国泰货币市集证券投资基金
更新招募说明书
（2024 年第二号）
基金管理东说念主：国泰基金管理有限公司
基金托管东说念主：中国农业银行股份有限公司
国泰货币市集证券投资基金更新招募说明书（2024 年第二号）
弥留教唆
本基金的召募苦求已于 2005 年 4 月 25 日获中国证监会证监基金字200566 号文批准。
本基金的基金合同于 2005 年 6 月 21 日谨慎收效。
国泰基金管理有限公司（以下简称“本基金管理东说念主”或“基金管理东说念主”）保证本招募说明书
的内容真正、准确、无缺。本招募说明书经中国证监会审核痛快，但中国证监会对本基金募
集的核准，均不标明其对本基金的价值和收益作念出骨子性判断或保证，也不标明投资于本基
金莫得风险。
投资者购买本货币市集基金并未便是将资金看成入款存放在银行或入款类金融机构，
基金管理公司不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。
基金管理东说念主依照恪尽责守、敦厚信用、严慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证
基金一定盈利，也不保证最低收益。投资者投资于本基金，必须自担风险。
投资有风险，投资者拟申购本基金时应谨慎阅读本招募说明书，全面矍铄本基金家具的
风险收益特征，应充分议论投资者自身的风险承受身手，并对于申购基金的意愿、时机、数
量等投资步履作出孤独决策。基金管理东说念主提醒投资者基金投资的“买者自夸”原则，在投资者
作出投资决策后，基金运营气象与基金净值变化引致的投资风险，由投资者自行负责。
基金的过往功绩并不预示其改日透露。
基金管理东说念主管理的其他基金的功绩并不组成对本基金功绩透露的保证。
投资者在进行投资决策前，请仔细阅读本基金的《招募说明书》、
《基金合同》、基金产
品贵府提要。
本招募说明书仍是本基金托管东说念主复核。本次招募说明书更新事由为年度更新。本招募说
明书所载投资组合答谢为 2024 年 3 季度答谢，净值透露数据截止日为 2024 年 6 月 30 日，
主要东说念主员情况截止日为 2024 年 12 月 2 日，除非另有说明，本招募说明书其他所载内容截止
日为 2024 年 10 月 31 日。
（本答谢中财务数据未经审计）
国泰货币市集证券投资基金更新招募说明书（2024 年第二号）
目 录
国泰货币市集证券投资基金更新招募说明书（2024 年第二号）
第一节 绪 言
本招募说明书依据《中华东说念主民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》”）、《公
开召募证券投资基金运作管理办法》
（以下简称《运作办法》）
、《公开召募证券投资基金销售
机构监督管理办法》（以下简称《销售办法》）
、《公开召募证券投资基金信息泄漏管理办法》
（以下简称《信息泄漏办法》）、
《货币市集基金监督管理办法》
（以下简称《管理办法》）
、《关
于实施关系问题的规矩》
（以下简称《关系问题的规矩》）、
《基
金管理公司参加银行间同行市集管理规矩》
（以下简称《管理规矩》）、
《货币市集基金信息披
露额外规矩》（以下简称“《信息泄漏额外规矩》”）
、《公开召募洞开式证券投资基金流动性
风险管理规矩》（以下简称“《流动性风险管理规矩》”）偏执他关系规矩以及《国泰货币市
场证券投资基金基金合同》（以下简称“基金合同”）编写。
本招募说明书推崇了国泰货币市集证券投资基金的投资主见、策略、风险、费率等与投
资者投资决策关系的全部必要事项，投资者在作出投资决策前应仔细阅读本招募说明书。
基金管理东说念主承诺本招募说明书不存在职何不实纪录、误导性说明或者要紧遗漏，并对其
真正性、准确性、无缺性承担法律使命。本基金是根据本招募说明书所载明的贵府苦求召募
的。本基金管理东说念主莫得奉求或授权任何其他东说念主提供未在本招募说明书中载明的信息，或对本
招募说明书作任何解释或者说明。
本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会核准。基金合同是约定基金
当事东说念主之间权利、义务的法律文献。基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份
额抓有东说念主和基金合同确当事东说念主，其抓有基金份额的步履自身即标明其对基金合同的承认和接
受，并按照《证券投资基金法》
、基金合同偏执他关系规矩享有权利、承担义务。基金投资
者欲了解基金份额抓有东说念主的权利和义务，应详备查阅基金合同。
第二节 释 义
本基金招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义：
货币市集证券投资基金： 指投资于货币市集器具的基金。本基金所投资的货币市集工
具详见基金合同中对于“基金的投资”等联系部分的约定内
容；
基金或本基金： 指国泰货币市集证券投资基金；
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基金合同： 指《国泰货币市集证券投资基金基金合同》及对基金合同的
任何有用改进和补充；
招募说明书： 指《国泰货币市集证券投资基金招募说明书》偏执更新；
《基金法》： 指 2012 年 12 月 28 日经第十一届宇宙东说念主民代表大会常务委员
会第三十次会议通过，自 2013 年 6 月 1 日起实施，并经 2015
年 4 月 24 日第十二届宇宙东说念主民代表大会常务委员会第十四次
会议《宇宙东说念主民代表大会常务委员会对于修改 国口岸法>等七部法律的决定》修改的《中华东说念主民共和国证券
投资基金法》及颁布机关对其通常作念出的改进；
《运作办法》： 指中国证监会 2014 年 7 月 7 日颁布、同庚 8 月 8 日实施的《公
开召募证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其通常作念
出的改进；
《销售办法》： 指《公开召募证券投资基金销售机构监督管理办法》及颁布
机关对其通常作念出的改进；
《信息泄漏办法》： 指中国证监会 2019 年 7 月 26 日颁布、同庚 9 月 1 日实施的
《公开召募证券投资基金信息泄漏管理办法》及颁布机关对
其通常作念出的改进；
《管理办法》： 指中国证监会及中国东说念主民银行 2015 年 12 月 17 日共同颁布并
于 2016 年 2 月 1 日起执行的《货币市集基金监督管理办法》
及颁布机关对其通常作出的改进；
《管理规矩》： 指 1999 年 8 月 27 日中国证监会发布（转发）并于 1999 年 8
月 27 日起执行的《基金管理公司参加银行间同行市集管理规
定》，及有权机关对其通常作出之改进与补充；
《关系问题的规矩》： 指中国证监会及中国东说念主民银行 2015 年 12 月 17 日共同颁布并
于 2016 年 2 月 1 日起执行的《对于实施 管理办法>关系问题的规矩》及颁布机关对其通常作出的修
订；
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《信息泄漏额外规矩》： 指 2005 年 3 月 25 日中国证监会发布，并于 2005 年 4 月 1 日
起执行的证券投资基金信息泄漏编报国法第 5 号《货币市集
基金信息泄漏额外规矩》，及有权机关对其通常作出之改进与
补充；
《流动性风险管理规矩》： 指中国证监会 2017 年 8 月 31 日颁布、同庚 10 月 1 日实施的
《公开召募洞开式证券投资基金流动性风险管理规矩》及颁
布机关对其通常作念出的改进；
中国证监会： 指中国证券监督管理委员会；
银行业监督管理机构： 指中国东说念主民银行和/或国度金融监督管理总局；
基金合同当事东说念主： 指受基金合同收敛，根据基金合同享有权利并承担义务的基
金管理东说念主、基金托管东说念主和基金份额抓有东说念主；
基金管理东说念主： 指国泰基金管理有限公司；
基金托管东说念主： 指中国农业银行股份有限公司；
基金份额抓有东说念主： 指照章或依据基金合同、招募说明书或更新招募说明书取得
和抓有本基金基金份额的投资者；
销售代理东说念主： 指接受基金管理东说念主奉求代为办理本基金的认购、申购、赎回、
转化、非交易过户及转托管等业务的机构；
销售机构： 指基金管理东说念主及销售代理东说念主；
基金销售业务： 指基金的认购、申购、赎回、转化、非交易过户、转托管等
业务；
基金注册登记机构： 指国泰基金管理有限公司或接受国泰基金管理有限公司奉求
办理基金注册与过户登记业务的机构；
基金账户： 指基金注册登记机构为基金投资者开立的记录其抓有的基金
份额余额偏执变动情况的账户；
个东说念主投资者： 指依据中华东说念主民共和国关系法律法则偏执他关系规矩不错投
资于证券投资基金的当然东说念主投资者；
机构投资者： 指依据中华东说念主民共和国关系法律法则偏执他关系规矩不错投
资于证券投资基金的在中华东说念主民共和国注册登记或经政府有
权部门批准设立的机构；
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及格境外机构投资者： 指得当《及格境外机构投资者境内证券投资管理暂行办法》
规矩的条件，经监管部门批准投资于中国证券市集的中国境
外基金管理机构、保障公司、证券公司偏执它资产管理机构；
基金合同收效日： 指基金召募期扫尾并达到法律法则规矩的条件后向中国证监
会办理基金合同备案手续并收到其书面说明之日；
基金存续期： 指基金合同收效至基金合同隔断，基金存续的不按期之期限；
基金召募期： 指自基金份额发售之日起不越过 3 个月的时间；
转化： 指基金份额抓有东说念主要求基金管理东说念主将其抓有的本基金份额转
换为基金管理东说念主管理的其他洞开式基金份额的步履；
日／天： 指公历日；
办事日： 指上海证券交易所和深圳证券交易所的闲居交易日；
洞开日： 指销售机构为投资者办理基金申购、赎回等业务的办事日；
T 日： 指销售机构在规矩时间受理投资者申购、赎回、转化或其他
业务苦求的日历；
T+n 日： 指 T 日后第 n 个办事日（不包含 T 日）；
元： 指东说念主民币元；
申购： 指基金存续期间投资者通过销售机构向基金管理东说念主建议苦求
购买本基金份额的步履；
赎回： 指基金存续期间基金份额抓有东说念主通过销售机构向基金管理东说念主
建议苦求卖出本基金份额的步履；
转托管： 指基金份额抓有东说念主将抓有的基金份额在注册登记系统内不同
销售机构（网点）之进行转托管的步履；
非交易过户： 指不给与申购、赎回等基金交易方式，将一定数目的基金份
额按照一定例则从某一投资者账户转变到其他账户的步履；
销售服务用度： 指本基金用于抓续销售和服务基金份额抓有东说念主的用度。该笔
用度从基金财产上钩提，属于基金的营运用度；
基金份额分类： 本基金分设两类基金份额：A 类基金份额和 B 类基金份额。
两类基金份额分设不同的基金代码，收取不同的销售服务费
并分别公布每万份基金净收益和七日年化收益率；
A 类基金份额： 指按照 0.25%年费率计提销售服务费的基金份额类别；
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B 类基金份额： 指按照 0.01%年费率计提销售服务费的基金份额类别；
基金份额的升级： 指当投资者在单个基金账户保留的某级基金份额欣慰上一级
基金份额的最低份额要求时，注册登记机构可将投资者在该
基金账户保留的该级基金份额全部升级为上一级基金份额；
基金份额的左迁： 指当投资者在单个基金账户保留的某级基金份额不可欣慰该
级基金份额最低份额要求时，注册登记机构可将投资者在该
基金账户保留的该级基金份额全部左迁为下一级基金份额；
固定基金份额净值交易： 指本基金存续内，不管基金投资是否盈利或耗费，投资者申
购、赎回本基金份额，均适用固定基金份额净值进行交易，
本基金的固定基金份额净值为 1.00 元；
日每万份基金净收益： 指每万份基金份额的日净收益；
基金七日年化收益率： 指以最近七日（含节沐日）收益所折算的年资产收益率；
收益分拨： “逐日分拨，按日支付”。本基金收益根据逐日基金收益公告，
以每万份基金单元收益为基准，为投资者逐日意料当日收益
并分拨，逐日进行支付。投资者当日收益的精准度为极少点
后两位，极少点后三位给与去尾的方式，因去尾形成的余额
进行再次分拨，直到分完为止；
摊余成本法： 指本基金资产的计价对象以买入成本列示，按照票面利率或
条约利率并议论其买入时的溢价与折价，在其剩孑遗续期内
按执行利率法摊销，逐日计提损益；
基金信息泄漏义务东说念主： 指基金管理东说念主、基金托管东说念主、召集基金份额抓有东说念主大会的基
金份额抓有东说念主等法律、行政法则和中国证监会规矩的负有
信息泄漏义务的当然东说念主、法东说念主和其他组织；
流动性受限资产： 指由于法律法则、监管、合同或操作贫窭等原因无法以合理
价钱赐与变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个交易日以
上的逆回购与银行按期入款（含条约约定有条件提前支取的
银行入款）、资产支抓证券、因刊行东说念主债务负约无法进行转让
或交易的债券等，但中国证监会认同的特殊情形或另有规矩
的除外；
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不可抗力： 指基金合同当事东说念主无法料念念、无法克服、无法幸免的事件或
因素，包括但不限于激流、地震偏执它当然灾害、干戈、骚
乱、失火、政府征用、充公、证券交易场面非闲居停市、相
关法律、法则、规章、战术及行政大喊的颁布或变更或其它
突发事件；
指定引子： 指中国证监会指定的用以进行信息泄漏的宇宙性报刊及指定
互联网网站（包括基金管理东说念主网站、基金托管东说念主网站、中国
证监会基金电子泄漏网站）等引子；
基金家具贵府提要： 指《国泰货币市集证券投资基金基金家具贵府提要》偏执更
新。
第三节 基金管理东说念主
一、基金管理东说念主概况
称呼：国泰基金管理有限公司
设立日历：1998 年 3 月 5 日
住所：中国（上海）开脱贸易试验区浦东大路 1200 号 2 层 225 室
办公地址：上海市虹口区平允路 18 号 8 号楼嘉昱大厦 15-20 层
法定代表东说念主：周向勇
注册成本：1.1 亿元东说念主民币
辩论东说念主：辛怡
辩论电话：021-31089000，4008888688
基金管理东说念主股本结构如下：
鼓动称呼 股权比例
中国建银投资有限使命公司 60%
意大利忠利集团 30%
中国电力财务有限公司 10%
二、主要东说念主员情况
周向勇，董事长，硕士研究生，28 年金融从业经历。曾任职于中国成立银行总行、中
国建银投资有限使命公司。2011 年 1 月加入国泰基金管理有限公司，历任公司总司理助理、
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副总司理、总司理等，现任公司党委文牍、董事长。
王惠平，董事，研究生学历，博士学位，高等管帐师，中国非执业注册管帐师。1996
年 9 月至 2004 年 7 月任职于财政部财政监督司、财政部监督查验局。2004 年 8 月至 2011
年 6 月任职于财政部国务院农村税费改革办事小组办公室（国务院农村综合改革办事小组办
公室）。历任财政部监督查验局查验一处副处长，财政部国务院农村税费改革办事小组办公
室（国务院农村综合改革办事小组办公室）一处处长。2011 年 7 月至 2021 年 6 月任职于海
南省财政厅，历任海南省财政厅总管帐师、副厅长、财政厅党组文牍、财政厅厅长。2021
年 7 月至 2023 年 4 月任职于海南省社会科学界鸠合会（海南省社会科学院），历任海南省社
会科学界鸠合会党组文牍、主席兼海南省社会科学院院长。2023 年 4 月起任中央汇金投资
有限使命公司派往中国建投董事。2023 年 11 月起任中建投租出股份有限公司董事。2023
年 9 月起任公司董事。
Santo Borsellino，董事，硕士研究生。1994-1995 年在 BANK OF ITALY 负责经济研究；
UNICREDITO ITALIANO GROUP – SOFIPA SpA 任金融分析师；1999-2004 年在 LEHMAN
BROTHERS INTERNATIONAL 任股票保障研究员；2004-2005 年任 URWICK CAPITAL LLP
合伙东说念主；2005-2006 年在 CREDIT SUISSE 任副总裁；
SpA 历任研究员/基金司理。2009-2013 年任 GENERALI INVESTMENTS EUROPE 权益部总
监 。 2013 年 6 月 -2019 年 3 月 任 GENERALI INVESTMENTS EUROPE 和 GENERALI
INSURANCE ASSET MANAGEMENT 总司理。2019 年 4 月-2023 年 12 月任 Investments &
Asset Management Corporate Governance Implementation & Institutional Relations 主 管 和
GENERALI INSURANCE ASSET MANAGEMENT 董事长。2024 年 1 月 1 日起任 GENERALI
INVESTMENTS HOLDING S.p.A. 董 事 长 和 GENERALI ASSET MANAGEMENT S.p.A.
