工银瑞信聚益搀杂型证券投资基金（A 类份额）
基金居品尊府纲领更新
编制日历：2024 年 11 月 4 日
送出日历：2024 年 11 月 5 日
本纲领提供本基金的要紧信息，是招募讲解书的一部分。
作出投资决定前，请阅读好意思满的招募讲解书等销售文献。
一、居品能够
基金简称 工银聚益搀杂 基金代码 011788
下属基金简称 工银聚益搀杂 A 下属基金走动代码 011788
工银瑞信基金经管有限公
基金经管东谈主 基金托管东谈主 中原银行股份有限公司
司
上市走动所及上市日
基金协议告成日 2021 年 9 月 13 日 -
期
基金类型 搀杂型 走动币种 东谈主民币
运作神态 凡俗通达式 通达频率 每个通达日
运转担任本基金基金
基金司理 李敏 司理的日历
证券从业日历 2007 年 5 月 13 日
运转担任本基金基金
基金司理 陈鑫 司理的日历
证券从业日历 2018 年 7 月 9 日
《基金协议》告成后，联贯 50 个职责日出现基金份额握有东谈主数目起火 200 东谈主或者
其他 基金资产净值低于 5,000 万元情形的，基金经管东谈主在履行计帐法子后间隔基金协议，
无需召开基金份额握有东谈主大会审议。
二、基金投资与净值表现
(一) 投资臆想打算与投资策略
本基金的投资安排，请阅读本基金《招募讲解书》“基金的投资”章节了解详备情况。
在严格赶走风险和保握资产流动性的基础上，通过资产确立，力务杀青基金资产的握
投资臆想打算
续郑重升值。
本基金的投资领域为国内照章刊行上市走动的股票（包括主板、中小板、创业板、存
托说明过头他中国证监会允许基金投资的股票）、内地与香港股票市集走动互联互通机
制允许营业的司法领域内的香港连结走动所上市的股票（以下简称“港股通投资主见
股票”）、债券（包括国债、所在政府债、政府撑握机构债券、金融债、企业债、公司
投资领域
债、次级债、可鼎新债券（含可划分走动可转债的纯债部分）、可交换债券、央行单据、
中期单据、短期融资券、超短期融资券等）、股指期货、国债期货、资产撑握证券、债
券回购、同行存单、银行入款和现款，以及法律规章或中国证监会允许基金投资的其
他金融器用（但须合适中国证监会的联系司法）。
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本基金投资组合伙产确立比例：本基金股票投资占基金资产的比例为 0-40%（投资于
港股通投资主见股票的比例占基金股票资产的比例为 0%-50%）；本基金投资于同行存
单的比例不跨越基金资产的 20%；本基金投资于可鼎新债券、可交换债券的比例不超
过基金资产净值的 20%。每个走动日日终在扣除股指期货合约、国债期货合约需交纳
的走动保证金后，本基金保留的现款或到期日在一年以内的政府债券的比例算计不低
于基金资产净值的 5%，其中现款不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等。
本基金将由投资研究团队实时追踪市集环境变化，根据对海外及国内宏不雅经济运行态
势、宏不雅经济策略变化、证券市集运做事况等要素的真切研究，判断国内及香港证券
市集的发展趋势，伙同行业气象、公司价值性和成长性分析，详尽评价各样资产的风
险收益水平。在充分的宏不雅款式判断和策略分析的基础上，实践“从上至下”的资产
确立及动态疗养策略。在市集高潮阶段中，增多权利类资产确立比例；在市集下行周
期中，增多非权利类资产确立比例，最终力务杀青基金资产组合收益的最大化，从而
灵验提升不同市集气象下基金资产的全体收益水平。
本基金在债券投资与研究方面，实行投资策略研究专科化单干轨制，专科研究东谈主员分
别从利率、债券信用风险等角度，建议孤立的投资策略建议，经固定收益投资团队讨
论，并经投资决议委员会批准后酿成辅导性投资策略。本基金买入信用债的债项评级
