工银瑞信聚安羼杂型证券投资基金（C 类份额）
基金产物云尔摘录更新
编制日历：2024 年 11 月 4 日
送出日历：2024 年 11 月 5 日
本摘录提供本基金的攻击信息，是招募施展书的一部分。
作出投资决定前，请阅读完好意思的招募施展书等销售文献。
一、产物概略
基金简称 工银聚安羼杂 基金代码 011786
下属基金简称 工银聚安羼杂 C 下属基金交游代码 011787
工银瑞信基金料理有限公
基金料理东谈主 基金托管东谈主 杭州银行股份有限公司
司
上市交游所及上市日
基金公约见效日 2021 年 8 月 10 日 -
期
基金类型 羼杂型 交游币种 东谈主民币
运作时势 平淡怒放式 怒放频率 每个怒放日
开动担任本基金基金
基金司理 黄诗原 司理的日历
证券从业日历 2013 年 7 月 17 日
《基金公约》见效后，流畅 50 个处事日出现基金份额捏有东谈主数目动怒 200 东谈主或者
其他 基金资产净值低于 5,000 万元情形的，基金料理东谈主在履行计帐要领后隔断基金公约，
无需召开基金份额捏有东谈主大会审议。
二、基金投资与净值阐扬
(一) 投资办法与投资策略
本基金的投资安排，请阅读本基金《招募施展书》“基金的投资”章节了解详备情况。
在严格抑遏风险和保捏资产流动性的基础上，通过资产建立，力务齐备基金资产的捏
投资办法
续恰当升值。
本基金的投资边界包括国内照章刊行上市的股票（包括主板、中小板、创业板、存托
凭据偏激他经中国证监会核准或注册上市的股票）、内地与香港股票阛阓交游互联互通
机制允许贸易的章程边界内的香港连合交游所上市的股票（以下简称“港股通投资标
的股票”）、股指期货、债券（包括国债、所在政府债、政府复旧机构债券、金融债、
企业债、公司债、次级债、可调理债券、辞别交游可转债的纯债部分、可交换债券、
投资边界 央行单子、中期单子、短期融资券、超短期融资券等） 、国债期货、资产复旧证券、债
券回购、银行入款、同行存单、现款，以及法律法子或中国证监会允许基金投资的其
他金融器用（但须相宜中国证监会的关系章程） 。
本基金投资组搭伙产建立比例：本基金股票资产占基金资产净值的比例为 0-40%（投
资于港股通投资方向股票的比例占基金股票资产的比例为 0%-50%）
；本基金投资于同
业存单的比例不进步基金资产净值的 20%；本基金投资于可调理债券、可交换债券的
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比例不进步基金资产净值的 20%。每个交游日日终在扣除股指期货合约、国债期货合
约需交纳的交游保证金后，本基金保留的现款或到期日在一年以内的政府债券的比例
整个不低于基金资产净值的 5%，其中现款不包括结算备付金、存出保证金和应收申购
款等。
本基金将由投资商量团队实时追踪阛阓环境变化，根据对海外及国内宏不雅经济运行态
势、宏不雅经济策略变化、证券阛阓运事业况等身分的长远商量，判断国内及香港证券
阛阓的发展趋势，伙同行业状态、公司价值性和成长性分析，笼统评价各样资产的风
险收益水平。在充分的宏不雅场合判断和策略分析的基础上，扩充“从上至下”的资产
建立及动态调养策略。在阛阓高潮阶段中，加多权柄类资产建立比例；在阛阓下行周
期中，加多非权柄类资产建立比例，最终力务齐备基金资产组合收益的最大化，从而
灵验擢升不同阛阓状态下基金资产的合座收益水平。
本基金在债券投资与商量方面，实行投资策略商量专科化单干轨制，专科商量东谈主员分
别从利率、债券信用风险等角度，建议孤立的投资策略建议，经固定收益投资团队讨
论，并经投资决策委员会批准后造成开导性投资策略。本基金买入信用债的债项评级
主要投资策略
不得低于 AA，其中短期融资券、超短期融资券等短期信用债的信用评级依照评级机构
出具的主体信用评级扩充。本基金投资 AAA 的信用债券占信用债券资产的比例不低于
用债券资产的比例不高于 20%。
本基金采纳“从上至下”与“从下到上”相伙同的分析方法进行股票投资。基金料理
东谈主在行业分析的基础上，给与治理结构完善、决策恰当、事迹优良、具有可捏续增长
远景或价值被低估的上市公司股票，以合理价钱买入并进行中永远投资。本基金股票
投资具体包括行业分析与建立、公司财务状态评价、价值评估及股票给与与组合优化
等历程。本基金将仅通过内地与香港股票阛阓交游互联互通机制投资于香港股票阛阓，
不使用及格境内机构投资者(QDII)境外投资额度进行境外投资。
中债笼统钞票（总值）指数收益率×70%+沪深 300 指数收益率×20%+恒生指数收益率
事迹比较基准
(经汇率调养) ×10% 。
本基金为羼杂型基金，预期收益和风险水平低于股票型基金，高于债券型基金与货币
风险收益特征 阛阓基金。本基金若是投资港股通投资方向股票，还需承担港股通机制下因投资环境、
投资方向、阛阓轨制以及交游法令等各异带来的专有风险。
(二) 投资组搭伙产建立图表/区域建立图表
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(三) 自基金公约见效以来基金每年的净值增长率及与同期事迹比较基准的比较图
注：1、本基金基金公约于 2021 年 8 月 10 日见效。公约见效曩昔动怒完好意思当然年度的，按试验期限盘算净
值增长率。
三、投成本基金波及的用度
(一) 基金销售关系用度
以下用度在认购/申购/赎回基金历程中收取：
份额（S）或金额（M）
用度类型 收费时势/费率
/捏有期限（N）
N＜7 天 1.50%
赎回费 7 天≤N＜30 天 0.50%