SGR (GENAM) 副董事长。2013 年 11 月起任公司董事。
游一冰，董事，大学本科，英国特准保障学会高等会员（FCII）及英国特准保障师
（Chartered Insurer）。1989 年至 1994 年任中国东说念主民保障公司总公司营业部助理司理；1994
年至 1996 年任中国保障（欧洲）控股有限公司总裁助理；1996 年至 1998 年任忠利保障有
限公司英国分公司再保障承保东说念主；1998 年至 2017 年任忠利亚洲中国地区总司理；2002 年至
今任心仪东说念主寿保障有限公司董事；2007 年于今任心仪财产保障有限公司董事；
年任心仪财产保障有限公司总司理；2013 年于今任心仪资产管理有限公司董事；2017 年至
今任忠利集团大中华区鼓动代表。2010 年 6 月起任公司董事。
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戴建元，董事，大学本科，高等管帐师。1994 年 7 月至 1998 年 4 月，任福建省泉州电
业局财务科管帐。1998 年 4 月至 2001 年 3 月，任福建省电力有限公司财务部管帐。2001
年 3 月至 2005 年 8 月，任福建省厦门市电业局总管帐师。2005 年 8 月于今，历任中国电力
财务有限公司福建业务部主任、直属营业部副主任（主抓办事、正处级）、直属营业部主任、
办公室主任、审计部主任、副总经济师、首席风险师、总风险师。2020 年 12 月起任公司董
事。
李昇，董事，硕士研究生，28 年金融从业经历。曾任职于中国成立银行总行、中国建
银投资有限使命公司。2024 年 7 月加入国泰基金管理有限公司，现任公司党委副文牍、总
司理、公司董事。
黄晓衡，孤独董事，硕士研究生，高等经济师。1975 年 7 月至 1991 年 6 月，在中国建
设银行江苏省分行办事，先后任职于规划处、信贷处、国际业务部，历任副处长、处长。1991
年 6 月至 1993 年 9 月，任中国成立银行伦敦代表处首席代表。1993 年 9 月至 1994 年 7 月，
任中国成立银行纽约代表处首席代表。1994 年 7 月至 1999 年 3 月，在中国成立银行总行工
作，历任国际部副总司理、资金规划部总司理、管帐部总司理。1999 年 3 月至 2010 年 1 月，
在中国国际金融有限公司办事，历任财务总监、公司管委会成员、照应人。2010 年 4 月至 2012
年 3 月，任汉石投资管理有限公司（香港）董事总司理。2013 年 8 月至 2016 年 1 月，任中
金基金管理有限公司孤独董事。2017 年 3 月起任公司孤独董事。
吴群，孤独董事，博士研究生，高等管帐师。1986 年 6 月至 1999 年 1 月在中国财政研
究院研究生部（原财政部财政科研所研究生部）办事，历任讲师、副研究员、副主任、主任。
北京分所办事，历任技能部/企业风险管理部高等司理、总监，管理霸术部总监。2003 年 6
月至 2005 年 11 月，在中国电子产业工程有限公司办事，担任财务部总司理。2005 年 11 月
至 2016 年 7 月在中国电子信息产业集团有限公司办事（简称“CEC”），历任审计部副主任、
资产部副主任（主抓办事）、主任。2014 年 9 月至 2016 年 7 月任中国上市公司协会军工委
员会副会长，2016 年 8 月至 2018 年 1 月任中国上市公司协会军工委员会照应人。2012 年 3
月至 2016 年 7 月，担任中国电子信息产业集团有限公司总经济师。在 CEC 办事期间，至
舶重工集团海洋防务与信息对抗股份有限公司孤独董事。2017 年 10 月起任公司孤独董事。
冯丽英，孤独董事，大学本科，高等经济师。1984 年 9 月至 1987 年 6 月，任北京第二
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轻工业总公司科员。1987 年 7 月至 1998 年 9 月，历任中国成立银行东说念主事部劳动工资处副处
长、处长。1998 年 9 月至 1999 年 9 月，任中国国际金融有限使命公司东说念主力资源部高等司理。
期间兼任中国耀华浮华玻璃有限使命公司副董事长，中国宏源证券公司监事长。2005 年 9
月至 2011 年 2 月，任中国成立银行总行东说念主力资源部副总司理（总司理级）
。期间兼任建信基
金管理有限公司监事长。2011 年 2 月至 2015 年 11 月，任中国成立银行待业金业务部总经
理。2015 年 11 月至 2019 年 7 月，任建信待业金管理有限使命公司总裁。2020 年 12 月起任
公司董事。
冯一夫，监事，硕士研究生。2009 年 2 月至 2017 年 10 月，任安盛德国投资分析师。
首席投资官。2023 年 4 月起任公司监事。
李箐，监事，研究生。1997 年 7 月至 1997 年 8 月，中国电力信赖投资有限公司资金部
职工。1997 年 8 月至 1999 年 7 月，中电信实业斥地总公司财务部职工。1999 年 7 月至 1999
年 12 月，中国电力信赖投资有限公司财务部职工。2000 年 1 月起，在中国电力财务有限公
司办事，历任财务部处长、主任助理、主任管帐师、副主任、主任，现任审计部主任。2020
年 12 月起任公司监事。
邓时锋，监事，硕士研究生。曾任职于天同证券。2001 年 9 月加友邦泰基金管理有限
公司，历任行业研究员、基金司理助理，2008 年 4 月至 2018 年 3 月任国泰金鼎价值精选混
合型证券投资基金的基金司理，2009 年 5 月至 2018 年 3 月任国泰区位上风夹杂型证券投资
基金（原国泰区位上风股票型证券投资基金）的基金司理，2013 年 9 月至 2015 年 3 月任国
泰估值上风股票型证券投资基金（LOF）的基金司理，2015 年 9 月至 2018 年 3 月任国泰央
企改革股票型证券投资基金的基金司理，2019 年 7 月至 2020 年 7 月任民殷国富养老主见日
期 2040 三年抓有期夹杂型基金中基金（FOF）的基金司理，2021 年 9 月起任国泰国策驱动
活泼配置夹杂型证券投资基金的基金司理。2017 年 7 月至 2019 年 3 月任投资总监（权益），
年 8 月起任公司职工监事。
吴洪涛，监事，大学本科。曾任职于恒生电子股份有限公司。2003 年 7 月至 2008 年 2
月，任金鹰基金管理有限公司运作保障部司理。2008 年 2 月加入国泰基金管理有限公司，
历任信息技能部工程师、运营管理部总监助理、运营管理部副总监，现任运营管理部总监。
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宋凯，监事，大学本科。2008 年 9 月至 2012 年 11 月，任毕马威华振管帐师事务所上
海分所助理司理。2012 年 11 月加入国泰基金管理有限公司，历任审计部总监助理、纪检监
察室副主任、审计部总监，现任风险管理部总监。2017 年 3 月起任公司职工监事。
李昇，总司理，简历同上。
张玮，硕士研究生，24 年金融从业经历。曾任职于申银万国证券研究所、星河基金管
理有限公司、国泰基金管理有限公司、敦和资产管理有限公司。2019 年 2 月再次加入国泰
基金管理有限公司，历任公司总司理助理，现任公司党委委员、副总司理。
封雪梅，硕士研究生，26 年金融从业经历。曾任职于中国工商银行北京分行营业部、
大成基金管理有限公司、信达澳银基金管理有限公司、国寿安保基金管理有限公司。2018
年 7 月加入国泰基金管理有限公司，现任公司副总司理。
倪蓥，硕士研究生，23 年金融从业经历。曾任职于新晨信息技能有限使命公司。2001
年 3 月加入国泰基金管理有限公司，历任信息技能部总监、运营管理部总监、公司总司理助
理等，现任公司首席信息官。
刘国华，博士研究生，30 年金融从业经历。曾任职于山东省国际信赖投资公司、万家
基金管理有限公司。2008 年 4 月加入国泰基金管理有限公司，历任家具规划部总监、公司
首席家具官、公司首席风险官等，现任公司看管长。
（1）现任基金司理
怡然，硕士研究生，CFA，13 年证券基金从业经历。曾任职于海富通基金管理有限公
司、华安基金管理有限公司、汇添富基金管理股份有限公司。2020 年 3 月加入国泰基金，
拟任基金司理。2020 年 7 月至 2022 年 8 月任国泰惠鑫一年按期洞开债券型发起式证券投资
基金的基金司理，2020 年 7 月至 2022 年 11 月任国泰现款管理货币市集基金的基金司理，
货币市集基金和国泰利享中短债债券型证券投资基金的基金司理，2021 年 6 月起兼任国泰
利优 30 天滚动抓有短债债券型证券投资基金的基金司理，2021 年 8 月起兼任国泰利泽 90
天滚动抓有中短债债券型证券投资基金的基金司理，2022 年 5 月起兼任国泰中证同行存单
AAA 指数 7 天抓有期证券投资基金的基金司理，2022 年 11 月起兼任国泰利盈 60 天滚动抓
有中短债债券型证券投资基金的基金司理，2022 年 12 月起兼任国泰利安中短债债券型证券
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投资基金的基金司理，2024 年 8 月起兼任国泰润利纯债债券型证券投资基金的基金司理。
丁士恒，硕士研究生，10 年证券基金从业经历。2014 年 1 月加入国泰基金，任交易员。
币市集基金、国泰瞬利交易型货币市集基金、国泰利享中短债债券型证券投资基金和国泰惠
鑫一年按期洞开债券型发起式证券投资基金的基金司理，2022 年 12 月起兼任国泰利享安益
短债债券型证券投资基金的基金司理，2023 年 8 月起兼任国泰鑫鸿一年按期洞开债券型发
起式证券投资基金的基金司理，2024 年 3 月起兼任国泰利恒 30 天抓有期债券型证券投资基
金的基金司理。
周峥奇，硕士，12 年证券基金从业经历。曾任职于上海国际货币经纪有限使命公司、
鑫元基金管理有限公司和中航信赖股份有限公司。2024 年 4 月加入国泰基金，拟任基金经
理。2024 年 4 月起任国泰货币市集证券投资基金的基金司理，2024 年 8 月起兼任国泰安益
活泼配置夹杂型证券投资基金的基金司理。
（2）历任基金司理
司理。2008 年 9 月至 2010 年 9 月由翁锡赟担任本基金的基金司理，2010 年 9 月至 2011 年
日由赵峰担任本基金的基金司理，2011 年 12 月 5 日至 2012 年 1 月 8 日由赵峰和胡永青共
同担任本基金的基金司理，2012 年 1 月 9 日至 2012 年 12 月 2 日由胡永青担任本基金的基
金司理，2012 年 12 月 3 日至 2013 年 10 月 24 日由胡永青和姜南林共同担任本基金的基金
司理，2013 年 10 月 25 日至 2015 年 6 月 3 日由姜南林担任本基金的基金司理，2015 年 6
月 4 日起至 2015 年 7 月 16 日由姜南林和韩哲昊共同担任本基金的基金司理，2015 年 7 月
年 7 月 6 日由丁士恒担任本基金的基金司理，2020 年 7 月 7 日起至 2024 年 4 月 28 日由丁
士恒和怡然共同担任本基金的基金司理，2024 年 4 月 29 日起于今由怡然、丁士恒和周峥奇
共同担任本基金的基金司理。
本基金管理东说念主设有公司投资决策委员会，其成员在公司高等管理东说念主员、投研部门负责东说念主
及业务主干等联系东说念主员中产生。公司总司理不错保举上述东说念主员之外的投资管理联系东说念主员担任
成员，看管长和运营体系负责东说念主列席公司投资决策委员会会议。公司投资决策委员会主要职
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责是根据关系法则和基金合同，审议并决策公司投资研究部门建议的公司举座投资策略、基
金大类资产配置原则，以及研究联系投资部门建议的要紧投资建议等。
投资决策委员会成员组成如下：
主任委员：
李昇：简历同上
执行委员：
张玮：简历同上
委员：
梁杏：总司理助理、量化投资部总监
胡松：投资总监（待业金）、待业金及专户投资部总监
索峰：投资总监（固收）、完全收益投资部总监
郑有为：研究部副总监
三、基金管理东说念主职责
售、申购、赎回和登记事宜；
金份额抓有东说念主大会；
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四、基金管理东说念主的承诺
部把握轨制，采取有用设施，注目违背《中华东说念主民共和国证券法》步履的发生。
取有用设施，注目下列步履发生：
（1）将其固有财产或者他东说念主财产混同于基金财产从事证券投资；
（2）拒抗允地对待其管理的不同基金财产；
（3）利用基金财产为基金份额抓有东说念主之外的第三东说念主谋取利益；
（4）向基金份额抓有东说念主违纪承诺收益或者承担损失；
（5）法律法则或中国证监会不容的其他步履。
法则及行业范例，敦厚信用、勤勉尽责，不从事以下行为：
（1）越权或违纪筹画；
（2）违背基金合同或托管条约；
（3）成心毁伤基金份额抓有东说念主或其他基金联系机构的正当权益；
（4）在向中国证监会报送的贵府中公私分明；
（5）断绝、侵犯、收敛或严重影响中国证监会照章监管；
（6）玩忽连累、耗损权利，不按照规矩履行职责；
（7）违背现行有用的关系法律、法则、规章、基金合同和中国证监会的关系规矩，泄
漏在职职期间细察的关系证券、基金的买卖玄妙，尚未照章公开的基金投资内容、基金投资
规划等信息，或利用该信息从事或者昭示、示意他东说念主从事联系的交易行为；
（8）违背证券交易场面业务国法，利用对敲、倒仓等技能驾御市集价钱，淆乱市集秩
序；
（9）贬损同行，以举高我方；
（10）以不正直技能谋求业务发展；
（11）有悖社会公德，毁伤证券投资基金东说念主员形象；
（12）在公开信息泄漏和告白中成心含有不实、误导、诓骗因素；
（13）其他法律、行政法则以及中国证监会不容的步履。
效设施，注目违背基金合同步履的发生。
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五、基金司理承诺
利益；
容、基金投资规划等信息，且不利用该信息从事或者昭示、示意他东说念主从事联系的交易行为；
六、基金管理东说念主里面把握轨制
基金管理东说念主为预防和化解筹画运作中靠近的风险，保证筹画行为的正当合规和有用开展，
制定了一系列组织机制、管理方法、操作表率与把握设施，形成了公司无缺的里面把握体系，
并通过相应的具体业务把握经由来严格实施。
为保证里面把握的系统性和有用性，公司制定了合理、完备、有用、可执行的规章轨制
体系并趋奉业务发展、法律法则及监管环境变化，对里面把握轨制进行实时的更新和调理，
以得当公司筹画行为的变化，不停增强和优化公司轨制的完备性、有用性和当令性。
（1）保证公司筹画运作正当合规，形成遵法筹画、范例运作的筹画理念；
（2）预防和化解风险，提高筹画管理效益，确保公司筹画的稳健运行和受托资产的安
全无缺，杀青公司抓续、牢固、健康发展；
（3）确保受托资产、公司财务和其他信息的真正、准确、无缺、实时；
（4）爱戴公司精良的品牌形象。
（1）全面性原则。里面把握应遮蔽公司的各项业务、所有部门和岗亭，浸透到决策、
执行、监督、反馈等所有业务过程和业务方法。
（2）有用性原则。建立科学、合理、有用的里面把握轨制，公司全体职工必须辛勤维
护里面把握轨制的有用执行。
（3）彼此孤独和制约原则。公司根据业务的需要设立相对孤独的机构、部门和岗亭，
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公司里面部门和岗亭的建立必须权责分明、彼此制约。里面把握的查验评价部门必须孤独于
各业务执行部门。公司受托资产、自有资产、其他资产的运作必须分离。
（4）得当性原则。公司里面把握应根据公司筹画业务发展、新家具的斥地、金融调动、
法律法则以及市集环境的变化等实时调理和完善，以保证里面把握的有用性和得当性。
（5）防火墙原则。公司各个业务部门，额外是研究、投资、执行、算帐等部门和岗亭
必须在物理上和轨制上进攻，对弥留业务设立防火墙并实行门禁轨制。
（6）成本效益原则。公司运用科学化的筹画管理方法裁汰运作成本，提高经济效益，
力图以合理的把握成本达到最好的内控效果。
（1）公司经过多年的管理实践，建立并完善了科学的治理结构，充分透露孤独董事和
监事会的监督职能，并在职工中加强奇迹说念德讲明和风险不雅念，形成了诚信为本和稳健筹画
的企业文化。公司董事会对里面把握原则进行领导，对公司建立里面把握系统和扶直其有用
性承担最终使命；公司筹画管理层对里面把握进行管理、实施组织与决策；公司各部门之间
有明确的授权单干和风险把握使命，既彼此孤独，又彼此互助和制约，形成了合理的组织结
构、决策授权和风险把握体系。
（2）公司依据自身筹画特质建立了包括各岗亭以主见使命制自控、联系部门和岗亭之
间彼此制衡、内控查验评价部门实施监督的、权责统一、严实有用的内控防地。
（3）公司建立有用的东说念主力资源管理轨制，健全激励收敛机制，确保公司东说念主员具备与岗
位要求相得当的奇迹操守和专科身手。
（4）公司建立科学严实的风险评估体系，从总体上明确风险管理的主见和原则，并对
公司靠近的表里部风险进行辨识和评估，不停优化风险把握表率和技能。各部门根据各自业
务特质，对业务行为中存在的风险点进行揭示和梳理，有针对性地建立详备的风险把握经由，
并在执行业务中加以把握。
（5）公司建立了完善的授权管理机制，明确了合理的授权表率和经由，确保授权机制
的贯彻执行。
（6）公司建立了完善的里面管帐把握，公司管帐核算与基金管帐核算在业务范例、东说念主
员岗亭和办公区域上进行严格区分，确保基金资产与公司自有资产完全分开，分账管理，独
立核算。
（7）公司建立了科学、严格的岗亭分离机制，明确分别各岗亭职责，投资和交易、交
易和算帐、基金管帐和公司管帐等弥留岗亭不得有东说念主员的重迭。弥留业务部门和岗亭进行物
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理进攻。
（8）公司建立要紧风险救急处置机制，制订切实有用的救急应变设施，按照预案妥善
处理。
（9）公司建立有用的信拒绝流渠说念和调换机制，明确答谢机制旅途和业务讲述体系，
保证业务信息在既定旅途高效、有序、准确、无缺传递，杀青从下到上的实时答谢和自上而
下的有用反馈。
（10）公司通过建立无缺的研究管理、投资决策和交易管理等轨制体系，以杀青投资管
理业务把握。
（11）公司制定例范的信息泄漏管理办法，不停优化完善机制经由，确保公开泄漏信息
的真正、准确、无缺、实时。
（12）公司对里面把握建立与实施情况进行监督查验，评价里面把握的有用性，发现内
部把握舛误，实时加以改进，内控查验评价部门通过按期或不按期查验里面把握轨制的执行
情况，确保公司各项筹画管理行为的有用运行。
基金管理东说念主保证以上对于里面把握轨制的泄漏真正、准确，并承诺基金管理东说念主将根据市
