资基金更新招募证明书 互联网网站（包括基金管理东说念主网站、基金托管东说念主网站、中国证监会基金电子裸露 网站）等媒介 以合理价钱给以变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个往复日以上的逆回购 与银行如期进款（含公约约定有条件提前支取的银行进款）、停牌股票、流畅受 限的新股及非公设备行股票、资产支撑证券、因刊行东说念主债务失约无法进行转让或 往复的债券等 额净值的边幅，将基金治疗投资组合的阛阓冲击成安分拨给实验申购、赎回的投 资者，从而减少对存量基金份额持有东说念主利益的不利影响，确保投资东说念主的正当权益 不受毁伤并得到公说念对待 账户进行处置计帐，目的在于有用阻塞并化解风险，确保投资者得到公说念对待， 属于流动性风险管理器具。侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户，专门账 户称为侧袋账户 致公允价值存在紧要不笃定性的资产；（二）按摊余成本计量且计提资产减值准 备仍导致资产价值存在紧要不笃定性的资产；（三）其他资产价值存在紧要不确 定性的资产 件 澳门相配行政区和台湾地区 概要》过头更新                                 海富通瑞福债券型证券投资基金更新招募证明书                        第三部分 基金管理东说念主 一、基金管理东说念主概况    称呼：海富通基金管理有限公司    注册地址：中国（上海）解放贸易试验区陆家嘴环路 479 号 18 层 1802-1803 室以及 19 层 1901-1908 室    办公地址：中国（上海）解放贸易试验区陆家嘴环路 479 号 18 层 1802-1803 室以及 19 层 1901-1908 室    法定代表东说念主：路颖    成立时候：2003 年 4 月 18 日    电话：021-38650999    磋议东说念主：吴晨莺    注册老本：3 亿元东说念主民币    股权结构：海通证券股份有限公司 51%、法国巴黎资产管理 BE 控股公司 二、主要东说念主员情况 （一） 董事会成员      路颖女士，董事长。2000 年 7 月起接事于海通证券股份有限公司，历任研 究所分析师、研究所行业部负责东说念主、长处助理、副长处、长处。现任海通证券股 份有限公司金钱管理委员会副主任委员、机构业务委员会副主任委员，上海海通 证券资产管理有限公司董事长。2024 年 9 月起任海富通基金管理有限公司董事 长。      任志强先生，董事，总司理，硕士。曾任南边证券有限公司上海分公司研究 部总司理助理、南边证券研究所详细管理部副司理，华宝信赖投资有限职责公司 研究发展中心总司理兼投资管理部总司理、华宝信赖投资有限职责公司总裁助理 兼董事会布告，华宝证券经纪有限公司董事、副总司理。华宝兴业基金管理有限 公司基金司理、投资总监、副总司理，华宝兴业资产管理（香港）有限公司董事                                海富通瑞福债券型证券投资基金更新招募证明书 长。2017 年 6 月加入海富通基金管理有限公司，现任海富通基金管理有限公司 董事、总司理。      吴淑琨先生，董事，管理学博士。历任南京大学副西宾，海通证券股份有限 公司研究所宏不雅研究部司理、长处助理、机构业务部副总司理、企业及私东说念主客户 服务部副总主办、企业金融部总司理。现任海通证券股份有限公司计策发展部总 司理。兼任海通恒信金融集团有限公司董事，海通恒信国际融资租借股份有限公 司董事，上海海通证券资产管理有限公司董事。      苏晓光先生，董事，硕士。曾任港中旅（珠海）海洋温泉有限公司薪酬管理 司理。 绩效管理部副司理、绩效管理部司理，现任海通证券股份有限公司东说念主力资源部总 司理助理。兼任海通创意私募基金管理有限公司董事、海通开元投资有限公司监 事。      Vincent Trouillard-Perrot 先生，董事，法国籍，硕士学位。1991 年加 入法国巴黎银行。1999 年 8 月至 2011 年 7 月在法巴集团亚太区担任过多项管理 职务，包括法巴私东说念主银行香港及北亚区副总裁兼首席运营官、法巴资管日本有限 公司首席实践官及法巴资管亚洲有限公司（香港）的亚洲首席实践官兼 APAC 区 总监。2011 年 4 月至 2017 年 7 月担任 Alfred Berg 资产管理公司（斯德哥尔摩） 集团首席实践官职务。2017 年 7 月至 2019 年 8 月担任法巴资管（巴黎）关联公 司管理部副总监职务，2019 年 9 月于今担任该部门总监职务，负责欧洲、拉好意思、 中东、非洲地区业务及部分结伙公司的监督管理。2020 年 6 月于今担任法巴资 产管理（巴黎）董事总司理职务，负责计策性参股及结伙公司的监督管理。      何雅盈（HO, KELLY NGAR YING）女士，董事，中国香港，学士。自 1997 年参加劳动以来，分别在好意思国银行（亚洲）股份有限公司、施罗德投资管理有限 公司（香港）、法国巴黎金钱管理等多家金融机构负责零卖基金投资、私东说念主银行 基金投资等关系业务。自 2012 年 5 月至 2016 年 6 月在安联投资担任副总裁职务， 负责家具设备、基金投资业务。2016 年 6 月加入法国巴黎资产管理亚洲有限公 司，历任亚太区家具计策负责东说念主职务，自 2023 年 10 月起任亚洲计策及结伙企业 董事职务。兼任法巴国外投资基金管理（上海）有限公司董事，海富产业投资基 金管理有限公司董事。                               海富通瑞福债券型证券投资基金更新招募证明书      王鸿祥先生，安静董事，高等管理东说念主职工商管理硕士（EMBA）。自 1983 年 月加入申能（集团）有限公司，任副总管帐师直至 2016 年。现任上海城投控股 股份有限公司安静董事，杭州立昂微电子股份有限公司安静董事。无不良诚信记 录。      杨文斌（Philip YOUNG Wen Binn）先生，安静董事，管理学硕士（MBA）。 历任好意思国大陆银行（芝加哥，台北）放贷司理，中华设备金控（台湾）老本阛阓 司理，国际投资信赖（台湾）实践副总司理，好意思银信赖（香港）副总司理，日本 野村资产管理（香港）投资总监，安泰东说念主寿大中华地区投资总监，日本万通东说念主寿 投资总监及常务董事，中国祥瑞保障集团资产管理公司投资总监。2006 年 7 月 至 2009 年 4 月任中国太平洋东说念主寿保障股份有限公司与中国太平洋（集团）股份 有限公司投资总监。2009 年 4 月至 2012 年 11 月任太平洋资产管理有限公司投 资总监。2015 年 12 月至 2021 年 12 月任英大泰和东说念主寿保障安静董事。2012 年 8 月至 2021 年 8 月任台湾全球东说念主寿保障股份有限公司安静董事。兼任香港大学客 席副西宾，台湾大学财金系兼任西宾，华裔银行有限公司安静董事，新岸（上海） 私募基金管理有限公司法定代表东说念主。无不良诚信记录。      刘正东先生，安静董事，法律硕士。历任上海市东说念主民稽查院铁路输送分院助 理稽查员，上海市虹桥讼师事务所讼师。1998 年 11 月至 2022 年 2 月任上海市 君悦讼师事务所主任、高等合伙东说念主、首席合伙东说念主、合伙东说念主会议主席。2022 年 2 月起任君合讼师事务所合伙东说念主。兼任国药控股股份有限公司安静非实践董事、上 海国有老本投资有限公司外部董事。因曾于 2016 年 2 月至 2018 年 6 月担任安徽 华信国际控股股份有限公司安静董事，属于华信国际信息裸露犯警步履的其他直 接职责东说念主员，于 2020 年 11 月 12 日被中国证券监督管理委员会安徽监管局劝诫， 并处 3 万元罚金。      陈静女士，安静董事，硕士。历任中国海洋石油总公司财务部干部，中外运 -敦豪有限公司财务部司理，华盛顿普华管帐师事务所（现普华永说念）审计师， 世界银行集团华盛顿总部高等管帐官员、高等金融官员，中国证监会野心委高等 顾问人委员兼管帐部副主任，中国投资有限职责公司财务部副总监、董事总司理。                                 海富通瑞福债券型证券投资基金更新招募证明书 中国保障资产管理业协会境外投资和对外敞开专科委员会相配委员。无不良诚信 记录。 （二）监事会成员    曹志刚先生，监事长，经济学硕士。历任海通证券股份有限公司风险适度总 部（稽核部）二级部司理、稽核部总司理助理、稽核部副总司理，自 2023 年 6 月起任稽核部总司理、职工监事。    Bruno Weill（魏海诺）先生，监事，法国籍，硕士。历任巴黎银行东南亚 负责东说念主、亚洲融资边幅副司理，法国巴黎银行跨国企业全球业务客户司理、亚洲 金融机构投行业务部负责东说念主、零卖部中国代表，南京银行副行长。现任法国巴黎 银行集团（中国）副董事长。    胡正万先生，监事，硕士。先后接事于成都机车车辆厂、四川省证券股份有 限公司、富国基金管理有限公司。2003 年 4 月加入海富通基金管理有限公司， 历任基金管帐、高等注册登记专员、注册登记负责东说念主、基金运营副总监。2015 年 7 月起任海富通基金管理有限公司基金运营总监。    周倩女士，监事，硕士。历任爱建证券有限职责公司投资银行部边幅司理， 汇添富基金管理股份有限公司稽核监察部高等司理。2018 年 4 月加入海富通基 金管理有限公司，任督察稽核部总监。2019 年 7 月起兼任上海富诚海富通资产 管理有限公司监事。 （三）其他高等管理东说念主员    岳冲先生，督察长，硕士。2001 年 7 月至 2011 年 1 月，任职于中国海关； 任太平基金管理有限公司副总司理、督察长。2020 年 8 月起任海富通基金管理 有限公司督察长。2020 年 8 月起兼任上海富诚海富通资产管理有限公司董事。    魏峻先生，副总司理，经济学学士。1996 年 7 月至 2001 年 8 月接事于交通 银行深圳分行，2001 年 8 月至 2019 年 11 月历任招商银行总行同行银行部非银 行金融机构室司理、期货结算部总司理助理、同行客户部总司理助理。2019 年                                海富通瑞福债券型证券投资基金更新招募证明书    胡光涛先生，副总司理，博士。历任云南大学经济学院副西宾，宇宙社会保 障基金理事会律例及监管部风险适度处处长、投资部托福投资处处长、投资部（后 改名为证券投资部）副主任、律例及监管部副巡查员。2015 年 11 月至 2017 年 海富通基金管理有限公司总司理助理。自 2020 年 7 月起任海富通基金管理有限 公司副总司理。2020 年 11 月起兼任上海富诚海富通资产管理有限公司董事。    周小波先生，副总司理，硕士。历任上海申银万国证券研究系数限公司化工 行业首席分析师、投资品研究部总监，太平资产管理有限公司权益投资部投资经 理、助理总司理（主办劳动）、副总司理（主办劳动），申万菱信基金管理有限 公司副总司理。2024 年 11 月加入海富通基金管理有限公司，现任海富通基金管 理有限公司副总司理。    陶网雄先生，首席信息官，硕士。历任中国电子器材华东公司管帐科长、上 海中土实业发展公司主管管帐、海通证券股份有限公司财务副司理。2003 年 4 月加入海富通基金管理有限公司，2003 年 4 月至 2006 年 4 月任公司财务部负责 东说念主，2006 年 4 月至 2013 年 3 月任财务总监。2013 年 4 月至 2020 年 5 月任海富 通基金管理有限公司副总司理。2018 年 7 月起兼任上海富诚海富通资产管理有 限公司董事。2020 年 5 月起任海富通基金管理有限公司首席信息官。 （四） 本基金的基金司理    张靖爽女士,硕士，持有基金从业东说念主员经考据书。历任中银基金管理有限公 司研究员，交银施罗德基金管理有限公司投资司理、基金司理助理、研究员。现 任海富通基金管理有限公司债券基金部副总监（主办劳动）。2016 年 7 月至 2017 年 10 月任海富通双利债券基金司理。2016 年 7 月至 2019 年 10 月兼任海富通一 年如期敞开债券基金司理。2016 年 11 月至 2019 年 11 月兼任海富通纯债债券基 金司理。2017 年 8 月起兼任海富通瑞福一年定开债券（现为海富通瑞福债券） 和海富通瑞祥一年定开债券基金司理。2018 年 2 月至 2021 年 2 月任海富通融丰 定开债券基金司理。2018 年 11 月至 2020 年 10 月任海富通鼎丰定开债券基金经 理。2019 年 5 月至 2022 年 12 月兼任海富通新内需混杂基金司理。2019 年 10 月至 2021 年 4 月任海富通团聚纯债基金司理。2019 年 12 月起兼任海富通裕通                             海富通瑞福债券型证券投资基金更新招募证明书 理。2020 年 5 月至 2021 年 7 月兼任海富通瑞弘 6 个月定开债券基金司理。2020 年 6 月起兼任海富通富泽混杂基金司理。2021 年 7 月起兼任海富通富利三个月 持有混杂基金司理。2022 年 8 月至 2024 年 8 月兼任海富通添鑫收益债券基金经 理。2024 年 3 月起兼任海富通瑞兴 3 个月定开债券基金司理。   方昆明先生,硕士。持有基金从业东说念主员经考据书。历任浙商银行投资司理、 民生银行投资高等司理、渤海银行上海分行金融阛阓一部总司理助理、营口银行 上海金融中心债券投资往复主管、北京肯特瑞基金销售有限公司家具管理和投资 总监、上海富诚海富通资产管理有限公司投资管理部总司理。2021 年 9 月加入 海富通基金管理有限公司。2021 年 10 月至 2023 年 11 月任海富通强化答复混杂 基金司理。2022 年 2 月起兼任海富通集利债券、海富通弘丰定开债券基金司理。 年 1 月起兼任海富通瑞福债券、海富通裕通 30 个月定开债券基金司理。2023 年 海富通一年定开债券、海富通团聚纯债债券基金司理。2024 年 4 月起兼任海富 通融丰定开债券基金司理。   本基金历任基金司理为：陈轶平先生，任职时候为 2017 年 7 月至 2019 年 9 月。 （五） 投资决策委员会   本基金接纳投资决策委员会携带下的团队式投资管理模式。投资决策委员会 常设委员有：任志强，总司理；胡光涛，副总司理；周雪军，总司理助理兼公募 权益投资部总监；杜晓海，总司理助理；王金祥，研究部总监；陈轶平，固定收 益投资总监。投资决策委员会主席由总司理担任。接洽内容波及特定基金的，则 该基金司理出席会议。 （六） 上述东说念主员之间不存在至支属关系。 三、基金管理东说念主的职责                          海富通瑞福债券型证券投资基金更新招募证明书 金份额的申购、赎回和登记事宜； 基金财产； 筹办边幅管理和运作基金财产； 证所管理的基金财产和基金管理东说念主的财产相互安静，对所管理的不同基金分别管 理，分别记账，进行证券投资； 产为我方及任何第三东说念主谋取利益，不得托福第三东说念主运作基金财产； 《基金合同》等法律文献的轨则，按关联轨则狡计并公告基金净值信息，笃定基 金份额申购、赎回的价钱； 禀报义务； 《基金合同》过头他关联轨则另有轨则外，在基金信息公开裸露前应予守密，不 向他东说念主浮现； 分拨基金收益； 会或配合基金托管东说念主、基金份额持有东说念主照章召集基金份额持有东说念主大会； 良友 15 年以上；                         海富通瑞福债券型证券投资基金更新招募证明书 证投资东说念主好像按照《基金合同》轨则的时候和边幅，随时查阅到与基金关联的公 开良友，并在支付合理成本的条件下得到关联良友的复印件； 现和分拨； 通告基金托管东说念主； 益时，应当承担补偿职责，其补偿职责不因其退任而免除； 托管东说念主违背《基金合同》变成基金财产损失机，基金管理东说念主应为基金份额持有东说念主 利益向基金托管东说念主追偿； 事务的步履承担职责； 法律步履； 四、基金管理东说念主的承诺 略及限制全权处理本基金的投资。 取有用措施，退避下列步履的发生：   （1）将其固有财产或者他东说念主财产混同于基金财产从事证券投资；   （2）不公说念地对待其管理的不同基金财产；   （3）利用基金财产为基金份额持有东说念主之外的第三东说念主牟取利益；   （4）向基金份额持有东说念主违法承诺收益或者承担损失；   （5）侵占、挪用基金财产；                          海富通瑞福债券型证券投资基金更新招募证明书   （6）浮现因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者昭示、走漏 他东说念主从事关系的往复步履；   （7）冒昧包袱，不按照轨则履行职责；   （8）用基金资产承销证券；   （9）违背轨则用基金资产向他东说念主贷款或提供担保；   （10）用基金资产从事承担无穷职责的投资；   （11）以基金资产向基金管理东说念主、基金托管东说念主出资；   （12）用基金资产从事内幕往复、主宰证券往复价钱过头他不正派的证券交 易步履；   （13）法律律例、中国证监会及基金合同不容的其他步履。 家关联法律、律例及行业表率，老实信用、勤恳尽责，不从事以下步履：   （1）越权或违法筹办；   （2）违背基金合同或托管公约；   （3）专门毁伤基金份额持有东说念主或其他基金关系机构的正当权益；   （4）在包括向中国证监会报送的良友中进行子虚信息裸露；   （5）拒却、骚扰、拦截或严重影响中国证监会照章监管；   （6）冒昧包袱、猝然权力，不按照轨则履行职责；   （7）浮现在职职期间瞻念察的关联证券、基金的营业机要、尚未照章公开的 基金投资内容、基金投资规画等信息，或利用该信息从事或者昭示、走漏他东说念主从 事关系的往复步履；   （8）违背证券往复场合业务功令，利用对敲、倒仓等技能主宰阛阓价钱， 阻挠阛阓顺序；   （9）贬损同行，以提高我方；   （10）在公开信息裸露和告白中专门含有子虚、误导、诈骗因素；   （11）以不正派技能谋求业务发展；   （12）有悖社会公德，毁伤证券投资基金东说念主员形象；   （13）法律律例不容的其他步履。                       海富通瑞福债券型证券投资基金更新招募证明书   （1）依照关联法律、律例和基金合同的轨则，本着严慎的原则为基金份额 持有东说念主谋取最大利益。   （2）不利用职务之便为我方、代理东说念主、代表东说念主、受雇东说念主或任何其他第三东说念主 谋取不当利益。   （3）不泄漏在职职期间瞻念察的关联证券、基金的营业机要、尚未照章公开 的基金投资内容、基金投资规画等信息，或利用该信息从事或者昭示、走漏他东说念主 从事关系的往复步履。   （4）不以任何边幅为其他组织或个东说念主进行证券往复。 五、基金管理东说念主的里面适度轨制   本基金管理东说念主的里面适度除名以下原则：   （1）全面性原则：里面适度必须掩饰公司的系数部门和岗亭，渗入各项业 务过程和业务设施，并渊博适用于公司每一位职工；   （2）安静性原则：公司根据业务发展的需要树立相对安静的机构、部门和 岗亭，并在关系部门建立防火墙；公司树立安静的风险管理部和督察稽核部，保 持高度的安静性和泰斗性，分别履行风险管理和合规监察职责，并协助和配合督 察长负责对公司各项里面适度劳动进行稽核和查验；   （3）审慎性原则：里面适度的中枢是有用防护多样风险，任何轨制的建立 都要以防护风险、审慎筹办为起点；   （4）有用性原则：公司里面管理轨制具有高度的泰斗性，是系数职工严格 战胜的行动指南。实践里面适度轨制弗成有任何例外，任何东说念主不得领有杰出轨制 或违背规章的权力；   （5）实时性原则：里面适度轨制的建立应与当代科技的应用相连合，充分 利用电脑网罗，建立电脑预警系统，保证监控的实时性；   （6）应时性原则：里面适度轨制的制订应具有前瞻性，何况必须跟着公司 筹办计策、筹办理念等里面环境的变化和国度法律、律例、政策等外部环境的改 变实时进行相应的修改和完善；   （7）定量与定性相连合的原则：建立完备里面适度目的体系，使里面适度 更具客不雅性和操作性；                        海富通瑞福债券型证券投资基金更新招募证明书   （8）成本效益原则：公司运用科学化的筹办管理方法申斥运作成本，提高 经济效益，以合理的适度成本达到最好的里面适度效率；   （9）相互制约原则：公司里面部门和岗亭的树立应当权责分明、相互制衡。   公司严格按照《基金法》过头配套律例、《证券投资基金管理公司里面适度 携带办法》等关系法律律例的轨则，按照正当合规性、全面性、审慎性、应时性 原则，建立健全里面适度轨制。公司里面适度轨制由里面适度大纲、基本管理制 度和部门业务规章等三部分有机组成。   （1）公司里面适度大纲是对公司规矩轨则的内控原则的细化和张开，是公 司各项基本管理轨制的概要和统治，里面适度大纲对内控主见、内控原则、适度 环境、内控措施等内容加以明确。   （2）公司基本管理轨制包括风险管理轨制、合规管理轨制、稽核监察轨制、 投资管理轨制、基金管帐核算轨制、信息裸露轨制、信息技能管理轨制、公司财 务轨制、良友档案管理轨制、东说念主力资源管理轨制和紧迫应变轨制等。公司基本管 理轨制的制定和实施需预先报经公司董事会批准。   （3）部门业务规章是在公司基本管理轨制的基础上，对各部门的主要职责、 岗亭树立、岗亭职责、业务经由和操作守则等的具体证明。部门业务规章由公司 关系部门依据公司规矩和基本管理轨制，并连合部门职责和业务运作的要求拟定， 其制定和实施需预先报经总司理办公会接洽通过和总司理批准。   公司悉力于将国际资产管理行业熟悉的专科教会同中国资产管理行业的实 际情况相连合，建立既适合国际表率又行之有用的里面适度机制。   公司建立安静的里面适度体系，董事会层面树立督察长，管理层树立安静于 其他业务部门的督察稽核部和风险管理部，通过风险管理轨制、合规管理轨制和 稽核监察轨制三个层面构建安静、完好意思、相互制约、温雅成本效益的里面监督体 系，对公司里面适度和风险管理轨制过头实践情况进行陆续的监督和反馈，保障 公司里面适度机制的严格落实。   风险管理轨制由董事会下设的审计及风险管理委员会制定风险管理政策，由 管理层的风险管理委员会负责实施，由风险管理部专职落实和监督，公司各业务 部门制定审慎的功课经由和风险管理措施，全面把捏风险点，将风险管理职责落                        海富通瑞福债券型证券投资基金更新招募证明书 实到东说念主，收尾对风险的日常管理和过程中管理，防护、化解和适度公司所面对的、 潜在的和一经发生的多样风险。   合规管理轨制由督察稽核部具体落实，通过对公司日常业务的各个方面和各 个设施的正当合规性进行评估及查验，监督公司及职工战胜国度关系法律律例、 监管轨则、公司对外承诺性文献和里面管理轨制的情况，识别、防护和实时阻绝 公司里面管理及基金运作中的多样违法风险，提议并完善公司各项合规管理轨制， 以充分选藏公司客户的正当权益。   稽核监察轨制在督察长的携带下严格实施，由督察稽核部协助和配合督察长 履行稽核监察职能，通过查验公司里面管理轨制、资讯管制、投资决策与实践、 基金营销、公司财务与投资管理、基金管帐、信息裸露、行政管理、电脑系统等 公司系数部门和劳动设施，对公司自身筹办、资产管理和里面管理轨制等的正当 性、合规性、合感性和有用性进行监督、评价、禀报和建议，从而保护公司客户 和公司鼓舞的正当权益。   基金管理东说念主确知建立里面适度系统、复旧其有用性以及有用实践里面适度制 度是基金管理东说念主董事会及管理层的职责，董事会承担最终职责；基金管理东说念主相配 声明以上对于里面适度和风险管理的裸露真正、准确，并承诺根据阛阓的变化和 基金管理东说念主的发展握住完善风险管理和里面适度轨制。                                海富通瑞福债券型证券投资基金更新招募证明书                      第四部分 基金托管东说念主   一、基金托管情面况   （一）基本情况   称呼：宁波银行股份有限公司   住所：浙江省宁波市宁东路 345 号   办公地址：浙江省宁波市宁东路 345 号   法定代表东说念主：陆华裕   注册日历：1997 年 04 月 10 日   批准树立机关和批准树立文号：中国银监会，银监复200764 号   组织边幅：股份有限公司   注册老本：东说念主民币陆拾陆亿零叁佰伍拾玖万零柒佰玖拾贰元整   存续期间：陆续筹办   基金托管经验批文及文号：证监许可【2012】1432 号   托管部门磋议东说念主：王海燕   电话：0574-89103171   （二）主要东说念主员情况   适度 2024 年 9 月底，宁波银行资产托管部共有职工 136 东说念主， 系数职工领有 大学本科以上学历。   （三）基金托管业务筹办情况   行为中国大陆托管服务的先驱，宁波银行自 2012 年赢得证券投资基金资 产托管的经验以来，袭取“老实信用、勤恳尽责”的宗旨，依靠严实科学的风险 管理和里面适度体系、表率的管理模式、先进的营运系统和专科的服务团队，严 格履行资产托管东说念主职责，为境表里纷乱投资者、金融资产管理机构和企业客户提 供安全、高效、专科的托管服务，展现优异的阛阓形象和影响力。建立了国内托 管银行中丰富和熟悉的家具线。领有包括证券投资基金、信赖资产、ＱＤＩＩ资 产、股权投资基金、证券公司围聚资产管理规画、证券公司定向资产管理规画、 基金公司特定客户资产管理等门类皆全的托管家具体系，同期在国内率先开展绩 效评估、风险管理等升值服务，不错为各类客户提供个性化的托管服务。                          海富通瑞福债券型证券投资基金更新招募证明书   适度 2024 年 9 月底，宁波银行共托管 126 只证券投资基金，证券投资基金 托管界限 2547.58 亿元。   （四）基金托管东说念主的职责   基金托管东说念主根据关联法律律例的轨则及基金合同的约定，对基金投资范围、 投资对象进行监督。基金合同明确约定基金投资作风或证券采用标准的，基金管 理东说念主应按照基金托管东说念主要求的边幅提供投资品种池，以便基金托管东说念主运用关系技 术系统，对基金实验投资是否适合基金合同对于证券采用标准的约定进行监督， 对存在疑义的事项进行核查。基金托管东说念主根据关联法律律例的轨则及基金合同的 约定，对基金投资、融资比例进行监督。   基金托管东说念主通过过后监督边幅对基金管理东说念主基金投资不容步履和关联往复 进行监督。根据法律律例关联基金从事关联往复的轨则，基金管理东说念主和基金托管 东说念主应预先相互提供与本机构有控股关系的鼓舞、与本机构有其他紧要猛烈关系的 公司名单及关联关联方刊行的证券名单。基金管理东说念主和基金托管东说念主有职责确保关 联往复名单的真正性、准确性、完好意思性，并负责实时将更新后的名单发送给对方。   基金托管东说念主根据关联法律律例的轨则及基金合同的约定，对基金管理东说念主参与 银行间债券阛阓进行监督。基金管理东说念主应在基金投资运作之前向基金托管东说念主提供 适正当律律例及行业标准的、经庄重采用的、本基金适用的银行间债券阛阓往复 敌手名单，并约定各往复敌手所适用的往复结算边幅。基金管理东说念主应严格按照交 易敌手名单的范围在银行间债券阛阓采用往复敌手。基金托管东说念主监督基金管理东说念主 是否按事前提供的银行间债券阛阓往复敌手名单进行往复。   （五）基金托管东说念主的里面适度轨制   强化里面管理，保障国度的金融方针政策及关系法律律例贯彻实践，保证自 觉合规照章筹办，形成一个运作表率化、管理科学化、监适度度化的内控体系， 保障业务泛泛运行，选藏基金份额持有东说念主及基金托管东说念主的正当权益。   由宁波银行总行审计部和资产托管部内设的审计内控部门组成。资产托管部 里面树立专门审计内控部门，配备专职稽核监察东说念主员，在总司理的平直携带下， 依照关联法律规章，对业务的运行安静应用稽核监察权力。                        海富通瑞福债券型证券投资基金更新招募证明书   （1）正当性原则：必须适合国度及监管部门的法律律例和各项轨制并贯串 于托管业务筹办管理步履的永恒。   （2）完好意思性原则：一切业务、管理步履的发生都必须有相应的表率标准和 监督制约；监督制约必须渗入到托管业务的全过程和各个操作设施，掩饰到基金 托管部系数的部门、岗亭和东说念主员。   （3）实时性原则：托管业务筹办步履必须在发生时能准确实时地记录；按 照“内控优先”的原则，新设机构或新增业务品种时，必须作念到已建立关系的规 章轨制。   （4）审慎性原则：必须收尾防护风险、审慎筹办，保证基金财产的安全与 完好意思。   （5）有用性原则：必须根据国度政策、法律及宁波银行筹办管理的发展变 化进行应时雠校；必须保证轨制的全面落实实践，不得有任何空间、时限及东说念主员 的例外。   （6）安静性原则：树立专门履行基金托管东说念主职责的管理部门；平直的操作 东说念主员和适度东说念主员必须相对安静、安妥分开；基金托管部里面树立安静的负责审计 内控部门专责内适度度的查验。   （六）基金托管东说念主对基金管理东说念主运作基金进行监督的方法和标准   依照《基金法》过头配套律例和基金合同的约定，监督所托管基金的投资运 作。利用 “基金投资监督系统”，严格按照现行法律律例以及基金合同轨则，对 基金管理东说念主运作基金的投资比例、投资范围、投资组合等情况进行监督，并如期 编写基金投资运作监督禀报，报送中国证监会。在日常为基金投资运作所提供的 基金计帐和核算服务设施中，对基金管理东说念主发送的投资指示、基金管理东说念主对各基 金用度的提取与开支情况进行查验监督。   （1）每劳动日按时通过基金监督子系统，对各基金投资运作比例适度目的 进行例行监控，发现投资比例超标等颠倒情况，向基金管理东说念主发出版面通告，与 基金管理东说念主进行情况核实，督促其纠正，并实时禀报中国证监会。   （2）收到基金管理东说念主的划款指示后，对波及各基金的投资范围、投资对象 及往复敌手等内容进行正当合规性监督。                       海富通瑞福债券型证券投资基金更新招募证明书   （3）根据基金投资运作监督情况，如期编写基金投资运作监督禀报，对各 基金投资运作的正当合规性、投资安静性和作风显贵性等方面进行评价，报送中 国证监会。   （4）通过技能或非技能技能发现基金涉嫌违法往复，电话或书面要求基金 管理东说念主进行解释或举证，并实时禀报中国证监会。                                       海富通瑞福债券型证券投资基金更新招募证明书                       第五部分 关系服务机构 一、基金份额销售机构 （一） 直销机构    （1）海富通基金管理有限公司直销中心    住所：中国（上海）解放贸易试验区陆家嘴环路 479 号 18 层 1802-1803 室 以及 19 层 1901-1908 室    办公地址：中国（上海）解放贸易试验区陆家嘴环路 479 号 18 层 1802-1803 室以及 19 层 1901-1908 室    法定代表东说念主：路颖    宇宙调解客户服务号码：40088-40099（免远程话费）    磋议东说念主：段卓君    电话：021-38650797/799    传真：021-38650906/908    （2）海富通基金管理有限公司网上直销往复平台    网上往复网址：https://trade.hftfund.com/etrading/    迁徙端站点：“海富通基金”手机 APP、“海富通基金”官方微信公众号    客户服务电话：40088-40099 （二） 其他销售机构    （1）宁波银行股份有限公司    注册地址：浙江省宁波市鄞州区宁东路 345 号    办公地址：浙江省宁波市鄞州区宁东路 345 号    法定代表东说念主：陆华裕    客户服务电话：95574    磋议东说念主：陈佳瑜    网址：www.nbcb.com.cn                              海富通瑞福债券型证券投资基金更新招募证明书   （2）祥瑞银行股份有限公司   注册地址：深圳市罗湖区深南东路 5047 号   办公地址：广东省深圳市罗湖区深南东路 5047 号,中国广东省深圳市福田区 益田路 5023 号祥瑞金融中心 B 座   法定代表东说念主：谢永林   客户服务电话：95511-3-8   磋议东说念主：赵杨   网址：bank.pingan.com   （3）兴业银行股份有限公司   注册地址：福建省福州市台江区江滨中正途 398 号兴业银行大厦   办公地址：上海市浦东新区银城路 167 号   法定代表东说念主：吕家进   客户服务电话：95561   磋议东说念主：蔡宣铭   网址：www.cib.com.cn   （4）招商银行股份有限公司   注册地址：深圳市福田区深南正途 7088 号招商银行大厦   办公地址：深圳市福田区深南正途 7088 号招商银行大厦   法定代表东说念主：缪建民   客户服务电话：95555   磋议东说念主：周嘉谊   网址：www.cmbchina.com   （5）招商银行股份有限公司（招赢通）   注册地址：深圳市福田区深南正途 7088 号招商银行大厦   办公地址：深圳市福田区深南正途 7088 号招商银行大厦   法定代表东说念主：缪建民   客户服务电话：95555   磋议东说念主：陈芊   网址：www.cmbchina.com   （6）中国东说念主寿保障股份有限公司                               海富通瑞福债券型证券投资基金更新招募证明书 注册地址：北京市西城区金融大街 16 号 办公地址：北京市西城区金融大街 16 号 法定代表东说念主：蔡希良 客户服务电话：95519 磋议东说念主：秦泽伟 网址：www.e-chinalife.com （7）中信银行股份有限公司 注册地址：北京市向阳区光华路 10 号院 1 号楼 6-30 层、32-42 层 办公地址：北京市向阳区光华路 10 号院 1 号楼 6-30 层,32-42 层 法定代表东说念主：方合英 客户服务电话：95558 磋议东说念主：王晓琳 网址：www.citicbank.com （8）海通证券股份有限公司 注册地址：上海市广东路 689 号 办公地址：上海市黄浦区中山南路 888 号海通外滩金融广场 法定代表东说念主：周杰 客户服务电话：95553 或 4008888001 磋议东说念主：李笑鸣 网址：www.htsec.com （9）爱建证券有限职责公司 注册地址：中国（上海）解放贸易试验区世纪正途 1600 号 1 幢 32 楼 办公地址：上海市浦东新区世纪正途 1600 号 32 楼 法定代表东说念主：祝健 客户服务电话：956021 磋议东说念主：庄传勇 网址：www.ajzq.com （10）长江证券股份有限公司 注册地址：湖北省武汉市江汉区淮海路 88 号 办公地址：湖北省武汉市江汉区淮海路 88 号                            海富通瑞福债券型证券投资基金更新招募证明书 法定代表东说念主：金才玖 客户服务电话：95579 磋议东说念主：奚博宇 网址：www.cjsc.com.cn （11）德邦证券股份有限公司 注册地址：上海市普陀区曹杨路 510 号南半幢 9 楼 办公地址：上海市黄浦区中山东二路 600 番外滩金融中心 S2 栋 22 层 法定代表东说念主：武晓春 客户服务电话：4008888128 磋议东说念主：刘熠 网址：www.tebon.com.cn （12）东方金钱证券股份有限公司 注册地址：西藏自治区拉萨市柳梧新区国际总部城 10 栋楼 办公地址：上海市徐汇区宛平南路 88 号东方金钱大厦 18 楼 法定代表东说念主：戴彦 客户服务电话：95357 磋议东说念主：付佳 网址：www.18.cn （13）东方证券股份有限公司 注册地址：上海市黄浦区中山南路 119 号东方证券大厦 办公地址：上海市黄浦区中山南路 119 号东方证券大厦 法定代表东说念主：金文忠 客户服务电话：95503 磋议东说念主：龚玉君 网址：www.dfzq.com.cn （14）正派证券股份有限公司 注册地址：长沙市天心区湘江中路二段 36 号华远华中心 4、5 号楼 3701-3717 办公地址：北京市向阳区向阳门南大街 10 号兆泰国际中心 A 座 16-19 层 法定代表东说念主：施华 客户服务电话：95571                             海富通瑞福债券型证券投资基金更新招募证明书 磋议东说念主：司琪 网址：www.foundersc.com （15）广发证券股份有限公司 注册地址：广东省广州市黄埔区中新广州知识城升起一街 2 号 618 室 办公地址：广东省广州市河汉区马场路 26 号广发证券大厦 法定代表东说念主：林传辉 客户服务电话：95575 磋议东说念主：黄岚 网址：www.gf.com.cn （16）国金证券股份有限公司 注册地址：成都市青羊区东城根上街 95 号 办公地址：成都市青羊区东城根上街 95 号 法定代表东说念主：冉云 客户服务电话：95310 磋议东说念主：顾慧兰 网址：www.gjzq.com.cn （17）国泰君安证券股份有限公司 注册地址：上海市浦东新区解放贸易试验区商城路 618 号 办公地址：上海市静安区南京西路 768 号国泰君安大厦 法定代表东说念主：朱健 客户服务电话：95521 磋议东说念主：朱雅葳 网址：www.gtja.com （18）国信证券股份有限公司 注册地址：深圳市罗湖区红岭中路 1012 号国信证券大厦十六层至二十六层 办公地址：深圳市福田区福华一皆 125 号国信金融大厦 法定代表东说念主：张纳沙 客户服务电话：95536 磋议东说念主：杨谦恒 网址：www.guosen.com.cn                                海富通瑞福债券型证券投资基金更新招募证明书    （19）国元证券股份有限公司    注册地址：安徽省合肥市梅山路 18 号    办公地址：安徽省合肥市梅山路 18 号    法定代表东说念主：沈和付    客户服务电话：95578    磋议东说念主：仝凡    网址：www.gyzq.com.cn    （20）海通期货股份有限公司    注册地址：上海市浦东新区解放贸易试验区杨高南路 799 号第 5 层,第 11 层 04 单元,第 12 层    办公地址：上海市浦东新区解放贸易试验区杨高南路 799 号第 5 层,第 11 层 02-04 单元,第 12 层    法定代表东说念主：吴红松    客户服务电话：4008209133    磋议东说念主：王曦语    网址：www.htfutures.com    （21）华宝证券股份有限公司    注册地址：中国（上海）解放贸易试验区浦电路 370 号 2、3、4 层    办公地址：中国（上海）解放贸易试验区浦电路 370 号 2、3、4 层    法定代表东说念主：刘加海    客户服务电话：4008209898    磋议东说念主：刘闻川    网址：www.cnhbstock.com    （22）华创证券有限职责公司    注册地址：贵州省贵阳市云岩区中华北路 216 号    办公地址：贵州省贵阳市云岩区中华北路 216 号    法定代表东说念主：陶永泽    客户服务电话：95513    磋议东说念主：程剑心    网址：www.hczq.com                                海富通瑞福债券型证券投资基金更新招募证明书     （23）华泰证券股份有限公司     注册地址：南京市江东中路 228 号     办公地址：南京市江东中路 228 号     法定代表东说念主：张伟     客户服务电话：95597     磋议东说念主：何欢萍     网址：www.htsc.com.cn     （24）华西证券股份有限公司     注册地址：中国（四川）解放贸易试验区成都市高新区天府二街 198 号     办公地址：中国（四川）解放贸易试验区成都市高新区天府二街 198 号     法定代表东说念主：杨炯洋     客户服务电话：95584     磋议东说念主：赵静静     网址：www.hx168.com.cn     （25）麦高证券有限职责公司     注册地址：沈阳市沈河区吵杂路 49 号（2-5 D-K 1-3 A-K 3-5 D-K）     办公地址：上海市浦东新区滨江正途 257 弄 10 号陆家嘴滨江中心 T1 座 801 室     法定代表东说念主：宋成     客户服务电话：4006183355     磋议东说念主：刘沁然     网址：www.mgzq.com     （26）民生证券股份有限公司     注册地址：中国（上海）解放贸易试验区浦明路 8 号     办公地址：中国（上海）解放贸易试验区浦明路 8 号     法定代表东说念主：顾伟     客户服务电话：95376     磋议东说念主：曹宇鑫     网址：www.mszq.com     （27）南京证券股份有限公司                                海富通瑞福债券型证券投资基金更新招募证明书     注册地址：南京市江东中路 389 号     办公地址：南京市江东中路 389 号     法定代表东说念主：李剑锋     客户服务电话：95386     磋议东说念主：曹梦媛     网址：www.njzq.com.cn     （28）祥瑞证券股份有限公司     注册地址：深圳市福田区福田街说念益田路 5023 号祥瑞金融中心 B 座第 22-25 层     办公地址：深圳市福田区福田街说念益田路 5023 号祥瑞金融中心 B 座第 22-25 层     法定代表东说念主：何之江     客户服务电话：95511-8     磋议东说念主：周驰     网址：stock.pingan.com     （29）山西证券股份有限公司     注册地址：太原市府西街 69 号山西国际贸易中心东塔楼     办公地址：太原市府西街 69 号山西国际贸易中心东塔楼     法定代表东说念主：王怡里     客户服务电话：95573     磋议东说念主：张晓波     网址：www.i618.com.cn     （30）上海证券有限职责公司     注册地址：上海市黄浦区四川中路 213 号 7 楼     办公地址：上海市黄浦区四川中路 213 号 7 楼     法定代表东说念主：李海超     客户服务电话：4008918918     磋议东说念主：邵珍珍     网址：www.shzq.com     （31）太平洋证券股份有限公司                           海富通瑞福债券型证券投资基金更新招募证明书 注册地址：云南省昆明市北京路 926 号同德广场写字楼 31 楼 办公地址：云南省昆明市北京路 926 号同德广场写字楼 31 楼 法定代表东说念主：李长伟 客户服务电话：95397 磋议东说念主：王婧 网址：www.tpyzq.com （32）西南证券股份有限公司 注册地址：重庆市江北区金梵衲路 32 号 办公地址：重庆市江北区桥北苑 8 号西南证券大厦 法定代表东说念主：姜栋林 客户服务电话：95355 磋议东说念主：宋涧乔、张一丹 网址：www.swsc.com.cn （33）湘财证券股份有限公司 注册地址：长沙市天心区湘府中路 198 号新南城商务中心 A 栋 11 楼 办公地址：长沙市天心区湘府中路 198 号新南城商务中心 A 栋 11 楼 法定代表东说念主：高振营 客户服务电话：95351 磋议东说念主：江恩前 网址：www.xcsc.com （34）兴业证券股份有限公司 注册地址：福州市湖东路 268 号 办公地址：福州市湖东路 268 号 法定代表东说念主：杨华辉 客户服务电话：95562 磋议东说念主：谢高得 网址：www.xyzq.com.cn （35）招商证券股份有限公司 注册地址：深圳市福田区福田街说念福华一皆 111 号 办公地址：深圳市福田区福田街说念福华一皆 111 号                               海富通瑞福债券型证券投资基金更新招募证明书    法定代表东说念主：霍达    客户服务电话：95565    磋议东说念主：业清扬    网址：www.cmschina.com    （36）中国中金金钱证券有限公司    注册地址：深圳市南山区粤海街说念海珠社区科苑南路 2666 号中国华润大厦 L4601-L4608    办公地址：深圳市福田区益田路 6003 号荣超商务中心 A 座 4 层、18-21 层    法定代表东说念主：高涛    客户服务电话：95532    磋议东说念主：万玉琳    网址：www.ciccwm.com    （37）中信建投证券股份有限公司    注册地址：北京市向阳区安立路 66 号 4 号楼    办公地址：北京市向阳区光华路 10 号    法定代表东说念主：王常青    客户服务电话：4008888108    磋议东说念主：许梦园    网址：www.csc108.com    （38）中信期货有限公司    注册地址：广东省深圳市福田区中心三路 8 号罕见时间广场（二期）北座    办公地址：广东省深圳市福田区中心三路 8 号罕见时间广场（二期）北座    法定代表东说念主：窦长宏    客户服务电话：4009908826    磋议东说念主：梁好意思娜    网址：www.citicsf.com    （39）中信证券（山东）有限职责公司    注册地址：青岛市崂山区深圳路 222 号 1 号楼 2001                               海富通瑞福债券型证券投资基金更新招募证明书   办公地址：青岛市市南区东海西路 28 号龙翔广场东座 5 层   法定代表东说念主：肖海峰   客户服务电话：95548   磋议东说念主：刘晓明   网址：sd.citics.com   （40）中信证券股份有限公司   注册地址：广东省深圳市福田区中心三路 8 号罕见时间广场（二期）北座   办公地址：北京市向阳区亮马桥路 48 号中信证券大厦   法定代表东说念主：张佑君   客户服务电话：95548   磋议东说念主：王一通   网址：www.cs.ecitic.com   （41）中信证券华南股份有限公司   注册地址：广州市河汉区临江正途 395 号 901 室（部位：自编 01 号）1001 室（部位：自编 01 号）   办公地址：广州市河汉区珠江西路 5 号广州国际金融中心主塔 19 层、20 层   法定代表东说念主：陈可可   客户服务电话：95548   磋议东说念主：陈靖   网址：www.gzs.com.cn   （42）北京创金启富基金销售有限公司   注册地址：北京市西城区白纸坊东街 2 号院 6 号楼 712 室   办公地址：北京市西城区白纸坊东街 2 号院 6 号楼 712 室   法定代表东说念主：梁蓉   客户服务电话：010-66154828   磋议东说念主：刘晓   网址：www.5irich.com   （43）北京度小满基金销售有限公司   注册地址：北京市海淀区上地十街 10 号 1 幢   办公地址：北京市海淀区上地信息路甲 9 号                              海富通瑞福债券型证券投资基金更新招募证明书 法定代表东说念主：张旭阳 客户服务电话：95055 磋议东说念主：宋刚 网址：www.duxiaoman.com （44）北京汇成基金销售有限公司 注册地址：北京市海淀区中关村大街 11 号 11 层 1108 号 办公地址：北京市海淀区中关村大街 11 号 11 层 1108 法定代表东说念主：王伟刚 客户服务电话：400-619-9059 磋议东说念主：宋子琪 网址：www.hcjijin.com （45）北京雪球基金销售有限公司 注册地址：北京市向阳区创远路 34 号院 6 号楼 15 层 1501 室 办公地址：北京市向阳区创远路 34 号院 6 号楼 15 层 1501 室 法定代表东说念主：李楠 客户服务电话：400-159-9288 （新） 磋议东说念主：袁园 网址：www.danjuanapp.com （46）大连网金基金销售有限公司 注册地址：辽宁省大连市沙河口区体坛路 22 号诺德大厦 2 层 202 室 办公地址：辽宁省大连市沙河口区体坛路 22 号诺德大厦 2 层 202 室 法定代表东说念主：樊怀东 客户服务电话：4000-899-100 磋议东说念主：于秀 网址：www.yibaijin.com （47）泛华普益基金销售有限公司 注册地址：成都市成华区确立路 9 号高地中心 1101 室 办公地址：广州市河汉区珠西路 15 号珠江城大厦 42 楼 法定代表东说念主：王建华 客户服务电话：400-080-3388                                     海富通瑞福债券型证券投资基金更新招募证明书    磋议东说念主：史若芬    网址：http://www.puyiwm.com/    （48）济安金钱（北京）基金销售有限公司    注册地址：北京市向阳区太阳宫中路 16 号院 1 号楼 3 层 307    办公地址：北京市向阳区东三环中路 7 号金钱中心 A 座 46 层    法定代表东说念主：杨健    客户服务电话：010-65309516    磋议东说念主：李海燕    网址：http://www.jianfortune.com/（新地址）    （49）嘉实金钱管理有限公司    注册地址：海南省三亚市海角区凤凰岛 1 号楼 7 层 10 号    办公地址：北京市向阳区开国门外大街 21 号北京国际俱乐部 C 座 11 层    法定代表东说念主：张峰    客户服务电话：400-021-8850    磋议东说念主：闫欢    网址：www.harvestwm.cn    （50）京东肯特瑞基金销售有限公司    注册地址：北京市海淀区西三旗建材城中路 12 号 17 号平房 157    办公地址：北京市通州区亦庄经济技能设备区科创十一街 18 号院京东集团 总部 A 座 15 层    法定代表东说念主：王苏宁    客户服务电话：95118 / 400-098-8511    磋议东说念主：任红艳    网址：京东金融 APP    （51）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司    注册地址：浙江省杭州市余杭区仓前街说念文一西路 1218 号 1 幢 202 室    办公地址：浙江省杭州市滨江区江南正途 3588 号恒生大厦 12 楼    法定代表东说念主：王珺    客户服务电话：4000-766-123    磋议东说念主：黄睿剀                              海富通瑞福债券型证券投资基金更新招募证明书 网址：蚂蚁金钱 APP （52）民商基金销售（上海）有限公司 注册地址：上海市黄浦区北京东路 666 号 H 区（东座）6 楼 A31 室 办公地址：上海市浦东新区张杨路 707 号人命东说念主寿大厦 32 楼 法定代表东说念主：贲慧琴 客户服务电话：(021)5020 6003 磋议东说念主：贲慧琴 网址：www.msftec.com （53）诺亚正行基金销售有限公司 注册地址：上海市虹口区飞虹路 360 弄 9 号 3724 室 办公地址：上海市闵行区申滨南路 1226 号诺亚金钱中心 A 栋 3 层 法定代表东说念主：吴卫国 客户服务电话：400－821－5399 磋议东说念主：黄欣文/吕本泉 网址：www.noah-fund.com （54）上海长量基金销售有限公司 注册地址：浦东新区高翔路 526 号 2 幢 220 室 办公地址：上海市浦东新区浦东正途 555 号裕景国际 B 座 16 层 法定代表东说念主：张跃伟 客户服务电话：400-820-2899 磋议东说念主：孙娅雯 网址：www.erichfund.com （55）上海大聪惠基金销售有限公司 注册地址：中国(上海)解放贸易试验区杨高南路 428 号 1 号楼 1102 单元 办公地址：上海市浦东新区杨高南路 428 号 1 号楼 10-11 楼 法定代表东说念主：张俊 客户服务电话：021-20292031 磋议东说念主：张蜓 网址：www.wg.com.cn （56）上海好买基金销售有限公司                                  海富通瑞福债券型证券投资基金更新招募证明书    注册地址：上海市虹口区东大名路 501 号 6211 单元    办公地址：上海浦东新区浦东南路 1118 号鄂尔多斯国际大厦 10 层    法定代表东说念主：陶怡    客户服务电话：400-700-9665    磋议东说念主：杨樾    网址：www.howbuy.com    （57）上海中原金钱投资管理有限公司    注册地址：上海市虹口区东大名路 687 号 1 幢 2 楼 268 室    办公地址：上海市虹口区东大名路 687 号 1 幢 2 楼 268 室    法定代表东说念主：李一梅    客户服务电话：400-817-5666    磋议东说念主：穆文燕    网址：www.amcfortune.com    （58）上海基煜基金销售有限公司    注册地址：上海市黄浦区广东路 500 号 30 层 3001 单元    办公地址：上海市崇明县长兴镇路潘园公路 1800 号 2 号楼 6153 室（上海泰 和经济发展区）    法定代表东说念主：王翔    客户服务电话：400-820-5369    磋议东说念主：骆皖    网址：www.jiyufund.com.cn    （59）上海利得基金销售有限公司    注册地址：中国（上海）解放贸易试验区临港新片区海基六路 70 弄 1 号    办公地址：上海市宝山区蕴川路 5475 号 1033 室    法定代表东说念主：李兴春    客户服务电话：400-032-5885    磋议东说念主：张佳慧    网址：www.leadbank.com.cn    （60）上海联泰基金销售有限公司                              海富通瑞福债券型证券投资基金更新招募证明书 注册地址：中国(上海)解放贸易试验区富特北路 277 号 3 层 310 室 办公地址：中国（上海）解放贸易试验区富特北路 277 号 3 层 310 室 法定代表东说念主：燕斌 客户服务电话：400-118-1188 磋议东说念主：陈东 网址：www.66liantai.com （61）上海天天基金销售有限公司 注册地址：上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼二层 办公地址：上海市徐汇区徐家汇街说念宛平南路 88 号金座 26 楼 法定代表东说念主：其实 客户服务电话：400-1818-188 磋议东说念主：王超 网址：www.1234567.com.cn （62）上海挖财基金销售有限公司 注册地址：杭州华星路 96 号互联网金融大厦 19 楼 办公地址：上海陆家嘴世纪金融广场杨高南路 799 号 3 号楼 5 楼 法定代表东说念主：冷飞 客户服务电话：400-711-8718 磋议东说念主：毛善波 网址：挖玉帛 APP （63）上海万得基金销售有限公司 注册地址：中国(上海)解放贸易试验区福山路 33 号 11 楼 B 座 办公地址：中国（上海）解放贸易试验区福山路 33 号 11 楼 B 座 法定代表东说念主：王廷富 客户服务电话：400-799-1888 磋议东说念主：朱迪 网址：www.520fund.com.cn （64）腾安基金销售（深圳）有限公司 注册地址：深圳市南山区科技中一皆腾讯大厦 办公地址：深圳市南山区科技中一皆腾讯大厦                                海富通瑞福债券型证券投资基金更新招募证明书  法定代表东说念主：刘明军  客户服务电话：4000-890-555  磋议东说念主：郑骏锋  网址：www.tenganxinxi.com  （65）浙江同花顺基金销售有限公司  注册地址：杭州市文二西路 1 号 903 室  办公地址：浙江省杭州市翠柏路 7 号杭州电子商务产业园 2 楼  法定代表东说念主：凌顺平  客户服务电话：952555  磋议东说念主：费超超  网址：www.5ifund.com  （66）中证金牛（北京）基金销售有限公司  注册地址：北京市丰台区东管头 1 号 2 号楼 2-45 室  办公地址：北京市丰台区东管头 1 号 2 号楼 2-45 室  法定代表东说念主：吴志坚  客户服务电话：4008-909-998  磋议东说念主：焦金岩  网址：www.jnlc.com  （67）珠海盈米基金销售有限公司  注册地址：珠海市横琴新区环岛东路 3000 号 2719 室  办公地址：珠海市横琴新区宝华路 6 号 105 室-3491  法定代表东说念主：肖雯  客户服务电话：020-89629066  磋议东说念主：高皓辉  网址：www.yingmi.cn  （68）奕丰基金销售有限公司  注册地址：深圳市前海深港合营区前湾一皆 1 号 A 栋 201 室（入住深圳市前 海商务布告有限公司）  办公地址：深圳市前海深港合营区前湾一皆 1 号 A 栋 201 室（入住深圳市前 海商务布告有限公司）                               海富通瑞福债券型证券投资基金更新招募证明书  法定代表东说念主：TAN YIK KUAN  客户服务电话：400-684-0500  磋议东说念主：叶健  网址：www.ifastps.com.cn  基金管理东说念主不错根据需要，增多其他适合要求的机构销售本基金，并按影相 关轨则在基金管理东说念主网站公示。 