N≥30 天 0%
申购费
本基金 C 类份额不收取申购费。
(二) 基金运作关系用度
以下用度将从基金资产中扣除：
费 用 类
收费时势/年费率或金额 收取方
别
料理费 0.3% 基金料理东谈主和销售机构
托管费 0.05% 基金托管东谈主
销 售 服
务费
审 计 费
用
信 息 披
露费
其 他 费 按照国度相关章程和《基金公约》商定，不错
关系服务机构
用 在基金财产中列支的其他用度。用度类别详见
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本基金《基金公约》及《招募施展书》或其更
新
注：1、本基金交游证券、基金等产生的用度和税负，按试验发生额从基金资产扣除。
金额以基金按时文书线路为准。
(三) 基金运作笼统用度测算
若投资者认购/申购本基金份额，在捏有本领，投资者需开销的运作费率如下表：
工银聚安羼杂 C
基金运作笼统费率（年化）
注：基金运作笼统费率=固定料理费率+托管费率+销售服务费率（若有）+其他运作用度整个占基金逐日平均
资产净值的比例（年化）。基金料理费率、托管费率、销售服务费率（若有）为基金现行费率，其他运作费
用以最近一次基金年报线路的关扫数据为基准测算。
四、风险揭示与攻击辅导
(一) 风险揭示
本基金不提供任何保证。投资者可能损失投成本金。投资有风险，投资者购买基金时应恰当阅读本基金
的《招募施展书》等销售文献。
本基金投资于证券阛阓，基金净值会因为证券阛阓波动等身分产生波动，投资者在投成本基金前，应全
面了解本基金的产物特点，感性判断阛阓，并承担基金投资中出现的各样风险，包括但不限于：投资组合风
险、料理风险、合规性风险、操立场险、流动性风险、本基金法律文献风险收益特征表述与销售机构基金风
险评价可能不一致的风险和本基金的特定风险等。
本基金可参与股票申购，由于股票刊行策略、刊行机制等影响新股刊行的身分变动，将影响本基金的资
产建立，从而影响本基金的风险收益水平。另外，刊行股票的配售比例、中签率的省略情趣，或其他发售方
式的省略情趣，也可能使本基金濒临更多的省略情身分。
本基金可投资股指期货、国债期货，股指期货与国债期货采纳保证金交游轨制，由于保证金交游具有杠
杆性，当出现不利行情时，股价指数或相应期限国债收益率出现轻飘的变动就可能会使投资东谈主权柄遇到较大
损失。股指期货与国债期货采纳逐日无欠债结算轨制，若是莫得在章程的时天职补足保证金，按章程将被强
制平仓，可能给投资带来首要损失。
本基金可投资于港股通方向股票，会濒临港股通机制下因投资环境、投资方向、阛阓轨制以及交游法令
等各异带来的专有风险。包括但不限于港股交游失败风险、港股阛阓股价波动较大的风险、汇率风险、港股
通机制下交游日不连贯可能带来的风险、境外阛阓的风险。本基金可根据投资策略需要或不同建立地的阛阓
环境的变化，给与将部分基金资产投资于港股或给与不将基金资产投资于港股，基金资产并非势必投资港
股。
本基金可投资于资产复旧证券，资产复旧证券具有一定的价钱波动风险、流动性风险、信用风险等风
险。
本基金的投资边界包括存托凭据，若投资可能濒临中国存托凭据价钱大幅波动致使出现较大亏本的风
险，以及与翻新企业、境外刊行东谈主、中国存托凭据刊行机制以及交游机制等关系的风险。
《基金公约》见效后，流畅 50 个处事日出现基金份额捏有东谈主数目动怒 200 东谈主或者基金资产净值低于
资者还将濒临基金公约隔断的风险。
当本基金捏有特定资产且存在或潜在大额赎回肯求时，基金料理东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并商榷会
计师事务所见识后，不错依照法律法子及基金公约的商定启用侧袋机制。侧袋机制实施本领，基金料理东谈主将
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对基金简称进行稀罕标记，并不办理侧袋账户的申购赎回，基金份额捏有东谈主可能濒临无法实时赢得侧袋账户
对应部分的资金的流动性风险。基金料理东谈主将按照捏有东谈主利益最大化原则，采纳将特定资产给以惩处变现等
时势，但因特定资产的变当前分具有省略情趣，最终变现价钱也具有省略情趣况且有可能大幅低于启用侧袋
机制时的特定资产的估值，基金份额捏有东谈主可能因此濒临损失。
(二) 攻击辅导
中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的价值和收益作出骨子性判断或保证，也不标明
投资于本基金莫得风险。
基金料理东谈主依照恪称使命、老诚信用、严慎努力的原则料理和诈欺基金财产，但不保证基金一定盈利，
也不保证最低收益。
基金投资者自依基金公约取得基金份额，即成为基金份额捏有东谈主和基金公约确当事东谈主。因《基金公约》
而产生的或与《基金公约》相关的争议，按照《基金公约》“争议的处理”章节的商定处理。
基金产物云尔摘录信息发生首要变更的，基金料理东谈主将在三个处事日内更新，其他信息发生变更的，基
金料理东谈主每年更新一次。因此，本文献内容比拟基金的试验情况可能存在一定的滞后，如需实时、准确获取
基金的关系信息，敬请同期暖热基金料理东谈主发布的关系临时公告等。
五、其他云尔查询时势
以下云尔详见基金料理东谈主网站 http://www.icbccs.com.cn 或致电本公司客户服务热线 4008119999
六、其他情况施展
无
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