场变化和业务发展不停完善里面把握轨制，切实爱戴基金份额抓有东说念主的正当权益。
第四节 基金托管东说念主
一、基金托管情面况
称呼：中国农业银行股份有限公司（简称中国农业银行）
住所：北京市东城区开国门内大街 69 号
办公地址：北京市西城区复兴门内大街 28 号凯晨世贸中心东座
法定代表东说念主：谷澍
成立日历：2009 年 1 月 15 日
批准设立机关和批准设立文号：中国银监会银监复200913 号
基金托管阅历批文及文号：中国证监会证监基字199823 号
注册成本：34,998,303.4 万元东说念主民币
存续期间：抓续筹画
辩论电话：010-66060069
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传真：010-68121816
辩论东说念主：任航
中国农业银行股份有限公司是中国金融体系的弥留组成部分,总行设在北京。经国务院
批准，中国农业银行举座改制为中国农业银行股份有限公司并于 2009 年 1 月 15 日照章成立。
中国农业银行股份有限公司承继原中国农业银行全部资产、欠债、业务、机构网点和职工。
中国农业银行网点遍布中国城乡，成为国内网点最多、业务辐照范围最广，服务鸿沟最广，
服务对象最多，业务功能都全的大型国有买卖银行之一。在国外，中国农业银行相似通过自
己的努力赢得了精良的信誉，每年位居《资产》世界 500 强企业之列。看成一家城乡并举、
联通国际、功能都备的大型国有买卖银行，中国农业银行一贯继承以客户为中心的筹画理念，
坚抓审慎稳健筹画、可抓续发展，安身县域和城市两大市集，实施各异化竞争策略，着力打
造“伴你成长”服务品牌，依托遮蔽宇宙的分支机构、宏大的电子化蚁集和多元化的金融产
品，辛勤为广阔客户提供优质的金融服务，与广阔客户共创价值、共同成长。
中国农业银行是中国第一批开展托管业务的国内买卖银行，劝诫丰富，服务优质，功绩
杰出，2004 年被英国《全球托管东说念主》评为中国“最好托管银行”。2007 年中国农业银行通过
了好意思国 SAS70 里面把握审计，并赢得无保属观点的 SAS70 审计答谢。自 2010 年起中国农业
银行理解通过托管业务国际内控表率（ISAE3402）认证，标明了孤独公正第三方对中国农业
银行托管服务运作经由的风险管理、里面把握的健全有用性的全面认同。中国农业银行着力
加强身手成立，品牌声誉进一步晋升，在 2010 年首届“‘金牌管待’TOP10 受奖盛典”中成
绩杰出，获“最好托管银行”奖。2010 年再次荣获《首席财务官》杂志颁发的“最好资产
托管奖”。2012 年荣获第十届中国财经风浪榜“最好资产托管银行”称号；2013 年至 2017
年理解荣获上海算帐所授予的“托管银行优秀奖”和中央国债登记结算有限使命公司授予的
“优秀托管机构奖”称号；2015 年、2016 年荣获中国银行业协会授予的“待业金业务最好
发展奖”称号；2018 年荣获中国基金报授予的公募基金 20 年“最好基金托管银行”奖；2019
年荣获证券时报授予的“2019 年度资产托管银行天玑奖”称号；2020 年被好意思国《环球金融》
评为中国“最好托管银行”
；2021 年荣获宇宙银行间同行拆借中心初度设立的“银行间本币
市集优秀托管行”奖；2022 年在泰斗杂志《财资》年度评比中初度荣获“中国最好保障托
管银行”。
中国农业银行证券投资基金托管部于 1998 年 5 月信中国证监会和中国东说念主民银行批准成
立，2004 年改名为中国农业银行托管业务部。当今内设风险合规部/综合管理部、业务管理
部、客户一部、客户二部、客户三部、客户四部、系统与信息管理部、营运管理部、营运一
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部、营运二部，领有先进的安全预防设施和基金托管业务系统。
中国农业银行托管业务部现存职工 302 名，其中具有高等职称的各人 60 名，服务团队
成员专科水平高、业务涵养好、服务身手强，高等管理层均有 20 年以上金融从业劝诫和高
级技能职称，耀眼国表里证券市集的运作。
截止到 2024 年 9 月 30 日，中国农业银行托管的闭塞式证券投资基金和洞开式证券投资
基金共 898 只。
二、基金托管东说念主的里面风险把握轨制说明
严格校服国度关系托管业务的法律法则、行业监管规章和行内关系管理规矩，遵法筹画、
范例运作、严格监察，确保业务的稳健运行，保证基金财产的安全无缺，确保关系信息的真
实、准确、无缺、实时，保护基金份额抓有东说念主的正当权益。
风险管理委员会总体负责中国农业银行的风险管理与里面把握办事，对托管业务风险管
理和里面把握办事进行监督和评价。托管业务部专门建立了风险管理处，配备了专职内控监
督东说念主员负责托管业务的内控监监办事，孤独诳骗监督稽核权利。
具备系统、完善的轨制把握体系，建立了管理轨制、把握轨制、岗亭职责、业务操作流
程，不错保证托管业务的范例操作和班师进行；业务东说念主员具备从业阅历；业务管理实行严格
的复核、审核、查验轨制，授权办事实行蚁集把握，业务图章按规程扶直、存放、使用，账
户贵府严格扶直，制约机制严格有用；业务操作区专门建立，闭塞管理，实施音像监控；业
务信息由专职信息泄漏东说念主负责，注目泄密；业求杀青自动化操作，注目东说念主为事故的发生，技
术系统无缺、孤独。
三、基金托管东说念主对基金管理东说念主运作基金进行监督的方法和表率
基金托管东说念主通过参数建立将《基金法》
、《运作办法》、基金合同、托管条约规矩的投资
比例和不容投资品种输入监控系统，逐日登录监控系统监督基金管理东说念主的投资运作，并通过
基金资金账户、基金管理东说念主的投资指示等监督基金管理东说念主的其他步履。
当基金出现额外交易步履时，基金托管东说念主应当针对不怜悯况进行以下方式的处理：
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管理东说念主进行教唆；
示关系基金管理东说念主并报中国证监会。
第五节 联系服务机构
一、基金份额销售机构
（一）直销机构
序号 机 构 名 称 机 构 信 息
地址：上海市虹口区平允路 18 号 8 号楼嘉昱大厦 15-20 层
国泰基金管理有限
公司直销柜台
传真：021-31081861 网址：www.gtfund.com
电子交易网站：www.gtfund.com 登录网上交易页面
国泰基金 智高东说念主机 APP 平台：iphone 交易客户端、Android 交易客户端
电子交易平台
电话：021-31089000 辩论东说念主：赵刚
（二）其他销售机构
本基金的其他销售机构信息详见基金管理东说念主网站。基金管理东说念主可根据关系法律法则规矩，
增减或变更销售机构，并在基金管理东说念主网站上公示。
二、注册登记机构
称呼：国泰基金管理有限公司
住所：中国（上海）开脱贸易试验区浦东大路 1200 号 2 层 225 室
办公地址：上海市虹口区平允路 18 号 8 号楼嘉昱大厦 15-20 层
法定代表东说念主：周向勇
辩论东说念主：辛怡
传真：021-31081800
客户服务专线：400-888-8688，021-31089000
三、召募成立出具法律观点的讼师事务所和承办讼师
称呼：上海市通力讼师事务所
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住所：上海市银城中路 68 号期间金融中心 19 楼
办公地址：上海市银城中路 68 号期间金融中心 18 楼至 20 楼
负责东说念主：韩炯
辩论电话：021-31358666
传真：021-31358600
承办讼师：早晨、丁媛
辩论东说念主：丁媛
四、管帐师事务所和承办注册管帐师
称呼：普华永说念中天管帐师事务所（特殊普通合伙）
住所：中国（上海）开脱贸易试验区陆家嘴环路 1318 号星展银行大厦 507 单元 01 室
办公地址：中国上海市浦东新区东育路 588 号前滩中心 42 楼
执行事务合伙东说念主：李丹
辩论电话：021-23238888
传真：021-23238800
辩论东说念主：张晓阳
承办注册管帐师：张炯、张晓阳
第六节 基金份额类别建立
一、基金份额分类
本基金根据基金份额抓有东说念主认申购本基金的金额进行基金份额类别分别。本基金将设 A
类和 B 类两类基金份额，两类基金份额按照不同的费率计提销售服务用度，两类基金份额
分别建立基金代码，并单独公布每万份基金净收益和七日年化收益率。
根据基金执走运作情况，在履行允洽表率后，基金管理东说念主可对基金份额分类进行调理并
公告。
二、基金份额类别的限制
投资者可自行遴聘申购的基金份额类别，不同基金份额类别之间不得彼此转化，但依据
招募说明书偏执更新或联系公告的约定因申购、赎回、基金转化等交易而发生基金份额升级
或者左迁的除外。
三、基金份额的升左迁
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当投资者在单个基金账户保留的某级基金份额欣慰上一级基金份额类别的最低份额要
求时，注册登记机构可将投资者在该基金账户保留的该级基金份额类别全部升级为上一级基
金份额类别。当投资者在单个基金账户保留的某类基金份额不可欣慰该级基金份额最低份额
要求时，注册登记机构可将投资者在该基金账户保留的该类基金份额全部左迁为下一级基金
份额。
自 2023 年 4 月 27 日起，本基金取消基金份额自动升左迁业务。
基金管理东说念主不错在履行允洽表率后，调理基金份额升左迁的数额限制及国法，无需召开
基金份额抓有东说念主大会，基金管理东说念主必须于开头调理前在指定引子上刊登公告。
第七节 基金的召募
一、基金存续期间
不按期
二、基金类型
契约型洞开式
三、基金份额的认购
根据《基金法》、
《运作办法》
、《销售办法》和本基金《基金合同》的关系规矩，并经中
国证监会 2005 年 4 月 25 日发布的证监基金字200566 号文批准，本基金自 2005 年 5 月 23
至 2005 年 6 月 16 日历间向社会公斥地行。截止到召募期满，本次召募的净销售总和为
元东说念主民币。上述资金已于 2005 年 6 月 20 日全额划入本基金在基金托管东说念主中国农业银行开立
的国泰货币市集证券投资基金托管专户。本次召募有用认购总户数为 34678 户，按照每份基
金份额 1.00 元东说念主民币意料，设立召募期间召募及利息结转的基金份额共计 4,444,937,428.94
份基金份额，已全部计入投资者基金账户，归投资者所有。本次基金召募期间所发生的讼师
费和管帐师费等用度以及法定信息泄漏费从基金召募用度中列支，不另从基金资产支付。
第八节 基金合同的收效
根据《基金法》、
《运作办法》
、《销售办法》和本基金《基金合同》的关系规矩，本基金
召募得当关系法律条件，本基金管理东说念主已向中国证监会办理罢了基金备案手续，并于 2005
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年 6 月 21 日获书面说明，基金合同自该日起谨慎收效。
第九节 基金份额的申购、赎回与转化
一、申购、赎回与转化业务办理的场面
（一）国泰基金管理有限公司直销柜台
（二）基金管理东说念主指定的基金代理销售机构的指定网点
（三）国泰电子交易平台：电子交易网站（www.gtfund.com）、智高东说念主机 APP 平台、“国
泰基金”微信交易平台
基金管理东说念主不错加多或减少得当条件的代理销售机构，并在管理东说念主网站公示。代理销售
机构不错加多或减少其销售城市（网点），并另行公告。
二、申购、赎回与转化的洞开日、时间及原则
（一）洞开日及洞开时间
券交易所交易日（基金管理东说念主公告暂停申购、赎回与转化时除外）。具体业务办理时间由基
金管理东说念主与代销机构约定。基金管理东说念主不在洞开日之外的日历或者时间办理基金份额的申购、
赎回与转化，投资者如果在洞开日之外的日历和时间建议申购、赎回或者转化苦求的，其基
金份额申购、赎回与转化价钱为下次办理基金份额申购、赎回与转化时间所在洞开日的价钱。
国泰电子交易平台不错 7×24 小时接受个东说念主投资者申购、赎回与转化苦求，但交易日下
午 15:00 以后接受的交易苦求均顺延至下一个交易日处理。
若出现新的证券交易市集、证券交易所交易时间变更或其他特殊情况，基金管理东说念主将视
情况对前述洞开日及具体业务办理时间进行相应的调理，但此项调理不草率投资者利益变成
骨子性影响，基金管理东说念主将关系调理的公告同期报中国证监会备案，并在实施日前三个办事
日在至少一种中国证监会指定的信息泄漏引子公告。
本基金已于 2005 年 6 月 27 日起开头办理申购、赎回等日常交易业务。
（二）申购、赎回与转化的原则
请，投资者办理基金转化业务时，转出方的基金必须处于可赎回状态，转入方的基金必须处
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于可申购状态；
与赎回与转出款项沿途结算并支付；
赎回与转出本基金份额时，剩余的基金份额需足以弥补其现时未结转份额为负值时的损益；
基金管理东说念主在不毁伤基金份额抓有东说念主利益的情况下可改变上述原则。基金管理东说念主最迟于
新国法开头实施日前三个办事日在至少一种中国证监会指定的信息泄漏引子公告。
三、申购、赎回与转化的表率
（一）苦求方式
投资者须按销售机构规矩的表率，在洞开日的业务办理时间建议申购、赎回与转化的申
请。
投资者申购本基金，须按销售机构规矩的方式备足申购资金。
投资者提交赎回与转出苦求时，其在销售机构（网点）必须有迷漫的基金份额余额，否
则所提交的赎回与转出苦求无效而不予成交。
（二）申购、赎回与转化苦求的说明
基金投资者 T 日提交的苦求，闲居情况下可于 T＋2 办事日到其办理业务的销售网点查
询说明情况。
（三）申购、赎回苦求的款项支付方式与时间
申购给与全额缴款方式，若资金在规矩时间内未全额到账则申购不胜利，申购不胜利或
无效款项将奉赵投资者账户，该奉赵款项产生的利息等损失由投资者自行承担。
投资者赎回苦求胜利后，基金管理东说念主应指示基金托管东说念主按关系规矩将赎回款项在自受理
基金投资者有用赎回苦求之日起不越过 3 个办事日内划往赎回东说念主指定的银行账户。在发生巨
额赎回的情形时，款项的支付办法参照基金合同的关系要求处理。
（四）基金管理东说念主已于 2012 年 12 月 24 日起在国泰网上直销系统开设本基金 T+0 快速
取现服务，具体信息请查阅联系公告。
四、申购、赎回与转化的数额限制
国泰货币市集证券投资基金更新招募说明书（2024 年第二号）
（一）苦求申购基金的金额
本基金 A 类基金份额单笔申购的最低金额为 0.01 元，即投资东说念主初度申购和追加申购的
单笔最低金额均为 0.01 元。本基金 B 类基金份额初度单笔申购最低金额为 0.01 元，追加申
购单笔最低金额为 0.01 元。
本基金千般基金份额不对投资东说念主每个基金交易账户的最低基金份额余额进行限制。
各销售机构对本基金千般基金份额最低申购金额和交易级差有其他规矩的，以各销售机
构的业务规矩为准。
（二）苦求赎回与转化基金的份额
投资者可将其全部或部分基金份额赎回与转出，单笔赎回的最低份额必须不少于 0.01
份基金份额；单笔转出的最低份额必须不少于 1.00 份基金份额，当账户余额少于 1.00 份基
金份额时，单笔转出应该包括账户内所有基金份额。
（三）申购份额的意料：本基金的申购份额按执行说明的申购金额除以 1.00 元深信，
保留到极少点后两位（0.01 份），第三位四舍五入，舛错部分归入基金财产。
（四）赎回与转出金额的意料：本基金的赎回与转出金额按执行说明的有用赎回与转出
份额乘以 1.00 元意料并保留到极少点后两位（0.01 元），第三位四舍五入，舛错部分归入基
金财产。
（五）基金管理东说念主可根据市集情况，调理申购、赎回份额的数目限制，调理前三个办事
日基金管理东说念主必须在至少一种中国证监会的指定引子上刊登公告。
（六）基金管理东说念主不错依照联系法律法则以及基金合同的约定，在特定市集条件下暂停
或者断绝接受一定金额以上的资金申购，具体以基金管理东说念主的公告为准。
（七）当接受申购苦求对存量基金份额抓有东说念主利益组成潜在要紧不利影响时，基金管理
东说念主应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、断绝大额申购、暂停
基金申购等设施，切实保护存量基金份额抓有东说念主的正当权益。具体请参见联系公告。
五、本基金的申购、赎回与转化价钱、用度
不管本基金财产投资是否盈亏，本基金的申购、赎回与转化价钱根据固定基金份额净值
除法律法则另有规矩或基金合同另有约定外，本基金 A 类、B 类基金份额不收取申购
用度。
本基金 A 类、B 类基金份额在一般情况下均不收取赎回用度，但出现以下情形之一：
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（一）发生本基金抓有的现款、国债、中央银行单子、战术性金融债券以及 5 个交易日
内到期的其他金融器具占基金资产净值的比例共计低于 5%且偏离度为负的情形时；
（二）发生本基金前 10 名份额抓有东说念主的抓有份额共计越过基金总份额 50%，且投资组
合中现款、国债、中央银行单子、战术性金融债券以及 5 个交易日内到期的其他金融器具占
基金资产净值的比例共计低于 10%且偏离度为负时。
基金管理东说念主应当对当日单个基金份额抓有东说念主苦求赎回基金份额越过基金总份额 1%以上
的赎回苦求征收 1%的强制赎回用度，并将上述赎回用度全额计入基金财产。基金管理东说念主与
基金托管东说念主协商说明上述作念法有害于基金利益最大化的情形除外。
（三）申购数额、余额的处理方式：
申购份额及余额的处理方式：本基金的申购份额按执行说明的申购金额除以 1.00 元确
定，保留至 0.01 份；
赎回金额的处理方式：本基金的赎回金额按执行说明的有用赎回份额乘以 1.00 元意料
并保留到 0.01 元。
（四）申购份额的意料
申购份额＝申购金额÷基金份额净值
例：某投资者投资 10 万元申购国泰货币市集证券投资基金，则其可得到的申购份额为：
申购金额 100,000 元；
基金份额净值（NAV）1.00 元（保抓为面值 1 元）；
申购用度 0 元（无申购用度）；
净申购金额 100,000 元；
申购份额 100,000 份。
（五）赎回金额的意料
赎回金额＝赎回份额×基金份额净值
例：某投资者赎回 1 万份国泰货币市集证券投资基金，则其可得到的赎回金额为：
赎回份额 10,000 份；
基金份额净值（NAV）1.00 元（保抓为面值 1 元）；
赎回用度 0 元（无赎回用度）；
赎回金额 10,000 元。
六、申购与赎回的注册登记
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投资者申购基金胜利后，注册登记机构在 T+1 日为投资者办理加多权益的登记手续，