二、登记机构  称呼：中国证券登记结算有限职责公司  住所：北京市西城区太平桥大街 17 号  注册地址：北京市西城区太平桥大街 17 号  法定代表东说念主：于文强  电话：010-50938782  传真：010-50938907  磋议东说念主：赵亦清 三、出具法律办法书的讼师事务所  称呼：上海市通力讼师事务所  住所：上海市银城中路 68 号时间金融中心 19 楼  办公地址：上海市银城中路 68 号时间金融中心 19 楼  负责东说念主：韩炯  电话：021-31358666  传真：021-31358600  磋议东说念主：陈颖华  承办讼师：清早、陈颖华 四、审计基金财产的管帐师事务所   称呼：毕马威华振管帐师事务所（特殊普通合伙）                           海富通瑞福债券型证券投资基金更新招募证明书 住所：北京市东城区东长安街 1 号东方广场毕马威大楼 8 层 办公地址：北京市东城区东长安街 1 号东方广场毕马威大楼 8 层 实践事务合伙东说念主：邹俊 承办注册管帐师：王国蓓、倪益 电话：(021) 2212 2775 传真：(021) 6288 1889 磋议东说念主：倪益                                 海富通瑞福债券型证券投资基金更新招募证明书                  第六部分 基金的历史沿革    海富通瑞福债券型证券投资基金由海富通瑞福一年如期敞开债券型证券投 资基金转型而成。    海富通瑞福一年如期敞开债券型证券投资基金经中国证监会证监许可 20161293 号文准予注册，于 2017 年 4 月 25 日至 2017 年 7 月 24 日历间公设备 售。经中国证监会书面证实，《海富通瑞福一年如期敞开债券型证券投资基金基 金合同》于 2017 年 7 月 28 日奏效，基金管理东说念主为海富通基金管理有限公司，基 金托管东说念主为宁波银行股份有限公司。 型证券投资基金基金份额持有东说念主大会以通信边幅召开，大会表决通过了海富通瑞 福一年如期敞开债券型证券投资基金的转型议案，内容包括海富通瑞福一年如期 敞开债券型证券投资基金变更运作边幅并雠校基金合同等，并同意将海富通瑞福 一年如期敞开债券型证券投资基金改名为“海富通瑞福债券型证券投资基金”， 上述基金份额持有东说念主大会决议自表决通过之日起奏效。自 2019 年 6 月 6 日起， 《海富通瑞福债券型证券投资基金基金合同》奏效，《海富通瑞福一年如期敞开 债券型证券投资基金基金合同》同日起失效。                        海富通瑞福债券型证券投资基金更新招募证明书               第七部分 基金的存续 一、基金份额的变更登记   基金合同奏效后，本基金登记机构将进行本基金份额的改名以及必要信息的 变更。 二、基金存续期内的基金份额持有东说念主数目和资产界限   《基金合同》奏效后，连气儿 20 个劳动日出现基金份额持有东说念主数目不悦 200 东说念主或者基金资产净值低于 5000 万元情形的，基金管理东说念主应当在如期禀报中给以 裸露。连气儿 60 个劳动日出现前述情形的，基金管理东说念主应当向中国证监会禀报并 提议责罚有规画，如退换运作边幅、与其他基金合并或者间隔基金合同等，并召开 基金份额持有东说念主大会进行表决。   法律律例或中国证监会另有轨则时，从其轨则。                             海富通瑞福债券型证券投资基金更新招募证明书             第八部分 基金份额的申购与赎回 一、申购与赎回场合   本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售网点将由基金管理东说念主 在招募证明书或其他关系公告中列明。基金管理东说念主可根据情况变更或增减销售机 构，并在基金管理东说念主网站公示。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的 营业场合或按销售机构提供的其他边幅办理基金份额的申购与赎回。 二、申购与赎回的敞开日及敞开时候   投资东说念主在敞开日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时候为上海证券往复 所、深圳证券往复所的泛泛往复日的往复时候，但基金管理东说念主根据法律律例、中 国证监会的要求或基金合同的轨则公告暂停申购、赎回时除外。   基金合同奏效后，若出现新的证券、期货往复阛阓、证券、期货往复所往复 时候变更或其他特殊情况，基金管理东说念主将视情况对前述敞开日及敞开时候进行相 应的治疗，但应在实施日前依照《信息裸露办法》的关联轨则在指定媒介上公告。   本基金已于 2019 年 6 月 6 日起敞开日常申购、赎回业务，自 2022 年 11 月   基金管理东说念主不得在基金合同约定之外的日历或者时候办理基金份额的申购、 赎回或者退换。投资东说念主在基金合同约定之外的日历和时候提议申购、赎回或退换 恳求且登记机构证实接受的，其基金份额申购、赎回价钱为下一敞开日该类基金 份额申购、赎回的价钱。 三、申购与赎回的原则 份额净值为基准进行狡计；                         海富通瑞福债券型证券投资基金更新招募证明书 设施赎回。 投资者的正当权益不受毁伤并得到公说念对待。   基金管理东说念主可在法律律例允许的情况下，对上述原则进行治疗。基金管理东说念主 必须在新功令启动实施前依照《信息裸露办法》的关联轨则在指定媒介上公告。 四、申购与赎回的标准   投资东说念主必须根据销售机构轨则的标准，在敞开日的具体业务办理时候内提议 申购或赎回的恳求。   投资东说念主申购基金份额时，必须全额托付申购款项，投资东说念主托付申购款项，申 购成立；基金份额登记机构证实基金份额时，申购奏效。   基金份额持有东说念主递交赎回恳求，赎回成立；基金份额登记机构证实赎回时， 赎复活效。投资者赎回恳求奏效后，基金管理东说念主将在 T＋7 日(包括该日)内支付 赎回款项。遇证券往复所或往复阛阓数据传输蔓延、通信系统故障、银行数据交 换系统故障或其它非基金管理东说念主及基金托管东说念主所能适度的因素影响业务处理流 程时，则赎回款顺延至上述情形遗弃后的下一个劳动日划往投资东说念主银行账户。在 发生大都赎回时，款项的支付办法参照基金合同关联条件处理。   基金管理东说念主应以往复时候收尾前受理有用申购和赎回恳求确今日行为申购 或赎回恳求日(T 日)，在泛泛情况下，本基金登记机构在 T+1 日内对该往复的有 效性进行证实。T 日提交的有用恳求，投资东说念主可在 T+2 日后(包括该日)到销售网 点柜台或以销售机构轨则的其他边幅查询恳求的证实情况。若申购不堪利，则申 购款项退还给投资东说念主。   销售机构对申购、赎回恳求的受理并不代表该恳求一定胜利，而仅代表销售 机构照实接收到申购、赎回恳求。申购与赎回的证实以登记机构的证实结果为准。 对于恳求的证实情况，投资东说念主应实时查询并妥善应用正当权利。                            海富通瑞福债券型证券投资基金更新招募证明书 五、申购与赎回的数额限制 金 D 类基金份额单笔申购的最低金额为 500 万元，销售机构在此最低金额基础 之上另有约定的，从其约定。   直销中心单个账户初度申购的最低金额为东说念主民币 50,000 元（含申购费）， 追加申购的最低金额为单笔东说念主民币 10,000 元（含申购费）。基金管理东说念主可根据 阛阓情况，治疗本基金申购的最低金额。 额；基金份额持有东说念主赎回时或赎回后在销售机构(网点)保留的基金份额余额不及 数不得达到或跨越基金份额总额的 50%(在基金运作过程中因基金份额赎回等情 形导致被迫达到或跨越 50%的除外)。 基金管理东说念主应当选择设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、 拒却大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额持有东说念主的正当权益。 基金管理东说念主基于投资运作与风险适度的需要，可选择上述措施对基金界限给以控 制。具体请见基金管理东说念主关系公告。 持有东说念主因赎回、退换等原因导致其单个基金账户内剩余的基金份额低于 1 份时， 登记系统可对该剩余的基金份额自动进行全部赎回处理。 购的金额和赎回的份额的数目限制，基金管理东说念主必须在治疗前依照《信息裸露办 法》的关联轨则在指定媒介上公告。 六、申购用度和赎回用度 购用度由申购 A 类基金份额的投资东说念主承担，不列入基金资产，用于基金的阛阓 推论、销售、登记等各项用度。                                  海富通瑞福债券型证券投资基金更新招募证明书  单次申购的实验证实金额笃定每次申购所适用的费率并分别狡计。     本基金 A 类基金份额的申购费率如下：            申购金额（M）                  申购费率              M≥500 万元            按笔收取，1000 元/笔             M＜100 万元                 0.40%  回基金份额时收取。本基金 D 类基金份额与 A 类、C 类基金份额接纳不同的赎  回费率结构。坚陆续持有期少于 30 日的投资东说念主，将赎回费全额计入基金财产。     赎回费率随赎回基金份额持有期限的增多而递减，具体费率如下：                                    赎回费率   份额持有期                   A 类基金份额          C 类基金份额       D 类基金份额     以下  应于新的费率或收费边幅实施日前依照《信息裸露办法》的关联轨则在指定媒介  上公告。  无本色性不利影响的前提下，基金管理东说念主不错根据阛阓情况制定基金促销规画，  针对投资东说念主如期或不如期地开展基金促销步履。在基金促销步履期间，按关系监  管部门要求履行必要手续后，基金管理东说念主不错安妥调低申购费率和赎回费率。  制，以确保基金估值的公说念性。具体处理原则与操作表率除名关系法律律例以及  监管部门、自律功令的轨则。  七、申购份额与赎回金额的狡计                                     海富通瑞福债券型证券投资基金更新招募证明书   （1）A 类基金份额   A 类基金份额的申购金额包括申购用度和净申购金额。登记机构根据单次申 购的实验证实金额笃定每次申购所适用的费率并分别狡计，狡计公式如下：   申购用度＝申购金额×申购费率/（1＋申购费率）   （如适用固定金额申购费，申购用度=固定金额申购费）   净申购金额＝申购金额-申购用度   申购份额＝净申购金额/T 日该类基金份额净值   申购费以四舍五入边幅保留到少量点后两位，以四舍五入边幅保留到少量点 后两位，由此弊端产生的收益或损失由基金财产承担。   举例，某投资者投资 5,000 元申购本基金 A 类基金份额，对应申购费率为 可得到的申购份额为：   申购用度=5,000×0.40%/(1+0.40%)=19.92 元   净申购金额=5,000-19.92=4,980.08 元   申购份额=4,980.08/1.1280=4,414.96 份   即：投资者投资 5,000 元申购本基金 A 类基金份额，假定申购当日 A 类基 金份额净值为 1.1280 元，则投资者可赢得 4,414.96 份 A 类基金份额。   （2）C 类、D 类基金份额   申购份额=申购金额/T 日该类基金份额净值   申购份额以四舍五入边幅保留到少量点后两位，由此弊端产生的收益或损失 由基金财产承担。   举例，某投资者投资 5,000 元申购本基金 C 类基金份额，假定申购当日 C 类基金份的基金份额净值是 1.1280 元，则其可得到的申购份额为：   申购份额=5,000/1.1280=4,432.62 份   即：投资者投资 5,000 元申购本基金 C 类基金份额，假定申购当日 C 类基金 份的基金份额净值是 1.1280 元，则投资者可赢得 4,432.62 份 C 类基金份额。   投资者在赎回基金份额需缴纳一定的赎回用度。狡计公式如下：   赎回金额＝赎回份额×T 日相应类别份额的基金份额净值                                    海富通瑞福债券型证券投资基金更新招募证明书    赎回费＝赎回份额×T 日相应类别份额的基金份额净值×赎回费率    净赎回金额＝赎回金额－赎回费    赎回费、赎回金额以四舍五入边幅保留少量点后两位，由此弊端产生的收益 或损失由基金财产承担。    举例：某基金份额持有东说念主办有本基金 10,000 份 A 类基金份额 10 天后（未满 元，则可得到的净赎回金额为：    赎回总金额=10,000×1.1480=11,480.00 元    赎回用度=11,480×0.1%=11.48 元    净赎回金额=11,480.00-11.48=11,468.52 元    即：某基金份额持有东说念主办有 10,000 份 A 类基金份额 10 天后(未满 30 天)赎 回，假定赎回当日 A 类基金份额净值是 1.1480 元，则可得到的净赎回金额为    T 日的各类基金份额净值在今日收市后狡计，并在 T+1 日公告。遇特殊情况， 经中国证监会同意，不错安妥蔓延狡计或公告。狡计公式为：    T 日某类基金份额净值＝T 日该类基金份额的基金资产净值/T 日该类基金份 额的余额数目    本基金各类份额净值的狡计，保留到少量点后 4 位，少量点后第 5 位四舍五 入，由此产生的的收益或损失由基金财产承担。 八、申购与赎回的登记 肃除。 益并办理登记手续。 益并办理相应的登记手续。 并最迟于治疗实施前依照《信息裸露办法》的关联轨则在指定媒介上公告。                         海富通瑞福债券型证券投资基金更新招募证明书 九、拒却或暂停申购的情形   发生下列情况时，基金管理东说念主可拒却或暂停接受投资东说念主的申购恳求： 投资东说念主的申购恳求。 基金资产净值。 能对基金事迹产生负面影响，或发生其他毁伤现存基金份额持有东说念主利益的情形。 金销售系统、基金登记系统或基金管帐系统无法泛泛运行。 份额的比例达到或者跨越 50%，或者变相规避 50%集合度的情形时。 格且接纳估值技能仍导致公允价值存在紧要不笃定性时，经与基金托管东说念主协商确 认后，基金管理东说念主应当暂停接受基金申购恳求。 上限的。   发生上述第 1、2、3、5、6、8、10 项暂停申购情形之一且基金管理东说念主决定 暂停接受投资东说念主的申购恳求时，基金管理东说念主应当根据关联轨则在指定媒介上刊登 暂停申购公告。如果投资东说念主的申购恳求被全部或部分拒却的，被拒却的申购款项 将退还给投资东说念主。在暂停申购的情况遗弃时，基金管理东说念主应实时复原申购业务的 办理。 十、暂停赎回或减速支付赎回款项的情形   发生下列情形时，基金管理东说念主可暂停接受投资东说念主的赎回恳求或减速支付赎回 款项：                        海富通瑞福债券型证券投资基金更新招募证明书 接受投资东说念主的赎回恳求或减速支付赎回款项。 基金资产净值。 管理东说念主可暂停接受基金份额持有东说念主的赎回恳求。 格且接纳估值技能仍导致公允价值存在紧要不笃定性时，经与基金托管东说念主协商确 认后，基金管理东说念主应当减速支付赎回款项或暂停接受基金赎回恳求。   发生上述情形之一且基金管理东说念主决定暂停赎回或减速支付赎回款项时，基金 管理东说念主应在当日报中国证监会备案，已证实的赎回恳求，基金管理东说念主应足额支付； 如暂时弗成足额支付，应将可支付部分按单个账户恳求量占恳求总量的比例分拨 给赎回恳求东说念主，未支付部分可脱期支付。若出现上述第 4 项所述情形，按基金合 同的关系条件处理。基金份额持有东说念主在恳求赎回时可预先采用将当日可能未获受 理部分给以肃除。在暂停赎回的情况遗弃时，基金管理东说念主应实时复原赎回业务的 办理并公告。 十一、大都赎回的情形及处理边幅   若本基金单个敞开日内的基金份额净赎回恳求(赎回恳求份额总额加上基金 退换中转出恳求份额总额后扣除申购恳求份额总额及基金退换中转入恳求份额 总额后的余额)跨越前一敞开日的基金总份额的 10%，即以为是发生了大都赎回。   当基金出现大都赎回时，基金管理东说念主不错根据基金那时的资产组合现象决定 全额赎回或部分脱期赎回。   （1）全额赎回：当基金管理东说念主以为有材干支付投资东说念主的全部赎回恳求时， 按泛泛赎回标准实践。                        海富通瑞福债券型证券投资基金更新招募证明书   （2）部分脱期赎回：当基金管理东说念主以为支付投资东说念主的赎回恳求有艰苦或认 为因支付投资东说念主的赎回恳求而进行的财产变现可能会对基金资产净值变成较大 波动时，基金管理东说念主在当日接受赎回比例不低于上一敞开日基金总份额 10%的前 提下，可对其余赎回恳求脱期办理。对于当日的赎回恳求，应当按单个账户赎回 恳求量占赎回恳求总量的比例，笃定当日受理的赎回份额；对于未能赎回部分， 投资东说念主在提交赎回恳求时不错采用脱期赎回或取消赎回。采用脱期赎回的，将自 动转入下一个敞开日连接赎回，直到全部赎回为止；采用取消赎回的，当日未获 受理的部分赎回恳求将被肃除。脱期的赎回恳求与下一敞开日赎回恳求一并处理， 无优先权并以下一敞开日的该类基金份额净值为基础狡计赎回金额，依此类推， 直到全部赎回为止。如投资东说念主在提交赎回恳求时未作明确采用，投资东说念主未能赎回 部分作自动脱期赎回处理。部分脱期赎回不受单笔赎回最低份额的限制。   （3）若本基金发生大都赎回，在出现单个基金份额持有东说念主跨越上一敞开日 基金总份额 30%的赎回恳求（以下简称“大额赎回恳求东说念主”）情形下，基金管理 东说念主不错脱期办理。基金管理东说念主在当日接受赎回比例不低于上一敞开日基金总份额 回恳求：若小额赎回恳求东说念主的赎回恳求在当日给以全部证实，则基金管理东说念主在仍 可接受赎回恳求的范围内对大额赎回恳求东说念主的赎回恳求按比例证实，对大额赎回 恳求东说念主未予证实的赎回恳求脱期办理；若小额赎回恳求东说念主的赎回恳求在当日未予 全部证实，则基金管理东说念主在可接受赎回恳求的范围内对小额赎回恳求东说念主的赎回申 请按比例证实，对未证实的赎回恳求（含小额赎回恳求东说念主的其余赎回恳求与大额 赎回恳求东说念主的全部赎回恳求）脱期办理。脱期办理的赎回恳求适用本条文定的延 期赎回或取消赎回的功令，采用脱期赎回的，当日未获处理的赎回恳求将自动转 入下一个劳动日连接赎回，直到全部赎回为止。脱期的赎回恳求与下一日赎回申 请一并处理，无优先权并以下一敞开日的该类基金份额净值为基础狡计赎回金额， 依此类推。同期，基金管理东说念主应当对脱期办理的事宜在指定媒介上刊登公告。   （4）暂停赎回：连气儿 2 个敞开日以上(含本数)发生大都赎回，如基金管理 东说念主以为有必要，可暂停接受基金的赎回恳求；一经接受的赎回恳求不错减速支付 赎回款项，但不得跨越 20 个劳动日，并应当在指定媒介上进行公告。                        海富通瑞福债券型证券投资基金更新招募证明书   当发生上述大都赎回并脱期办理时，基金管理东说念主应当通过邮寄、传真或者招 募证明书轨则的其他边幅在 3 个往复日内通告基金份额持有东说念主，证明关联处理方 法，并在 2 日内在指定媒介上刊登公告。 十二、暂停申购或赎回的公告和再行敞开申购或赎回的公告 媒介上刊登暂停公告。 刊登基金再行敞开申购或赎回公告，并公布最近 1 个敞开日的各类基金份额净值。 间，依照《信息裸露办法》的关联轨则，最迟于再行敞开日在指定媒介上刊登重 新敞开申购或赎回的公告；基金管理东说念主也不错根据实验情况在暂停公告中明确重 新敞开申购或赎回的时候，届时不再另行发布再行敞开的公告。 十三、基金退换   基金管理东说念主不错根据关系法律律例以及基金合同的轨则决定开办本基金与 基金管理东说念主管理的其他基金之间的退换业务，基金退换不错收取一定的退换费， 关系功令由基金管理东说念主届时根据关系法律律例及基金合同的轨则制定并公告，并 提前见告基金托管东说念主与关系机构。 十四、基金份额的转让   在法律律例允许且条件具备的情况下，基金管理东说念主可受理基金份额持有东说念主通 过中国证监会认同的往复场合或者往复边幅进行份额转让的恳求并由登记机构 办理基金份额的过户登记。基金管理东说念主拟受理基金份额转让业务的，将提前公告， 基金份额持有东说念主应根据基金管理东说念主公告的业务功令办理基金份额转让业务。 十五、基金的非往复过户   基金的非往复过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制实践等情形 而产生的非往复过户以及登记机构认同、适正当律律例的其它非往复过户。不管                         海富通瑞福债券型证券投资基金更新招募证明书 在上述何种情况下，接受划转的主体必须是照章不错持有本基金基金份额的投资 东说念主。   继承，是指基金份额持有东说念主牺牲，其持有的基金份额由其正当的继承东说念主继承；   捐赠，指基金份额持有东说念主将其正当持有的基金份额捐馈送福利性质的基金会 或社会团体；   司法强制实践，是指司法机构依据奏效司法文书将基金份额持有东说念主办有的基 金份额强制划转给其他当然东说念主、法东说念主或其他组织。   办理非往复过户必须提供基金登记机构要求提供的关系良友，对于适合条件 的非往复过户恳求按基金登记机构的轨则办理，并按基金登记机构轨则的标准收 费。 十六、基金的转托管   基金份额持有东说念主可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金 销售机构不错按照轨则的标准收取转托管费。 十七、如期定额投资规画   基金管理东说念主不错为投资东说念主办理如期定额投资规画，具体功令由基金管理东说念主另 行轨则。投资东说念主在办理如期定额投资规画时可自行约定每期扣款金额，每期扣款 金额必须不低于基金管理东说念主在关系公告或更新的招募证明书中所轨则的如期定 额投资规画最低申购金额。 十八、基金份额的冻结、解冻和质押   基金登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻，以及 登记机构认同、适正当律律例的其他情况下的冻结与解冻。基金份额被冻结的， 被冻结部分产生的权益一并冻结，被冻结部分份额仍然参与收益分拨与支付。法 律律例另有轨则的除外。   如关系法律律例允许基金管理东说念主办理基金份额的质押业务或其他基金业务， 基金管理东说念主将制定和实施相应的业务功令。                      海富通瑞福债券型证券投资基金更新招募证明书 十九、实施侧袋机制期间本基金的申购与赎回  本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见招募证明书“侧袋机 制”部分的轨则或关系公告。                        海富通瑞福债券型证券投资基金更新招募证明书              第九部分 基金的投资 一、投资主见   本基金在严格适度风险和追求基金资产历久厚实的基础上，通过积极主动的 管理，力图获取杰出事迹比较基准的投资收益。 二、投资范围   本基金的投资范围为具有深重流动性的金融器具，包括国内照章刊行上市的 国债、央行单据、金融债、次级债、企业债、公司债、中期单据、短期融资券、 超短期融资券、地点政府债、中小企业私募债券、资产支撑证券、可退换债券(含 分离往复可转债)、可交换债券、债券回购、货币阛阓器具、同行存单、银行存 款(包括公约进款、如期进款、通告进款和其他银行进款)，国债期货以及法律法 规或中国证监会允许基金投资的其他金融器具（但须适合中国证监会关系轨则）。   本基金不屈直买入股票、权证资产，但可持有因可转债转股所形成的股票、 因持有该股票所派发的权证以及因投资分离往复可转债而产生的权证等。因上述 原因持有的股票和权证资产，本基金将在其可往复之日起的 10 个往复日内卖出。   法律律例或监管机构日后允许本基金投资的其他品种，基金管理东说念主在履行适 当标准后，不错将其纳入投资范围，并可依据届时有用的法律律例应时合理地调 整投资范围。   基金的投资组合比例为：基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80%。 本基金每个往复日日终在扣除国债期货合约需缴纳的往复保证金后，持有现金或 者到期日在一年以内的政府债券的比例系数不低于基金资产净值的 5%，其中现 金不包括结算备付金、存出保证金及应收申购款等。   如法律律例或中国证监会变更上述投资品种的比例限制，以变更后的比例为 准，本基金的投资比例会作念相应治疗。 三、投资策略                          海富通瑞福债券型证券投资基金更新招募证明书   本基金为债券型基金，对债券资产的投资比例不低于基金资产的 80%。在此 料理下，本基金通过对宏不雅经济趋势、金融货币政策、供求因素、估值因素、市 场步履因素等进行评估分析，对固定收益类资产和货币资产等的预期收益进行动 态追踪，从而决定其配置比例。   在债券组合的具体构造和治疗上，本基金详细运用久期治疗、收益率弧线策 略、类属配置等组合管理技能进行日常管理。   （1）久期管理策略是根据对宏不雅经济环境、利率水平预期等因素，笃定组 合的合座久期，有用适度基金资产风险。当瞻望利率飞腾时，安妥镌汰投资组合 的主见久期，瞻望利率水平申斥时，安妥延长投资组合的主见久期。   （2）收益率弧线策略是指在笃定组合久期以后，根据收益率弧线的形态特 征进行利率期限结构管理，笃定组合期限结构的散布边幅，合理配置不同期限品 种的配置比例。通过合理期限安排，在历久、中期和短期债券间进行动态治疗， 在保持组合一定流动性的同期，不错从长、中、短期债券的价钱变化中赚钱。   （3）类属配置包括现金、不同类型固定收益品种之间的配置。在笃定组合 久期和期限结构散布的基础上，根据各品种的流动性、收益性以及信用风险等确 定各子类资产的配置权重，即笃定债券、进款、回购以及现金等资产的比例。类 属配置主要根据各部分的相对投资价值笃定，增持相对低估、价钱将飞腾的类属， 减持相对高估、价钱将下降的类属，借以取得较高的总答复。   信用债券收益率不错分解为与其具有换取期限的无风险基准收益率加上反 映信用风险的信用利差之和。信用利差收益主要受两方面的影响：一是该债券对 应的信用利差弧线；二是该信用债券自己的信用变化的影响，因此本基金分别采 用基于信用利差弧线变化策略和基于自己信用变化的策略：   （1）基于信用利差弧线变化策略   信用利差弧线的变化受宏不雅经济周期及阛阓供求两方面的影响较大，因此本 基金一方面通过分析经济周期及关系阛阓的变化，判断信用利差弧线的变化，另 一方面将分析债券阛阓的阛阓容量、阛阓时事预期、流动性等因素对信用利差曲 线的影响，详细多样因素笃定信用债券总的投资比例及分行业投资比例。   （2）基于信用债信用变化策略                         海富通瑞福债券型证券投资基金更新招募证明书   本基金主要依靠里面信用评级系统分析信用债的信用水平变化、失约风险及 表面信用利差等。本基金信用评级体系将通过定性与定量相连合，着力分析信用 债券的实验信用风险，并寻求满盈的收益补偿。另外，评级体现将从动态的角度， 分析刊行东说念主的资产欠债现象、盈利材干、现金流、筹办厚实性等要津因素，进而 瞻望信用水平的变化趋势，决定投资策略的变化。   与传统的信用债比拟，中小企业私募债券由于以非公开边幅刊行和转让，普 遍具有高风险和高收益的显贵特质。本基金对中小企业私募债券的投资将着力分 析个券的实验信用风险，并寻求满盈的收益补偿，增多基金收益。本基金管理东说念主 将对个券信用天资进行详备的分析，从动态的角度分析刊行东说念主的企业性质、所处 行业、资产欠债现象、盈利材干、现金流、筹办厚实性等要津因素，进而瞻望信 用水平的变化趋势，决定投资策略。