主要投资策略
不得低于 AA，其中短期融资券、超短期融资券等短期信用债的信用评级依照评级机构
出具的主体信用评级实践。本基金投资 AAA 的信用债券占信用债券资产的比例不低
于 50%、投资 AA+的信用债券占信用债券资产的比例不高于 50%、投资 AA 的信用债
券占信用债券资产的比例不跨越 20%。
本基金选择“从上至下”与“从下到上”相伙同的分析行径进行股票投资。基金经管
东谈主在行业分析的基础上，遴荐治理结构完善、商量郑重、事迹优良、具有可握续增长
远景或价值被低估的上市公司股票，以合理价钱买入并进行中始终投资。本基金股票
投资具体包括行业分析与确立、公司财务气象评价、价值评估及股票遴荐与组合优化
等历程。本基金将仅通过内地与香港股票市集走动互联互通机制投资于香港股票市集，
不使用及格境内机构投资者(QDII)境外投资额度进行境外投资。
中债详尽金钱（总值）指数收益率×70%+沪深 300 指数收益率×25%+恒生指数收益率
事迹比较基准
(经汇率疗养)×5%。
本基金为搀杂型基金，预期收益和风险水平低于股票型基金，高于债券型基金与货币
风险收益特征 市集基金。本基金若是投资港股通投资主见股票，还需承担港股通机制下因投资环境、
投资主见、市集轨制以及走动司法等各异带来的私有风险。
(二) 投资组合伙产确立图表/区域确立图表
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(三) 自基金协议告成以来基金每年的净值增长率及与同期事迹比较基准的比较图
注：1、本基金基金协议于 2021 年 9 月 13 日告成。协议告成以前起火好意思满当然年度的，按现实期限计较净
值增长率。
三、投成本基金触及的用度
(一) 基金销售联系用度
以下用度在认购/申购/赎回基金历程中收取：
份额（S）或金额（M）
用度类型 收费神态/费率 备注
/握有期限（N）
M＜100 万元 1.50% 非待业金客户
申购费 M≥500 万元 1,000 元/笔 非待业金客户
（前收费） M＜100 万元 0.15% 待业金客户
M≥500 万元 1,000 元/笔 待业金客户
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N＜7 天 1.50% -
赎回费 30 年≤N＜1 年 0.50% -
N≥2 年 0% -
(二) 基金运作联系用度
以下用度将从基金资产中扣除：
费 用 类
收费神态/年费率或金额 收取方
别
经管费 0.3% 基金经管东谈主和销售机构
托管费 0.05% 基金托管东谈主
审 计 费
用
信 息 披
露费
按照国度商量司法和《基金协议》商定，不错
其 他 费 在基金财产中列支的其他用度。用度类别详见
联系做事机构
用 本基金《基金协议》及《招募讲解书》或其更
新
注：1、本基金走动证券、基金等产生的用度和税负，按现实发生额从基金资产扣除。
金额以基金依期文书显露为准。
(三) 基金运作详尽用度测算
若投资者认购/申购本基金份额，在握未必刻，投资者需支拨的运作费率如下表：
工银聚益搀杂 A
基金运作详尽费率（年化）
注：基金运作详尽费率=固定经管费率+托管费率+销售做事费率（若有）+其他运作用度算计占基金逐日平均
资产净值的比例（年化）。基金经管费率、托管费率、销售做事费率（若有）为基金现行费率，其他运作费
用以最近一次基金年报显露的联所有这个词据为基准测算。
四、风险揭示与要紧领导
(一) 风险揭示
本基金不提供任何保证。投资者可能损失投成本金。投资有风险，投资者购买基金时应表现阅读本基金
的《招募讲解书》等销售文献。
本基金投资于证券市集，基金净值会因为证券市集波动等要素产生波动，投资者在投成本基金前，应全
面了解本基金的居品特质，感性判断市集，并承担基金投资中出现的各样风险，包括但不限于：投资组合风