投资者自 T+2 日起有权赎回该部分基金份额。
投资者赎回基金份额胜利后，注册登记机构在 T+1 日为投资者办理扣除权益的登记手
续。
基金管理东说念主不错在《基金法》偏执他关系法律法则允许的范围内，对上述注册登记办理
时间进行调理，并最迟于开头实施前 3 个办事日在至少一种中国证监会指定的信息泄漏引子
公告。
七、暂停申购与赎回的情形和处理方式
（一）暂停或断绝申购的情形及处理方式
发生下列情况时，基金管理东说念主可暂停或断绝接受基金投资者的申购苦求：
生负面影响，从而毁伤现存基金份额抓有东说念主的利益；
申购苦求。
对值达到或越过 0.5%时。
值技能仍导致公允价值存在要紧不深信性时，经与基金托管东说念主协商说明后，基金管理东说念主应当
暂停接受基金申购苦求。
达到或者越过 50%，或者变相回避 50%蚁集度的情形。法律法则或中国证监会另有规矩的
除外。
发生除上述第 7 项之外的暂停或断绝申购情形时，申购款项将全额退还投资者。基金暂
停申购时，基金管理东说念主应立即在至少一种中国证监会指定的信息泄漏引子上公告。发生上述
第 7 项情形时，基金管理东说念主不错采取比例说明等方式对该投资东说念主的申购苦求进行限制，基金
管理东说念主有权断绝该等全部或者部分申购苦求。
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（二）暂停赎回的情形及处理方式
发生下列情况时，基金管理东说念主可暂停接受基金投资者的赎回苦求或者蔓延支付赎回款：
值技能仍导致公允价值存在要紧不深信性时，经与基金托管东说念主协商说明后，基金管理东说念主应当
暂停接受基金赎回苦求或减慢支付赎回款项；
发生上述情形之一的，基金管理东说念主应当在当日立即向中国证监会备案。已接受的赎回申
请，基金管理东说念主应当足额兑付；如暂时不可足额兑付，应当按单个账户已被接受的赎回苦求
量占已接受的赎回苦求总量的比例分拨给赎回苦求东说念主，越过基金总份额 10%的部分在后续
洞开日赐与兑付。同期在出现上述第（3）款的情形时，对已接受的赎回苦求可脱期支付赎
回款项，最长不越过闲居支付时间 20 个办事日，并在指定引子上公告。投资者在苦求赎回
时可遴聘将当日未获办理部分赐与破除。在暂停赎回的情况排斥时，基金管理东说念主应实时复原
赎回业务的办理。
为平允对待不同类别基金份额抓有东说念主的正当权益，如本基金单个基金份额抓有东说念主在单个
洞开日苦求赎回基金份额越过基金总份额 10%的，基金管理东说念主可对其采取脱期办理部分赎
回苦求或者减慢支付赎回款项的设施。
（三）暂停申购、赎回期间扫尾基金再行洞开时，基金管理东说念主应在 2 日内编制临时答谢
书，赐与公告，并在公告日分别报中国证监会和基金管理东说念主主要办公场面所在地中国证监会
派出机构备案。
八、多数赎回的情形及处理方式
（一）多数赎回的认定
指在单个洞开日内，本基金净赎回苦求份额（该基金赎回苦求总份额扣除申购苦求总份
额之余额）与净转出苦求份额（该基金转出苦求总份额扣除转入苦求总份额之余额）之和超
过上一洞开日基金总份额 10%的情形。
（二）多数赎回的处理方式
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行。
的赎回苦求而进行的资产变现可能对基金的资产净值变成较大波动时，基金管理东说念主在当日接
受赎回比例不低于上一洞开日基金总份额的 10％的前提下，对其余赎回苦求脱期办理。对
于当日的赎回苦求，按单个账户赎回苦求量占赎回苦求总量的比例，深信当日受理的赎回份
额；未受理部分可蔓延至下一个洞开日办理。转入下一个洞开日的赎回苦求不享有优先权，
依此类推，直到全部赎回为止。但投资者在苦求赎回时可遴聘将当日未获受理部分赐与破除。
若本基金发生多数赎回，在单个基金份额抓有东说念主越过基金总份额 50%以上的赎回苦求
的情形下：对于该基金份额抓有东说念主当日赎回苦求越过上一洞开日基金总份额 50%以上的部
分，基金管理东说念主不错脱期办理赎回苦求；对于该基金份额抓有东说念主当日赎回苦求未越过 50%
的部分，不错根据前段“1、全额赎回”或“2、部分脱期赎回”的约定方式与其他基金份额抓有
东说念主的赎回苦求一并办理。
（三）多数赎回的公告
当发生多数赎回并脱期支付时，基金管理东说念主应当通过邮寄、传真或者招募说明书规矩的
其他方式，在三个交易日内文牍基金份额抓有东说念主，说明关系处理方法，并在 2 日内在指定媒
介上赐与公告。
本基金理解两个洞开日或以上发生多数赎回，如基金管理东说念主合计有必要，可暂停接受赎
回苦求；仍是接受的赎回苦求不错减慢支付赎回款项，但减慢期限不得越过 20 个办事日，
并应当在指定引子上进行公告。
九、再行洞开申购或赎回的公告
如果发生暂停的时间为一天，暂停扫尾后基金管理东说念主应在再行洞开日在至少一种指定媒
介上刊登基金再行洞开申购或赎回公告，并公布前一洞开日的每万份基金净收益及前一日的
基金七日年化收益率。
如果发生暂停的时间越过一天但少于两周，暂停扫尾后基金再行洞开申购或赎回时，基
金管理东说念主应提前 1 个办事日在至少一种指定引子上刊登基金再行洞开申购或赎回公告，并公
布前一洞开日的每万份基金净收益及前一日的基金七日年化收益率。
如果发生暂停的时间越过两周，暂停期间，基金管理东说念主应每两玉成少重复刊登暂停公告
一次；当理解暂停时间越过两个月时，可将重复刊登暂停公告的频率调理为每月一次。暂停
扫尾后基金再行洞开申购或赎回时，基金管理东说念主应提前 3 个办事日在至少一种指定引子上连
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续刊登基金再行洞开申购或赎回公告，并公布前一洞开日的每万份基金净收益及前一日的基
金七日年化收益率。
十、基金的转托管
基金抓有东说念主在变更办理基金申购与赎回等业务的销售机构（网点）时，销售机构（网点）
之间不可通打通卖的，可办理已抓有基金单元的转托管。办理转托管业务的基金抓有东说念主需在
原销售机构（网点）办理转托管转开头续后到其新遴聘的销售机构（网点）办理转托管转入
手续。对于有用的基金转托管苦求，基金份额单元将在办理转托管转开头续后转入其指定的
销售机构（网点）。
十一、非交易过户
基金注册登记机构只受理继承、捐赠、遗赠、自发分手、分家析产、国有资产无偿转让、
股权变更、机构合并与分立、资产售卖、机构算帐、企业收歇算帐、司法执行和经注册登记
机构认同的其它情况下的非交易过户。
十二、按期定额投资规划
基金管理东说念主不错为投资者提供按期定额投资规划服务。通过按期定额投资规划，基金投
资者可通过固定的渠说念，给与按期定额的方式申购本基金基金份额。该按期申购规划不受最
低申购份额限制，具体办理方法参照《国泰基金管理有限公司洞开式基金业务国法》的关系
规矩、基金代销机构的业务国法以及联系业务公告。
第十节 基金的投资
一、投资主见
在保证本金安全和资产流动性最大化的前提下，追求越过功绩相比基准的收益。
二、投资范围和投资对象
本基金投资于具有精良流动性货币市集器具，主要包括以下：现款；一年以内（含一年）
的银行按期入款、大额存单；剩余期限在 397 天以内（含 397 天）的债券；期限在一年以内
（含一年）的债券回购；期限在一年以内（含一年）的中央银行单子；中国证监会、中国东说念主
民银行认同的其他具有精良流动性的货币市集器具。在关系法律法则允许交易所短期债券可
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以给与摊余成本法估值前，本基金暂不投资于交易所短期债券。
三、投资理念
价钱终将反馈价值，即在市集订价的不平衡中寻求投资收益和组合流动性的平衡。
四、投资策略
本基金主要为投资者提供流动性现款管理器具，主要趋奉短期利率变动，合理安排债券
组合期限和类属比例，在保证本金安全性、流动性的前提下，赢得越过基准的较高收益。根
据对宏不雅经济目的历久趋势的判断、市集预期相对于趋势偏离的程度和千般金融器具的流动
性特征，决定组合中债券与其他资产的比例散布。议论法律法则的联系规矩、千般属资产的
到期收益率、税收、相对收益差额及不同类属资产的流动性目的等因素决定债券组合的类属
配置。通落后限配置和收益率弧线配置来建立债券组合。
五、功绩相比基准
本基金的功绩相比基准：同期 7 天文牍入款利率（税后）。
注：本基金管理东说念主于 2008 年 12 月 29 日在《中国证券报》刊登了《对于变更国泰货币
市集证券投资基金功绩相比基准和修改基金合同的公告》，本基金管理东说念主经与基金托管东说念主中
国农业银行协商一致，并报中国证监会备案痛快后，决定变更本基金的功绩相比基准，同期
修改本基金合同的联系内容。
自 2009 年 1 月 1 日起，本基金的功绩相比基准由原约定的“一年期银行按期储蓄入款的
税后利率即（1－利息税率）* 一年期银行按期储蓄入款利率”，变更为：“同期 7 天文牍存
款利率（税后）”。
上述功绩相比基准的变更主若是基于本基金定位于现款管理的器具，给与同期 7 天文牍
入款利率（税后）看成本基金的功绩相比基准，更能体现本基金精良的流动性。
上述变更事项对本基金投资及基金份额抓有东说念主利益无不利影响，并已履行了规矩的表率，
得当联系法律法则及基金合同的规矩。
六、风险收益特征
本基金属于证券投资基金中高流动性、低风险的品种，其预期风险和预期收益率都低于
股票基金、债券基金和夹杂型基金。
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七、风险把握器具
本基金使用国泰基金风险把握系统（基于 barra Aegis 系统）进行投资组合的动态风险
监测，评估内容包括投资组合的 VaR 分析、流动性分析与评价、功绩的归因分析等。
八、投资决策和交易机制
（一）决策依据
来宏微不雅经济和市集运行的孤独研究分析答谢；
（二）决策表率与交易机制
本基金实行投资决策委员会指示下的基金司理负责制，投资总监是投资决策委员会的执
行代表。
投资决策委员会和投资总监的主要职责是深信基金的投资策略和在不同阶段的要紧资
产配置比例，包括资产的平均剩余期限、千般属资产比例等；审批基金司理建议的投资组合
规划和要紧单项投资。
基金司理小组在公司宏不雅经济研究员、固定收益研究员和金融工程小组的支抓下，拟定
资产投资规划，执行经投资决策委员会批准的投资组共规划以偏执他决策，实施投资策略和
构建具体投资组合，严格按照投资经由，范例、安全、有用地管理基金资产。
交易管理部接受基金司理下达的投资指示，在投资指示规矩的时间、投资限制和价钱范
围内下单操作，保证基金司理的投资指示在正当、合规的前提下得到执行。
九、基金投资限制
（一）本基金的基金财产不得投资于下列金融器具：
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（二）本基金的基金财产不容实施下列步履：
债券；
有其他要紧狠恶关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，但法律法则另有规矩的除
外；
或行为。
如法律法则关系规矩发生变更，上述不容步履应相应变更。
（三）本基金投资组合比例限制
本基金的投资组合应当得当下列规矩：
的 10%；
的资产支抓证券占基金资产净值的比例共计不得越过 10%，国债、中央银行单子、战术性
金融债券除外；
于有入款期限，根据条约可提前支取的银行入款不受上述比例限制；本基金投资于具有基金
托管东说念主阅历的统一买卖银行的银行入款、同行存单占基金资产净值的比例共计不得越过 20%，
投资于不具有基金托管东说念主阅历的统一买卖银行的银行入款、同行存单占基金资产净值的比例
共计不得越过 5%；
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具占基金资产净值的比例共计不得低于 10%；
产净值的比例共计不得越过 30%；
不得越过 240 天；
与非金融企业债务融资器具的信用品级应主要参照最近一个管帐年度的主体信用评级，如果
对刊行东说念主同期有两家以上境内评级机构评级的，应给与孰低原则深信其评级。同期，基金管
理东说念主不应完全机械地依赖于外部评级机构的评级结果，还需趋奉自身的里面信用评级进行独
立判断与认定；
抓有的统一（指统一信用级别）资产支抓证券的比例，不得越过该资产支抓证券限制的 10%；
本基金管理东说念主管理的全部基金投资于统一原始权益东说念主的千般资产支抓证券，不得越过其千般
资产支抓证券共计限制的 10%；
其信用评级应不低于国内信用评级机构评定的 AAA 级或特出于 AAA 级的信用级别。基金
抓有资产支抓证券期间，如果其信用品级下跌、不再得当投资表率，应在评级答谢发布之日
起 3 个月内赐与全部卖出；
交易的，可接受质押品的天禀要求应当与本基金合同约定的投资范围保抓一致；
证券市集波动、上市公司股票停牌、基金限制变动等基金管理东说念主之外的因素以致基金不得当
该比例限制的，基金管理东说念主不得主动新增流动性受限资产的投资；
资组合的平均剩余期限不得越过 60 天，平均剩孑遗续期不得越过 120 天；投资组合中现款、
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国债、中央银行单子、战术性金融债券以及五个交易日内到期的其他金融器具占基金资产净
值的比例共计不得低于 30%；
资组合的平均剩余期限不得越过 90 天，平均剩孑遗续期不得越过 180 天；投资组合中现款、
国债、中央银行单子、战术性金融债券以及五个交易日内到期的其他金融器具占基金资产净
值的比例共计不得低于 20%；
例共计不得越过 10%，其中单一机构刊行的金融器具占基金资产净值的比例共计不得越过
看成原始权益东说念主的资产支抓证券及中国证监会认定的其他品种。本基金拟投资于主体信用评
级低于 AA+的买卖银行的银行入款与同行存单的，应当经基金管理东说念主董事会审议批准，相
关交易应当事前征得基金托管东说念主的痛快；
业存单与债券，不得越过该买卖银行最近一个季度末净资产的 10%；
本基金合同收效后，投资建仓期最长不越过 1 个月，建仓期罢了后应达到上述比例限制。
除上述第 5、9、11、13、14、15 项另有约定外，因市集波动、基金限制变动等基金管
理东说念主之外的因素以致本基金投资组合不得当上述约定比例的，基金管理东说念主应在 10 个交易日
内进行调理，但中国证监会规矩的特殊情形除外。
（四）本基金投资组合平均剩余期限与平均剩孑遗续期限的意料
本基金给与如下公式意料平均剩余期限与平均剩孑遗续期限（天）
平均剩孑遗续期限（天）的意料公式如下：
? 投资于金融器具产生的资产? 剩孑遗续期限 - ? 投资于金融器具产生的欠债 ? 剩孑遗续期限 ?债券正回购? 剩孑遗续期限
投资于金融器具产生的资产 - 投资于金融器具产生的欠债 ? 债券正回购
其中：投资于金融器具产生的资产包括现款、期限在一年以内（含一年）的银行按期存
款、同行存单、逆回购、中央银行单子、剩余期限在 397 天以内（含 397 天）的债券、非
金融企业债务融资器具、资产支抓证券、买断式回购产生的待回购债券、中国证监会及中国
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东说念主民银行认同的其他具有精良流动性的货币市集器具。
投资于金融器具产生的欠债包括期限在一年以内（含一年）的正回购、买断式回购产生
的待返售债券等。
给与“摊余成本法”意料的附息债券成本包括债券的面值和折溢价；贴现式债券成本包括
债券投资成本和内在应收利息。
(1) 银行活期入款、算帐备付金、交易保证金的剩余期限和剩孑遗续期限为 0 天；证券
算帐款的剩余期限和剩孑遗续期限以意料日死党收日的剩余交易日天数意料。
(2) 银行按期入款、同行存单的剩余期限和剩孑遗续期限以意料日至条约到期日的执行
剩余天数意料；有入款期限，根据条约可提前支取且莫得利息损失的银行入款，剩余期限和
剩孑遗续期限以意料日至条约到期日的执行剩余天数意料；银行文牍入款的剩余期限和剩余
存续期限以入款条约中约定的文牍期意料。
(3) 组合中债券的剩余期限和剩孑遗续期限是指意料日至债券到期日为止所剩余的天
数，以下情况除外：
允许投资的可变利率或浮动利率债券的剩余期限以意料日至下一个利率调理日的执行
剩余天数意料。
允许投资的可变利率或浮动利率债券的剩孑遗续期限以意料日至债券到期日的执行剩
余天数意料。
(4) 回购（包括正回购和逆回购)的剩余期限和剩孑遗续期限以意料日至回购条约到期日
的执行剩余天数意料。
(5) 中央银行单子的剩余期限和剩孑遗续期限以意料日至中央银行单子到期日的执行
剩余天数意料。
(6) 买断式回购产生的待回购债券的剩余期限和剩孑遗续期限为该基础债券的剩余期
限。
(7) 买断式回购产生的待返售债券的剩余期限和剩孑遗续期限以意料日至回购条约到
期日的执行剩余天数意料。
十、基金投资组合答谢
本基金管理东说念主的董事会及董事保证本答谢所载贵府不存在不实纪录、误导性说明或要紧
遗漏，并对其内容的真正性、准确性和无缺性承担个别及连带使命。
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基金托管东说念主中国农业银行股份有限公司根据本基金合同约定，于 2024 年 10 月 23 日复
核了本答谢中的财务目的、净值透露和投资组合答谢等内容，保证复核内容不存在不实纪录、
误导性说明或者要紧遗漏。
本投资组合答谢所载数据限定 2024 年 9 月 30 日，本答谢所列财务数据未经审计。
（一）答谢期末基金资产组合情况
序号 技俩 金额(元) 占基金总资产的比例(%)
其中：债券 53,331,541,997.85 53.78
资产支抓证券 686,354,067.92 0.69
其中：买断式回购的买入返售 - -
（二）答谢期债券回购融资情况
序号 技俩 占基金资产净值比例（％）
答谢期内债券回购融资余额 6.22
其中：买断式回购融资 -
序号 技俩 金额 占基金资产净值的比例（％）
答谢期末债券回购融资余额 14,603,501,015.81 17.60
其中：买断式回购融资 - -
注：答谢期内债券回购融资余额占基金资产净值比例取答谢期内每交易日融资余额占基
金资产净值比例的浅显平均值。
债券正回购的资金余额越过基金资产净值的 20%的说明
在本答谢期内本货币市集基金债券正回购的资金余额未越过资产净值的 20%。
（三）基金投资组合平均剩余期限
技俩 天数
答谢期末投资组合平均剩余期限 89
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答谢期内投资组合平均剩余期限最高值 89
答谢期内投资组合平均剩余期限最低值 48
答谢期内投资组合平均剩余期限越过 120 天情况说明
本答谢期内本货币市集基金投资组合的平均剩余期限未越过 120 天。
各期限资产占基金资 各期限欠债占基金资产
序号 平均剩余期限
产净值的比例（%） 净值的比例（％）
其中：剩孑遗续期越过 397
天的浮动利率债