在流动性风险适度，本基金会将重心放在一 级阛阓，并根据中小企业私募债券合座的流动特性况来治疗持仓界限，严格防护 流动性风险。   对于资产支撑证券，本基金将详细洽商阛阓利率、刊行条件、支撑资产的构 成和质料等因素，研究资产支撑证券的收益和风险匹配情况，在严格适度风险的 基础上采用投资对象，追求厚实收益。   杠杆放大操作即以组合现存债券为基础，利用回购等边幅融入低成本资金， 并购买具有较高收益的债券，以期获取逾额收益的操作边幅。本基金将对回购利 率与债券收益率、进款利率等进行比较，判断是否存在利差套利空间，从而笃定 是否进行杠杆操作。进行杠杆放大策略时，基金管理东说念主将严格适度信用风险及流 动性风险。   由于可退换债券兼具债性和股性，本基金将防御对可退换债券对应的基础股 票进行分析与研究。对于可退换债券的投资将主要从三个方面的分析：数目为主 的价值分析、债股性分析和公司基本面分析。通过以上分析，竭力采用债券价值 有一定复旧、安全性和流动性较好，何况刊行东说念主成长性深重的品种进行投资。                         海富通瑞福债券型证券投资基金更新招募证明书   本基金投资国债期货以套期保值为目的，以侧目阛阓风险。祖国债期货空头 的合约价值主要与债券组合的多头价值相对应。基金管理东说念主通过动态管理国债期 货合约数目，以萃取相应债券组合的逾额收益。 四、投资决策依据和标准   （1）投资决策须适合关联法律、律例和基金合同的轨则；   （2）投资决策是根据本基金家具的特征决定不同风险资产的配比；   （3）投资部策略分析师、股票分析师、固定收益分析师、定量分析师各自 安静完成相应的研究禀报，为投资策略提供依据。   本基金接纳投资决策委员会携带下的团队式投资管理模式。投资决策委员会 如期或不如期就投资管理业务的紧要问题进行接洽。基金司理、分析师、往复员 在投资管理过程中既密切合营，又职责明确，在各自职责内按照业务标准安静工 作并合理地相互制衡。具体的决策经由如下：   （1）投资决策委员会依据国度关联基金投资方面的法律和行业管理律例， 决定公司针对阛阓环境紧要变化所选择的对策；决定投资决策标准和风险适度系 统及作念出必要的治疗；对旗下基金紧要投资的批准与授权等。   （2）投资部门负责东说念主在公司关联规章轨制授权范围内，对紧要投资进行审 查批准；何况根据基金合同的关联轨则，在组合事迹比较基准的基础上，制定各 组结伙产和行业配置的偏差度目的。   （3）分析师根据宏不雅经济、货币财政政策、行业发展动向和上市公司基本 面等进行分析，提议宏不雅策略办法、债券配置策略及行业配置办法。   （4）如期不如期召开部门例会，基金司理们在充分听取各分析师办法的基 础上，确立公司对阛阓、资产和行业的投资不雅点，该投资不雅点是携带各基金进行 资产和行业配置的依据。   （5）基金司理在投资部门负责东说念主授权下，根据部门例会所笃定的资产/行业 配置策略以及偏差度目的，在充分听取策略分析师宏不雅配置办法、股票分析师行 业配置办法及固定收益分析师的债券配置办法的基础上，进行投资组合的资产及                         海富通瑞福债券型证券投资基金更新招募证明书 行业配置；之后，在债券分析师设定的债券池内，根据所管理组合的风险收益特 征和流动性特征，构建基金组合。   （6）基金司理下达往复指示到往复室进行往复。   （7）风险管理部负责对投资组合进行事前、事中、过后的风险评估与适度。   （8）完成里面基金事迹评估，并完成关联评价禀报。   投资决策委员会有权根据阛阓变化和实验情况的需要，对上述投资管理标准 作念出治疗。 五、投资限制   基金的投资组合应除名以下限制：   （1）本基金债券投资比例不低于基金资产的 80%；   （2）本基金每个往复日日终在扣除国债期货合约需缴纳的往复保证金后， 应当保持不低于基金资产净值 5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券，其 中现金不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等；   （3）本基金持有一家公司刊行的证券，其市值不跨越基金资产净值的 10%；   （4）本基金管理东说念主管理的全部基金持有一家公司刊行的证券，不跨越该证 券的 10%，皆备按照关联指数的组成比例进行证券投资的基金品种不错不受此条 款轨则的比例限制；   （5）本基金投资于团结原始权益东说念主的各类资产支撑证券的比例，不得跨越 基金资产净值的 10%；   （6）本基金持有的全部资产支撑证券，其市值不得跨越基金资产净值的 20%；   （7）本基金持有的团结(指团结信用级别)资产支撑证券的比例，不得跨越 该资产支撑证券界限的 10%；   （8）本基金管理东说念主管理的全部基金投资于团结原始权益东说念主的各类资产支撑 证券，不得跨越其各类资产支撑证券系数界限的 10%；   （9）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的资产支撑证券。 基金持有资产支撑证券期间，如果其信用品级下降、不再适合投资标准，应在评 级报密告布之日起 3 个月内给以全部卖出；   （10）本基金资产总值不跨越基金资产净值的 140%；                        海富通瑞福债券型证券投资基金更新招募证明书   （11）本基金参与国债期货往复，需战胜下列投资比例限制： 资产净值的 15%； 持有的债券总市值的 30%；本基金管理东说念主将按照中国金融期货往复所要求的内容、 边幅与收尾向往复所禀报所往复和持有的卖出洋债期货合约情况、往复目的及对 应的证券资产情况等； 不得跨越上一往复日基金资产净值的 30%； 卖出洋债期货合约价值，系数（轧差狡计）应当适合基金合同对于债券投资比例 的关联约定；   （12）本基金持有单只中小企业私募债券，其市值不得跨越本基金资产净值 的 10%；   （13）本基金持有的全部权证，其市值不得跨越基金资产净值的 3%；   （14）本基金管理东说念主管理的全部基金持有的团结权证，不得跨越该权证的   （15）本基金插手宇宙银行间同行阛阓进行债券回购的资金余额不得跨越基 金资产净值的 40%，插手宇宙银行间同行阛阓进行债券回购的最历久限为 1 年， 债券回购到期后不得延期；   （16）本基金管理东说念主管理的全部敞开式基金(包括敞开式基金以及处于敞开 期的如期敞开基金)持有一家上市公司刊行的可流畅股票，不得跨越该上市公司 可流畅股票的 15%；本基金管理东说念主管理的全部投资组合持有一家上市公司刊行的 可流畅股票，不得跨越该上市公司可流畅股票的 30%；皆备按照关联指数的组成 比例进行证券投资的敞开式基金以及中国证监会认定的特殊投资组合可不受前 述比例限制；   （17）本基金主动投资于流动性受限资产的市值系数不得跨越本基金资产净 值的 15%。因证券阛阓波动、上市公司股票停牌、基金界限变动等基金管理东说念主之 外的因素致使基金不适合该比例限制的，基金管理东说念主不得主动新增流动性受限资 产的投资；                          海富通瑞福债券型证券投资基金更新招募证明书   （18）本基金与私募类证券资管家具及中国证监会认定的其他主体为往复对 手开展逆回购往复的，可接受质押品的天资要求应当与基金合同约定的投资范围 保持一致；   （19）法律律例及中国证监会轨则的和《基金合同》约定的其他投资限制。   除上述（2）、（9）、（17）、（18）情形之外，因证券、期货阛阓波动、 证券刊行东说念主合并、基金界限变动等基金管理东说念主之外的因素致使基金投资比例不符 合上述轨则投资比例的，基金管理东说念主应当在 10 个往复日内进行治疗。但中国证 监会轨则的特殊情形除外，法律律例另有轨则的，从其轨则。   基金管理东说念主应当自基金合同奏效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符 合基金合同的关联约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当适合 基金合同的约定。基金托管东说念主对基金的投资的监督与查验自基金合同奏效之日起 启动。   如果法律律例或监管部门对上述投资比例限制进行变更的，以变更后的轨则 为准。法律律例或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，基金管理东说念主在履行 安妥标准后，则本基金投资不再受关系限制。   为选藏基金份额持有东说念主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者步履：   （1）承销证券；   （2）违背轨则向他东说念主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无穷职责的投资；   （4）买卖其他基金份额，然而中国证监会另有轨则的除外；   （5）向其基金管理东说念主、基金托管东说念主出资；   （6）从事内幕往复、主宰证券往复价钱过头他不正派的证券往复步履；   （7）法律、行政律例和中国证监会轨则不容的其他步履。   基金管理东说念主运用基金财产买卖基金管理东说念主、基金托管东说念主过头控股鼓舞、实验 适度东说念主或者与其有紧要猛烈关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或 者从事其他紧要关联往复的，应当适合基金的投资主见和投资策略，除名基金份 额持有东说念主利益优先原则，防护利益突破，建立健全里面审批机制和评估机制，按 照阛阓公说念合理价钱实践。关系往复必须预先得到基金托管东说念主的同意，并按法律                         海富通瑞福债券型证券投资基金更新招募证明书 律例给以裸露。紧要关联往复应提交基金管理东说念主董事会审议，并经过三分之二以 上的安静董事通过。基金管理东说念主董事会应至少每半年对关联往复事项进行审查。   如法律、行政律例或监管部门取消或变更上述不容性轨则，本基金管理东说念主在 履行安妥标准后可不受上述轨则的限制或以变更后的轨则为准。 六、事迹比较基准   本基金事迹比较基准为：中债详细全价(总值)指数收益率。   中债详细全价（总值）指数由中央国债登记结算有限职责公司编制，该指数 旨在详细反馈债券全阛阓合座价钱和投资答复情况。该指数涵盖了银行间阛阓和 往复所阛阓，成份券种包括除资产支撑证券和部分在往复所刊行上市的债券之外 的其他系数债券，具有世俗的阛阓代表性。根据本基金的投资范围和投资比例， 选用上述事迹比较基准好像客不雅、合理地反馈本基金的风险收益特征。   如果今后法律律例发生变化，或者有更泰斗的、更能为阛阓渊博接受的事迹 比较基准推出，或者是阛阓上出现愈加得当用于本基金的事迹基准时，本基金管 理东说念主不错与基金托管东说念主协商一致报中国证监会备案后变更事迹比较基准并实时 公告，不需要召开基金份额持有东说念主大会。 七、风险收益特征   本基金为债券型基金，其预期风险及预期收益水平低于股票型基金、混杂型 基金，高于货币阛阓基金。 八、基金管理东说念主代表基金应用鼓舞或债权东说念主权利的处理原则及方法 护基金份额持有东说念主的利益； 东说念主牟取任何不当利益。                             海富通瑞福债券型证券投资基金更新招募证明书 九、侧袋机制的实施和投资运作安排      当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回恳求时，根据最大限制保护基金 份额持有东说念主利益的原则，基金管理东说念主经与基金托管东说念主协商一致，并究诘管帐师事 务所办法后，不错依照法律律例及基金合同的约定启用侧袋机制。      侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、业 绩比较基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。      侧袋账户的实施条件、实施标准、运作安排、投资安排、特定资产的处置变 现和支付等对投资者权益有紧要影响的事项详见招募证明书“侧袋机制”部分的 轨则。 十、投资组合禀报      基金管理东说念主的董事会及董事保证本禀报所载良友不存在子虚纪录、误导性陈 述或紧要遗漏，并对其内容的真正性、准确性和完好意思性承担个别及连带职责。      基金托管东说念主宁波银行股份有限公司根据基金合同轨则，于 2024 年 12 月 20 日复核了本禀报中的财务目的、净值阐述和投资组合禀报等内容，保证复核内容 不存在子虚纪录、误导性述说或者紧要遗漏。      本投资组合禀报所载数据适度 2024 年 9 月 30 日，泉源于《海富通瑞福债券 型证券投资基金 2024 年第 3 季度禀报》。                                                   占基金总资产的 序号             边幅             金额(元)                                                    比例(%)       其中：股票                                   -            -       其中：债券                    5,326,879,816.86        99.42       资产支撑证券                                  -            -                              海富通瑞福债券型证券投资基金更新招募证明书       其中：买断式回购的买入返售金                                                -                -       融资产      本基金本禀报期末未持有股票。 本基金本禀报期末未持有港股通股票。      本基金本禀报期末未持有股票。                                                    占基金资产净 序号           债券品种             公允价值(元)                                                    值比例(％)       其中：政策性金融债                   768,801,505.70       18.06                                        海富通瑞福债券型证券投资基金更新招募证明书                                                                       占基金资产净 序号      债券代码           债券称呼            数目（张）       公允价值(元)                                                                       值比例（％）      本基金本禀报期末未持有资产支撑证券。      本基金本禀报期末未持有贵金属。       本基金本禀报期末未持有权证。      本基金本禀报期末未持有股指期货。       根据本基金合同，本基金不参与股指期货往复。       本基金投资国债期货以套期保值为目的，以侧目阛阓风险。祖国债期货空头的合约价值 主要与债券组合的多头价值相对应。基金管理东说念主通过动态管理国债期货合约数目，以萃取相 应债券组合的逾额收益。                           海富通瑞福债券型证券投资基金更新招募证明书  本基金本禀报期末未持有国债期货。   禀报期内，本基金投资国债期货以套期保值为目的，以侧目阛阓风险，适合既定投资政 策及投资主见。 内曾受到中国东说念主民银行的处罚。 本基金对上述主体所刊行证券的投资决策标准适合关系法律律例、基金合同及公司轨制的规 定。除上述主体外，基金管理东说念主未发现本基金投资的前十名证券的刊行主体出现本期被监管 部门立案看望，或在本禀报编制日前一年内受到公开捏造、处罚的情形。  序号           称呼                金额(元)   本基金本禀报期末未持有处于转股期的可退换债券。 本基金本禀报期末未持有股票。                                            海富通瑞福债券型证券投资基金更新招募证明书                            第十部分 基金的事迹     基金事迹截止日为 2024 年 9 月 30 日。     基金管理东说念主依照恪尽责守、老实信用、严慎勤恳的原则管理和运用基金财产， 但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往事迹并不代表其将来表 现。投资有风险，投资者在作念出投资决策前应仔细阅读本基金的招募证明书。 一、本基金净值增长率与同期事迹比较基准收益率比较表：                                     事迹比较          事迹比较基                   净值增      净值增长率      阶段                             基准收益          准收益率标    ①-③      ②-④                   长率①      标准差②                                           率③       准差④ 转型日）              3.21%     0.03%        1.20%     0.04%   2.01%    -0.01% -2019.12.31 转型日）              22.59%    0.05%        8.77%     0.06%   13.82%   -0.01% -2024.09.30                            净值增长     事迹比较          事迹比较基                   净值增      阶段                    率标准差     基准收益          准收益率标    ①-③      ②-④                   长率①                              ②           率③        准差④                   -1.56%    0.08%        -0.87%    0.09%   -0.69%   -0.01%    份额日）                                              海富通瑞福债券型证券投资基金更新招募证明书   -2022.12.31    份额日）              5.46%     0.05%        3.89%      0.06%      1.57%   -0.01%   -2024.09.30                                                     事迹比较基                 净值增长率        净值增长率     事迹比较基    阶段                                               准收益率标      ①－③        ②－④                    ①         标准差②      准收益率③                                                     准差④                   -0.71%      0.11%     -0.53%       0.13%     -0.18%     -0.02% 二、自基金转型以来基金份额累计净值增长率与事迹比较基准收益率的历史走 势对比图     （2019 年 6 月 6 日至 2024 年 9 月 30 日）     （2022 年 11 月 3 日至 2024 年 9 月 30 日）                               海富通瑞福债券型证券投资基金更新招募证明书  注：本基金于 2019 年 6 月 6 日进行了转型。按照本基金合同轨则，本基金建仓期为自基金合同奏效起 六个月。建仓期收尾时本基金的各项投资比例已达到基金合同第十二部分（二）投资范围、（四）投资限 制中轨则的各项比例。                       海富通瑞福债券型证券投资基金更新招募证明书             第十一部分 基金的财产 一、基金资产总值   基金资产总值是指购买的各类证券及单据价值、银行进款本息和基金应收的 申购基金款以过头他投资所形成的价值总和。 二、基金资产净值   基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。 三、基金财产的账户   基金托管东说念主根据关系法律律例、表自便文献为本基金开立资金账户、证券账 户、期货账户以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管理东说念主、 基金托管东说念主、基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以过头他基金财产账 户相安静。 四、基金财产的看守和刑事职责   本基金财产安静于基金管理东说念主、基金托管东说念主和基金销售机构的财产，并由基 金托管东说念主看守。基金管理东说念主、基金托管东说念主、基金登记机构和基金销售机构以其自 有的财产承担其自身的法律职责，其债权东说念主不得对本基金财产应用请求冻结、扣 押或其他权利。除照章律律例和《基金合同》的轨则刑事职责外，基金财产不得被处 分。   基金管理东说念主、基金托管东说念主因照章斥逐、被照章肃除或者被照章宣告歇业等原 因进行计帐的，基金财产不属于其计帐财产。基金管理东说念主管理运作基金财产所产 生的债权，不得与其固有资产产生的债务相互抵销；基金管理东说念主管理运作不同基 金的基金财产所产生的债权债务不得相互抵销。非因基金财产自己承担的债务， 不得对基金财产强制实践。                       海富通瑞福债券型证券投资基金更新招募证明书           第十二部分 基金资产的估值 一、估值日   本基金的估值日为本基金关系的证券往复场合的往复日以及国度法律律例 轨则需要对外裸露基金净值的非往复日。 二、估值对象   基金所领有的股票、权证、债券、国债期货合约、资产支撑证券和银行进款 本息、应收款项、其它投资等资产及欠债。 三、估值原则   基金管理东说念主在笃定关系金融资产和金融欠债的公允价值时，应适合《企业会 计准则》、监管部门关联轨则。   （一）对存在活跃阛阓且好像获取换取资产或欠债报价的投资品种，在估值 日有报价的，除管帐准则轨则的例外情况外，应将该报价不加治疗地应用于该资 产或欠债的公允价值计量。估值日无报价且最近往复日后未发生影响公允价值计 量的紧要事件的，应接纳最近往复日的报价笃定公允价值。有充足笔据标明估值 日或最近往复日的报价弗成真正反馈公允价值的，搪塞报价进行治疗，笃定公允 价值。   与上述投资品种形同，但具有不同特征的，应以换取资产或欠债的公允价值 为基础，并在估值技能中洽商不同特征因素的影响。特征是指对资产出售或使用 的限制等，如果该限制是针对资产持有者的，那么在估值技能中不应将该限制作 为特征洽商。此外，基金管理东说念主不应试虑因其多量持有关系资产或欠债所产生的 溢价或折价。   （二）对不存在活跃阛阓的投资品种，应接纳在当前情况下适用何况有满盈 可利用数据和其他信息支撑的估值技能笃定公允价值。接纳估值技能笃定公允价 值时，应优先使用可不雅察输入值，唯独在无法取得关系资产或欠债可不雅察输入值 或取得不切实可行的情况下，才不错使用不可不雅察输入值。                        海富通瑞福债券型证券投资基金更新招募证明书   （三）如经济环境发生紧要变化或证券刊行东说念主发生影响证券价钱的紧要事件， 使潜在估值治疗对前一估值日的基金资产净值的影响在 0.25%以上的，搪塞估值 进行治疗并笃定公允价值。 四、估值方法   （1）往复所上市的有价证券（包括股票、权证等），以其估值日在证券交 易所挂牌的市价（收盘价）估值；估值日无往复的，且最近往复日后经济环境未 发生紧要变化或证券刊行机构未发生影响证券价钱的紧要事件的，以最近往复日 的市价（收盘价）估值；如最近往复日后经济环境发生了紧要变化或证券刊行机 构发生影响证券价钱的紧要事件的，可参考访佛投资品种的现行市价及紧要变化 因素，治疗最近往复市价，笃定公允价钱。   （2）往复所上市往复或挂牌转让的不含权固定收益品种，中式估值日第三 方估值机构提供的相应品种当日的估值净价进行估值；   （3）往复所上市往复或挂牌转让的含权固定收益品种，中式估值日第三方 估值机构提供的相应品种当日的独一估值净价或推选估值净价进行估值；   （4）往复所上市往复的可退换债券以逐日收盘价行为估值全价；   （5）往复所上市不存在活跃阛阓的有价证券，接纳估值技能笃定公允价值。 往复所阛阓挂牌转让的资产支撑证券，接纳估值技能笃定公允价值；   （6）对在往复所阛阓刊行未上市或未挂牌转让的债券，对存在活跃阛阓的 情况下，应以活跃阛阓上未经治疗的报价行为估值日的公允价值；对于活跃阛阓 报价未能代表估值日公允价值的情况下，搪塞阛阓报价进行治疗以证实估值日的 公允价值；对于不存在阛阓步履或阛阓步履很少的情况下，应接纳估值技能笃定 其公允价值。   （1）送股、转增股、配股和公开增发的新股，按估值日在证券往复所挂牌 的团结股票的估值方法估值；该日无往复的，以最近一日的市价（收盘价）估值；   （2）初度公设备行未上市债券，接纳估值技能笃定公允价值，在估值技能 难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。                          海富通瑞福债券型证券投资基金更新招募证明书 的相应品种当日的估值净价估值。对银行间阛阓上含权的固定收益品种，按照第 三方估值机构提供的相应品种当日的独一估值净价或推选估值净价估值。对于含 投资东说念主回售权的固定收益品种，回售登记期截止日（含当日）后未应用回售权的 按照长待偿期所对应的价钱进行估值。对银行间阛阓未上市，且第三方估值机构 未提供估值价钱的债券，在刊行利率与二级阛阓利率不存在浮现各异，未上市期 间阛阓利率莫得发生大的变动的情况下，按成本估值。   国债期货合约以估值日的结算价估值。估值当日无结算价的，且最近往复日 后经济环境未发生紧要变化的，接纳最近往复日结算价估值。如法律律例今后另 有轨则的，从其轨则。 金管理东说念主可根据具体情况与基金托管东说念主约定后，按最能反馈公允价值的价钱估值。 确保基金估值的公说念性。 按国度最新轨则估值。   如基金管理东说念主或基金托管东说念主发现基金估值违背基金合同订明的估值方法、程 序及关系法律律例的轨则或者未能充分选藏基金份额持有东说念主利益时，应立即通告 对方，共同查明原因，两边协商责罚。   根据关联法律律例，基金资产净值狡计和基金管帐核算的义务由基金管理东说念主 承担。本基金的基金管帐职责方由基金管理东说念主担任，因此，就与本基金关联的会 计问题，如经关系各方在对等基础上充分接洽后，仍无法达成一致的办法，按照 基金管理东说念主对基金净值信息的狡计结果对外给以公布。 五、估值标准 日该类基金份额的余额数目狡计，精准到 0.0001 元，少量点后第 5 位四舍五入。 基金管理东说念主不错树立大额赎回情形下的净值精度救急治疗机制。国度另有轨则的， 从其轨则。                         海富通瑞福债券型证券投资基金更新招募证明书   每个劳动日狡计基金资产净值及各类基金份额的基金份额净值，并按轨则公 告。 或基金合同的轨则暂停估值时除外。基金管理东说念主每个劳动日对基金资产估值后， 将各类基金份额的基金份额净值结果发送基金托管东说念主，经基金托管东说念主复核无误后， 由基金管理东说念主对外公布。 六、估值舛讹的处理   基金管理东说念主和基金托管东说念主将选择必要、安妥、合理的措施确保基金资产估值 的准确性、实时性。