险、经管风险、合规性风险、操气派险、流动性风险、本基金法律文献风险收益特征表述与销售机构基金风
险评价可能不一致的风险和本基金的特定风险等。
本基金可参与股票申购，由于股票刊行策略、刊行机制等影响新股刊行的要素变动，将影响本基金的资
产确立，从而影响本基金的风险收益水平。另外，刊行股票的配售比例、中签率的省略情味，或其他发售方
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式的省略情味，也可能使本基金濒临更多的省略情要素。
本基金可投资股指期货、国债期货，股指期货与国债期货承袭保证金走动轨制，由于保证金走动具有杠
杆性，当出现不利行情时，股价指数或相应期限国债收益率出现轻捷的变动就可能会使投资东谈主权利遭遇较大
损失。股指期货与国债期货承袭逐日无欠债结算轨制，若是莫得在司法的时辰内补足保证金，按司法将被强
制平仓，可能给投资带来首要损失。
本基金可投资于港股通主见股票，会濒临港股通机制下因投资环境、投资主见、市集轨制以及走动司法
等各异带来的私有风险。包括但不限于港股走动失败风险、港股市集股价波动较大的风险、汇率风险、港股
通机制下走动日不连贯可能带来的风险、境外市集的风险。本基金可根据投资策略需要或不同确立地的市集
环境的变化，遴荐将部分基金资产投资于港股或遴荐不将基金资产投资于港股，基金资产并非势必投资港
股。
本基金可投资于资产撑握证券，资产撑握证券具有一定的价钱波动风险、流动性风险、信用风险等风
险。
本基金的投资领域包括存托说明，若投资可能濒临中国存托说明价钱大幅波动以致出现较大亏欠的风
险，以及与立异企业、境外刊行东谈主、中国存托说明刊行机制以及走动机制等联系的风险。
《基金协议》告成后，联贯 50 个职责日出现基金份额握有东谈主数目起火 200 东谈主或者基金资产净值低于
资者还将濒临基金协议间隔的风险。
当本基金握有特定资产且存在或潜在大额赎回请求时，基金经管东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并商量会
计师事务所成见后，不错依照法律规章及基金协议的商定启用侧袋机制。侧袋机制实施时刻，基金经管东谈主将
对基金简称进行出奇象征，并不办理侧袋账户的申购赎回，基金份额握有东谈主可能濒临无法实时获取侧袋账户
对应部分的资金的流动性风险。基金经管东谈主将按照握有东谈主利益最大化原则，选择将特定资产赐与处分变现等
神态，但因特定资产的变当前辰具有省略情味，最终变现价钱也具有省略情味何况有可能大幅低于启用侧袋
机制时的特定资产的估值，基金份额握有东谈主可能因此濒临损失。
(二) 要紧领导
中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的价值和收益作出本色性判断或保证，也不标明
投资于本基金莫得风险。
基金经管东谈主依照恪尽责守、诚挚信用、严慎远程的原则经管和应用基金财产，但不保证基金一定盈利，
也不保证最低收益。
基金投资者自依基金协议取得基金份额，即成为基金份额握有东谈主和基金协议确当事东谈主。因《基金协议》
而产生的或与《基金协议》商量的争议，按照《基金协议》“争议的处理”章节的商定处理。
基金居品尊府纲领信息发生首要变更的，基金经管东谈主将在三个职责日内更新，其他信息发生变更的，基
金经管东谈主每年更新一次。因此，本文献内容比拟基金的现实情况可能存在一定的滞后，如需实时、准确获取
基金的联系信息，敬请同期眷注基金经管东谈主发布的联系临时公告等。
五、其他尊府查询神态
以下尊府详见基金经管东谈主网站 http://www.icbccs.com.cn 或致电本公司客户做事热线 4008119999
六、其他情况讲解
无
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