其中：剩孑遗续期越过 397
天的浮动利率债
其中：剩孑遗续期越过 397
天的浮动利率债
其中：剩孑遗续期越过 397
- -
天的浮动利率债
其中：剩孑遗续期越过 397
- -
天的浮动利率债
共计 119.06 19.47
（四）答谢期内投资组合平均剩孑遗续期越过 240 天情况说明
本答谢期内本货币市集基金投资组合平均剩孑遗续期未越过 240 天。
（五）答谢期末按券种品种分类的债券投资组合
序号 债券品种 公允价值(元) 占基金资产净值比例(％)
其中：战术性金融债 14,762,470,421.23 17.79
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剩孑遗续期越过397天的浮
动利率债券
（六）答谢期末按摊余成本占基金资产净值比例大小排行的前十名债券投资明细
占基金
债券数目
序号 债券代码 债券称呼 摊余成本（元） 资产净
(张) 值比例
（七）“影子订价”与“摊余成本法”深信的基金资产净值的偏离
技俩 偏离情况
答谢期内偏离度的完全值在0.25(含)-0.5%间的次数 0次
答谢期内偏离度的最高值 0.1544%
答谢期内偏离度的最低值 0.0787%
答谢期内每个办事日偏离度的完全值的浅显平均值 0.1264%
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答谢期内负偏离度的完全值达到 0.25%情况说明
本基金本答谢期内未出现负偏离度的完全值达到 0.25%的情况。
答谢期内正偏离度的完全值达到 0.5%情况说明
本基金本答谢期内未出现正偏离度的完全值达到 0.5%的情况。
（八）答谢期末按公允价值占基金资产净值比例大小排行的前十名资产支抓证券投资明
细
占基金资产净
序号 证券代码 证券称呼 数目(份) 摊余成本(元)
值比例（％）
（九）投资组合答谢附注
本基金给与摊余成本法计价，即计价对象以买入成本列示，按执行利率或约定利率逐日
计提利息，并议论其买入时的溢价与折价在其剩余期限内平均派销。
本基金通过逐日分成使基金份额资产净值扶直在 1.00 元。
南京银行、中国银行、农刊行、渤海银行、广发银行”违纪外）莫得被监管部门立案访问或
在答谢编制日前一年受到公开驳诘、处罚的情况。
中原银行下属分支机构因违纪推介基金家具；贷款资金回流作念保证金轮回披发贷款；贷
前访问不到位，披发贸易布景不真正的贷款；转嫁筹画成本，违纪由客户承担典质登记费；
个东说念主筹画性贷款“三查”不审慎等原因，受到监管机构公开处罚。
恒丰银行偏执下属分支机构因违纪收取信贷资金受托支付划拨费；互联网贷款信息泄漏
不范例，为企业指定增信机构；未严格审查单子业务贸易布景真正性；代销业务分歧规；业
务有规划未经合规风控东说念主员合规审查并出具合规审查观点；未取得基金从业阅历的东说念主员从事基
金销售行为；负责基金销售业务的部门取得基金从业阅历的东说念主员低于该部门职工东说念主数的 1/2，
部门负责东说念主未取得基金从业阅历；信贷业务违纪；部分从事基金销售信息管理平台运营爱戴
东说念主员和合规风控东说念主员未取得基金从业阅历等原因，受到监管机构公开处罚。
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农业发展银行下属分支机构因流动资金贷款受托支付审核不尽责；战术性业务资金超范
围支付，偏离服务“三农”主责主业；未严格按照公布的收费价目名录收取融资照应人费；办
理庸俗技俩资金收付，未对交易单证的真正性偏执与外汇相差的一致性进行合理审查；贷款
业务严重违背审慎筹画国法等原因，受到监管机构公开处罚。
南京银行及下属分支机构因单子业务贸易布景真正性审查不严；贷后管理不到位，贷款
资金未按约定用途使用；虚增存贷款限制；办理庸俗技俩资金收付，未对交易单证的真正性
偏执与外汇相差的一致性进行合感性审查；未按规矩报送财务管帐答谢、统计报表等贵府；
违背外汇登记管理规矩；通过信贷资金或单子贴现资金虚增入款；披发首付分歧规的个东说念主住
房按揭贷款等原因，受到监管机构公开处罚。
渤海银行下属分支机构因信贷资金管控不到位、异域贷款管理不审慎；披发不实商用房
按揭贷款且形成风险；贷款“三查”不到位、单子业务未纳入集团客户统一授信、违纪转嫁
成本；贷款资金转存银票保证金；房地产斥地贷款管理不到位；普惠型小微企业贷款数据不
真正；个东说念主贷款贷后管理不到位；基金销售业务部门负责东说念主、部分分支行基金销售业务负责
东说念主未取得基金从业阅历；未将基金销售保有限制、投资东说念主历久收益纳入分支机构和基金销售
东说念主员窥探评价目的体系；违背入款准备金管理规矩；违背东说念主民币反假关系规矩等原因，受到
监管机构公开处罚。
国度斥地银行及下属分支机构因贷款“三查”履职不到位；固定资产贷款未落实“实贷
实付”管理要求；流动资金贷款用于政府技俩垫资；内控轨制执行不到位；未严格执行内控
轨制,瞒报案件风险信息；职工管理不到位；违纪收取小微企业贷款承诺费；违纪转嫁典质
登记费和押月旦估费；向分歧规的技俩披发贷款；固定资产贷款受托支付未蚁集用途贵府，
信贷资金挪用等原因，受到监管机构公开处罚。
中国银行及下属分支机构因办理庸俗技俩资金收付，未对交易单证的真正性偏执与外汇
相差的一致性进行合理审查；信贷资金用途管控不到位，贷款资金回流至母公司；信用卡汽
车分期业务管理不审慎；职工步履管理及贷款业务严重违背审慎筹画国法；职工步履管理及
贷款业务严重违背审慎筹画国法；违纪报送统计报表等原因，受到监管机构公开处罚。
广发银行及下属分支机构因基金销售业务负责东说念主、部分合规东说念主员以及个别支行基金销售
业务负责东说念主未取得基金从业阅历；小微企业划型不准确；违纪披发房地产贷款、地皮储备贷
款；职工步履管理严重违背审慎筹画国法；未对集团客户授信实行统一管理；违背东说念主民币反
假关系规矩；违背东说念主民币管理规矩；占压财政入款或者资金；违背国库管理其他规矩；违背
信用信息采集、提供、查询及联系管理规矩；未按规矩履行客户身份识别义务；未按规矩保
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存客户身份贵府和交易记录；未按规矩报送大额交易答谢或者可疑交易答谢；信用卡营销不
范例；与身份不解的客户进行交易等原因，受到监管机构公开处罚。
本基金管理东说念主就上述公司受处罚事件进行了及期间析和研究，合计上述公司存在的违纪
问题对公司筹画效率和现款流量未产生要紧的骨子影响，对该公司投资价值未产生骨子影响。
本基金管理东说念主将赓续对该公司进行追踪研究。
序号 称呼 金额(元)
第十一节 基金的功绩
基金功绩截止日为 2024 年 6 月 30 日，并经基金托管东说念主复核。
基金管理东说念主依照坚守连累、敦厚信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证
基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往功绩并不代表其改日透露。投资有风险，投
资者在作念出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。
功绩相比 功绩相比基
基金净值 基金净值收益
阶段 基准收益 准收益率标 0 -③ ②-④
收益率① 率表率差②
率③ 准差④
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自 2005 年 6 月 21 日
至 2024 年 6 月 30 日
注：本基金的基金合同收效日为 2005 年 6 月 21 日。
功绩相比 功绩相比基
基金净值 基金净值收益
阶段 基准收益 准收益率标 ①-③ ②-④
收益率① 率表率差②
率③ 准差④
自 2020 年 5 月 29 日
至 2020 年 12 月 31 日
自 2020 年 5 月 29 日
至 2024 年 6 月 30 日
注：本基金的基金合同收效日为 2005 年 6 月 21 日。自 2020 年 5 月 29 日起，本基金增
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加 B 类份额并分别建立对应的基金代码。
第十二节 基金的财产
一、基金资产总值
基金资产总值包括该基金所领有的千般有价证券、银行入款本息、基金应收的申购基金
款、保证金以偏执他投资所形成的资产价值总和。
其组成主要包括：
（一）银行入款偏执应计利息；
（二）算帐备付金偏执应计利息；
（三）根据关系规矩缴纳的保证金；
（四）应收证券交易算帐款；
（五）应收基金申购款；
（六）中央银行单子投资；
（七）债券投资偏执估值调理和应计利息；
（八）其他投资偏执估值调理；
（九）其他资产等。
二、基金资产净值
基金资产净值是指基金资产总值减去欠债后的价值。其组成主要包括：
（一）基金份额抓有东说念主申购基金份额所支付的款项；
（二）运用基金财产所赢得收益（耗费）；
（三）以客岁度杀青的尚未分拨的收益或尚未弥补的耗费。
三、基金财产的账户
基金托管东说念主按照联系规矩为基金开立基金资金账户、基金证券账户和银行间债券托管账
户，并与基金管理东说念主和基金托管东说念主自有的资产账户以及基金管理东说念主管理的其他基金财产账户
孤独。
四、基金财产的扶直及责罚
基金财产孤独于基金管理东说念主、基金托管东说念主和基金销售代理东说念主的固有财产，不同基金的基
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金财产彼此孤独，并由基金托管东说念主扶直。基金管理东说念主、基金托管东说念主因基金财产的管理、运用
或者其它情形而取得的财产和收益，归入基金财产。基金管理东说念主、基金托管东说念主和基金销售代
理东说念主以其自有的财产承担其自身的法律使命，其债权东说念主不得对基金财产诳骗请求冻结、扣押
或其它权利。基金管理东说念主、基金托管东说念主因照章闭幕、被照章破除或者被照章宣告收歇等原因
进行算帐的，其基金财产不属于算帐财产。除照章律法则和基金合同的规矩进行责罚外，基
金财产不得被责罚。非因基金财产自身承担的债务，不得对基金财产强制执行。
第十三节 基金资产的估值
一、估值目的
基金资产估值的目的是客不雅、准确地反馈基金财产是否保值、升值，依据经基金资产估
值后深信的基金资产净值意料出的基金份额收益。本基金给与固定份额净值，基金账面份额
净值永久保抓为 1.00 元。
二、估值日
本基金的估值日为联系的证券交易场面的闲居营业日，以及国度法律法则规矩需要对外
泄漏基金净值的非营业日。
三、估值方法
本基金估值给与摊余成本法，即计价对象以买入成本列示，按票面利率或条约利率并考
虑其买入时的溢价与折价，在其剩孑遗续期内按照执行利率法进行摊销，逐日计提损益。本
基金不给与市集利率和上市交易的债券和单子的市价意料基金资产净值。
(1) 基金抓有的银行入款以本金列示，按银行执行条约利率逐日计提利息；
(2) 基金抓有的回购条约（闭塞式回购）以成本列示，按执行利率在执行抓有期间内逐
日计提利息；
(3) 基金抓有的附息债券、贴现券购买时给与执行支付价款（包含交易用度）深信驱动
成本，逐日按摊余成本和执行利率意料深信利息收入；
(4) 基金抓有的买断式回购以条约成本列示，所产生的利息在执行抓有期间内逐日计提。
回购期间对触及的金融资产根据其资产的性质进行相应的估值。回购期满时，若两边都能履
约，则按条约进行交割。若融资业务到期无法践约，则赓续抓有现款资产，执行抓有的联系
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资产按其性质进行估值；
(5) 基金抓有的资产支抓证券视同债券，购买时给与执行支付价款（包含交易用度）确
定驱动成本，逐日按摊余成本和执行利率意料深信利息收入。
根据具体情况与基金托管东说念主约定后，按最能反馈公允价值的价钱估值。即使存在上述情况，
基金管理东说念主若给与上述(1)-(5)规矩的方法为基金财产进行了估值，仍应被合计给与了允洽的
估值方法。
基金资产净值发生要紧偏离，从而对基金份额抓有东说念主的利益产生稀释和拒抗允的结果，基金
管理东说念主于每一估值日，给与其他可参考公允价值目的，对基金抓有的估值对象进行再行评估，
即“影子订价”。当“影子订价”深信的基金资产净值与摊余成本法意料的基金资产净值的负偏
离度完全值达到 0.25%时，基金管理东说念主应当在 5 个交易日内将负偏离度完全值调理到 0.25%
以内，当正偏离度完全值达到 0.5%时，基金管理东说念主应当暂停接受申购并在 5 个交易日内将
正偏离度完全值调理到 0.5%以内。当负偏离度完全值达到 0.5%时，基金管理东说念主应当使用风
险准备金或者固有资金弥补潜在资产损失，将负偏离度完全值把握在 0.5%以内。当负偏离
度完全值理解两个交易日越过 0.5%时，基金管理东说念主应当给与公允价值估值方法对抓有投资
组合的账面价值进行调理，或者采取暂停接受所有赎回苦求并隔断基金合同进行财产算帐等
设施。
进行调理时，调理差额于当日计入基金资产净值，基金资产净值可能产生相应的波动。
介公告。
根据关系法律法则，洞开式基金的基金管帐使命方由基金管理东说念主担任。因此，就与本基
金关系的管帐问题，如经联系各方在对等基础上充分辩论后，仍无法达成一致的观点，基金
管理东说念主有权按照其对基金资产净值的意料结果对外赐与公布。
四、估值对象
本基金照章抓有的银行入款、千般有价证券和应收款项以偏执他投资等资产。
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五、估值表率
基金日常估值由基金管理东说念主进行。基金资产净值由基金管理东说念主完成估值后，将估值结果
加盖业务公章以书面形态传真至基金托管东说念主，基金托管东说念主按法律法则、基金合同规矩的估值
方法、时间、表率进行复核；基金托管东说念主复核无误后加盖业务公章复返给基金管理东说念主；月末、
年中庸年末估值复核与基金管帐账目的查对同期进行。
六、每万份基金净收益的说明和估值诞妄的处理
本基金的估值给与四舍五入方式，每万份基金净收益的意料保留到极少点后 4 位，基金
七日年化收益率保留到极少点后 3 位，国度另有规矩的从其规矩。
当基金资产的估值导致每万份基金净收益极少点后 4 位或基金七日年化收益率极少点
后 3 位以内发生差错时，视为估值诞妄。国度另有规矩的，从其规矩。
当基金管理东说念主说明仍是发生估值诞妄情形时，基金管理东说念主应当立即公告并赐与纠正，并
采取合理的设施注目损失进一步扩大；当诞妄达到或越过基金资产净值的 0.25%时，基金管
理公司应当实时文牍基金托管东说念主并报中国证监会；诞妄偏差达到基金资产净值的 0.5%时，
基金管理东说念主应当公告、通报基金托管东说念主并报中国证监会备案。
因基金估值诞妄给投资者变成损失的应先由基金管理东说念主承担，基金管理东说念主对不应由其承
担的使命，有权向差错东说念主追偿。基金合同确当事东说念主应将按照以下约定处理：
本基金运作过程中，如果由于基金管理东说念主或基金托管东说念主、或注册登记机构、或代理销售
机构、或投资者自身的差错变成差错，导致其他当事东说念主遭逢损失的，差错的使命东说念主应当对由
于该差错遭逢损失确当事东说念主（“受损方”）按下述“差错处理原则”给予抵偿承担抵偿使命。
上述差错的主要类型包括但不限于：贵府申报差错、数据传输差错、数据意料差错、系
统故障差错、下达指示差错等；对于因技能原因引起的差错，若系同行业现存技能水平不可
料念念、不可幸免、不可克服，则属不可抗力，按照下述规矩执行。
由于不可抗力原因变成投资者的交易贵府灭失或被诞妄处理或变成其他差错，因不可抗
力原因出现差错确当事东说念主不对其他当事东说念主承担抵偿使命，但因该差错取得不当得利确当事东说念主
仍应负有返还不当得利的义务。
(1) 差错已发生，但尚未给当事东说念主变成损失机，差错使命方应实时协调各方，实时进行
更正，因更正差错发生的用度由差错使命方承担；由于差错使命方未实时更正已产生的差错，
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给当事东说念主变成损失的，由差错使命方承担；若差错使命方仍是积极协调，况且有协助义务的
当事东说念主有迷漫的时间进行更正而未更正，则其应当承担相应抵偿使命。差错使命方草率更正
的情况向关系当事东说念主进行说明，确保差错已得到更正。
(2) 差错的使命方对可能导致关系当事东说念主的径直损失负责，不对辗转损失负责，况且仅
对差错的关系径直当事东说念主负责，不对第三方负责。
(3) 因差错而赢得不当得利确当事东说念主负有实时返还不当得利的义务。但差错使命方仍应
对差错负责。如果由于赢得不当得利确当事东说念主不返还或不全部返还不当得利变成其他当事东说念主
的利益损失（“受损方”），则差错使命方应抵偿受损方的损失，并在其支付的抵偿金额的范
围内对赢得不当得利确当事东说念主享有要求请托不当得利的权利；如果赢得不当得利确当事东说念主已
经将此部分不当得利返还给受损方，则受损方应当将其仍是赢得的抵偿额加上仍是赢得的不
当得利返还的总和越过其执行损失的差额部分支付给差错使命方。
(4) 差错调理给与尽量复原至假定未发生差错的正确情形的方式。
(5) 差错使命方断绝进行抵偿时，如果因基金管理东说念主差错变成基金财产损失机，基金托
管东说念主应为基金的利益向基金管理东说念主追偿，如果因基金托管东说念主差错变成基金资产损失机，基金
管理东说念主应为基金的利益向基金托管东说念主追偿。除基金管理东说念主和托管东说念主之外的第三方变成基金资
产的损失，并断绝进行抵偿时，由基金管理东说念主负责向差错方追偿。
(6) 如果出现差错确当事东说念主未按规矩对受损方进行抵偿，况且依据法律法则、基金合同
或其他规矩，基金管理东说念主自行或依据法院判决、仲裁裁决对受损方承担了抵偿使命，则基金
管理东说念主有权向出现差错确当事东说念主进行追索，并有权要求其抵偿或补偿由此发生的用度和遭逢
的损失。
(7) 按法律法则规矩的其他原则处理差错。
差错被发现后，关系确当事东说念主应当实时进行处理，处理的表率如下：
(1) 查明差错发生的原因，列明所有确当事东说念主，并根据差错发生的原因深信差错的使命
方；
(2) 根据差错处理原则或当事东说念主协商的方法对因差错变成的损失进行评估；
(3) 根据差错处理原则或当事东说念主协商的方法由差错的使命方进行更正和抵偿损失；
(4) 根据差错处理的方法，需要修改基金注册登记机构的交易数据的，由基金注册登记
机构进行更正，并就差错的更正向关系当事东说念主进行说明；
(5) 基金管理东说念主及基金托管东说念主基金资产净值意料诞妄偏差达到基金资产净值 0.5%时，基
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金管理东说念主应当通报基金托管东说念主并报中国证监会备案。
七、暂停估值的情形
值技能仍导致公允价值存在要紧不深信性时，经与基金托管东说念主协商一致的，基金管理东说念主应当