当任一类基金份额净值少量点后 4 位以内(含第 4 位)发生估 值舛讹时，视为该类基金份额净值舛讹。   基金合同确当事东说念主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，如果由于基金管理东说念主或基金托管东说念主、或登记机构、或销 售机构、或投资东说念主自身的罪过变成估值舛讹，导致其他当事东说念主碰到损失的，罪过 的职责东说念主应当对由于该估值舛讹碰到损不当事东说念主(“受损方”)的平直损失按下述 “估值舛讹处理原则”给予补偿，承担补偿职责。   上述估值舛讹的主要类型包括但不限于：良友申报差错、数据传输差错、数 据狡计差错、系统故障差错、下达指示差错等。   （1）估值舛讹已发生，但尚未给当事东说念主变成损失机，估值舛讹职责方应及 时谐和各方，实时进行改换，因改换估值舛讹发生的用度由估值舛讹职责方承担； 由于估值舛讹职责方未实时改换已产生的估值舛讹，给当事东说念主变成损失的，由估 值舛讹职责方对平直损失承担补偿职责；若估值舛讹职责方一经积极谐和，何况 有协助义务确当事东说念主有满盈的时候进行改换而未改换，则其应当承担相应补偿责 任。估值舛讹职责方搪塞改换的情况向关联当事东说念主进行证实，确保估值舛讹已得 到改换。   （2）估值舛讹的职责方对关联当事东说念主的平直损失负责，分歧转折损失负责， 何况仅对估值舛讹的关联平直当事东说念主负责，分歧第三方负责。                        海富通瑞福债券型证券投资基金更新招募证明书   （3）因估值舛讹而赢得不当得利确当事东说念主负有实时返还不当得利的义务。 但估值舛讹职责方仍搪塞估值舛讹负责。如果由于赢得不当得利确当事东说念主不返还 或不全部返还不当得利变成其他当事东说念主的利益损失(“受损方”)，则估值舛讹责 任方应补偿受损方的损失，并在其支付的补偿金额的范围内对赢得不当得利确当 事东说念主享有要求托付不当得利的权利；如果赢得不当得利确当事东说念主一经将此部分不 当得利返还给受损方，则受损方应当将其一经赢得的补偿额加上一经赢得的不当 得利返还的总和跨越其实验损失的差额部分支付给估值舛讹职责方。   （4）估值舛讹治疗接纳尽量复原至假定未发生估值舛讹的正确情形的边幅。   估值舛讹被发现后，关联确当事东说念主应当实时进行处理，处理的标准如下：   （1）查明估值舛讹发生的原因，列明系数确当事东说念主，并根据估值舛讹发生 的原因笃定估值舛讹的职责方；   （2）根据估值舛讹处理原则或当事东说念主协商的方法对因估值舛讹变成的损失 进行评估；   （3）根据估值舛讹处理原则或当事东说念主协商的方法由估值舛讹的职责方进行 改换和补偿损失；   （4）根据估值舛讹处理的方法，需要修改基金登记机构往复数据的，由基 金登记机构进行改换，并就估值舛讹的改换向关联当事东说念主进行证实。   （1）任一类基金份额净值狡计出现舛讹时，基金管理东说念主应当立即给以纠正， 通报基金托管东说念主，并选择合理的措施退避损失进一步扩大。   （2）舛讹偏差达到该类基金份额净值的 0.25%时，基金管理东说念主应当通报基 金托管东说念主并报中国证监会备案；舛讹偏差达到该类基金份额净值的 0.5%时，基 金管理东说念主应当公告，并报中国证监会备案。   （3）前述内容如法律律例或监管机关另有轨则的，从其轨则处理。 七、暂停估值的情形 营业时；                         海富通瑞福债券型证券投资基金更新招募证明书 基金份额持有东说念主的利益，决定蔓延估值； 商证实后，基金管理东说念主应当暂停估值； 八、基金净值的证实   用于基金信息裸露的各类基金净值信息由基金管理东说念主负责狡计，基金托管东说念主 负责进行复核。基金管理东说念主应于每个敞开日往复收尾后狡计当日的各类基金净值 信息并发送给基金托管东说念主。基金托管东说念主对净值狡计结果复核证实后发送给基金管 理东说念主，由基金管理东说念主对基金净值信息给以公布。 九、实施侧袋机制期间的基金资产估值   本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并披 露主袋账户的基金净值信息，暂停裸露侧袋账户份额净值。 十、特殊情况的处理 差不行为基金资产估值舛讹处理。 他不可抗力原因，基金管理东说念主和基金托管东说念主诚然一经选择必要、安妥、合理的措 施进行查验，然而未能发现该舛讹的，由此变成的基金资产估值舛讹，基金管理 东说念主和基金托管东说念主应免除补偿职责。但基金管理东说念主和基金托管东说念主应当积极选择必要 的措施收缩或遗弃由此变成的影响。                        海富通瑞福债券型证券投资基金更新招募证明书             第十三部分 基金的收益与分拨 一、基金利润的组成   基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相 关用度后的余额，基金已收尾收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。 二、基金可供分拨利润   基金可供分拨利润指适度收益分拨基准日基金未分拨利润与未分拨利润中 已收尾收益的孰低数。 三、基金收益分拨原则 金红利或将现金红利自动转为对应类别的基金份额进行再投资；若投资者不采用， 本基金默许的收益分拨边幅是现金分成；本基金不同份额类别基金份额，其分成 相互安静、互不影响；投资者不同基金往复账户树立的基金分成相互安静、互不 影响； 某一类基金份额净值减去该类每单元基金份额收益分拨金额后弗成低于面值；   法律律例或监管机构另有轨则的或在对基金份额持有东说念主利益无本色不利影 响的前提下，基金管理东说念主可对基金收益分拨原则进行治疗，不需召开基金份额持 有东说念主大会。 四、收益分拨有规画   基金收益分拨有规画中应载明截止收益分拨基准日的可供分拨利润、基金收益 分拨对象、分拨时候、分拨数额及比例、分拨边幅等内容。                        海富通瑞福债券型证券投资基金更新招募证明书 五、收益分拨有规画的笃定、公告与实施   本基金收益分拨有规画由基金管理东说念主拟定，并由基金托管东说念主复核，在 2 日内在 指定媒介公告。 六、基金收益分拨中发生的用度   基金收益分拨时所发生的银行转账或其他手续用度由投资者自行承担。当投 资者的现金红利小于一定金额，不及以支付银行转账或其他手续用度时，基金登 记机构可将基金份额持有东说念主的现金红利自动转为该类别的基金份额。红利再投资 的狡计方法，依照《业务功令》实践。 七、实施侧袋机制期间的收益分拨   本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分拨。                          海富通瑞福债券型证券投资基金更新招募证明书             第十四部分 基金的用度和税收 一、基金用度的种类 用度。 二、基金用度计提方法、计提标准和支付边幅   本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.3%年费率计提。管理费的狡计 方法如下：   H＝E×0.3%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金管理费   E 为前一日的基金资产净值   基金管理费逐日计提，按月支付。由基金托管东说念主根据与基金管理东说念主查对一致 的财务数据，自动在月初 5 个劳动日内、按照指定的账户旅途进行资金支付，基 金管理东说念主无需再出具资金划拨指示。若遇法定节沐日、休息日等，支付日历顺延。 用度自动扣划后，基金管理东说念主应进行查对，如发现数据不符，实时磋议基金托管 东说念主协商责罚。                         海富通瑞福债券型证券投资基金更新招募证明书   本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.1%的年费率计提。托管费的计 算方法如下：   H＝E×0.1%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金托管费   E 为前一日的基金资产净值   基金托管费逐日计提，按月支付。由基金托管东说念主根据与基金管理东说念主查对一致 的财务数据，自动在月初 5 个劳动日内、按照指定的账户旅途进行资金支付，基 金管理东说念主无需再出具资金划拨指示。若遇法定节沐日、休息日等，支付日历顺延。 用度自动扣划后，基金管理东说念主应进行查对，如发现数据不符，实时磋议基金托管 东说念主协商责罚。   本基金 A 类基金份额不收取销售服务费，C 类基金份额和 D 类基金份额的 年销售服务费按前一日该类基金份额资产净值的 0.1%年费率计提。狡计方法如 下：   H＝E×0.1%÷当年天数   H 为该类基金份额逐日应计提的销售服务费   E 为该类基金份额前一日的基金资产净值   基金销售服务费逐日计提，按月支付，由基金托管东说念主根据与基金管理东说念主查对 一致的财务数据，自动在月初 5 个劳动日内、按照指定的账户旅途进行资金支付， 基金管理东说念主无需再出具资金划拨指示。若遇法定节沐日、休息日等，支付日历顺 延。用度自动扣划后，基金管理东说念主应进行查对，如发现数据不符，实时磋议基金 托管东说念主协商责罚。   C 类基金份额和 D 类基金份额的销售服务费主要用于本基金陆续销售以及 基金份额持有东说念主服务等各项用度。销售服务费使用范围不包括基金召募期间的上 述用度。 公约轨则，按用度实验支拨金额列入当期用度，由基金托管东说念主从基金财产中支付。 三、不列入基金用度的边幅   下列用度不列入基金用度：                        海富通瑞福债券型证券投资基金更新招募证明书 基金财产的损失； 定开债券型证券投资基金基金合同》的约定实践； 目。 四、实施侧袋机制期间的基金用度   本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户关联的用度不错从侧袋账户中列支，但 应待侧袋账户资产变现后方可列支，关联用度可酌情收取或减免，但不得收取管 理费，详见招募证明书“侧袋机制”部分的轨则。 五、基金税收   本基金运作过程中波及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、律例执 行。基金财产投资的关系税收，由基金份额持有东说念主承担，基金管理东说念主或者其他扣 缴义务东说念主按照国度关联税收征收的轨则代扣代缴。                            海富通瑞福债券型证券投资基金更新招募证明书             第十五部分 基金的管帐与审计 一、基金管帐政策 管帐核算，按照关联轨则编制基金管帐报表； 并以书面边幅证实。 二、基金的年度审计 关系业务经验的管帐师事务所过头注册管帐师对本基金的年度财务报表进行审 计。 换管帐师事务所需在 2 日内在指定媒介公告。                          海富通瑞福债券型证券投资基金更新招募证明书             第十六部分 基金的信息裸露 一、本基金的信息裸露应适合《基金法》、《运作办法》、《信息裸露办法》、 《流动性风险管理轨则》、《基金合同》过头他关联轨则。 二、信息裸露义务东说念主   本基金信息裸露义务东说念主包括基金管理东说念主、基金托管东说念主、召集基金份额持有东说念主 大会的基金份额持有东说念主等法律、行政律例和中国证监会轨则的当然东说念主、法东说念主和非 法东说念主组织。   本基金信息裸露义务东说念主以保护基金份额持有东说念主利益为根柢起点，按照法律 律例和中国证监会的轨则裸露基金信息，并保证所裸露信息的真正性、准确性、 完好意思性、实时性、简明性和易得性。   本基金信息裸露义务东说念主应当在中国证监会轨则时候内，将应予裸露的基金信 息通过中国证监会指定的宇宙性报刊（以下简称“指定报刊”）及指定互联网网 站（以下简称“指定网站”）等媒介裸露，并保证基金投资者好像按照《基金合 同》约定的时候和边幅查阅或者复制公开裸露的信息良友。 三、本基金信息裸露义务东说念主承诺公开裸露的基金信息，不得有下列步履： 四、本基金公开裸露的信息应接纳汉文文本。同期接纳外文文本的，基金信息 裸露义务东说念主应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以汉文文 本为准。                        海富通瑞福债券型证券投资基金更新招募证明书   本基金公开裸露的信息接纳阿拉伯数字；除相配证明外，货币单元为东说念主民币 元。 五、公开裸露的基金信息   公开裸露的基金信息包括：   （一）基金招募证明书、《基金合同》、基金托管公约、基金家具良友概要 基金份额持有东说念主大会召开的功令及具体标准，证明基金家具的特性等波及基金投 资者紧要利益的事项的法律文献。 证明基金申购和赎回安排、基金投资、基金家具特性、风险揭示、信息裸露及基 金份额持有东说念主服务等内容。《基金合同》奏效后，基金招募证明书的信息发生重 大变更的，基金管理东说念主应当在三个劳动日内，更新基金招募证明书并登载在指定 网站上；基金招募证明书其他信息发生变更的，基金管理东说念主至少每年更新一次。 基金间隔运作的，基金管理东说念主不再更新基金招募证明书。 作监督等步履中的权利、义务关系的法律文献。 明的基金概要信息。《基金合同》奏效后，基金家具良友概要的信息发生紧要变 更的，基金管理东说念主应当在三个劳动日内，更新基金家具良友概要，并登载在指定 网站及基金销售机构网站或营业网点；基金家具良友概要其他信息发生变更的， 基金管理东说念主至少每年更新一次。基金间隔运作的，基金管理东说念主不再更新基金家具 良友概要。   基金转型经中国证监会变更注册后，基金管理东说念主应当将基金招募证明书、                                  《基 金合同》摘抄登载在指定媒介和网站上；基金管理东说念主、基金托管东说念主应当将《基金 合同》、基金托管公约登载在网站上。   （二）《基金合同》奏效公告   基金管理东说念主应在指定媒介上登载《基金合同》奏效公告。   （三）基金净值信息                         海富通瑞福债券型证券投资基金更新招募证明书   在启动办理基金份额申购或者赎回后，基金管理东说念主应当在不晚于每个敞开日 的次日，通过指定网站、基金销售机构网站或者营业网点裸露敞开日的各类基金 份额的基金份额净值和基金份额累计净值。   基金管理东说念主应当在不晚于半年度和年度终末一日的次日，在指定网站裸露半 年度和年度终末一日的各类基金份额的基金份额净值和基金份额累计净值。   （四）基金份额申购、赎回价钱   基金管理东说念主应当在《基金合同》、招募证明书等信息裸露文献上载明基金份 额申购、赎回价钱的狡计边幅及关联申购、赎回费率，并保证投资者好像在基金 销售机构网站或营业网点查阅或者复制前述信息良友。   （五）基金如期禀报，包括基金年度禀报、基金中期禀报和基金季度禀报   基金管理东说念主应当在每年收尾之日起三个月内，编制完成基金年度禀报，将年 度禀报登载在指定网站上，并将年度禀报辅导性公告登载在指定报刊上。基金年 度禀报中的财务管帐禀报应当经过具有证券、期货关系业务经验的管帐师事务所 审计。   基金管理东说念主应当在上半年收尾之日起两个月内，编制完成基金中期禀报，将 中期禀报登载在指定网站上，并将中期禀报辅导性公告登载在指定报刊上。   基金管理东说念主应当在季度收尾之日起 15 个劳动日内，编制完成基金季度禀报， 将季度禀报登载在指定网站上，并将季度禀报辅导性公告登载在指定报刊上。   如禀报期内出现单一投资者持有基金份额达到或跨越基金总份额 20%的情 形，为保障其他投资者的权益，基金管理东说念主至少应当在如期禀报“影响投资者决 策的其他要害信息”项下裸露该投资者的类别、禀报期末持有份额及占比、禀报 期内持有份额变化情况及本基金的独到风险，中国证监会认定的特殊情形除外。   基金管理东说念主应当在基金年度禀报和中期禀报中裸露基金组结伙产情况过头 流动性风险分析等。   （六）临时禀报   本基金发生紧要事件，关联信息裸露义务东说念主应当在 2 日内编制临时禀报书， 并登载在指定报刊和指定网站上。   前款所称紧要事件，是指可能对基金份额持有东说念主权益或者基金份额的价钱产 生紧要影响的下列事件：                          海富通瑞福债券型证券投资基金更新招募证明书 务所； 事项，基金托管东说念主托福基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项； 东说念主变更； 负责东说念主发生变动； 基金托管东说念主专门基金托管部门的主要业务东说念主员在最近 12 个月内变动跨越百分之 三十； 紧要行政处罚、刑事处罚，基金托管东说念主或其专门基金托管部门负责东说念主因基金托管 业务关系步履受到紧要行政处罚、刑事处罚； 实验适度东说念主或者与其有紧要猛烈关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证 券，或者从事其他紧要关联往复事项，但中国证监会另有轨则的除外； 边幅和费率发生变更；                         海富通瑞福债券型证券投资基金更新招募证明书 格产生紧要影响的其他事项或中国证监会轨则的其他事项。   （七）浮现公告   在《基金合同》存续期限内，任何环球媒介中出现的或者在阛阓文静传的消 息可能对基金份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能毁伤基金份 额持有东说念主权益的，关系信息裸露义务东说念主瞻念察后应当立即对该音讯进行公开浮现， 并将关联情况立即禀报中国证监会。   （八）基金份额持有东说念主大会决议   基金份额持有东说念主大会决定的事项，应当照章报中国证监会备案，并给以公告。   （九）计帐禀报   基金合同间隔的，基金管理东说念主应当照章组织基金财产计帐小组对基金财产进 行计帐并作出计帐禀报。基金财产计帐小组应当将计帐禀报登载在指定网站上， 并将计帐禀报辅导性公告登载在指定报刊上。   （十）投资资产支撑证券的信息裸露   本基金投资资产支撑证券，基金管理东说念主应在基金年度禀报及中期禀报中裸露 其持有的资产支撑证券总额、资产支撑证券市值占基金净资产的比例和禀报期内 系数的资产支撑证券明细。基金管理东说念主应在基金季度禀报中裸露其持有的资产支 持证券总额、资产支撑证券市值占基金净资产的比例和禀报期末按市值占基金净 资产比例大小排序的前 10 名资产支撑证券明细。   （十一）投资国债期货信息裸露   在季度禀报、中期禀报、年度禀报等如期禀报和招募证明书（更新）等文献 中裸露国债期货往复情况，包括投资政策、持仓情况、损益情况、风险目的等， 并充分揭示国债期货往复对基金总体风险的影响以及是否适合既定的投资政策 和投资主见等。   （十二）投资中小企业私募债券信息裸露   基金管理东说念主在本基金投资中小企业私募债券后两个往复日内，在中国证监会 指定媒介裸露所投资中小企业私募债券的称呼、数目、期限、收益率等信息。                        海富通瑞福债券型证券投资基金更新招募证明书   基金应当在季度禀报、中期禀报、年度禀报等如期禀报和招募证明书（更新） 等文献中裸露中小企业私募债券的投资情况。   （十三）实施侧袋机制期间的信息裸露   本基金实施侧袋机制的，关系信息裸露义务东说念主应当根据法律律例、基金合同 和招募证明书的轨则进行信息裸露，详见招募证明书“侧袋机制”部分的轨则。   （十四）中国证监会轨则的其他信息。 六、信息裸露事务管理   基金管理东说念主、基金托管东说念主应当建立健全信息裸露管理轨制，指定专门部门及 高等管理东说念主员负责管理信息裸露事务。   基金信息裸露义务东说念主公开裸露基金信息，应当适合中国证监会关系基金信息 裸露内容与边幅准则等法律律例的轨则。   基金托管东说念主应当按照关系法律律例、中国证监会的轨则和《基金合同》的约 定，对基金管理东说念主编制的基金资产净值、各类基金份额净值、基金份额申购赎回 价钱、基金如期禀报、更新的招募证明书、基金家具良友概要、基金计帐禀报等 公开裸露的关系基金信息进行复核、审查，并向基金管理东说念主进行书面或电子证实。   基金管理东说念主、基金托管东说念主应当在指定报刊中采用一家报刊裸露本基金信息。 基金管理东说念主、基金托管东说念主应当向中国证监会基金电子裸露网站报送拟裸露的基金 信息，并保证关系报送信息的真正、准确、完好意思、实时。   基金管理东说念主、基金托管东说念主除照章在指定媒介上裸露信息外，还不错根据需要 在其他环球媒介裸露信息，然而其他环球媒介不得早于指定媒介裸露信息，何况 在不同媒介上裸露团结信息的内容应当一致。   为基金信息裸露义务东说念主公开裸露的基金信息出具审计禀报、法律办法书的专 业机构，应当制作劳动底稿，并将关系档案至少保存到《基金合同》间隔后 10 年。   基金管理东说念主、基金托管东说念主除按法律律例要求裸露信息外，也可着眼于为投资 者决策提供有用信息的角度，在保证公说念对待投资者、不误导投资者、不影响基 金泛泛投资操作的前提下，自主提高信息裸露服务的质料。具体要求应当适合中 国证监会及自律功令的关系轨则。前述自主裸露如产生信息裸露用度，该用度不 得从基金财产中列支。                       海富通瑞福债券型证券投资基金更新招募证明书 七、信息裸露文献的存放与查阅  照章必须裸露的信息发布后，基金管理东说念主、基金托管东说念主应当按照关系法律法 规轨则将信息置备于各自住所，供社会公众查阅、复制。 八、本基金信息裸露事项以法律律例轨则及本章省俭定的内容为准。                         海富通瑞福债券型证券投资基金更新招募证明书               第十七部分 侧袋机制 一、侧袋机制的实施条件   当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回恳求时，根据最大限制保护基金 份额持有东说念主利益的原则，基金管理东说念主经与基金托管东说念主协商一致，并究诘管帐师事 务所办法后，不错依照法律律例及基金合同的约定启用侧袋机制。   基金管理东说念主应当在启用侧袋机制后实时发布临时公告，并在五个劳动日内聘 请侧袋机制启用日发表办法且适合《中华东说念主民共和国证券法》轨则的管帐师事务 所进行审计并裸露专项审计办法。 二、实施侧袋机制期间基金份额的申购与赎回 基础，证实相应侧袋账户基金份额持有东说念主名册和份额；当日收到的申购恳求，按 照启用侧袋机制后的主袋账户份额办理；当日收到的赎回恳求，仅办理主袋账户 的赎回恳求并支付赎回款项。 换；同期，基金管理东说念主按照基金合同和招募证明书的约定办理主袋账户份额的赎 回，并根据主袋账户运作情况笃定是否暂停申购。 回外，本招募证明书“基金份额的申购与赎回”部分的申购、赎回轨则适用于主 袋账户份额。大都赎回按照单个敞开日内主袋账户份额净赎回恳求跨越前一敞开 日主袋账户总份额的 10%认定。 三、实施侧袋机制期间的基金投资   侧袋机制实施期间，招募证明书“基金的投资”部分约定的投资组合比例、 投资策略、组合限制、事迹比较基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。 基金管理东说念主狡计各项投资运作目的和基金事迹目的时仅需洽商主袋账户资产。   基金管理东说念主原则上应当在侧袋机制启用后 20 个往复日内完成对主袋账户投 资组合的治疗，因资产流动性受限等中国证监会轨则的情形除外。                        海富通瑞福债券型证券投资基金更新招募证明书   基金管理东说念主不得在侧袋账户中进行除特定资产处置变现之外的其他投资操 作。 四、实施侧袋机制期间的基金估值   本基金实施侧袋机制的，基金管理东说念主和基金托管东说念主搪塞主袋账户资产进行估 值并裸露主袋账户的基金净值信息，暂停裸露侧袋账户份额净值。侧袋账户的会 计核算应适合《企业管帐准则》的关系要求。 五、实施侧袋账户期间的基金用度 产净值行为基数计提。 后方可列支，关联用度可酌情收取或减免，但不得收取基金管理费。 六、侧袋账户中特定资产的处置变现和支付   特定资产以可出售、可转让、复原往复等边幅复原流动性后，基金管理东说念主应 当按照基金份额持有东说念主利益最大化原则，选择将特定资产给以处置变现等边幅， 实时向侧袋账户份额持有东说念主支付对应变现金项。   侧袋机制实施期间，不管侧袋账户资产是否全部完成变现，基金管理东说念主都应 当实时向侧袋账户全部份额持有东说念主支付已变现部分对应的款项。若侧袋账户资产 无法一次性完成处置变现，基金管理东说念主在每次处置变现后均应按照关系法律律例 要求实时发布临时公告。   侧袋账户资产全部完成变现并间隔侧袋机制后，基金管理东说念主应实时聘任适合 《中华东说念主民共和国证券法》轨则的管帐师事务所进行审计并裸露专项审计办法。 七、侧袋机制的信息裸露   在启用侧袋机制、处置特定资产、间隔侧袋机制以及发生其他可能对投资者 利益产生紧要影响的事项后基金管理东说念主应实时发布临时公告。                        海富通瑞福债券型证券投资基金更新招募证明书   基金管理东说念主应按照招募证明书“基金的信息裸露”部分轨则的基金净值信息 裸露边幅和频率裸露主袋账户份额的基金净值信息。实施侧袋机制期间本基金暂 停裸露侧袋账户份额净值和累计净值。   侧袋机制实施期间，基金管理东说念主应当在基金如期禀报中裸露禀报期内侧袋账 户关系信息，基金如期禀报中的基金管帐报表仅需针对主袋账户进行编制。管帐 师事务所对基金年度禀报进行审计时，搪塞禀报期内基金侧袋机制运行关系的会 计核算和年度禀报裸露等发表审计办法。 八、本部分对于侧袋机制的关系轨则，但凡平直援用法律律例或监管功令的部 分，如将来法律律例或监管功令修改导致关系内容被取消或变更的，或将来法 律律例或监管功令针对侧袋机制的内容有进一步轨则的，基金管理东说念主经与基金 托管东说念主协商一致并履行安妥标准后，可平直对本部安分容进行修改和治疗，无 需召开基金份额持有东说念主大会审议。                         海富通瑞福债券型证券投资基金更新招募证明书                第十八部分 风险揭示 一、投资于本基金的主要风险有： （一） 本基金独到的风险   本基金为债券型证券投资基金，本基金投资于债券资产的比例不低于基金资 产的 80%，因此，本基金需要承担由于阛阓利率波动变成的利率风险以及如企业 债、公司债等信用品种的发借主体信用恶化变成的信用风险；如果债券阛阓出现 合座下降，本基金将无法皆备幸免债券阛阓系统性风险。 （二） 阛阓风险   基金主要投资于证券阛阓，而证券阛阓价钱因受到经济因素、政事因素、投 资心绪和往复轨制等多样因素的影响而产生波动，从而导致基金收益水平发生变 化，产生风险。主要的风险因素包括： 不雅政策发生变化，导致阛阓价钱波动，影响基金收益而产生风险。 周期性变化，基金投资的收益水平也会随之变化，从而产生风险。 利率直接影响着债券的价钱和收益率，影响着企业的融资成本和利润。基金投资 于债券，其收益水平可能会受到利率变化的影响。 胀，基金投资于证券所赢得的收益可能会被通货彭胀对消，从而影响基金资产的 保值升值。 （三） 信用风险   当基金持有的债券、单据的刊行东说念主失约，不按时偿付本金或利息时，或往复 敌手失约时，将平直导致资产的损失，产生信用风险。本基金面对的信用风险包 括：                         海富通瑞福债券型证券投资基金更新招募证明书 或回购往复中融资方失约无法按时支付回购本金和利息所带来的失约风险； 现象恶化、偿债材干申斥等原因，信用评级机构调低债券及刊行东说念主信用品级的风 险，从而导致债券价钱下降的风险； 真正反馈刊行东说念主的信用利差水平，并由此导致的预期信用利差放大从而债券价钱 下降的风险； 于往复敌手方弗成足额按时交割，导致本基金可能无法收到或足额收到应得的证 券或价款而产生损失，或导致基金弗成实时收拢阛阓契机，对投资收益产生影响。 （四） 管理风险   基金管理东说念主的专科技能、研究材干及投资管理水平平直影响到其对信息的占 有、分析和对经济时事、证券价钱走势的判断，进而影响基金的投资收益水平。 同期，基金管理东说念主的投资管理轨制、风险管理和里面适度轨制是否健全，能否有 效防护说念德风险和其他合规性风险，以及基金管理东说念主的职业说念德水对等，也会对 基金的风险收益水平变成影响。 （五） 流动性风险   在阛阓或个券流动性不及的情况下，基金管理东说念主可能无法马上、低成腹地调 整基金投资组合，从而对基金收益变成不利影响。   本基金必须保持一定的现金比例以搪塞赎回要求，在管理现金头寸时，有可 能存在现金不及的风险和现金过多带来的收益下降风险。 （六） 操作和技能风险   基金的关系当事东说念主在各业务设施的操作过程中，可能因里面适度不到位或者 东说念主为因素变成操作演叨或违背操作规程而引致风险，如越权往复、内幕往复、交 易舛讹和诈骗等。                        海富通瑞福债券型证券投资基金更新招募证明书   此外，在敞开式基金的后台运作中，可能因为技能系统的故障或者差错而影 响往复的泛泛进行致使导致基金持有东说念主利益受到影响。这种技能风险可能来自基 金管理东说念主、登记机构、销售机构、证券、期货往复所和证券登记结算机构等。 （七） 合规性风险   指基金管理或运作过程中，违背国度法律、律例或基金合同关联轨则的风险。 （八） 收益率弧线风险   收益率弧线风险是指与债券收益率弧线非平行迁徙关联的风险。本基金投资 波及债券收益率弧线策略，由于久期等目的对利率风险的揣测是建立在收益率曲 线只发生平行位移的前提下，但收益率弧线可能会发生诬陷或蝶形等非平行变化， 并导致久期等目的无法全面反馈利率风险的真正水平。久期换取的货币阛阓器具 组合若期限结构配置不同，则其收益率水平在收益率弧线发生非平行位片霎会产 生较大的各异。 （九） 杠杆放大风险   本基金或接纳杠杆操作、息差放大的投资策略，阛阓风险、信用风险、流动 性风险、操作风险均会相应增多，相配是，当收益率的实验走势与预期走势相悖 的情况下，阛阓出现融资的成本高于买入的债券的收益率，杠杆放大从而导致委 托资产净值出现较大的损失。 （十） 资产支撑证券风险   本基金投资品种包含资产支撑证券品种，由于资产支撑证券一般都针对特定 机构投资东说念主刊行，且仅在特定机构投资东说念主范围内流畅转让，该品种的流动性较差， 且典质资产的流动性较差，因此，持有资产支撑证券可能给组结伙产净值带来一 定的风险。另外，资产支撑证券还面对提前偿还和脱期支付的风险。 （十一） 中小企业私募债券风险                         海富通瑞福债券型证券投资基金更新招募证明书   本基金的投资范围包括中小企业私募债券，中小企业私募债是根据关系法律 律例由非上市中小企业接纳非公开边幅刊行的债券。中小企业私募债的风险主要 包括信用风险、流动性风险、阛阓风险等。信用风险指发借主体失约的风险，是 中小企业私募债最大的风险。流动性风险是由于中小企业私募债交投不活跃导致 的投资者被迫持有到期的风险。阛阓风险是将来阛阓价钱（利率、汇率、股票价 格、商品价钱等）的不笃定性带来的风险，它影响债券的实验收益率。这些风险 可能会给基金净值带来一定的负面影响和损失。 （十二） 国债期货风险   本基金以套期保值为主要目的或投资国债期货，国债期货的主要风险如下： 期货合约价钱的波动将平直影响基金资产净值；国债期货与现货合约以及国债期 货不同合约之间价钱差的波动可能导致特定策略组合在部分时候点上价值产生 不利主见的波动。 性风险和无法缴足保证金的资金流动性风险。持仓组合变现的流动性风险是指持 仓品种变刻下由于阛阓流动性严重不及、或头寸持有集合渡过大导致未在合理价 位成交而变成变现损失的风险；无法缴足保证金的资金流动性风险指当国债期货 业务支付现金的义务大于组合现金头寸而发生流动性危急的风险。 由于国债期货业务持有的合约均为中金所场内往复的标准品种，因此该业务的信 用风险较小。 从而受到监管部门处罚的风险，主要包括业务超出监管机关轨则范围、风险适度 目的跨越监管部门轨则阀值等方面的风险。 存在因什物交割导致被逼空的风险 （十三） 流动性风险评估                        海富通瑞福债券型证券投资基金更新招募证明书   投资东说念主在敞开日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时候为上海证券往复 所、深圳证券往复所的泛泛往复日的往复时候，但基金管理东说念主根据法律律例、中 国证监会的要求或基金合同的轨则公告暂停申购、赎回时除外。此外，在本基金 发生大都赎回的情形时，基金持有东说念主还可能面对暂停赎回或脱期办理赎回的风险。   本基金为债券型基金，其流动性风险主若是指投资东说念主提交了赎回恳求后，基 金管理东说念主无法实时变现，导致赎回款交收资金不及的风险；或者为应付赎回款变 现冲击成本较高，给基金资产变成较大的损失的风险。   本基金主要投资于具有深重流动性的金融器具，包括但不限于：包括国内依 法刊行上市的国债、央行单据、金融债、次级债、企业债、公司债、中期单据、 短期融资券、超短期融资券、地点政府债、中小企业私募债券、资产支撑证券、 可退换债券(含分离往复可转债)、可交换债券、债券回购、货币阛阓器具、同行 存单、银行进款(包括公约进款、如期进款、通告进款和其他银行进款)，国债期 货以及法律律例或中国证监会允许基金投资的其他金融器具（但须适合中国证监 会关系轨则）。本基金不屈直买入股票、权证资产，但可持有因可转债转股所形 成的股票、因持有该股票所派发的权证以及因投资分离往复可转债而产生的权证 等。因上述原因持有的股票和权证资产，本基金将在其可往复之日起的 10 个交 易日内卖出。总体来看，利率债和高信用评级短期融资券、超短期融资券、银行 进款、同行存单等金融器具的流动特性况相对较好，低信用评级次级债、中小企 业私募债券等金融器具的流动特性况相对较差；但由于阛阓利率环境的变化，发 行主体信用天资的恶化等各方面原因也可能导致部分信用债、资产支撑证券等品 种面对流动性相对较差的情况。如果阛阓短时候内资金面发生较大变化，而组合 自己杠杆比率较高且所投资的标的流动特性况较差；或基金面对较大比例赎回， 则可能会影响到基金资产的流动性和投资收益。   根据《流动性风险管理轨则》，基金管理东说念主需根据基金投资东说念主结构治疗基金 投资组合的流动性及变现情况，确保基金组结伙产的变现材插手投资者赎回需求 相匹配。基金管理东说念主将密切监控投资组合流动性风险目的，实时治疗组合持仓结 构，严格适度组合杠杆比率，限制流动性受限资产比例等。                        海富通瑞福债券型证券投资基金更新招募证明书   若本基金发生大都赎回，在出现单个基金份额持有东说念主跨越上一敞开日基金总 份额 30%的赎回恳求（以下简称“大额赎回恳求东说念主”）情形下，基金管理东说念主不错 脱期办理。基金管理东说念主在当日接受赎回比例不低于上一敞开日基金总份额 10% 的前提下，优先证实其他赎回恳求东说念主（以下简称“小额赎回恳求东说念主”）的赎回申 请：若小额赎回恳求东说念主的赎回恳求在当日给以全部证实，则基金管理东说念主在仍可接 受赎回恳求的范围内对大额赎回恳求东说念主的赎回恳求按比例证实，对大额赎回恳求 东说念主未予证实的赎回恳求脱期办理；若小额赎回恳求东说念主的赎回恳求在当日未予全部 证实，则基金管理东说念主在可接受赎回恳求的范围内对小额赎回恳求东说念主的赎回恳求按 比例证实，对未证实的赎回恳求（含小额赎回恳求东说念主的其余赎回恳求与大额赎回 恳求东说念主的全部赎回恳求）脱期办理。脱期办理的赎回恳求适用本条文定的脱期赎 回或取消赎回的功令，采用脱期赎回的，当日未获处理的赎回恳求将自动转入下 一个劳动日连接赎回，直到全部赎回为止。脱期的赎回恳求与下一日赎回恳求一 并处理，无优先权并以下一敞开日的该类基金份额净值为基础狡计赎回金额，以 此类推。同期，基金管理东说念主应当对脱期办理的事宜在指定媒介上刊登公告。   本基金在面对大界限赎回的情况下有可能因为无法变现变成流动性风险。   如果出现流动性风险，基金管理东说念主经与基金托管东说念主协商，在确保投资者得到 公说念对待的前提下，可实施备用的流动性风险管理器具，包括但不限于暂停接受 赎回恳求、减速支付赎回款项、暂停估值、收取短期赎回费、舞动订价等，行为 特定情形下基金管理东说念主流动性风险管理的缓助措施，同期基金管理东说念主应时刻防护 可能产生的流动性风险，对流动性风险进行日常监控，保护持有东说念主的利益。当实 施备用的流动性风险管理器具时，有可能无法按合同约定的时限支付赎回款项， 或增多赎回成本。 （十四） 实施侧袋机制对投资者的影响   侧袋机制是一种流动性风险管理器具，是将特定资产分离至专门的侧袋账户 进行处置计帐，并以处置变现后的款项向基金份额持有东说念主进行支付，目的在于有 效阻塞并化解风险，但基金启用侧袋机制后，侧袋账户份额将住手裸露基金份额 净值，并不得办理申购、赎回和退换，仅主袋账户份额泛泛敞开赎回，因此启用 侧袋机制时持有基金份额的持有东说念主将在启用侧袋机制后同期持有主袋账户份额                        海富通瑞福债券型证券投资基金更新招募证明书 和侧袋账户份额，侧袋账户份额弗成赎回，其对应特定资产的变刻下候具有不确 定性，最终变现价钱也具有不笃定性何况有可能大幅低于启用侧袋机制时的特定 资产的估值，基金份额持有东说念主可能因此面对损失。   实施侧袋机制期间，基金管理东说念主狡计各项投资运作目的和基金事迹目的时以 主袋账户资产为基准，不反馈侧袋账户特定资产的真不二价值及变化情况。本基金 不裸露侧袋账户份额的净值，即便基金管理东说念主在基金如期禀报中裸露禀报期末特 定资产可变现净值或净值区间的，也不行为特定资产最终变现价钱的承诺，对于 特定资产的公允价值和最终变现价钱，基金管理东说念主不承担任何保证和承诺的职责。   基金管理东说念主将根据主袋账户运作情况合理笃定申购政策，因此实施侧袋机制 后主袋账户份额存在暂停申购的可能。 （十五） 本基金法律文献风险收益特征表述与销售机构基金风险评价可能不一 致的风险   本基金法律文献投资章节关联风险收益特征的表述是基于投资范围、投资比 例、证券阛阓渊博轨则等作念出的概述性描摹，代表了一般阛阓情况下本基金的长 期风险收益特征。销售机构（包括基金管理东说念主直销机构和其他销售机构）根据相 关法律律例对本基金进行风险评价，不同的销售机构接纳的评价方法也不同，因 此销售机构的风险品级评价与基金法律文献中风险收益特征的表述可能存在不 同，投资东说念主在购买本基金时需按照销售机构的要求完成风险承受材插手家具风险 之间的匹配磨砺。 （十六） 其他风险 方面不完善而产生的风险； 导致基金资产损失；                       海富通瑞福债券型证券投资基金更新招募证明书 二、声明 构销售，基金管理东说念主与基金销售机构都弗成保证其收益或本金安全。                         海富通瑞福债券型证券投资基金更新招募证明书    第十九部分 基金合同的变更、间隔与基金财产的计帐 一、《基金合同》的变更 会决议通过的事项的，应召开基金份额持有东说念主大会决议通过。对于法律律例轨则 和基金合同约定可不经基金份额持有东说念主大会决议通过的事项，由基金管理东说念主和基 金托管东说念主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 自决议奏效后两日内在指定媒介公告。 二、《基金合同》的间隔事由   有下列情形之一的，经履行关系标准后，《基金合同》应当间隔： 基金托管东说念主相接的； 三、基金财产的计帐 成立计帐小组，基金管理东说念主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下进行 基金计帐。 管东说念主、具有从事证券关系业务经验的注册管帐师、讼师以及中国证监会指定的东说念主 员组成。基金财产计帐小组不错聘用必要的办当事人说念主员。 估价、变现和分拨。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事步履。   （1）《基金合同》间隔情形出刻下，由基金财产计帐小组调解接受基金；                           海富通瑞福债券型证券投资基金更新招募证明书   （2）对基金财产和债权债务进行清理和证实；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作计帐禀报；   （5）聘任管帐师事务所对计帐禀报进行外部审计，聘任讼师事务所对计帐 禀报出具法律办法书；   （6）将计帐禀报报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分拨。 而弗成实时变现的，计帐期限相应顺延。 四、计帐用度   计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金计帐过程中发生的系数合理费 用，计帐用度由基金财产计帐小组优先从基金财产中支付。 五、基金财产计帐剩余资产的分拨   依据基金财产计帐的分拨有规画，将基金财产计帐后的全部剩余资产扣除基金 财产计帐用度、缴纳所欠税款并了债基金债务后，按基金份额持有东说念主办有的基金 份额比例进行分拨。 六、基金财产计帐的公告   计帐过程中的关联紧要事项须实时公告；基金财产计帐禀报经管帐师事务所 审计并由讼师事务所出具法律办法书后报中国证监会备案并公告。基金财产计帐 公告于基金财产计帐禀报报中国证监会备案后 5 个劳动日内由基金财产计帐小 组进行公告。 七、基金财产计帐账册及文献的保存   基金财产计帐账册及关联文献由基金托管东说念主保存 15 年以上。                          海富通瑞福债券型证券投资基金更新招募证明书            第二十部分 基金合同的内容摘抄 一、基金份额持有东说念主、基金管理东说念主和基金托管东说念主的权利、义务   （一）基金管理东说念主的权利与义务 括但不限于：   （1）照章召募资金；   （2）自《基金合同》奏效之日起，根据法律律例和《基金合同》安静运用 并管理基金财产；   （3）依照《基金合同》收取基金管理费以及法律律例轨则或中国证监会批 准的其他用度；   （4）销售基金份额；   （5）按照轨则召集基金份额持有东说念主大会；   （6）依据《基金合同》及关联法律轨则监督基金托管东说念主，如以为基金托管 东说念主违背了《基金合同》及国度关联法律轨则，应呈报中国证监会和其他监管部门， 并选择必要措施保护基金投资者的利益；   （7）在基金托管东说念主更换时，提名新的基金托管东说念主；   （8）采用、更换基金销售机构，对基金销售机构的关系步履进行监督和处 理；   （9）担任或托福其他适合条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务 并赢得《基金合同》轨则的用度；   （10）依据《基金合同》及关联法律轨则决定基金收益的分拨有规画；   （11）在《基金合同》约定的范围内，拒却或暂停受理申购与赎回恳求；   （12）依照法律律例为基金的利益对被投资公司应用鼓舞及债权东说念主权利，为 基金的利益应用因基金财产投资于证券所产生的权利；   （13）以基金管理东说念主的口头，代表基金份额持有东说念主的利益应用诉讼权利或者 实施其他法律步履；   （14）采用、更换讼师事务所、管帐师事务所、证券、期货经纪商或其他为 基金提供服务的外部机构；                          海富通瑞福债券型证券投资基金更新招募证明书   （15）在适合关联法律、律例的前提下，制订和治疗关联基金申购、赎回、 退换和非往复过户等业务功令；   （16）法律律例及中国证监会轨则的和《基金合同》约定的其他权利。 括但不限于：   （1）照章召募资金，办理或者托福经中国证监会认定的其他机构代为办理 基金份额的申购、赎回和登记事宜；   （2）办理基金备案手续；   （3）自《基金合同》奏效之日起，以老实信用、严慎勤恳的原则管理和运 用基金财产；   （4）配备满盈的具有专科经验的东说念主员进行基金投资分析、决策，以专科化 的筹办边幅管理和运作基金财产；   （5）建立健全里面风险适度、监察与稽核、财务管理及东说念主事管理等轨制， 保证所管理的基金财产和基金管理东说念主的财产相互安静，对所管理的不同基金分别 管理，分别记账，进行证券投资；   （6）除依据《基金法》、《基金合同》过头他关联轨则外，不得利用基金 财产为我方及任何第三东说念主谋取利益，不得托福第三东说念主运作基金财产；   （7）照章接受基金托管东说念主的监督；   （8）选择安妥合理的措施使狡计基金份额申购、赎回和刊出价钱的方法符 合《基金合同》等法律文献的轨则，按关联轨则狡计并公告基金净值信息，笃定 基金份额申购、赎回的价钱；   （9）进行基金管帐核算并编制基金财务管帐禀报；   （10）编制季度禀报、中期禀报和年度禀报；   （11）严格按照《基金法》、《基金合同》过头他关联轨则，履行信息裸露 及禀报义务；   （12）保守基金营业机要，不浮现基金投资规画、投资意向等。除《基金法》、 《基金合同》过头他关联轨则另有轨则外，在基金信息公开裸露前应予守密，不 向他东说念主浮现；   （13）按《基金合同》的约定笃定基金收益分拨有规画，实时向基金份额持有 东说念主分拨基金收益；                          海富通瑞福债券型证券投资基金更新招募证明书   （14）按轨则受理申购与赎回恳求，实时、足额支付赎回款项；   （15）依据《基金法》、《基金合同》过头他关联轨则召集基金份额持有东说念主 大会或配合基金托管东说念主、基金份额持有东说念主照章召集基金份额持有东说念主大会；   （16）按轨则保存基金财产管理业务步履的管帐账册、报表、记录和其他相 关良友 15 年以上；   （17）确保需要向基金投资者提供的各项文献或良友在轨则时候发出，何况 保证投资者好像按照《基金合同》轨则的时候和边幅，随时查阅到与基金关联的 公开良友，并在支付合理成本的条件下得到关联良友的复印件；   （18）组织并参加基金财产计帐小组，参与基金财产的看守、清理、估价、 变现和分拨；   （19）面对斥逐、照章被肃除或者被照章宣告歇业时，实时禀报中国证监会 并通告基金托管东说念主；   （20）因违背《基金合同》导致基金财产的损失或毁伤基金份额持有东说念主正当 权益时，应当承担补偿职责，其补偿职责不因其退任而免除；   （21）监督基金托管东说念主按法律律例和《基金合同》轨则履行我方的义务，基 金托管东说念主违背《基金合同》变成基金财产损失机，基金管理东说念主应为基金份额持有 东说念主利益向基金托管东说念主追偿；   （22）当基金管理东说念主将其义务托福第三方处理时，应当对第三方处理关联基 金事务的步履承担职责；   （23）以基金管理东说念主口头，代表基金份额持有东说念主利益应用诉讼权利或实施其 他法律步履；   （24）实践奏效的基金份额持有东说念主大会的决议；   （25）建立并保存基金份额持有东说念主名册；   （26）法律律例及中国证监会轨则的和《基金合同》约定的其他义务。   （二）基金托管东说念主的权利与义务 括但不限于：   （1）自《基金合同》奏效之日起，照章律律例和《基金合同》的轨则安全 看守基金财产；                        海富通瑞福债券型证券投资基金更新招募证明书   （2）依《基金合同》约定赢得基金托管费以及法律律例轨则或监管部门批 准的其他用度；   （3）监督基金管理东说念主对本基金的投资运作，如发现基金管理东说念主有违背《基 金合同》及国度法律律例步履，对基金财产、其他当事东说念主的利益变成紧要损失的 情形，应呈报中国证监会，并选择必要措施保护基金投资者的利益；   （4）根据关系阛阓功令，为基金开设证券账户、期货账户等投资所需账户， 为基金办理证券、期货往复资金计帐；   （5）提议召开或召集基金份额持有东说念主大会；   （6）在基金管理东说念主更换时，提名新的基金管理东说念主；   （7）法律律例及中国证监会轨则的和《基金合同》约定的其他权利。 括但不限于：   （1）以老实信用、勤恳尽责的原则持有并安全看守基金财产；   （2）树立专门的基金托管部门，具有适合要求的营业场合，配备满盈的、 及格的熟悉基金托管业务的专职东说念主员，负责基金财产托职业宜；   （3）建立健全里面风险适度、监察与稽核、财务管理及东说念主事管理等轨制， 确保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东说念主自有财产以及不同的 基金财产相互安静；对所托管的不同的基金分别树立账户，安静核算，分账管理， 保证不同基金之间在账户树立、资金划拨、账册记录等方面相互安静；   （4）除依据《基金法》、《基金合同》过头他关联轨则外，不得利用基金 财产为我方及任何第三东说念主谋取利益，不得托福第三东说念主托管基金财产；   （5）看守由基金管理东说念主代表基金签订的与基金关联的紧要合同及关联凭证；   （6）按轨则开设基金财产的资金账户、证券账户和期货账户等投资所需账 户，按照《基金合同》的约定，根据基金管理东说念主的投资指示，实时办理计帐、交 割事宜；   （7）保守基金营业机要，除《基金法》、《基金合同》过头他关联轨则另 有轨则外，在基金信息公开裸露前给以守密，不得向他东说念主浮现；   （8）复核、审查基金管理东说念主狡计的基金资产净值、各类基金份额净值、基 金份额申购、赎回价钱；   （9）办理与基金托管业务步履关联的信息裸露事项；                         海富通瑞福债券型证券投资基金更新招募证明书   （10）对基金财务管帐禀报、季度禀报、中期禀报和年度禀报出具办法，说 明基金管理东说念主在各要害方面的运作是否严格按照《基金合同》的轨则进行；如果 基金管理东说念主有未实践《基金合同》轨则的步履，还应当证明基金托管东说念主是否选择 了安妥的措施；   （11）保存基金托管业务步履的记录、账册、报表和其他关系良友 15 年以 上；   （12）建立并保存基金份额持有东说念主名册；   （13）按轨则制作关系账册并与基金管理东说念主查对；   （14）依据基金管理东说念主的指示或关联轨则向基金份额持有东说念主支付基金收益和 赎回款项；   （15）依据《基金法》、《基金合同》过头他关联轨则，召集基金份额持有 东说念主大会或配合基金管理东说念主、基金份额持有东说念主照章召集基金份额持有东说念主大会；   （16）按照法律律例和《基金合同》的轨则监督基金管理东说念主的投资运作；   （17）参加基金财产计帐小组，参与基金财产的看守、清理、估价、变现和 分拨；   （18）面对斥逐、照章被肃除或者被照章宣告歇业时，实时禀报中国证监会 和银行监管机构，并通告基金管理东说念主；   （19）因违背《基金合同》导致基金财产损失机，同意担补偿职责，其补偿 职责不因其退任而免除；   （20）按轨则监督基金管理东说念主按法律律例和《基金合同》轨则履行我方的义 务，基金管理东说念主因违背《基金合同》变成基金财产损失机，应为基金份额持有东说念主 利益向基金管理东说念主追偿；   （21）实践奏效的基金份额持有东说念主大会的决议；   （22）法律律例及中国证监会轨则的和《基金合同》约定的其他义务。   （三）基金份额持有东说念主的权利与义务   基金投资者持有本基金基金份额的步履即视为对《基金合同》的承认和接受， 基金投资者自依据《基金合同》取得的基金份额，即成为本基金份额持有东说念主和《基 金合同》确当事东说念主，直至其不再持有本基金的基金份额。基金份额持有东说念主行为《基 金合同》当事东说念主并不以在《基金合同》上书面签章或署名为必要条件。   团结类别的每份基金份额具有同等的正当权益。                       海富通瑞福债券型证券投资基金更新招募证明书 利包括但不限于：  （1）共享基金财产收益；  （2）参与分拨计帐后的剩余基金财产；  （3）照章转让或者恳求赎回其持有的基金份额；  （4）按照轨则要求召开基金份额持有东说念主大会或者召集基金份额持有东说念主大会；  （5）出席或者委用代表出席基金份额持有东说念主大会，对基金份额持有东说念主大会 审议事项应用表决权；  （6）查阅或者复制公开裸露的基金信息良友；  （7）监督基金管理东说念主的投资运作；  （8）对基金管理东说念主、基金托管东说念主、基金服务机构毁伤其正当权益的步履依 法拿告状讼或仲裁；  （9）法律律例及中国证监会轨则的和《基金合同》约定的其他权利。 务包括但不限于：  （1）郑重阅读并战胜《基金合同》、招募证明书等信息裸露文献；  （2）了解所投资基金家具，了解自身风险承受材干，自主判断基金的投资 价值，自主作念出投资决策，自行承担投资风险；  （3）温雅基金信息裸露，实时应用权利和履行义务；  （4）缴纳基金申购款项及法律律例和《基金合同》所轨则的用度；  （5）在其持有的基金份额范围内，承担基金牺牲或者《基金合同》间隔的 有限职责；  （6）不从事任何有损基金过头他《基金合同》当事东说念主正当权益的步履；  （7）实践奏效的基金份额持有东说念主大会的决议；  （8）返还在基金往复过程中因任何原因赢得的不当得利；  （9）法律律例及中国证监会轨则的和《基金合同》约定的其他义务。 二、基金份额持有东说念主大会                           海富通瑞福债券型证券投资基金更新招募证明书   基金份额持有东说念主大会由基金份额持有东说念主组成，基金份额持有东说念主的正当授权代 表有权代表基金份额持有东说念主出席会议并表决。基金份额持有东说念主办有的每一基金份 额领有对等的投票权。   本基金份额持有东说念主大会不设日常机构。   （一）召开事由   （1）间隔《基金合同》，《基金合同》另有约定的除外；   （2）更换基金管理东说念主；   （3）更换基金托管东说念主；   （4）退换基金运作边幅；   （5）治疗基金管理东说念主、基金托管东说念主的薪金标准，提高销售服务费率或调高 基金赎回费率；   （6）变更基金类别；   （7）本基金与其他基金的合并；   （8）变更基金投资主见、范围或策略；   （9）变更基金份额持有东说念主大会标准；   （10）基金管理东说念主或基金托管东说念主要求召开基金份额持有东说念主大会；   （11）单独或系数持有本基金总份额 10%以上（含 10%）基金份额的基金 份额持有东说念主（以基金管理东说念主收到提议当日的基金份额狡计，下同）就团结事项书 面要求召开基金份额持有东说念主大会；   （12）对基金当事东说念主权利和义务产生紧要影响的其他事项；   （13）法律律例、《基金合同》或中国证监会轨则的其他应当召开基金份额 持有东说念主大会的事项。 无本色性不利影响的前提下，以下情况可由基金管理东说念主和基金托管东说念主协商后修改， 不需召开基金份额持有东说念主大会：   （1）法律律例要求增多的基金用度的收取；   （2）治疗基金份额类别树立、变更申购费率、调低赎回费率、调低销售服 务费率或变更收费边幅、对基金份额分类办法及功令进行治疗；   （3）因相应的法律律例发生变动而应当对《基金合同》进行修改；                          海富通瑞福债券型证券投资基金更新招募证明书   （4）对《基金合同》的修改对基金份额持有东说念主利益无本色性不利影响或修 改不波及《基金合同》当事东说念主权利义务关系发生紧要变化；   （5）按照法律律例和《基金合同》轨则不需召开基金份额持有东说念主大会的其 他情形。   （二）会议召集东说念主及召集边幅 金管理东说念主召集。 提议书面提议。基金管理东说念主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集， 并书面见告基金托管东说念主。基金管理东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 由基金托管东说念主自行召集，并自出具书面决定之日起 60 日内召开并见告基金管理 东说念主，基金管理东说念主应当配合。 求召开基金份额持有东说念主大会，应当向基金管理东说念主提议书面提议。基金管理东说念主应当 自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面见告提议提议的基金份额 持有东说念主代表和基金托管东说念主。基金管理东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 金份额持有东说念主仍以为有必要召开的，应当向基金托管东说念主提议书面提议。基金托管 东说念主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面见告提议提议的基 金份额持有东说念主代表和基金管理东说念主；基金托管东说念主决定召集的，应当自出具书面决定 之日起 60 日内召开，并见告基金管理东说念主，基金管理东说念主应当配合。 