暂停估值；
八、特殊情形的处理
诞妄处理；
金管理东说念主和基金托管东说念主诚然仍是采取必要、允洽、合理的设施进行查验，然而未能发现该错
误的，由此变成的基金资产估值诞妄，基金管理东说念主和基金托管东说念主不错免除抵偿使命。但基金
管理东说念主、基金托管东说念主应当积极采取必要的设施排斥由此变成的影响。
注：根据中国证监会证监管帐字200623 号《对于基金管理公司及证券投资基金执行〈企
业管帐准则〉的文牍》和 2007 年 9 月 29 日《国泰基金管理有限公司对于修改旗下基金基金
合同的公告》更新了以上基金资产估值部分的内容。
第十四节 基金的收益与分拨
一、基金收益的组成
运用基金财产带来的成本或用度的从简计入收益。
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二、基金净收益
基金净收益为基金收益扣除按照关系规矩不错在基金收益中扣除的用度后的余额。
三、收益分拨原则
万份基金份额收益为基准，逐日为投资者意料当日收益并分拨，逐日进行支付。收益分拨计
算结果意料特出少点后第二位，投资者当日收益的精准度为极少点后两位，极少点后第三位
给与去尾的方式，因去尾形成的余额进行再次分拨，直到分完为止。
者记正收益；若当日净收益小于零时，为投资者记负收益；若当日净收益便是零时，当日投
资者不记收益。
利再投资（即红利转基金份额）方式，投资者可通过赎回基金份额赢得现款收益。
基金份额体现为加多；若投资者确当日收益为负收益，则该投资者账户的本基金份额体现为
减少。
自下一个办事日起不享有基金的分拨权益。
式，此项调理并不需要基金份额抓有东说念主大会决议通过；
法律法则或监管机关另有规矩的，从其规矩。
四、基金收益分拨有规划的深信与公告
本基金按日分拨收益，基金管理东说念主不另行公告。
五、收益分拨中发生的用度
收益分拨给与红利再投资方式，免收再投资的用度。
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第十五节 基金的用度和税收
一、基金用度的种类
二、基金用度的费率、计提方法、计提表率和支付方式
（一）基金管理东说念主的管理费
H＝E×0.22%÷过去天数
H 为逐日应计提的基金管理费
E 为前一日基金资产净值
东说念主发送基金管理费划付指示，经基金托管东说念主复核后于次月首日起 2 个办事日内从基金财产中
一次性支付给基金管理东说念主。若遇法定节沐日、休息日等，支付日历顺延。
（二）基金托管东说念主的基金托管费
H=E×0.05%÷过去天数
H 为逐日应计提的基金托管费
E 为前一日的基金资产净值
东说念主发送基金托管费划付指示，基金托管东说念主复核后于次月首日起 2 个办事日内从基金财产中一
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次性支付给基金托管东说念主，若遇法定节沐日、休息日，支付日历顺延。
（三）基金的销售服务费
务费年费率为 0.01%。
H=E×该类基金份额销售服务费年费率÷过去天数
H 为逐日该类基金份额应计提的基金销售服务费
E 为前一日该类基金份额的基金资产净值
托管东说念主发送基金销售服务费划付指示，基金托管东说念主复核后于次月首日起 2 个办事日内从基金
财产中一次性支付给基金管理东说念主指定的基金销售机构，若遇法定节沐日、休息日，支付日历
顺延。
（四）其他用度
本节第一条第 3、4、5、6、8 款约定的用度，根据联系法律法则、基金合同偏执他联系
合同，按照用度执行开销金额，列入当期基金用度。
三、基金费率的调理
基金管理东说念主、基金托管东说念主和基金销售机构可霸术酌情调理基金管理费、托管费和销售服
务费费率。调高该费率的，必须得当联系法律法则及基金合同的约定；调低费率的，无用召
开基金份额抓有东说念主大会。基金管理东说念主必须最迟于调理后新费率实施日前三个办事日在至少一
种指定引子等引子刊登公告。
四、不列入基金用度的技俩
基金管理东说念主和基金托管东说念主因未履行或未完全履行义务导致的用度开销或基金财产的损
失，以及处理与基金运作无关事项发生的用度等不列入基金用度。
基金合同收效之前的用度，包括但不限于讼师费、管帐师费和信息泄漏用度等不得从基
金财产列支。国度另有规矩的除外。
五、税收
本基金运作过程中触及的各征税主体，依照国度法律法则的规矩履行征税义务。
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第十六节 基金的管帐与审计
一、基金管帐战术
下原则：如果基金合同收效少于 3 个月，不错并入下一个管帐年度。
算，按照关系规矩编制基金管帐报表。
式说明。
的孤独的管帐师事务所担任基金管帐，但该管帐师事务所不可同期从事本基金的审计业务。
二、基金审计
师事务所和注册管帐师对基金年度财务报表进行审计。
报中国证监会备案。
基金管理东说念主）痛快后不错更换。基金管理东说念主应当在更换管帐师事务所后按照《信息泄漏办法》
的关系规矩在指定引子公告。
第十七节 基金的信息泄漏
本基金的信息泄漏应得当《基金法》、
《运作办法》、
《信息泄漏办法》、
《信息泄漏额外规
定》、基金合同偏执他关系规矩。本基金信息泄漏事项应当在中国证监会规矩时间内，通过
指定引子泄漏，并保证投资者粗野按照基金合同约定的时间和方式查阅或者复制公开泄漏的
信息贵府。
一、本基金公开泄漏的基金信息包括：
国泰货币市集证券投资基金更新招募说明书（2024 年第二号）
（一）基金招募说明书、基金合同、基金托管条约、基金家具贵府提要
基金召募苦求经中国证监会注册后，基金管理东说念主应当在基金份额发售的 3 日前，将基金
招募说明书、基金合同选录登载在指定引子上；基金管理东说念主、基金托管东说念主应当同期将基金合
同、基金托管条约登载在网站上。
基金合同收效后，基金招募说明书的信息发生要紧变更的，基金管理东说念主应当在三个办事
日内，更新基金招募说明书并登载在指定网站上；基金招募说明书其他信息发生变更的，基
金管理东说念主至少每年更新一次。基金隔断运作的，基金管理东说念主不再更新基金招募说明书。
基金家具贵府概若是基金招募说明书的选录文献，用于向投资者提供简明的基金提要信
息。《基金合同》收效后，基金家具贵府提要的信息发生要紧变更的，基金管理东说念主应当在三
个办事日内，更新基金家具贵府提要，并登载在指定网站及基金销售机构网站或营业网点；
基金家具贵府提要其他信息发生变更的，基金管理东说念主至少每年更新一次。基金隔断运作的，
基金管理东说念主不再更新基金家具贵府提要。
（二）基金份额发售公告
基金管理东说念主应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在泄漏招募说明
书确当日登载于指定引子上。
（三）基金召募情况及基金合同收效公告
基金管理东说念主应当在基金合同收效的次日在指定引子上登载基金召募情况及基金合同生
效的公告。
（四）基金净值信息、基金收益
基金合同收效后，在开头办理基金份额申购或者赎回前，基金管理东说念主应当至少每周公告
一次基金资产净值和基金 7 日年化（含节沐日）收益率或每万份基金净收益。
货币市集基金的基金合同收效后，基金管理东说念主应于开头办理基金份额申购或者赎回当日，
在中国证监会指定的宇宙性报刊（以下简称指定报刊）和基金管理东说念主网站上泄漏截止前一日
的基金资产净值、基金合同收效至前一日历间的每万份基金净收益、前一日的 7 日年化收益
率。
在开头办理基金份额申购或者赎回后，基金管理东说念主应当于每个洞开日的次日在指定网站、
基金销售机构网站或者营业网点泄漏洞开日每万份基金净收益和 7 日年化收益率。若遇法定
节沐日，应于节沐日扫尾后第二个当然日，泄漏节沐日历间的每万份基金净收益和节沐日最
后一日的 7 日年化收益率，以及节沐日后的首个洞开日的每万份基金净收益和 7 日年化收益
率。
国泰货币市集证券投资基金更新招募说明书（2024 年第二号）
基金管理东说念主应当在不晚于半年度和年度终末一日的次日，在指定网站泄漏半年度和年度
终末一日的每万份基金净收益和 7 日年化收益率。
（五）基金份额申购、赎回价钱
基金管理东说念主应当在基金合同、招募说明书等信息泄漏文献上载明基金份额申购、赎回价
格的意料方式及关系申购、赎回费率，并保证投资者粗野在基金销售机构网站或营业网点查
阅或者复制前述信息贵府。
（六）基金按期答谢
包括基金年度答谢、基金中期答谢和基金季度答谢．
基金管理东说念主应当在每年扫尾之日起三个月内，编制完成基金年度答谢，将年度答谢登载
在指定网站上，并将年度答谢教唆性公告登载在指定报刊上。基金年度答谢中的财务管帐报
告应当经过具有证券、期货联系业务阅历的管帐师事务所审计。
基金管理东说念主应当在上半年扫尾之日起两个月内，编制完成基金中期答谢，将中期答谢登
载在指定网站上，并将中期答谢教唆性公告登载在指定报刊上。
基金管理东说念主应当在季度扫尾之日起 15 个办事日内，编制完成基金季度答谢，将季度报
告登载在指定网站上，并将季度答谢教唆性公告登载在指定报刊上。
《基金合同》收效不及 2 个月的，基金管理东说念主不错不编制当期季度答谢、中期答谢或者
年度答谢。
本基金投资组合的平均剩余期限，将在年度答谢、中期答谢和季度答谢的投资组合答谢
部分赐与泄漏；本基金的销售服务费，将在基金年度答谢中作出专项泄漏说明；出现本基金
合同约定的使用特殊估值方法的特殊情形时，将在年度答谢、中期答谢的财务管帐答谢部分
赐与泄漏。
如答谢期内出现单一投资者抓有基金份额达到或越过基金总份额 20%的情形，为保障
其他投资者的权益，基金管理东说念主至少应当在按期答谢“影响投资者决策的其他弥留信息”项下
泄漏该投资者的类别、答谢期末抓有份额及占比、答谢期内抓有份额变化情况及本基金的特
有风险，中国证监会认定的特殊情形除外。
基金管理东说念主应当在基金年度答谢和中期答谢中泄漏基金组结伙产情况偏执流动性风险
分析等。
基金管理东说念主应当在年度答谢、中期答谢中，至少泄漏答谢期末基金前 10 名份额抓有东说念主
的类别、抓有份额及占总份额的比例等信息。
（七）临时答谢
国泰货币市集证券投资基金更新招募说明书（2024 年第二号）
本基金发生要紧事件，关系信息泄漏义务东说念主应当在 2 日内编制临时答谢书，并登载在指
定报刊和指定网站上。
前款所称要紧事件，是指可能对基金份额抓有东说念主权益或者基金份额的价钱产生要紧影响
的下列事件：
《基金合同》隔断、基金算帐；
托管东说念主奉求基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项；
变动；
东说念主专门基金托管部门的主要业务东说念主员在最近 12 个月内变动越过百分之三十；
罚、刑事处罚，基金托管东说念主或其专门基金托管部门负责东说念主因基金托管业务联系步履受到要紧
行政处罚、刑事处罚；
或者与其有要紧狠恶关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他要紧关
联交易事项，但中国证监会另有规矩的除外；
国泰货币市集证券投资基金更新招募说明书（2024 年第二号）
完全值达到 0.5%的情形；当“影子订价”深信的基金资产净值与“摊余成本法”意料的基金资
产净值理解 2 个交易日出现负偏离度完全值越过 0.5%的情形；
影响的其他事项或中国证监会规矩的其他事项。
（八）基金份额抓有东说念主大会决议
召开基金份额抓有东说念主大会的，召集东说念主应当至少提前三旬日公告基金份额抓有东说念主大会的召
开时间、会议形态、审议事项、议事表率和表决方式等事项。
基金份额抓有东说念主照章自行召集抓有东说念主大会，基金管理东说念主、基金托管东说念主对基金份额抓有东说念主
大会决定的事项不照章履行信息泄漏义务的，召集东说念主应当履行联系信息泄漏义务。
（九）清楚公告
在基金合同期限内，任何全球引子中出现的或者在市集崇高传的音信可能对基金份额价
格产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能毁伤基金份额抓有东说念主权益的，联系信息泄漏
义务东说念主细察后应当立即对该音信进行公开清楚，并将关系情况立即答谢中国证监会。
（十）其他应泄漏信息
中国证监会关系规矩、《管理规矩》以及本基金合同要求进行泄漏的其他信息。
基金管理东说念主、基金托管东说念主除按法律法则要求泄漏信息外，也可着眼于为投资者决策提供
有用信息的角度，在保证平允对待投资者、不误导投资者、不影响基金闲居投资操作的前提
下，自主晋升信息泄漏服务的质地。具体要求应当得当中国证监会及自律国法的联系规矩。
前述自主泄漏如产生信息泄漏用度，该用度不得从基金财产中列支。
二、信息泄漏文献的存放与查阅
照章必须泄漏的信息发布后，基金管理东说念主、基金托管东说念主应当按照联系法律法则规矩将信
息置备于各自住所，供社会公众查阅、复制。
基金管理东说念主和基金托管东说念主保证文本的内容与所公告的内容完全一致。
三、本基金信息泄漏事项以法律法则规矩及本章从简定的内容为准。
国泰货币市集证券投资基金更新招募说明书（2024 年第二号）
第十八节 风险揭示
本基金靠近的主要风险是利率风险、经济周期风险、再投资风险、流动性风险、信用风
险、交易敌手负约风险、战术风险等。
一、利率风险
由于中央银行的利率的调理和短期利率的波动产生本基金的利率风险。由于利率的波动
基金份额抓有东说念主会靠近投资收益率莫得功绩基准高的风险。
二、经济周期风险
跟着经济的周期性变化，国度经济和各个行业也呈周期性变化，从而影响到证券市集和
短期资金市集的走势，给本基金的投资收益带来风险。
三、再投资风险
债券偿付本息后以及回购到期后的再投资赢得的收益取决于再投资时的利率水和善再
投资的策略。因改日市集利率的变化而引起再投资收益率的不深信性为再投资风险。
四、流动性风险
本基金为普通洞开式基金，投资东说念主可在本基金的洞开日办理基金份额的申购和赎回业务。
为切实保护存量基金份额抓有东说念主的正当权益，谨守基金份额抓有东说念主利益优先原则，本基金管
理东说念主将合理把握基金份额抓有东说念主蚁集度，审慎说明申购赎回业务苦求，包括但不限于：
（1）当接受申购苦求对存量基金份额抓有东说念主利益组成潜在要紧不利影响时，基金管理
东说念主应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、断绝大额申购、暂停
基金申购等设施，切实保护存量基金份额抓有东说念主的正当权益。
（2）现时一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市集价钱且给与
估值技能仍导致公允价值存在要紧不深信性时，经与基金托管东说念主协商说明后，基金管理东说念主应
当暂停接受基金赎回苦求或减慢支付赎回款项。
教唆投资东说念主提防本基金的申购赎回安排和相应的流动性风险，合理安排投资规划。
（1）本基金投资于具有精良流动性货币市集器具，主要包现款；一年以内（含一年）
国泰货币市集证券投资基金更新招募说明书（2024 年第二号）
的银行按期入款、大额存单；剩余期限在 397 天以内（含 397 天）的债券；期限在一年以内
（含一年）的债券回购；期限在一年以内（含一年）的中央银行单子；中国证监会、中国东说念主
民银行认同的其他具有精良流动性的货币市集器具。以上千般货币市集器具自身具有高流动
性、低风险的特质，顶点情况下可能存在部分债权品种交投不活跃和成交量不及的情形。本
基金管理东说念主将透露专科研究上风，加强对市集、上市公司基本面和固定收益类家具的久了研
究，抓续优化组合配置，以把握流动性风险。
（2）资产支抓证券只可通过特定的渠说念进行转让交易，存在市集交易不活跃导致的流
动性风险。
基金管理东说念主将密切样貌千般资产及投资标的的交易活跃程度与价钱的理解本性况，评估
千般资产及投资标的占基金资产的比例并进行动态调理，以欣慰基金运作过程中的流动性要
求，草率流动性风险。
出现多数赎回时，基金管理东说念主不错根据本基金那时的资产组合气象决定接受全额赎回或
部分脱期赎回。
（1）全额赎回：当基金管理东说念主合计有身手兑付投资者的赎回苦求时，按闲居赎回表率
执行。
（2）部分脱期赎回：当基金管理东说念主合计兑付投资者的赎回苦求有清苦或合计兑付投资
者的赎回苦求而进行的资产变现可能对基金的资产净值变成较大波动时，基金管理东说念主在当日
接受赎回比例不低于上一洞开日基金总份额的 10％的前提下，对其余赎回苦求脱期办理。
对于当日的赎回苦求，按单个账户赎回苦求量占赎回苦求总量的比例，深信当日受理的赎回
份额；未受理部分可蔓延至下一个洞开日办理。转入下一个洞开日的赎回苦求不享有优先权，
依此类推，直到全部赎回为止。但投资者在苦求赎回时可遴聘将当日未获受理部分赐与破除。
若本基金发生多数赎回，在单个基金份额抓有东说念主越过基金总份额 50%以上的赎回苦求
的情形下：对于该基金份额抓有东说念主当日赎回苦求越过上一洞开日基金总份额 50%以上的部
分，基金管理东说念主不错脱期办理赎回苦求；对于该基金份额抓有东说念主当日赎回苦求未越过 50%
的部分，不错根据前段“（1）全额赎回”或“（2）部分脱期赎回”的约定方式与其他基金份额
抓有东说念主的赎回苦求一并办理。
基金管理东说念主经与基金托管东说念主协商，在确保投资者得到平允对待的前提下，可依照法律法
规及基金合同的约定，综合运用千般流动性风险管理器具，对赎回苦求进行把握调理，看成
国泰货币市集证券投资基金更新招募说明书（2024 年第二号）
特定情形下基金管理东说念主流动性风险管理的辅助设施。备用的流动性风险管理器具的实施情形
包括：
（1）发生基金合同规矩的暂停赎回或减慢支付赎回款项的情形；
（2）基金发生多数赎回；
（3）基金发生多数赎回，且单个基金份额抓有东说念主越过基金总份额 50%以上的赎回苦求
的情形；
（4）基金份额抓续抓有期限小于 7 日；
（5）发生基金合同规矩的暂停估值的情形；
（6）法律法则规矩、中国证监会认定或基金合同约定的其他情形。
实施备用流动性风险管理器具的决策表率依照基金管理东说念主流动性风险管理轨制的规矩
办理。基金管理东说念主应时刻预防可能产生的流动性风险，对流动性风险进行日常监控，切实保
护抓有东说念主的正当权益。
采取备用流动性风险管理器具，可能对投资东说念主变成无法赎回、赎回脱期办理、赎回款项
脱期支付、赎回时承担冲击成本产生资金损失等影响。
五、信用风险
当基金抓有的债券、单子的刊行东说念主负约，不按时偿付本金或利息时，将径直导致基金资
产的损失，产生信用风险。
六、交易敌手负约风险
交易敌手负约风险是指当债券、单子或债券回购等交易敌手负约时，将径直导致基金资
产的损失，或导致基金不可实时收拢市集契机，对投资收益产生影响。
七、战术风险
战术风险主要指由于国度财政战术或货币战术的变动导致货币市集波动所激发本基金
收益产生损失的风险。
八、本基金法律文献中触及基金风险特征的表述与销售机构对基金的风险评级可能不一致
的风险
本基金基金合同、招募说明书等法律文献中触及基金风险收益特征或风险气象的表述仅
国泰货币市集证券投资基金更新招募说明书（2024 年第二号）
为主要基于基金投资主见与策略特质的概述性表述；而本基金各销售机构依据中国证券投资
基金业协会发布的《基金召募机构投资者允洽性管理实施指引（试行）》及里面评级表率，
将基金家具按照风险由低到高规矩进行风险级别评定分别，其风险评级结果所依据的评价要
素可能更多、范围更广，与本基金法律文献中的风险收益特征或风险气象表述并不势必一致
或存在对应关系。同期，不同销售机构因其采取的具体评价表率和方法的各异，对统一家具
风险级别的评定也可能各有不同；销售机构还可能根据监管要求、市集变化及基金执走运作
情况等当令调理对本基金的风险评级。敬请投资东说念主细察，在购买本基金时按照销售机构的要
求完成风险承受身手与家具风险之间的匹配进修，并须实时样貌销售机构对于本基金风险评
级的调理情况，严慎作出投资决策。
九、其他风险
除上头提到的风险外，本基金还存在其他风险，如投资操气派险、技能风险、不可抗拒
力风险等等。
第十九节 基金的隔断和算帐
一、基金合同的隔断
有下列情形之一的，本基金合同隔断：
（一）基金份额抓有东说念主大会决定隔断的；
（二）基金管理东说念主职责隔断，而在六个月内莫得新基金管理东说念主邻接其原有职责的；
（三）基金托管东说念主职责隔断，而在六个月内莫得新基金托管东说念主邻接其原有职责的；
（四）基金合同约定的其他情况或中国证监会允许的其它情况。
基金合同隔断的，应当对基金财产进行算帐。
二、基金财产的算帐
（一）基金财产算帐小组
在中国证监会的监督下进行基金算帐。
管帐师、讼师、联系的中介服务机构以及中国证监会指定的东说念主员组成。
国泰货币市集证券投资基金更新招募说明书（2024 年第二号）
小组可照章进行必要的民事行为。
（二）基金财产算帐表率
律观点书；
（三）算帐用度
算帐用度是指基金财产算帐小组在进行基金算帐过程中发生的所有合理用度，算帐用度
由基金财产算帐小组优先从基金财产中支付。
（四）基金财产按下列规矩奉赵：
基金财产未按本项第 1 至 3 小项规矩奉赵前，不分拨给基金份额抓有东说念主。
（五）基金财产算帐的公告
基金财产算帐过程中的要紧事项须实时公告。基金财产算帐小组作出的算帐答谢管理帐
师事务所审计，讼师事务所出具法律观点书后，报中国证监会备案并公告。
（六）基金算帐账册及文献的保存
基金算帐账册及关系文献由基金托管东说念主保存 15 年以上，联系法律法则另有规矩的，从
其规矩。
第二十节 基金合同的内容选录
一、基金管理东说念主、基金托管东说念主和基金份额抓有东说念主的权利与义务
（一）基金管理东说念主的权利
国泰货币市集证券投资基金更新招募说明书（2024 年第二号）
申购、赎回、转托管、基金转化、收益分拨、非交易过户、冻结等方面的业务国法；
赢得基金管理费，从基金财产上钩提销售服务费偏执它事前经证监会批准或公告的合理用度
以及法律法则规矩的其它用度；
了法律法则或基金合同约定对基金财产、其它基金合同当事东说念主的利益变成要紧损失的，应及
时申报中国证监会和银行业监督管理机构，并采取其它必要设施以保护本基金及联系基金合
同当事东说念主的利益；
售代理东说念主步履进行必要的监督和查验；
过户登记业务，并按照基金合同约定对基金注册登记代理机构进行必要的监督和查验；
关费率；
（二）基金管理东说念主的义务
答谢；
国泰货币市集证券投资基金更新招募说明书（2024 年第二号）
专科化的筹画方式管理和运作基金财产；
机构代理该项业务；
记办事或奉求其它机构代理该项业务；
基金财产和管理东说念主的财产彼此孤独，对所管理的不同基金分别管理、分别记账，进行证券投
资；
产为我方及基金份额抓有东说念主之外的任何第三方谋取利益；
合基金合同等法律文献的规矩；
答谢义务；
回款项；
偏执他关系规矩另有规矩外，在基金信息公开泄漏前应予隐没，不向他东说念主泄露。但因校服和
效能司法机构、中国证监会或其它监管机构的判决、裁决、决定、大喊而作出的泄漏或为了
基金审计目的而作出的泄漏不应视为基金管理东说念主违背基金合同约定的隐没义务；
东说念主、基金份额抓有东说念主照章召集基金份额抓有东说念主大会；
文牍基金托管东说念主；
国泰货币市集证券投资基金更新招募说明书（2024 年第二号）
益向基金托管东说念主追偿；
使命，其抵偿使命不因其退任而免除；
粗野按照基金合同约定的时间和方式，查阅到与基金关系的公开贵府，并得到关系贵府的复
印件；
步履及进行拒抗允的资源分拨；
（三）基金托管东说念主的权利
规规矩，且投资指示未收效的，不予执行并文牍基金管理东说念主及向中国证监会答谢；若投资指
令违背基金合同或关系法律法则规矩，且投资指示依据交易表率已收效的，应立即文牍基金
管理东说念主，并实时向中国证监会答谢；
了法律法则或基金合同约定，应实时申报中国证监会和银行业监督管理机构，并采取其他必
要设施以保护基金份额抓有东说念主的利益；
（四）基金托管东说念主的义务
国泰货币市集证券投资基金更新招募说明书（2024 年第二号）
金托管业务的专职东说念主员，负责基金财产托作事宜；
的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东说念主自有资产以及不同的基金财产彼此孤独；对不
同的基金分别建立账户，孤独核算，分账管理，保证不同基金之间在账户建立、资金划拨、
账册记录等方面彼此孤独；
不得奉求第三东说念主托管基金财产；
金投资于证券的算帐交割，执行基金管理东说念主的划款指示，并负责办理基金名下的资金走动；
息公开泄漏前应予隐没，不得向他东说念主泄露；
益率；
关系法律文献的规矩；
刊出的方法得当基金合同等关系法律文献的规矩；
在各弥留方面的运作是否严格按照基金合同的规矩进行；如果基金管理东说念主有未执行基金合同
规矩的步履，还应说明基金托管东说念主是否采取了允洽的设施；
国泰货币市集证券投资基金更新招募说明书（2024 年第二号）
有东说念主大会；
银行业监督管理机构，并文牍基金管理东说念主；
免除；
时，托管东说念主应为基金向基金管理东说念主追偿；
（五）基金份额抓有东说念主的权利
赎回的款项；
决权；
步履拿告状讼并要求赐与抵偿；
（六）基金份额抓有东说念主的义务
国泰货币市集证券投资基金更新招募说明书（2024 年第二号）
二、基金份额抓有东说念主大会召集、议事及表决的表率和国法
（一）基金份额抓有东说念主大会由基金份额抓有东说念主或基金份额抓有东说念主正当的授权代表共同组
成。每一基金份额具有一票表决权，基金份额抓有东说念主不错奉求代理东说念主出席基金份额抓有东说念主大
会并诳骗表决权。
（二）召开事由
有以下情形之一的，应召开基金份额抓有东说念主大会：
准的除外；
以下情况不需召开基金份额抓有东说念主大会：
益无骨子性不利影响的；
费率和/或收费方式；
（三）召集东说念主和召集方式
国泰货币市集证券投资基金更新招募说明书（2024 年第二号）
管理东说念主未按规矩召集或不可召集时，由基金托管东说念主召集。开会时间、所在、方式和权益登记
日由召集东说念主遴聘深信。
议。基金管理东说念主应当自收到书面提议之日起旬日内决定是否召集，并书面文牍基金托管东说念主。
基金管理东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起六旬日内召开；基金管理东说念主决定不
召集，基金托管东说念主仍合计有必要召开的，应当自行召集。
有东说念主大会的，应当向基金管理东说念主建议书面提议。基金管理东说念主应当自收到书面提议之日起旬日
内决定是否召集，并书面文牍建议提议的基金份额抓有东说念主代表和基金托管东说念主。
基金管理东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起六旬日内召开；基金管理东说念主决定不
召集，代表基金份额 10%以上（不含 10%）的基金份额抓有东说念主仍合计有必要召开的，应当
向基金托管东说念主建议书面提议。
基金托管东说念主应当自收到书面提议之日起旬日内决定是否召集，并书面文牍建议提议的基
金份额抓有东说念主代表和基金管理东说念主；基金托管东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起六十
日内召开。
金份额抓有东说念主大会，而基金管理东说念主、基金托管东说念主都不召集的，代表基金份额 10%以上（不
含 10%）的基金份额抓有东说念主有权自行召集，并至少提前三旬日报中国证监会备案。
当配合，不得潦倒、侵犯。
（四）文牍
召开基金份额抓有东说念主大会，召集东说念主应当至少提前 30 日在至少一种指定引子上公告文牍。
基金份额抓有东说念主大会不得就未经公告的事项进行表决。
基金份额抓有东说念主大融会知至少应载明以下内容：
国泰货币市集证券投资基金更新招募说明书（2024 年第二号）
采取通信方式开会并进行表决的情况下，由召集东说念主决定通信方式和书面表决方式，并在
会议文牍中说明本次基金份额抓有东说念主大会所采取的具体通信方式、奉求的公证机关偏执辩论
方式和辩论东说念主、书面表决观点寄交的截止时间、投递地址和收取方式。
（五）基金份额抓有东说念主出席会议的方式
基金份额抓有东说念主大会不错采取现场方式召开，也不错采取通信等方式召开。
会议的召开方式由召集东说念主深信，但更换基金管理东说念主和基金托管东说念主必须以现场开会方式召
开基金份额抓有东说念主大会。
场开会时基金管理东说念主和基金托管东说念主的授权代表应当列席基金份额抓有东说念主大会。
现场开会同期得当以下条件时，不错进行基金份额抓有东说念主大会议程：
(1) 躬行出席会议者抓有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的奉求东说念主抓有基金份额
的凭证及奉求东说念主的代理投票授权奉求书得当法律法则、基金合同和会议文牍的规矩；
(2) 经查对，汇总到会者出示的在权益登记日抓有基金份额的凭证炫夸，全部有用的基
金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的 50%（不含 50%）。
在得当以下条件时，通信开会的方式视为有用：
(1) 召集东说念主按基金合同约定公布会议文牍，在两个办事日内理解公布联系教唆性公告；
(2) 召集东说念主在基金托管东说念主（基金托管东说念主担任召集东说念主时，为基金管理东说念主，下同）和公证机
关的监督下按照会议文牍规矩的方式收取基金份额抓有东说念主的书面表决观点；
(3) 本东说念主径直出具书面观点或授权他东说念主代表出具有用书面观点所代表的基金份额抓有
东说念主所抓有的基金份额不少于在权益登记日基金总份额的 50%（不含 50%）
；
(4) 径直出具书面观点的基金份额抓有东说念主或受托代表他东说念主出具书面观点的代理东说念主，同期
提交的抓有基金份额的凭证、受托代表他东说念主出具书面观点者出具的奉求东说念主抓有基金份额的凭
证及奉求东说念主的代理投票授权奉求书得当法律法则、基金合同和会议文牍的规矩；
（六）议事内容与表率
议事内容为关系基金份额抓有东说念主利益，且为基金份额抓有东说念主大会权利范围内的事项，如
决定隔断基金合同、更换基金管理东说念主、更换基金托管东说念主、与其他基金合并以及召集东说念主合计需
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提交基金份额抓有东说念主大会辩论的其他事项。
基金管理东说念主、基金托管东说念主、单独或合并抓有权益登记日基金总份额 10%以上（不含 10%）
的基金份额抓有东说念主不错向大会召集东说念主提交需由基金份额抓有东说念主大会审议表决的提案，但应在
大会召集东说念主发出会议文牍前建议。
对于基金份额抓有东说念主提交的提案，大会召集东说念主应当按照以下原则对提案进行审核：
(1) 关联性。大会召集东说念主对于触及事项与基金有径直关系，况且不超出法律法则和基金
合同约定的基金份额抓有东说念主大会权利范围的基金份额抓有东说念主提案，应提交大会审议；对于不
得当上述要求的，不提交基金份额抓有东说念主大会审议。如果召集东说念主决定不将基金份额抓有东说念主提
案提交大会审议，应当在该次基金份额抓有东说念主大会上进行解释和说明。
(2) 表率性。大会召集东说念主不错对基金份额抓有东说念主的提案触及的表率性问题作念出决定。如
将其提案进行分拆或合并表决，需征得原提案东说念主痛快；原提案东说念主不痛快变更的，大会主抓东说念主
不错就表率性问题提请基金份额抓有东说念主大会作念出决定，并按照基金份额抓有东说念主大会决定的程
序进行审议。
(1) 现场开会
率先由大会主抓东说念主按照规矩表率深信和公布监票东说念主，然后由大会主抓东说念主宣读提案，经讨
论后进行表决，并形成大会决议。大会主抓东说念主为基金管理东说念主授权出席会议的代表，在基金管
理东说念主授权代表未能主抓大会的情况下，由基金托管东说念主授权其出席会议的代表主抓；如果基金
管理东说念主授权代表和基金托管东说念主授权代表均未能主抓大会，则由出席大会的基金份额抓有东说念主所
抓表决权的 50%以上（不含 50%）选举产生又名基金份额抓有东说念主看成该次基金份额抓有东说念主
大会的主抓东说念主。
(2) 通信开会
在通信开会的情况下，公告会议文牍时应当同期公布提案，在所文牍的表决截止日历后
第 2 个办事日统计全部有用表决，在公证机关监督下形成决议。
（七）表决
(1) 一般决议，应当经参加大会的基金份额抓有东说念主所抓表决权的 50%以上（不含 50%）
通过；
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(2) 额外决议，应当经参加大会的基金份额抓有东说念主所抓表决权的三分之二以上（不含三
分之二）通过。转化基金运作方式、更换基金管理东说念主、更换基金托管东说念主、隔断基金合同等重
大事项必须以额外决议通过方为有用。
会议文牍规矩的书面表决观点视为有用表决。观点迁延或彼此矛盾的视为无效表决。
项表决。
（八）计票
(1) 基金份额抓有东说念主大会的主抓东说念主为召集东说念主授权出席大会的代表，如大会由基金管理东说念主
或基金托管东说念主召集，基金份额抓有东说念主大会的主抓东说念主应当在会议开头后晓喻在出席会议的基金
份额抓有东说念主中推举两名基金份额抓有东说念主代表与大会召集东说念主授权的又名监督员共同担任监票
东说念主；如大会由基金份额抓有东说念主自行召集，基金份额抓有东说念主大会的主抓东说念主应当在会议开头后宣
布在出席会议的基金份额抓有东说念主中推举三名基金份额抓有东说念主担任监票东说念主。
(2) 监票东说念主应当在基金份额抓有东说念主表决后立即进行盘点并由大会主抓东说念主赶紧公布计票
结果。
(3) 如果会议主抓东说念主或出席会议的基金份额抓有东说念主或者基金份额抓有东说念主的代理东说念主对于
提交的表决结果有怀疑，有权在晓喻表决结果后立即要求再行盘点，监票东说念主应当立即再行清
点，再行盘点仅限一次。再行盘点完成后，会议主抓东说念主应当立即公布再行盘点结果。
在通信方式开会的情况下，计票方式为：由大会召集东说念主授权的两名监督员在基金托管东说念主
授权代表（若基金托管东说念主担任召集东说念主，则为基金管理东说念主授权代表）的监督下进行计票，并由
公证机关对其计票过程赐与公证。
（九）收效与公告
基金份额抓有东说念主大会按照《基金法》关系规矩表决通过的事项，召集东说念主应当自通过之日
起 5 日内报中国证监会备案。
基金份额抓有东说念主大会决定的事项自表决通过之日起收效。收效的基金份额抓有东说念主大会决
议对全体基金份额抓有东说念主、基金管理东说念主、基金托管东说念主均有法律收敛力。基金管理东说念主、基金托
管东说念主和基金份额抓有东说念主应当执行收效的基金份额抓有东说念主大会的决定。
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基金份额抓有东说念主大会决议应当自收效之日起 2 日内，在至少一种中国证监会指定的信息
泄漏引子公告。
三、基金合同清除和隔断的事由、表率以及基金财产算帐方式
（一）基金合同内容发生如下情形变更，须召开基金份额抓有东说念主大会：
基金份额抓有东说念主大会决议通过的以上基金合同变更，召集东说念主应自通过之日起 5 日内报中
国证监会备案，对于基金合同变更的基金份额抓有东说念主大会决议自收效后方可执行，自决议生
效后 2 个办事日内在指定引子公告。
（二）有下列情形之一的，本基金合同隔断：
（三）基金财产的算帐
(1) 自基金合同隔断之日起三十个办事日内成立基金财产算帐小组，基金财产算帐小组
在中国证监会的监督下进行基金算帐。
(2) 基金财产算帐小组成员由基金管理东说念主、基金托管东说念主、具有从事联系业务阅历的注册
管帐师、讼师、联系的中介服务机构以及中国证监会指定的东说念主员组成。
(3) 基金财产算帐小组负责基金财产的扶直、清理、估价、变现和分拨。基金财产算帐
小组可照章进行必要的民事行为。
(1) 基金合同隔断后，由基金财产算帐小组统一收受基金财产；
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(2) 对基金财产和债权债务进行清理和说明；
(3) 对基金财产进行估值和变现；
(4) 基金财产算帐小组作出的算帐答谢需管理帐师事务所审计，并由讼师事务所出具法
律观点书；
(5) 将基金算帐结果答谢中国证监会备案并公告；
(6) 公布基金算帐公告；
(7) 对基金财产进行分拨。
算帐用度是指基金财产算帐小组在进行基金算帐过程中发生的所有合理用度，算帐用度
由基金财产算帐小组优先从基金财产中支付。
(1) 支付算帐用度；
(2) 缴纳所欠税款；
(3) 奉赵基金债务；
(4) 按基金份额抓有东说念主抓有的基金份额比例进行分拨。
基金财产未按本项第(1)至(3)小项规矩奉赵前，不分拨给基金份额抓有东说念主。
基金财产算帐过程中的要紧事项须实时公告。基金财产算帐小组作出的算帐答谢管理帐
师事务所审计，讼师事务所出具法律观点书后，报中国证监会备案并公告。
基金算帐账册及关系文献由基金托管东说念主保存 15 年以上，联系法律法则另有规矩的，从
其规矩。
四、争议惩处方式
基金合同各方当事东说念主因基金合同而产生的或与基金合同关系的一切争议，应当通过协商
或者融合惩处，协商或融合不可惩处的，应提交中国国际经济贸易仲裁委员会上海分会，按
照该会届时有用的仲裁国法进行仲裁。仲裁裁决是结尾的，对仲裁各方当事东说念主均具有收敛力。
基金合同受中国法律统帅。
五、基金合同存放地和投资者取得基金合同的方式
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基金合同将印制成册，供投资者在基金管理东说念主、基金托管东说念主、基金销售代理东说念主和注册登
记机构的办公场面查阅，并同期刊登在基金管理东说念主的网站，供投资者查阅。投资者也可按工
本费购买基金合同的复制件或复印件，但内容应以基金合同底本为准。
第二十一节 基金托管条约的内容选录
一、基金托管条约当事东说念主
（一）基金管理东说念主：国泰基金管理有限公司