开基金份额持有东说念主大会，而基金管理东说念主、基金托管东说念主都不召集的，单独或系数代 表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有东说念主有权自行召集，并至少提前 基金管理东说念主、基金托管东说念主应当配合，不得阻拦、骚扰。 益登记日。                          海富通瑞福债券型证券投资基金更新招募证明书   （三）召开基金份额持有东说念主大会的通告时候、通告内容、通告边幅 告。基金份额持有东说念主大和会知应至少载明以下内容：   （1）会议召开的时候、地点和会议边幅；   （2）会议拟审议的事项、议事标准和表决边幅；   （3）有权出席基金份额持有东说念主大会的基金份额持有东说念主的权益登记日；   （4）授权托福讲解的内容要求（包括但不限于代理东说念主身份，代理权限和代 理有用期限等）、投递时候和地点；   （5）会务常设磋议东说念主姓名及磋议电话；   （6）出席会议者必须准备的文献和必须履行的手续；   （7）召集东说念主需要通告的其他事项。 中证明本次基金份额持有东说念主大会所选择的具体通信边幅、托福的公证机关过头联 系边幅和磋议东说念主、书面表决办法寄交的截止时候和收取边幅。 决办法的计票进行监督；如召集东说念主为基金托管东说念主，则应另行书面通告基金管理东说念主 到指定地点对表决办法的计票进行监督；如召集东说念主为基金份额持有东说念主，则应另行 书面通告基金管理东说念主和基金托管东说念主到指定地点对表决办法的计票进行监督。基金 管理东说念主或基金托管东说念主拒不派代表对表决办法的计票进行监督的，不影响表决办法 的计票着力。   （四）基金份额持有东说念主出席会议的边幅   基金份额持有东说念主大会可通过现场开会边幅、通信开会边幅或法律律例、监管 机构允许的其他边幅召开，会议的召开边幅由会议召集东说念主笃定。 代表出席，现场开会时基金管理东说念主和基金托管东说念主的授权代表应当列席基金份额持 有东说念主大会，基金管理东说念主或基金托管东说念主不派代表列席的，不影响表决着力。现场开 会同期适合以下条件时，不错进行基金份额持有东说念主大会议程：   （1）躬行出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的托福东说念主 持有基金份额的凭证及托福东说念主的代理投票授权托福讲解适正当律律例、《基金合                         海富通瑞福债券型证券投资基金更新招募证明书 同》和会议通告的轨则，何况持有基金份额的凭证与基金管理东说念主办有的登记良友 相符；   （2）经查对，汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证骄矜， 有用的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之 一）。若到会者在权益登记日代表的有用的基金份额少于本基金在权益登记日基 金总份额的二分之一，召集东说念主不错在原公告的基金份额持有东说念主大会召开时候的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项再行召集基金份额持有东说念主大会。再行召 集的基金份额持有东说念主大会到会者在权益登记日代表的有用的基金份额应不少于 本基金在权益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一）。 边幅或基金合同约定的其他边幅在表决截止日已往投递至召集东说念主指定的地址。通 讯开会应以书面边幅或基金合同约定的其他边幅进行表决。   在同期适合以下条件时，通信开会的边幅视为有用：   （1）会议召集东说念主按《基金合同》约定公布会议通告后，在 2 个劳动日内连 续公布关系辅导性公告；   （2）召集东说念主按基金合同约定通告基金托管东说念主（如果基金托管东说念主为召集东说念主， 则为基金管理东说念主）到指定地点对书面表决办法的计票进行监督。会议召集东说念主在基 金托管东说念主（如果基金托管东说念主为召集东说念主，则为基金管理东说念主）和公证机关的监督下按 照会议通告轨则的边幅收取基金份额持有东说念主的书面表决办法；基金托管东说念主或基金 管理东说念主经通告不参加收取书面表决办法的，不影响表决着力；   （3）本东说念主平直出具书面办法或授权他东说念主代表出具书面办法的，基金份额持 有东说念主所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之 一）；若本东说念主平直出具书面办法或授权他东说念主代表出具书面办法基金份额持有东说念主所 持有的基金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一，召集东说念主不错在原公告 的基金份额持有东说念主大会召开时候的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项重 新召集基金份额持有东说念主大会。再行召集的基金份额持有东说念主大会应当有代表三分之 一以上（含三分之一）基金份额的持有东说念主平直出具书面办法或授权他东说念主代表出具 书面办法；   （4）上述第（3）项中平直出具书面办法的基金份额持有东说念主或受托代表他东说念主 出具书面办法的代理东说念主，同期提交的持有基金份额的凭证、受托出具书面办法的                         海富通瑞福债券型证券投资基金更新招募证明书 代理东说念主出具的托福东说念主办有基金份额的凭证及托福东说念主的代理投票授权托福讲解符 正当律律例、《基金合同》和会议通告的轨则，并与基金登记机构记录相符。 东说念主大会可通过网罗、电话或其他非现场边幅或者以现场边幅与非现场边幅相连合 的边幅召开，会议标准比照现场开会和通信边幅开会的标准进行；基金份额持有 东说念主也不错接纳网罗、电话或其他边幅进行表决，或者接纳网罗、电话或其他边幅 授权他东说念主代为出席会议并表决。   （五）议事内容与标准   议事内容为关系基金份额持有东说念主利益的紧要事项，如《基金合同》的紧要修 改、决定间隔《基金合同》、更换基金管理东说念主、更换基金托管东说念主、与其他基金合 并、法律律例及《基金合同》轨则的其他事项以及会议召集东说念主以为需提交基金份 额持有东说念主大会接洽的其他事项。   基金份额持有东说念主大会的召集东说念主发出召辘集议的通告后，对原有提案的修改应 当在基金份额持有东说念主大会召开前实时公告。   基金份额持有东说念主大会不得对未预先公告的议事内容进行表决。   （1）现场开会   在现场开会的边幅下，领先由大会主办东说念主按照下列第（七）条文定标准笃定 和公布监票东说念主，然后由大会主办东说念主宣读提案，经接洽后进行表决，并形成大会决 议。大会主办东说念主为基金管理东说念主授权出席会议的代表，在基金管理东说念主授权代表未能 主办大会的情况下，由基金托管东说念主授权其出席会议的代表主办；如果基金管理东说念主 授权代表和基金托管东说念主授权代表均未能主办大会，则由出席大会的基金份额持有 东说念主和代理东说念主所持表决权的 50%以上（含 50%）选举产生又名基金份额持有东说念主作 为该次基金份额持有东说念主大会的主办东说念主。基金管理东说念主和基金托管东说念主拒不出席或主办 基金份额持有东说念主大会，不影响基金份额持有东说念主大会作出的决议的着力。   会议召集东说念主应当制作出席会议东说念主员的签名册。签名册载明参加会议东说念主员姓名 （或单元称呼）、身份讲解文献号码、持有或代表有表决权的基金份额、托福东说念主 姓名（或单元称呼）和磋议边幅等事项。   （2）通信开会                        海富通瑞福债券型证券投资基金更新招募证明书   在通信开会的情况下，领先由召集东说念主提前 30 日公布提案，在所通告的表决 截止日历后 2 个劳动日内在公证机关监督下由召集东说念主统计全部有用表决，在公证 机关监督下形成决议。   （六）表决   基金份额持有东说念主所持每份基金份额有一票表决权。   基金份额持有东说念主大会决议分为一般决议和相配决议： 决权的二分之一以上（含二分之一）通过方为有用；除下列第 2 项所轨则的须以 相配决议通过事项之外的其他事项均以一般决议的边幅通过。 表决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可作念出。退换基金运作边幅、更换 基金管理东说念主或者基金托管东说念主、间隔《基金合同》、本基金与其他基金合并以相配 决议通过方为有用。   基金份额持有东说念主大会选择记名边幅进行投票表决。   选择通信边幅进行表决时，除非在计票时有充分的相悖笔据讲解，不然提交 适合会议通告中轨则的证实投资者身份文献的表决视为有用出席的投资者，口头 适合会议通告轨则的书面表决办法视为有用表决，表决办法浮松不清或相互矛盾 的视为弃权表决，但应当计入出具书面办法的基金份额持有东说念主所代表的基金份额 总额。   基金份额持有东说念主大会的各项提案或团结项提案内比肩的各项议题应当分开 审议、逐项表决。   （七）计票   （1）如大会由基金管理东说念主或基金托管东说念主召集，基金份额持有东说念主大会的主办 东说念主应当在会议启动后告示在出席会议的基金份额持有东说念主和代理东说念主中选举两名基 金份额持有东说念主代表与大会召集东说念主授权的又名监督员共同担任监票东说念主；如大会由基 金份额持有东说念主自行召集或大会诚然由基金管理东说念主或基金托管东说念主召集，然而基金管 理东说念主或基金托管东说念主未出席大会的，基金份额持有东说念主大会的主办东说念主应当在会议启动 后告示在出席会议的基金份额持有东说念主中选举三名基金份额持有东说念主代表担任监票 东说念主。基金管理东说念主或基金托管东说念主不出席大会的，不影响计票的着力。                            海富通瑞福债券型证券投资基金更新招募证明书   （2）监票东说念主应当在基金份额持有东说念主表决后立即进行盘货并由大会主办东说念主当 场公布计票结果。   （3）如果会议主办东说念主或基金份额持有东说念主或代理东说念主对于提交的表决结果有怀 疑，不错在告示表决结果后立即对所投票数要求进行再行盘货。监票东说念主应当进行 再行盘货，再行盘货以一次为限。再行盘货后，大会主办东说念主应当就地公布再行清 点结果。   （4）计票过程应由公证机关给以公证，基金管理东说念主或基金托管东说念主拒不出席 大会的，不影响计票的着力。   在通信开会的情况下，计票边幅为：由大会召集东说念主授权的两名监督员在基金 托管东说念主授权代表（若由基金托管东说念主召集，则为基金管理东说念主授权代表）的监督下进 行计票，并由公证机关对其计票过程给以公证。基金管理东说念主或基金托管东说念主拒派代 表对书面表决办法的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。   （八）奏效与公告   基金份额持有东说念主大会的决议，召集东说念主应当自通过之日起 5 日内报中国证监会 备案。   基金份额持有东说念主大会的决议自表决通过之日起奏效。   基金份额持有东说念主大会决议自奏效之日起 2 日内在指定媒介上公告。如果接纳 通信边幅进行表决，在公告基金份额持有东说念主大会决议时，必须将公文凭全文、公 证机构、公证员姓名等一同公告。   基金管理东说念主、基金托管东说念主和基金份额持有东说念主应当实践奏效的基金份额持有东说念主 大会的决议。奏效的基金份额持有东说念主大会决议对全体基金份额持有东说念主、基金管理 东说念主、基金托管东说念主均有料理力。   （九）实施侧袋机制期间基金份额持有东说念主大会的特殊约定   若本基金实施侧袋机制，则关系基金份额或表决权的比例指主袋份额持有东说念主 和侧袋份额持有东说念主分别持有或代表的基金份额或表决权适合该等比例，但若关系 基金份额持有东说念主大会召集和审议事项不波及侧袋账户的，则仅指主袋份额持有东说念主 持有或代表的基金份额或表决权适合该等比例： 基金份额 10%以上（含 10%）；                         海富通瑞福债券型证券投资基金更新招募证明书 记日关系基金份额的二分之一（含二分之一）； 持有东说念主所持有的基金份额不小于在权益登记日关系基金份额的二分之一（含二分 之一）； 于在权益登记日关系基金份额的二分之一、召集东说念主在原公告的基金份额持有东说念主大 会召开时候的 3 个月以后、6 个月以内就原定审议事项再行召集的基金份额持有 东说念主大会应当有代表三分之一以上（含三分之一）关系基金份额的持有东说念主参与或授 权他东说念主参与基金份额持有东说念主大会投票； （含 50%）选举产生又名基金份额持有东说念主行为该次基金份额持有东说念主大会的主办东说念主； 之一以上（含二分之一）通过； 分之二以上（含三分之二）通过。   团结主侧袋账户内的每份基金份额具有对等的表决权。   （十）本部分对于基金份额持有东说念主大会召开事由、召开条件、议事标准、表 决条件等轨则，自基金合同奏效日起，凡与将来颁布的波及基金份额持有东说念主大会 轨则的法律律例不一致的，基金管理东说念主与托管东说念主协商一致并提前公告后，可平直 对本部安分容进行修改和治疗，无需召开基金份额持有东说念主大会审议。 三、基金合同的变更、间隔与基金财产的计帐   （一）《基金合同》的变更 大会决议通过的事项的，应召开基金份额持有东说念主大会决议通过。对于法律律例规 定和基金合同约定可不经基金份额持有东说念主大会决议通过的事项，由基金管理东说念主和 基金托管东说念主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 自决议奏效后两日内在指定媒介公告。                           海富通瑞福债券型证券投资基金更新招募证明书   （二）《基金合同》的间隔事由   有下列情形之一的，经履行关系标准后，《基金合同》应当间隔： 基金托管东说念主相接的；   （三）基金财产的计帐 成立计帐小组，基金管理东说念主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下进行 基金计帐。 管东说念主、具有从事证券关系业务经验的注册管帐师、讼师以及中国证监会指定的东说念主 员组成。基金财产计帐小组不错聘用必要的办当事人说念主员。 估价、变现和分拨。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事步履。   （1）《基金合同》间隔情形出刻下，由基金财产计帐小组调解接受基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和证实；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作计帐禀报；   （5）聘任管帐师事务所对计帐禀报进行外部审计，聘任讼师事务所对计帐 禀报出具法律办法书；   （6）将计帐禀报报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分拨。 而弗成实时变现的，计帐期限相应顺延。   （四）计帐用度   计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金计帐过程中发生的系数合理费 用，计帐用度由基金财产计帐小组优先从基金财产中支付。                          海富通瑞福债券型证券投资基金更新招募证明书   （五）基金财产计帐剩余资产的分拨   依据基金财产计帐的分拨有规画，将基金财产计帐后的全部剩余资产扣除基金 财产计帐用度、缴纳所欠税款并了债基金债务后，按基金份额持有东说念主办有的基金 份额比例进行分拨。   （六）基金财产计帐的公告   计帐过程中的关联紧要事项须实时公告；基金财产计帐禀报经管帐师事务所 审计并由讼师事务所出具法律办法书后报中国证监会备案并公告。基金财产计帐 公告于基金财产计帐禀报报中国证监会备案后 5 个劳动日内由基金财产计帐小 组进行公告。   （七）基金财产计帐账册及文献的保存   基金财产计帐账册及关联文献由基金托管东说念主保存 15 年以上。 四、争议的处理   各方当事东说念主同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》关联的一切争 议，如经友好协商未能责罚的，任何一方均有权将争议提交上海国际经济贸易仲 裁委员会，根据该会那时有用的仲裁功令进行仲裁，仲裁地点为上海市。仲裁裁 决是结尾性的并对各方当事东说念主具有料理力，仲裁用度由败诉方承担。   争议处理期间，基金合同当事东说念主应坚守各自的职责，连接诚笃、勤恳、尽责 地履行基金合同轨则的义务，选藏基金份额持有东说念主的正当权益。   《基金合同》受中国法律统率。 五、基金合同存放地和投资者取得基金合同的边幅   《基金合同》可印制成册，供投资者在基金管理东说念主、基金托管东说念主、销售机构 的办公场合和营业场合查阅。                                 海富通瑞福债券型证券投资基金更新招募证明书             第二十一部分 基金托管公约的内容摘抄 一、基金托管公约当事东说念主    （一）基金管理东说念主    称呼：海富通基金管理有限公司    住所：中国（上海）解放贸易试验区陆家嘴环路 479 号 18 层 1802-1803 室 以及 19 层 1901-1908 室    法定代表东说念主：路颖    成立时候：2003 年 4 月 18 日    批准树立机关及批准树立文号：中国证监会证监基金字200348 号    注册老本：3 亿元东说念主民币    组织边幅: 有限职责公司    筹办范围：基金召募、基金销售、资产管理和中国证监会许可的其他业务    存续期间：陆续筹办    电话：021-38650999    磋议东说念主：吴晨莺    （二）基金托管东说念主    称呼：宁波银行股份有限公司    住所：浙江省宁波市鄞州区宁东路 345 号    法定代表东说念主：陆华裕    电话：0574-89103171    传真：0574-89103213    磋议东说念主：王海燕    成立时候：1997 年 4 月 10 日    组织边幅：股份有限公司    注册老本：东说念主民币陆拾陆亿零叁佰伍拾玖万零柒佰玖拾贰元整    批准树立机关和树立文号：中国银监会，银监复200764 号    基金托管业务批准文号：证监许可20121432 号                          海富通瑞福债券型证券投资基金更新招募证明书   存续期间：永续筹办   筹办范围：罗致公众进款；披发短期、中期和历久贷款；办理国表里结算； 办理单据承兑与贴现；刊行金融债券；代理刊行、代理兑付、承销政府债券；买 卖政府债券、金融债券等有价证券；从事同行拆借；提供信用证服务及担保；从 事银行卡服务；代理收付款项及代理保障业务；提供看守箱服务；外汇存、贷款； 经中国银行业监督管理机构等监管部门批准的其他业务。 二、基金托管东说念主对基金管理东说念主的业务监督和核查   （一）基金托管东说念主对基金管理东说念主的投资步履应用监督权 金投资范围、投资对象进行监督。   本基金将投资于以下金融器具：   具有深重流动性的金融器具，包括国内照章刊行上市的国债、央行单据、金 融债、次级债、企业债、公司债、中期单据、短期融资券、超短期融资券、地点 政府债、中小企业私募债券、资产支撑证券、可退换债券(含分离往复可转债)、 可交换债券、债券回购、货币阛阓器具、同行存单、银行进款(包括公约进款、 如期进款、通告进款和其他银行进款)，国债期货以及法律律例或中国证监会允 许基金投资的其他金融器具（但须适合中国证监会关系轨则）。   本基金不屈直买入股票、权证资产，但可持有因可转债转股所形成的股票、 因持有该股票所派发的权证以及因投资分离往复可转债而产生的权证等。因上述 原因持有的股票和权证资产，本基金将在其可往复之日起的 10 个往复日内卖出。   法律律例或监管机构日后允许本基金投资的其他品种，基金管理东说念主在履行适 当标准后，不错将其纳入投资范围，并可依据届时有用的法律律例应时合理地调 整投资范围。   本基金不得投资于关系法律、律例、部门规章及《基金合同》不容投资的投 资器具。 投融资比例进行监督：   （1）按法律律例的轨则及《基金合同》的约定，本基金的投资资产配置比 例为：基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80%。本基金每个往复日日                          海富通瑞福债券型证券投资基金更新招募证明书 终在扣除国债期货合约需缴纳的往复保证金后，持有现金或者到期日在一年以内 的政府债券的比例系数不低于基金资产净值的 5%，其中现金不包括结算备付金、 存出保证金及应收申购款等。   如法律律例或中国证监会变更上述投资品种的比例限制，以变更后的比例为 准，本基金的投资比例会作念相应治疗。   （2）根据法律律例的轨则及《基金合同》的约定，本基金投资组合除名以 下投资限制：   a、本基金债券投资比例不低于基金资产的 80%；   b、本基金每个往复日日终在扣除国债期货合约需缴纳的往复保证金后，应 当保持不低于基金资产净值 5％的现金或者到期日在一年以内的政府债券，其中 现金不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等；   c、本基金持有一家公司刊行的证券，其市值不跨越基金资产净值的 10%；   d、本基金管理东说念主管理的全部基金持有一家公司刊行的证券，不跨越该证券 的 10%，皆备按照关联指数的组成比例进行证券投资的基金品种不错不受此条件 轨则的比例限制；   e、本基金投资于团结原始权益东说念主的各类资产支撑证券的比例，不得跨越基 金资产净值的 10%；   f、本基金持有的全部资产支撑证券，其市值不得跨越基金资产净值的 20%；   g、本基金持有的团结（指团结信用级别）资产支撑证券的比例，不得跨越 该资产支撑证券界限的 10%；   h、本基金管理东说念主管理的全部基金投资于团结原始权益东说念主的各类资产支撑证 券，不得跨越其各类资产支撑证券系数界限的 10%；   i、本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的资产支撑证券。基 金持有资产支撑证券期间，如果其信用品级下降、不再适合投资标准，应在评级 报密告布之日起 3 个月内给以全部卖出；   j、本基金资产总值不跨越基金资产净值的 140%；   k、本基金参与国债期货往复，需战胜下列投资比例限制： 金资产净值的 15%；                         海富通瑞福债券型证券投资基金更新招募证明书 持有的债券总市值的 30%；本基金管理东说念主将按照中国金融期货往复所要求的内容、 边幅与收尾向往复所禀报所往复和持有的卖出洋债期货合约情况、往复目的及对 应的证券资产情况等； 不得跨越上一往复日基金资产净值的 30%； 卖出洋债期货合约价值，系数（轧差狡计）应当适合基金合同对于债券投资比例 的关联约定；   l、本基金持有单只中小企业私募债券，其市值不得跨越本基金资产净值的   m、本基金持有的全部权证，其市值不得跨越基金资产净值的 3%；   n、本基金管理东说念主管理的全部基金持有且由本基金托管东说念主托管的团结权证， 不得跨越该权证的 10%；   o、本基金插手宇宙银行间同行阛阓进行债券回购的资金余额不得跨越基金 资产净值的 40%，插手宇宙银行间同行阛阓进行债券回购的最历久限为 1 年，债 券回购到期后不得延期；   p、本基金管理东说念主管理的全部敞开式基金(包括敞开式基金以及处于敞开期的 如期敞开基金)持有一家上市公司刊行的可流畅股票，不得跨越该上市公司可流 通股票的 15%；本基金管理东说念主管理的全部投资组合持有一家上市公司刊行的可流 通股票，不得跨越该上市公司可流畅股票的 30%；皆备按照关联指数的组成比例 进行证券投资的敞开式基金以及中国证监会认定的特殊投资组合可不受前述比 例限制；   q、本基金主动投资于流动性受限资产的市值系数不得跨越本基金资产净值 的 15%。因证券阛阓波动、上市公司股票停牌、基金界限变动等基金管理东说念主之外 的因素致使基金不适合该比例限制的，基金管理东说念主不得主动新增流动性受限资产 的投资；   r、本基金与私募类证券资管家具及中国证监会认定的其他主体为往复敌手 开展逆回购往复的，可接受质押品的天资要求应当与基金合同约定的投资范围保 持一致；                           海富通瑞福债券型证券投资基金更新招募证明书   s、法律律例及中国证监会轨则的和《基金合同》约定的其他投资限制。   （3）律例允许的基金投资比例治疗期限   除上述 b、i、q、r 情形之外，由于证券、期货阛阓波动、证券刊行东说念主合并、 基金界限变动等基金管理东说念主之外的原因导致的投资组合不适合上述约定的比例， 基金管理东说念主应在 10 个往复日内进行治疗。但中国证监会轨则的特殊情形除外， 法律律例另有轨则的，从其轨则。   基金管理东说念主应当自基金合同奏效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符 合基金合同的关联约定。在上述期间内，本基金的投资范围应当适合基金合同的 约定。基金托管东说念主对基金的投资的监督与查验自基金合同奏效之日起启动。   如果法律律例或监管部门对上述投资比例限制进行变更的，以变更后的轨则 为准。法律律例或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，基金管理东说念主在履行 安妥标准后，则本基金投资不再受关系限制。   基金管理东说念主应在出现可预思资产界限大幅变动的情况下，至少提前 2 个劳动 日郑重向基金托管东说念主发函证明基金可能变动界限和公司搪塞措施，便于托管东说念主实 施往复监督。 投资不容步履进行监督：   根据法律律例的轨则及《基金合同》的约定，本基金不容从事下列步履：   （1）承销证券；   （2）违背轨则向他东说念主贷款或提供担保；   （3）从事承担无穷职责的投资；   （4）买卖其他基金份额，但中国证监会另有轨则的除外；   （5）向基金管理东说念主、基金托管东说念主出资。   基金管理东说念主运用基金财产买卖基金管理东说念主、基金托管东说念主过头控股鼓舞、实验 适度东说念主或者与其有紧要猛烈关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或 者从事其他紧要关联往复的，应当适合基金的投资主见和投资策略，除名基金份 额持有东说念主利益优先原则，防护利益突破，建立健全里面审批机制和评估机制，按 照阛阓公说念合理价钱实践。关系往复必须预先得到基金托管东说念主的同意，并按法律 律例给以裸露。紧要关联往复应提交基金管理东说念主董事会审议，并经过三分之二以 上的安静董事通过。基金管理东说念主董事会应至少每半年对关联往复事项进行审查。                         海富通瑞福债券型证券投资基金更新招募证明书   如法律、行政律例或监管部门取消或变更上述不容性轨则，基金管理东说念主在履 行安妥标准后可不受上述轨则的限制或以变更后的轨则为准。 东说念主参与银行间债券阛阓进行监督。   （1）基金托管东说念主按以下边幅对基金管理东说念主参与银行间阛阓往复的往复敌手 资信风险适度措施进行监督。   基金管理东说念主向基金托管东说念主提供适正当律律例及行业标准的银行间阛阓往复 敌手的名单，并按照审慎的风险适度原则在该名单中约定各往复敌手所适用的交 易结算边幅。基金托管东说念主在收到名单后 2 个劳动日内回函证实收到该名单。基金 管理东说念主应如期或不如期对银行间阛阓现券及回购往复敌手的名单进行更新，名单 中增多或减少银行间阛阓往复敌手时须提前书面通告基金托管东说念主，基金托管东说念主于 面证实后，被证实治疗的名单启动奏效，新名单奏效前已与本次剔除的往复敌手 所进行但尚未结算的往复，仍应按照公约进行结算。   如果基金托管东说念主发现基金管理东说念主与不在名单内的银行间阛阓往复敌手进行 往复，应实时提醒基金管理东说念主肃除往复，经提醒后基金管理东说念主仍实践往复并变成 基金资产损失的，基金托管东说念主不承担职责，发生此种情形时，基金托管东说念主有权报 告中国证监会。   （2）基金托管东说念主对于基金管理东说念主参与银行间阛阓往复的往复边幅的适度   基金管理东说念主在银行间阛阓进行现券买卖和回购往复时，需按往复敌手名单中 约定的该往复敌手所适用的往复结算边幅进行往复。如果基金托管东说念主发现基金管 理东说念主莫得按照预先约定的往复边幅进行往复时，基金托管东说念主应实时提醒基金管理 东说念主与往复敌手再行笃定往复边幅，经提醒后仍未改正时变成基金资产损失的，基 金托管东说念主不承担职责。   （3）基金管理东说念主参与银行间阛阓往复的中枢往复敌手为中国工商银行、中 国银行、中国确立银行、中国农业银行和交通银行，基金管理东说念主在通告基金托管 东说念主后，不错根据那时的阛阓情况治疗中枢往复敌手名单。基金管理东说念主有职责适度 往复敌手的资信风险，在与中枢往复敌手之外的往复敌手进行往复时，由于往复 敌手资信风险引起的损失先由基金管理东说念主承担，后来有权要求关系职责东说念主进行赔                        海富通瑞福债券型证券投资基金更新招募证明书 偿。基金托管东说念主的监督职责仅限于根据已提供的名单，审核往复敌手是否在名单 内列明。   本基金投资银行进款的信用风险主要包括进款银行的信用品级、进款银行的 支付材干等波及到进款银行采用方面的风险。本基金中枢进款银行名单为中国工 商银行、中国银行、中国确立银行、中国农业银行和交通银行，本基金投资除核 心进款银行之外的银行进款出现由于进款银行信用风险而变成的损失机，先由基 金管理东说念主负责补偿，之后有权要求关系职责东说念主进行补偿。基金管理东说念主在通告基金 托管东说念主后，不错根据那时的阛阓情况对于中枢进款银行名单进行治疗。基金托管 东说念主的监督职责仅限于根据已提供的名单，审核中枢进款银行是否在名单内列明。   （二）基金托管东说念主应根据关联法律律例的轨则及《基金合同》的约定，对基 金资产净值狡计、各类基金份额净值狡计、应收资金到账、基金用度开支及收入 笃定、基金收益分拨、关系信息裸露、基金宣传推介材料中登载基金事迹阐述数 据等进行监督和核查。   （三）基金托管东说念主发现基金管理东说念主的投资运作过头他运作违背《基金法》、 《基金合同》、基金托管公约关联轨则时，应实时以书面边幅通告基金管理东说念主限 期纠正，基金管理东说念主收到通告后应鄙人一个劳动日实时查对，并以书面边幅向基 金托管东说念主发出回函，进行解释或举证。   在限期内，基金托管东说念主有权随时对通告县项进行复查，督促基金管理东说念主改正。 基金管理东说念主对基金托管东说念主通告的违法事项未能在限期内纠正的，基金托管东说念主应报 告中国证监会。基金托管东说念主有义务要求基金管理东说念主补偿因其违背《基金合同》而 致使投资者碰到的损失。   对于依据往复标准尚未成交的且基金托管东说念主在往复前好像监控的投资指示， 基金托管东说念主发现该投资指示违背关法律律例轨则或者违背《基金合同》约定的， 应当拒却实践，立即通告基金管理东说念主，并向中国证监会禀报。   对于必须于估值完成后方可获知的监控目的或依据往复标准一经成交的投 资指示，基金托管东说念主发现该投资指示违背法律律例或者违背《基金合同》约定的， 应当立即通告基金管理东说念主，并禀报中国证监会。   基金管理东说念主应积极配合和协助基金托管东说念主的监督和核查，必须在轨则时候内 回应基金托管东说念主并改正，就基金托管东说念主的疑义进行解释或举证，对基金托管东说念主按                        海富通瑞福债券型证券投资基金更新招募证明书 照律例要求需向中国证监会报送基金监督禀报的，基金管理东说念主应积极配合提供相 关数据良友和轨制等。   基金托管东说念主发现基金管理东说念主有紧要违法步履，应立即禀报中国证监会，同期 通告基金管理东说念主限期纠正。   基金管理东说念主无正派意义，拒却、拦截基金托管东说念主根据本公约轨则应用监督权， 或选择拖延、诈骗等技能妨碍基金托管东说念主进行有用监督，情节严重或经基金托管 东说念主提议劝诫仍不改正的，基金托管东说念主应禀报中国证监会。   基金管理东说念主搪塞基金投资的合规性负责，包括但不限于战胜关联关系等外部 法律律例的要求。 三、基金管理东说念主对基金托管东说念主的业务核查   基金管理东说念主对基金托管东说念主履行托管职责情况进行核查，核查事项包括但不限 于基金托管东说念主安全看守基金财产、开设基金财产的资金账户和证券账户、期货账 户等投资所需账户、复核基金管理东说念主狡计的基金资产净值和各类基金份额净值、 根据管理东说念主指示办理计帐交收、关系信息裸露和监督基金投资运作等步履。   基金管理东说念主发现基金托管东说念主私行挪用基金财产、未对基金财产实行分账管理、 无故未实践或无故蔓延实践基金管理东说念主资金划拨指示、浮现基金投资信息等违背 《基金法》、《基金合同》、本托管公约过头他关联轨则时，基金管理东说念主应实时 以书面边幅通告基金托管东说念主限期纠正，基金托管东说念主收到通告后应实时查对质实并 以书面边幅向基金管理东说念主发出回函。在限期内，基金管理东说念主有权随时对通告县项 进行复查，督促基金托管东说念主改正，并予协助配合。基金托管东说念主对基金管理东说念主通告 的违法事项未能在限期内纠正的，基金管理东说念主应禀报中国证监会。基金管理东说念主有 义务要求基金托管东说念主补偿基金因此所碰到的损失。   基金管理东说念主发现基金托管东说念主有紧要违法步履，应立即禀报中国证监会和银行 业监督管理机构，同期通告基金托管东说念主限期纠正。   基金托管东说念主应积极配合基金管理东说念主的核查步履，包括但不限于：提交关系资 料以供基金管理东说念主核查托管财产的完好意思性和真正性，在轨则时候内回应基金管理 东说念主并改正。                        海富通瑞福债券型证券投资基金更新招募证明书   基金托管东说念主无正派意义，拒却、拦截基金管理东说念主根据本公约轨则应用监督权， 或选择拖延、诈骗等技能妨碍基金管理东说念主进行有用监督，情节严重或经基金管理 东说念主提议劝诫仍不改正的，基金管理东说念主应禀报中国证监会。 四、基金财产的看守   （一）基金财产看守的原则 走运用、刑事职责、分拨基金的任何财产。 投资所需账户。 他业务和其他基金的托管业求实行严格的分账管理，安静核算，确保基金财产的 完好意思与安静。 理东说念主负责与关联当事东说念主笃定到账日历并通告基金托管东说念主，到账日基金财产莫得到 达基金托管东说念主处的，基金托管东说念主应实时通告基金管理东说念主选择措施进行催收。由此 给基金变成损失的，基金管理东说念主应负责向关联当事东说念主追偿基金的损失，基金托管 东说念主对此不承担职责。   （二）基金的银行账户（“资产托管专户”）的开立和管理   基金托管东说念主以基金托管东说念主的口头在其营业机构开设资产托管专户，看守基金 的银行进款。该账户的开设和管意义基金托管东说念主承担。本基金的一切货币进出活 动，均需通过基金托管东说念主的资产托管专户进行。资产托管专户预留印鉴为基金托 管东说念主的托管业务专用章一枚以及监管东说念主名章一枚。资产托管专户的开立需除名宁 波银行《单元银行结算账户管理公约》的关系轨则。   资产托管专户的开立和使用，限于得志开展本基金业务的需要。基金托管东说念主 和基金管理东说念主不得假借本基金的口头开立其他任何银行账户；亦不得使用基金的 任何银行账户进行本基金业务之外的步履。                         海富通瑞福债券型证券投资基金更新招募证明书   资产托管专户的管理当适合《东说念主民币银行结算账户管理办法》、《现金管理 暂行条例》、《东说念主民币利率管理轨则》、《利率管理暂行轨则》、《支付结算办 法》以及银行业监督管理机构的其他轨则。   （三）基金证券账户与证券往复资金账户的开设和管理   基金托管东说念主以基金托管东说念主和本基金联名的边幅在中国证券登记结算有限公 司上海分公司/深圳分公司开设证券账户。   基金托管东说念主以基金托管东说念主的口头在中国证券登记结算有限职责公司上海分 公司/深圳分公司开立基金证券往复资金账户，用于证券计帐。   基金证券账户的开立和使用，限于得志开展本基金业务的需要。基金托管东说念主 和基金管理东说念主不得出借和未经对方同意私行转让基金的任何证券账户；亦不得使 用基金的任何账户进行本基金业务之外的步履。   （四）债券托管账户的开立和管理 国银行间同行拆借阛阓的往复经验，并代表基金进行往复；基金托管东说念主负责以基 金的口头在中央国债登记结算有限职责公司开设银行间债券阛阓债券托管自营 账户，并由基金托管东说念主负责基金的债券的后台匹配及资金的计帐。 场回购主公约，本来由基金托管东说念主看守，基金管理东说念主保存副本。   （五）其他账户的开设和管理   在本托管公约签订日之后，本基金被允许从事适正当律律例轨则和《基金合 同》约定的其他投资品种的投资业务时，如果波及关系账户的开设和使用，由基 金管理东说念主协助托管东说念主根据关联法律律例的轨则和《基金合同》的约定，开立关联 账户。该账户按关联功令使用并管理。   （六）基金财产投资的关联什物证券、银行如期进款存单等有价凭证的看守   基金财产投资的关联什物证券由基金托管东说念主存放于基金托管东说念主的看守库；其 中什物证券也可存入中央国债登记结算有限职责公司或中国证券登记结算有限 职责公司上海分公司/深圳分公司或单据营业中心的代看守库。什物证券的购买 和转让，由基金托管东说念主根据基金管理东说念主的指示办理。属于基金托管东说念主实验有用控 制下的什物证券在基金托管东说念主看守期间的损坏、灭失，由此产生的职责应由基金                         海富通瑞福债券型证券投资基金更新招募证明书 托管东说念主承担。基金托管东说念主对基金托管东说念主之外机构实验有用适度或看守的证券不承 担看守职责。   （七）与基金财产关联的紧要合同的看守   由基金管理东说念主代表基金签署的与基金关联的紧要合同的原件分别应由基金 托管东说念主、基金管理东说念主看守。除本公约另有轨则外，基金管理东说念主在代表基金签署与 基金关联的紧要合同期应保证基金一方持有两份以上的本来，以便基金管理东说念主和 基金托管东说念主至少各持有一份本来的原件。基金管理东说念主在合同签署后 5 个劳动日内 通过专东说念主投递、挂号邮寄等安全边幅将合同原件投递基金托管东说念主处。合同原件应 存放于基金管理东说念主和基金托管东说念主各自文献看守部门 15 年以上。对于无法取得二 份以上的原件的，基金管理东说念主应向基金托管东说念主提供加盖公章的合同传真件。 五、基金资产净值狡计与管帐复核   （一）基金资产净值的狡计   基金资产净值是指基金资产总值减去欠债后的价值。   各类基金份额净值是按照每个劳动日闭市后，该类基金资产净值除以当日该 类基金份额的余额数目狡计，各类基金份额净值的狡计均保留到少量点后 4 位， 少量点后第 5 位四舍五入，由此产生的弊端计入基金财产。基金管理东说念主不错树立 大额赎回情形下的净值精度救急治疗机制。   基金管理东说念主应每劳动日对基金资产估值。估值原则应适合《基金合同》、                                  《证 券投资基金管帐核算业务指引》过头他法律、律例的轨则。用于基金信息裸露的 基金资产净值和各类基金份额净值由基金管理东说念主负责狡计，基金托管东说念主复核。基 金管理东说念主应于每个敞开日往复收尾后狡计当日的基金份额资产净值并以两边认 可的边幅发送给基金托管东说念主。基金托管东说念主对净值狡计结果复核后以两边认同的方 式发送给基金管理东说念主，由基金管理东说念主对基金净值按轨则给以公布。   根据《基金法》，基金管理东说念主狡计并公告基金净值信息，基金托管东说念主复核、 审查基金管理东说念主狡计的基金净值信息。因此，本基金的管帐职责方是基金管理东说念主， 就与本基金关联的管帐问题，如经关系各方在对等基础上充分接洽后，仍无法达 成一致的办法，按照基金管理东说念主对基金净值信息的狡计结果对外给以公布。法律                        海富通瑞福债券型证券投资基金更新招募证明书 律例以及监管部门有强制轨则的，从其轨则。如有新增事项，按国度最新轨则估 值。   （二）基金资产估值方法   基金所领有的股票、权证、国债期货合约、债券、资产支撑证券和银行进款 本息、应收款项、其它投资等资产及欠债。   （1）证券往复所上市的有价证券的估值 所挂牌的市价（收盘价）估值；估值日无往复的，且最近往复日后经济环境未发 生紧要变化或证券刊行机构未发生影响证券价钱的紧要事件的，以最近往复日的 市价（收盘价）估值；如最近往复日后经济环境发生了紧要变化或证券刊行机构 发生影响证券价钱的紧要事件的，可参考访佛投资品种的现行市价及紧要变化因 素，治疗最近往复市价，笃定公允价钱。 估值机构提供的相应品种当日的估值净价进行估值； 值机构提供的相应品种当日的独一估值净价或推选估值净价进行估值； 往复所阛阓挂牌转让的资产支撑证券，接纳估值技能笃定公允价值； 况下，应以活跃阛阓上未经治疗的报价行为估值日的公允价值；对于活跃阛阓报 价未能代表估值日公允价值的情况下，搪塞阛阓报价进行治疗以证实估值日的公 允价值；对于不存在阛阓步履或阛阓步履很少的情况下，应接纳估值技能笃定其 公允价值。   （2）处于未上市期间的有价证券应永别如下情况处理： 团结股票的估值方法估值；该日无往复的，以最近一日的市价（收盘价）估值；                         海富通瑞福债券型证券投资基金更新招募证明书 难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。   （3）对宇宙银行间阛阓上不含权的固定收益品种，按照第三方估值机构提 供的相应品种当日的估值净价估值。对银行间阛阓上含权的固定收益品种，按照 第三方估值机构提供的相应品种当日的独一估值净价或推选估值净价估值。对于 含投资东说念主回售权的固定收益品种，回售登记期截止日（含当日）后未应用回售权 的按照长待偿期所对应的价钱进行估值。对银行间阛阓未上市，且第三方估值机 构未提供估值价钱的债券，在刊行利率与二级阛阓利率不存在浮现各异，未上市 期间阛阓利率莫得发生大的变动的情况下，按成本估值。   （4）国债期货合约估值方法   国债期货合约以估值日的结算价估值。估值当日无结算价的，且最近往复日 后经济环境未发生紧要变化的，接纳最近往复日结算价估值。如法律律例今后另 有轨则的，从其轨则。   （5）如有可信笔据标明按上述方法进行估值弗成客不雅反馈其公允价值的， 基金管理东说念主可根据具体情况与基金托管东说念主约定后，按最能反馈公允价值的价钱估 值。   （6）当发生大额申购或赎回情形时，基金管理东说念主不错接纳舞动订价机制， 以确保基金估值的公说念性。   （7）关系法律律例以及监管部门有强制轨则的，从其轨则。如有新增事项， 按国度最新轨则估值。   （三）估值差错处理   因基金估值舛讹给投资者变成损失的应先由基金管理东说念主承担，基金管理东说念主对 不应由其承担的职责，有权向罪过东说念主追偿。   当基金管理东说念主狡计的基金净值信息已由基金托管东说念主复核证实后公告的，由此 变成的投资者或基金的损失，应根据法律律例的轨则对投资者或基金支付补偿金， 就实验向投资者或基金支付的补偿金额，由基金管理东说念主与基金托管东说念主按顾问理费 率和托管费率的比例各自承担相应的职责。   由于一方当事东说念主提供的信息舛讹，另一方当事东说念主在选择了必要合理的措施后 仍弗成发现该舛讹，进而导致基金资产净值、各类基金份额净值狡计舛讹变成投 资者或基金的损失，以及由此变成以后往复日基金资产净值、各类基金份额净值                         海富通瑞福债券型证券投资基金更新招募证明书 狡计顺延舛讹而引起的投资者或基金的损失，由提供舛讹信息确当事东说念主一方负责 补偿。   由于证券、期货往复所过头登记结算公司发送的数据舛讹，或由于其他不可 抗力原因，基金管理东说念主和基金托管东说念主诚然一经选择必要、安妥、合理的措施进行 查验，然而未能发现该舛讹的，由此变成的基金资产估值舛讹，基金管理东说念主和基 金托管东说念主不错免除补偿职责。但基金管理东说念主和基金托管东说念主应当积极选择必要的措 施遗弃或收缩由此变成的影响。   当基金管理东说念主狡计的基金资产净值与基金托管东说念主的狡计结果不一致时，关系 各方应本着勤恳尽责的立场再行狡计查对，如果终末仍无法达成一致，应以基金 管理东说念主的狡计结果为准对外公布，由此变成的损失以及因该往复日基金资产净值 狡计顺延舛讹而引起的损失由基金管理东说念主承担补偿职责，基金托管东说念主不负补偿责 任。   （四）实施侧袋机制期间的基金资产估值   本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并披 露主袋账户的基金净值信息，暂停裸露侧袋账户份额净值。   （五）基金账册的建立   基金管理东说念主和基金托管东说念主在《基金合同》奏效后，应按照关系各方约定的同 一记账方法和管帐处理原则，分别安静时树立、登录和看守本基金的全套账册， 对关系各方各自的账册如期进行查对，相互监督，以保证基金资产的安全。若双 方对管帐处理方法存在分歧，应以基金管理东说念主的处理方法为准。   经对账发现关系各方的账目存在不符的，基金管理东说念主和基金托管东说念主必须实时 查明原因并纠正，保证关系各方平行登录的账册记录皆备相符。若当日查对不符， 暂时无法查找到错账的原因而影响到基金净值信息的狡计和公告的，以基金管理 东说念主的账册为准。   （六）基金如期禀报的编制和复核   基金财务报表由基金管理东说念主和基金托管东说念主每月分别安静编制。月度报表的编 制，应于每月晦了后 5 个劳动日内完成。   基金管理东说念主在季度收尾之日起 15 个劳动日内完成季度禀报编制并公告；在 上半年收尾之日起两个月内完成中期禀报编制并公告；在每年收尾之日起三个月 内完成年度禀报编制并公告。                           海富通瑞福债券型证券投资基金更新招募证明书   基金管理东说念主在 5 个劳动日内完成月度禀报，在月度禀报完成当日，对禀报加 盖公章后，以加密传真边幅将关联禀报提供基金托管东说念主复核；基金托管东说念主在 3 个劳动日内进行复核，并将复核结果实时书面通告基金管理东说念主。基金管理东说念主在 7 个劳动日内完成季度禀报，在季度禀报完成当日，将关联禀报提供基金托管东说念主复 核，基金托管东说念主在收到后 7 个劳动日内进行复核，并将复核结果书面通告基金管 理东说念主。基金管理东说念主在 30 日内完成中期禀报，在中期禀报完成当日，将关联禀报 提供基金托管东说念主复核，基金托管东说念主在收到后 30 日内进行复核，并将复核结果书 面通告基金管理东说念主。基金管理东说念主在 45 日内完成年度禀报，在年度禀报完成当日， 将关联禀报提供基金托管东说念主复核，基金托管东说念主在收到后 45 日内复核，并将复核 结果书面通告基金管理东说念主。   基金托管东说念主在复核过程中，发现关系各方的报表存在不符时，基金管理东说念主和 基金托管东说念主应共同查明原因，进行治疗，治疗以关系各方认同的账务处理边幅为 准。查对无误后，基金托管东说念主在基金管理东说念主提供的禀报上加盖业务印鉴或者出具 加盖托管业务部门公章的复核办法书，关系各方各自留存一份。如果基金管理东说念主 与基金托管东说念主弗成于应当发布公告之日之前就关系报抒发成一致，基金管理东说念主有 权按照其编制的报表对外发布公告，基金托管东说念主有权就关系情况报证监会备案。   基金托管东说念主在对财务管帐禀报、季度禀报、中期禀报或年度禀报复核完了后， 需盖印证实或出具相应的复核证实书，以备有权机构对关系文献审核时辅导。 六、基金份额持有东说念主名册的登记与看守   基金管理东说念主和基金托管东说念主须分别妥善看守的基金份额持有东说念主名册，包括《基 金合同》奏效日、《基金合同》间隔日、基金份额持有东说念主大会权利登记日、每年 包括基金份额持有东说念主的称呼和持有的基金份额。   基金份额持有东说念主名册由基金的基金登记机构根据基金管理东说念主的指示编制和 看守，基金管理东说念主和基金托管东说念主应按照现在关系功令分别看守基金份额持有东说念主名 册。看守边幅不错接纳电子或文档的边幅。登记机构的看守期限自基金账户销户 之日起不得少于 20 年。   基金管理东说念主应当实时向基金托管东说念主提交下列日历的基金份额持有东说念主名册： 《基金合同》奏效日、《基金合同》间隔日、基金份额持有东说念主大会权益登记日、                            海富通瑞福债券型证券投资基金更新招募证明书 每年 6 月 30 日、每年 12 月 31 日的基金份额持有东说念主名册。基金份额持有东说念主名册 的内容必须包括基金份额持有东说念主的称呼和持有的基金份额。其中每年 12 月 31 日的基金份额持有东说念主名册应于下月前十个劳动日内提交；《基金合同》奏效日、 《基金合同》间隔日等波及到基金要害事项日历的基金份额持有东说念主名册应于发生 日后十个劳动日内提交。   基金托管东说念主以电子版边幅妥善看守基金份额持有东说念主名册，并如期刻成光盘备 份，保存期限为 15 年。基金托管东说念主不得将所看守的基金份额持有东说念主名册用于基 金托管业务之外的其他用途，并应战胜守密义务。   若基金管理东说念主或基金托管东说念主由于自身原因无法妥善看守基金份额持有东说念主名 册，应按关联律例轨则各自承担相应的职责。 七、争议责罚边幅   关系各方当事东说念主同意，因本公约而产生的或与本公约关联的一切争议，除经 友好协商不错责罚的，应提交上海国际经济贸易仲裁委员会根据该会那时有用的 仲裁功令进行仲裁，仲裁的地点在上海市，仲裁裁决是结尾性的并对关系各方均 有料理力，仲裁用度由败诉方承担。   争议处理期间，关系各方当事东说念主应坚守基金管理东说念主和基金托管东说念主职责，连接 诚笃、勤恳、尽责地履行《基金合同》和托管公约轨则的义务，选藏基金份额持 有东说念主的正当权益。   本公约受中国法律统率。 八、托管公约的修改与间隔   （一）托管公约的变更与间隔   本公约两边当事东说念主经协商一致，不错对公约的内容进行变更。变更后的托管 公约，其内容不得与《基金合同》的轨则有任何突破。基金托管公约的变更报中 国证监会备案。   发生以下情况，本托管公约间隔：                       海富通瑞福债券型证券投资基金更新招募证明书  （1）《基金合同》间隔；  （2）基金托管东说念主斥逐、照章被肃除、歇业或有其他基金托管东说念主接受基金资 产；  （3）基金管理东说念主斥逐、照章被肃除、歇业或有其他基金管理东说念主接受基金管 理权；  （4）发生法律律例或《基金合同》轨则的间隔事项。                          海富通瑞福债券型证券投资基金更新招募证明书          第二十二部分 对基金份额持有东说念主的服务   基金管理东说念主承诺为基金份额持有东说念主提供一系列的服务。基金管理东说念主根据基金 份额持有东说念主的需要和阛阓的变化，有权增多或变更服务边幅。主要服务内容如下： 一、良友发送服务   基金管理东说念主负责向通过基金管理东说念主的直销机构认购或申购本基金的基金份 额持有东说念主发送关系良友，基金销售机构将负责向通过其销售网点认购或申购本基 金的基金份额持有东说念主发送关系良友。   基金份额持有东说念主可通过以下边幅查阅对账单：   （1）基金份额持有东说念主可登陆本基金管理东说念主的网站账户自动查询系统查阅对 账单。   （2）基金份额持有东说念主可通过网站、电话等边幅向本基金管理东说念主定制如期电 子对账单，每月度、季度、年度收尾后 15 个劳动日内由客户服务中心向采用电 子对账单服务的基金份额持有东说念主发送电子对账单。   （3）基金份额持有东说念主也可拨打基金管理东说念主客服热脚迹要纸质对账单，亦可 通过销售机构网点进行查询。   不如期的法律律例宣传、阛阓辩论，家具推选等。 二、红利再投资服务   本基金收益分拨时，基金份额持有东说念主不错采用将当期分拨所得的红利再投资 于本基金，登记机构将基金份额持有东说念主所获现金红利按除权日经除权后的基金份 额净值自动转为基金份额。红利再投资免收申购用度。 三、在线服务   通过基金管理东说念主网站、微信及 APP 的在线客服、客服信箱，投资东说念主不错实 现究诘、投诉、建议和寻求多样匡助。                                 海富通瑞福债券型证券投资基金更新招募证明书   网站提供了基金公告、公司动态、基金知识等多样信息，投资东说念主不错根据各 自的使用习尚自行查询或定制。   基金管理东说念主为现存投资东说念主提供了基金账户查询、往复明细查询、对账单发送 边幅树立、修改查询密码等服务。 四、资讯服务   投资东说念主如果思了解申购和赎回等往复情况、基金账户余额、基金家具与服务 等信息，请拨打基金管理东说念主客户服务中心电话或登录公司网站进行究诘、查询。   宇宙调解客户服务号码：40088-40099（免远程话费）   传真：021-50479997   基金管理东说念主网址：http://www.hftfund.com   电子信箱：info@hftfund.com 五、投诉和建议受理   投资者不错通过基金管理东说念主提供的客户服务电话、在线客服、书信、电子邮 件、传真等渠说念对基金管理东说念主和销售机构所提供的服务进行投诉或提议建议。投 资者还不错通过代销机构的服务电话对该代销机构提供的服务进行投诉或提议 建议。 六、如本招募证明书存在职何您/贵机构无法分解的内容，请通过上述边幅磋议 基金管理东说念主。请确保投资前，您/贵机构一经全面分解了本招募证明书。                           海富通瑞福债券型证券投资基金更新招募证明书             第二十三部分 其他裸露事项 一、基金登记机构   基金管理东说念主托福中国证监会认定的机构办理本基金的登记业务。基金管理东说念主 托福上述机构办理登记业务，应与其签订托福代理公约，以明确基金管理东说念主与其 在投资东说念主基金账户管理、基金份额登记过户、基金计帐和交收、代理披发红利、 建立并看守基金份额持有东说念主名册和非往复过户等事宜中的权利和义务，保护基金 投资东说念主和基金份额持有东说念主的正当权益。   登记机构的更换标准：   （1）提名：由基金管理东说念主提名。   （2）备案：新任登记机构报中国证监会审查经验并备案后，原任登记机构 方可退任。   （3）公告：基金登记机构更换，由基金管理东说念主在更换前 30 个劳动日在指定 媒介上公告。   （4）吩咐：原基金登记机构应作念出处理基金登记事务的禀报，并与新任基 金登记机构完成业务移交手续，向新任基金登记机构提交完好意思的书面材料和电子 数据；新任基金登记机构与基金管理东说念主查对全部基金份额持有东说念主账户良友，确保 准确无误；在业务移交后，原基金登记机构仍有义务保留本基金郑重移交日之前 的登记业务的全部良友和电子数据一年，并有义务在该期限内协助新任基金登记 机构处理关联问题，保障基金份额持有东说念主的正当权益；如因原基金登记机构业务 移交产生的问题，原基金登记机构仍有协助责罚之义务。 业务。   基金登记机构：中国证券登记结算有限职责公司   法定代表东说念主：于文强   注册老本：200 亿元   注册地址：北京市西城区太平桥大街 17 号                       海富通瑞福债券型证券投资基金更新招募证明书  组织边幅：有限职责公司  营业期限：历久  中国证券登记结算有限职责公司是经国务院同意、中国证监会批准，在国度 工商行政管理局注册登记的中国独一的证券登记结算机构。由上海证券往复所、 深圳证券往复所共同出资组建，公司设在北京。  中国证监会是公司主管部门，公司业务接受中国证监会的监管。                            海富通瑞福债券型证券投资基金更新招募证明书        第二十四部分 招募证明书的存放及查阅边幅   基金招募证明书应当分别置备于基金管理东说念主、基金托管东说念主和基金销售机构的 住所，供公众查阅、复制, 基金如期禀报公布后，应当分别置备于基金管理东说念主和 基金托管东说念主的住所，以供公众查阅、复制。投资东说念主也不错平直登录基金管理东说念主的 网站 www.hftfund.com 进行查阅。上述备查的文献其内容与所公告的内容皆备一 致。                         海富通瑞福债券型证券投资基金更新招募证明书             第二十五部分 备查文献  本招募证明书的备查文献包括： 通瑞福债券型证券投资基金准予变更注册的文献  备查文献存放地点为基金管理东说念主、基金托管东说念主的住所；投资东说念主如需了解邃密 的信息，可向基金管理东说念主、基金托管东说念主恳求查阅。