（二）基金托管东说念主：中国农业银行股份有限公司
二、基金托管东说念主对基金管理东说念主投资运作的监督
（一）基金托管东说念主对基金投资范围和投资组合比例的监督
基金托管东说念主草率基金管理东说念主就基金财产的投资对象、基金财产的投资组合比例、基金财
产的核算、基金资产净值的意料、基金管理东说念主酬报的计提和支付、基金托管东说念主酬报的计提和
支付、基金的申购与赎回、基金收益分拨等步履的正当性、合规性进行监督和核查。
(1) 基金管理东说念主的投资运作步履是否得当基金法及联系配套法律法则以及基金合同中
对于投资范围、投资组合比例等规矩内容；
(2) 基金投资范围和投资组合比例是否得当上述监督内容的约定。
基金托管东说念主发现基金管理东说念主的划款指示中对于基金投资范围、投资组合比例等内容违背
《基金法》、
《运作办法》、
《信息泄漏办法》
、《销售办法》、
《管理办法》
、《管理规矩》、
《关系
问题的规矩》、
《信息泄漏额外规矩》、《流动性风险管理规矩》、基金合同、本托管条约、上
述监督内容的约定和其他关系法律法则的规矩，应当实时以书面形态文牍基金管理东说念主限期纠
正。基金管理东说念主收到文牍后应实时查对、说明并以书面形态向基金托管东说念主发出回函。在限期
内，基金托管东说念主有权随时对文牍县项进行复查，督促基金管理东说念主改正，并予协助配合。基金
管理东说念主对基金托管东说念主文牍的违纪事项未能在限期内纠正的，基金托管东说念主应答谢中国证监会。
基金托管东说念主发现基金管理东说念主依据交易表率仍是收效的划款指示违背法律、行政法则和其他有
关规矩，或者违背基金合同约定的，应当立即文牍基金管理东说念主，并答谢中国证监会。
本款暂定上述约定内容，联系法律法则、规章明确规矩内容与此部安分容不符或阻止或
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未作出明确约定的，基金管理东说念主与基金托管东说念主有权况且应当对此进行修改并免除执行。
（二）基金托管东说念主发现基金管理东说念主的投资运作违背《基金法》、
《运作办法》、
《信息泄漏
办法》、
《销售办法》、
《管理办法》、
《关系问题的规矩》
、《信息泄漏额外规矩》、
《流动性风险
管理规矩》、基金合同、本托管条约和其他关系法律法则规矩时的处理方式和表率
基金托管东说念主发现基金管理东说念主的投资运作违背《基金法》、
《运作办法》、
《信息泄漏办法》、
《销售办法》、
《管理办法》、
《关系问题的规矩》、
《信息泄漏额外规矩》、
《流动性风险管理规
定》、基金合同、本托管条约和其他关系法律法则的规矩时，应实时以书面形态文牍基金管
理东说念主限期纠正。基金管理东说念主收到文牍后应实时查对、说明并以书面形态向基金托管东说念主发出回
函。在限期内，基金托管东说念主有权随时对文牍县项进行复查，督促基金管理东说念主改正，并予协助
配合。基金管理东说念主对基金托管东说念主文牍的违纪事项未能在限期内纠正的，基金托管东说念主应答谢中
国证监会
基金托管东说念主发现基金管理东说念主运用基金财产进行投资时，如有要紧违纪步履，应立即答谢
中国证监会，同期文牍基金管理东说念主限期纠正。
三、基金管理东说念主对基金托管东说念主业务的核查
根据《基金法》、
《运作办法》
、《信息泄漏办法》、
《销售办法》
、《管理办法》、
《关系问题
的规矩》、
《信息泄漏额外规矩》、《流动性风险管理规矩》、基金合同、本托管条约偏执它有
关法律法则的规矩，基金管理东说念主就基金托管东说念主是否实时执行基金管理东说念主正当合规的划款指示、
是否妥善扶直所托管的基金财产、是否实时按照基金管理东说念主的指示向基金注册登记机构支付
赎回和分成款项等履行托管职责的情况，对基金托管东说念主进行监督和核查。
基金管理东说念主发现基金托管东说念主的步履违背《基金法》、
《运作办法》、
《信息泄漏办法》、
《销
售办法》、
《管理办法》、《流动性风险管理规矩》、基金合同、本托管条约和其他关系法律法
规的规矩，应实时以书面形态文牍基金托管东说念主限期纠正，基金托管东说念主收到文牍后应实时查对
说明并以书面形态向基金管理东说念主发出回函。在限期内，基金管理东说念主有权随时对文牍县项进行
复查，督促基金托管东说念主改正，并予协助配合。基金托管东说念主对基金管理东说念主文牍的违纪事项未能
在限期内纠正的，基金管理东说念主应答谢中国证监会。
基金管理东说念主发现基金托管东说念主有要紧违纪步履，应立即答谢中国证监会和银行业监督管理
机构，同期文牍基金托管东说念主限期纠正。
四、基金财产的扶直
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（一）基金财产扶直的原则
基金托管东说念主的其他财产偏执他基金的财产分别建立账户，确保基金财产的无缺与孤独。
产。
东说念主数，得当安全扶直基金财产的条件，有安全高效的算帐、交割系统，有得当要求的营业场
所、安全预防设施和与基金托管业务关系的其他设施，有完善的里面稽核监控轨制和风险控
制轨制。
期并文牍基金托管东说念主，到账日应收资产莫得到达基金托管东说念主处的，基金托管东说念主应实时文牍基
金管理东说念主，由基金管理东说念主采取设施进行催收，由此给基金变成损失的，基金管理东说念主应负责向
关系当事东说念主追偿，基金托管东说念主不对此承担任何使命。
期并文牍基金托管东说念主。到账日应收资产莫得到达基金托管东说念主处的，基金托管东说念主应实时文牍基
金管理东说念主，由基金管理东说念主采取设施进行催收，由此给基金变成损失的，基金管理东说念主应负责向
关系当事东说念主追偿，基金托管东说念主不对此承担任何使命。
（二）基金召募资金的考证
基金召募期间，召募的资金存入基金注册登记机构指定的基金召募专户。基金召募期限
届满，召募的基金份额总和得当《基金法》、
《运作办法》等关系规矩后，由基金管理东说念主遴聘
具有从事证券业务阅历的管帐师事务所进行验资，出具验资答谢。出具的验资答谢由参加验
资的 2 名或 2 名以上中国注册管帐师署名方为有用。基金注册登记机构应将募得的全部资金
存入基金托管东说念主以基金口头开立的银行账户中。基金托管东说念主在收到资金确当日出具基金财产
收受答谢。若基金召募期限届满，未能达到基金合同收效的条件，由基金管理东说念主按基金合同
的关系规矩办理退款事宜。
（三）基金银行账户的开立和管理
基金银行账户的开立和处事理基金托管东说念主以基金的口头开立全权负责。基金托管东说念主要确
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保所托管基金全部入款的安全。
基金托管东说念主以自身法东说念主口头在中国证券登记结算公司（或其上海分公司、深圳分公司）
开立结算备付金账户，用于办理基金托管东说念主所托管的全部基金在证券交易所进行证券投资所
触及的资金结算业务。结算备付金、结算互保基金的收取按照中国证券登记结算公司的规矩
执行。
基金托管东说念主根据基金管理东说念主的指示办理资金支付。本基金的预留印鉴由基金托管东说念主扶直
和使用。本基金的一切货币相差行为，均需通过基金的银行账户进行。
本基金银行账户的开立和使用，限于欣慰开展本基金业务的需要。基金托管东说念主和基金管
理东说念主不得假借本基金的口头开立任何其他银行账户，亦不得使用基金的任何账户进行本基金
业务之外的行为。
（四）基金证券账户和资金账户的开立和管理
基金托管东说念主在中国证券登记结算有限使命公司上海分公司、深圳分公司为基金开立托管
东说念主与基金联名的证券账户， 以基金托管东说念主的口头开立基金证券交易资金账户，用于本基金
证券投资的算帐和存管，并对质券账户和证券交易资金账户业务发生情况进行实在记录。基
金证券账户和证券交易资金账户的开立和使用，限于欣慰开展本基金业务的需要。基金托管
东说念主和基金管理东说念主不得出借和未经对方痛快私自转让基金的任何证券账户和证券交易资金账
户，亦不得使用基金的任何证券账户和证券交易资金账户进行本基金业务之外的行为。基金
托管东说念主负责基金证券账户和证券交易资金账户的开立和证券账户卡的扶直。
因业务发展需要开立的其他账户，不错根据法律法则和基金合同的规矩，经由基金管理
东说念主和基金托管东说念主协商痛快，由基金托管东说念主负责开立。新账户按关系法则使用并管理。联系法
律、法则对子系账户的开立和管理另有规矩的，按其规矩办理。
（五）债券托管账户的开立和管理
基金合同收效后，基金管理东说念主负责代表基金向中国证监会和中国东说念主民银行苦求基金参加
宇宙银行间同行拆借市集进行交易。由基金管理东说念主在中国外汇交易中心开设同行拆借市集交
易账户，由基金托管东说念主在中央国债登记结算有限使命公司开设债券托管账户，并由基金托管
东说念主负责基金债券的过户及资金的算帐。
同行拆借市集交易账户和债券托管账户根据中国东说念主民银行、中国外汇交易中心和中央国
债登记结算有限公司的关系规矩，由基金管理东说念主和基金托管东说念主坚定条约，进诳骗用和管理。
基金管理东说念主和基金托管东说念主同期代表基金坚定宇宙银行间国债市集回购主条约，基金托管东说念主保
管条约底本，基金管理东说念主保存条约副本。
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（六）基金财产投资的关系什物证券的扶直
什物证券由基金托管东说念主存放于托管银行的扶直库，但要与非本基金的其他什物证券分开
扶直，也可存入中央国债登记结算公司、交易所、基金注册登记机构或其他由托管东说念主选择的
代扶直库。扶直凭证由基金托管东说念主保存。什物证券的购买和转让，由基金托管东说念主根据基金管
理东说念主的指示办理。什物证券扶直费按照联系法律法则或中国证监会的关系规矩执行。
（七）与基金财产关系的要紧合同的扶直
与基金财产关系的要紧合同的签署，由基金管理东说念主负责。由基金管理东说念主代表基金签署的
与基金关系的要紧合同的原件分别由基金托管东说念主、基金管理东说念主各自扶直一份。除条约另有规
定外，基金管理东说念主在代表基金签署与基金关系的要紧合同期应保证基金一方抓有两份以上的
底本，以便基金管理东说念主和基金托管东说念主至少各抓有一份合同原件。如上述合同只须一份底本且
该底本先由基金管理东说念主取得，则基金管理东说念主应实时将底本投递基金托管东说念主处。扶直期限按照
国度关系规矩执行。
五、基金资产净值意料和管帐核算
（一）基金资产净值及基金份额净值的意料与复核
基金资产估值的目的是客不雅、准确地反馈基金财产是否保值、升值，依据经基金资产估
值后深信的基金资产净值意料出的基金份额收益。本基金给与固定份额净值，基金账面份额
净值永久保抓为 1.00 元。
本基金的估值日为联系的证券交易场面的闲居营业日，以及国度法律法则规矩需要对外
泄漏基金净值的非营业日。
本基金估值给与摊余成本法，即计价对象以买入成本列示，按票面利率或条约利率并考
虑其买入时的溢价与折价，在其剩孑遗续期内按照执行利率法进行摊销，逐日计提损益。本
基金不给与市集利率和上市交易的债券和单子的市价意料基金资产净值。
(1) 本基金当今投资器具的估值方法如下：
日计提利息；
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成本，逐日按摊余成本和执行利率意料深信利息收入；
回购期间对触及的金融资产根据其资产的性质进行相应的估值。回购期满时，若两边都能履
约，则按条约进行交割。若融资业务到期无法践约，则赓续抓有现款资产，执行抓有的联系
资产按其性质进行估值；
定驱动成本，逐日按摊余成本和执行利率意料深信利息收入。
(2) 如有可信把柄标明按上述方法进行估值不可客不雅反馈其公允价值的，基金管理东说念主可
根据具体情况与基金托管东说念主约定后，按最能反馈公允价值的价钱估值。即使存在上述情况，
基金管理东说念主若给与上述 1)-5)规矩的方法为基金财产进行了估值，仍应被合计给与了允洽的
估值方法。
(3) 为了幸免给与摊余成本法意料的基金资产净值与按其他可参考公允价值目的意料
的基金资产净值发生要紧偏离，从而对基金份额抓有东说念主的利益产生稀释和拒抗允的结果，基
金管理东说念主于每一估值日，给与其他可参考公允价值目的，对基金抓有的估值对象进行再行评
估，即“影子订价”。当“影子订价”深信的基金资产净值与摊余成本法意料的基金资产净值的
负偏离度完全值达到 0.25%时，基金管理东说念主应当在 5 个交易日内将负偏离度完全值调理到
日内将正偏离度完全值调理到 0.5%以内。当负偏离度完全值达到 0.5%时，基金管理东说念主应当
使用风险准备金或者固有资金弥补潜在资产损失，将负偏离度完全值把握在 0.5%以内。当
负偏离度完全值理解两个交易日越过 0.5%时，基金管理东说念主应当给与公允价值估值方法对抓
有投资组合的账面价值进行调理，或者采取暂停接受所有赎回苦求并隔断基金合同进行财产
算帐等设施。
(4) 如有新增事项，按国度关系法律法则的最新规矩估值。
(5) 给与本估值方法可能对基金资产净值波动带来的影响：适用影子订价法对估值对象
进行调理时，调理差额于当日计入基金资产净值，基金资产净值可能产生相应的波动。
(6) 上述估值方法如有变动，基金管理东说念主将依照《信息泄漏办法》的关系规矩在指定媒
介公告。
根据关系法律法则，洞开式基金的基金管帐使命方由基金管理东说念主担任。因此，就与本基
金关系的管帐问题，如经联系各方在对等基础上充分辩论后，仍无法达成一致的观点，基金
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管理东说念主有权按照其对基金资产净值的意料结果对外赐与公布。
本基金照章抓有的银行入款、千般有价证券和应收款项以偏执他投资等资产。
基金日常估值由基金管理东说念主进行。基金资产净值由基金管理东说念主完成估值后，将估值结果
加盖业务公章以书面形态传真至基金托管东说念主，基金托管东说念主按法律法则、基金合同规矩的估值
方法、时间、表率进行复核；基金托管东说念主复核无误后加盖业务公章复返给基金管理东说念主；月末、
年中庸年末估值复核与基金管帐账目的查对同期进行。
本基金的估值给与四舍五入方式，每万份基金净收益的意料保留到极少点后 4 位，基金
七日年化收益率保留到极少点后 3 位，国度另有规矩的从其规矩。
当基金资产的估值导致每万份基金净收益极少点后 4 位或基金七日年化收益率极少点
后 3 位以内发生差错时，视为估值诞妄。国度另有规矩的，从其规矩。
当基金管理东说念主说明仍是发生估值诞妄情形时，基金管理东说念主应当立即公告并赐与纠正，并
采取合理的设施注目损失进一步扩大；当诞妄达到或越过基金资产净值的 0.25%时，基金管
理公司应当实时文牍基金托管东说念主并报中国证监会；诞妄偏差达到基金资产净值的 0.5%时，
基金管理东说念主应当公告、通报基金托管东说念主并报中国证监会备案。
因基金估值诞妄给投资者变成损失的应先由基金管理东说念主承担，基金管理东说念主对不应由其承
担的使命，有权向差错东说念主追偿。基金合同确当事东说念主应将按照以下约定处理：
(1) 差错类型
本基金运作过程中，如果由于基金管理东说念主或基金托管东说念主、或注册登记机构、或代理销售
机构、或投资者自身的差错变成差错，导致其他当事东说念主遭逢损失的，差错的使命东说念主应当对由
于该差错遭逢损失确当事东说念主（“受损方”）按下述“差错处理原则”给予抵偿承担抵偿使命。
上述差错的主要类型包括但不限于：贵府申报差错、数据传输差错、数据意料差错、系
统故障差错、下达指示差错等；对于因技能原因引起的差错，若系同行业现存技能水平不可
料念念、不可幸免、不可克服，则属不可抗力，按照下述规矩执行。
由于不可抗力原因变成投资者的交易贵府灭失或被诞妄处理或变成其他差错，因不可抗
力原因出现差错确当事东说念主不对其他当事东说念主承担抵偿使命，但因该差错取得不当得利确当事东说念主
仍应负有返还不当得利的义务。
(2) 差错处理原则
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更正，因更正差错发生的用度由差错使命方承担；由于差错使命方未实时更正已产生的差错，
给当事东说念主变成损失的，由差错使命方承担；若差错使命方仍是积极协调，况且有协助义务的
当事东说念主有迷漫的时间进行更正而未更正，则其应当承担相应抵偿使命。差错使命方草率更正
的情况向关系当事东说念主进行说明，确保差错已得到更正。
对差错的关系径直当事东说念主负责，不对第三方负责。
对差错负责。如果由于赢得不当得利确当事东说念主不返还或不全部返还不当得利变成其他当事东说念主
的利益损失（“受损方”），则差错使命方应抵偿受损方的损失，并在其支付的抵偿金额的范
围内对赢得不当得利确当事东说念主享有要求请托不当得利的权利；如果赢得不当得利确当事东说念主已
经将此部分不当得利返还给受损方，则受损方应当将其仍是赢得的抵偿额加上仍是赢得的不
当得利返还的总和越过其执行损失的差额部分支付给差错使命方。
管东说念主应为基金的利益向基金管理东说念主追偿，如果因基金托管东说念主差错变成基金资产损失机，基金
管理东说念主应为基金的利益向基金托管东说念主追偿。除基金管理东说念主和托管东说念主之外的第三方变成基金资
产的损失，并断绝进行抵偿时，由基金管理东说念主负责向差错方追偿。
或其他规矩，基金管理东说念主自行或依据法院判决、仲裁裁决对受损方承担了抵偿使命，则基金
管理东说念主有权向出现差错确当事东说念主进行追索，并有权要求其抵偿或补偿由此发生的用度和遭逢
的损失。
(3) 差错处理表率
差错被发现后，关系确当事东说念主应当实时进行处理，处理的表率如下：
方；
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机构进行更正，并就差错的更正向关系当事东说念主进行说明；
金管理东说念主应当通报基金托管东说念主并报中国证监会备案。
(1) 与本基金投资关系的证券交易场面遇法定节沐日或因其他原因暂停营业时；
(2) 因不可抗力或其他情形以致基金管理东说念主无法准确评估基金财产价值时；
(3) 中国证监会认定的其他情形。
(1) 基金管理东说念主按估值方法的第 2、3 项进行估值时，所变成的舛错不看成基金资产估
值诞妄处理；
(2) 由于证券交易所偏执登记结算公司发送的数据诞妄，或由于其他不可抗力原因，基
金管理东说念主和基金托管东说念主诚然仍是采取必要、允洽、合理的设施进行查验，然而未能发现该错
误的，由此变成的基金资产估值诞妄，基金管理东说念主和基金托管东说念主不错免除抵偿使命。但基金
管理东说念主、基金托管东说念主应当积极采取必要的设施排斥由此变成的影响。
（二）基金账册的建立和查对
基金托管东说念主和基金管理东说念主在基金合同收效后，应按照基金合同中约定的记账法和管帐处
理原则，独随即建立、登录和扶直本基金的全套账册，对两边各自的账册按期进行查对，互
相监督，切实保证基金财产的安全。
经对账发现两边的账目存在不符的，基金管理东说念主和基金托管东说念主必须实时查明原因并纠正，
保证两边平行登录的账册记录完全相符。
（三）基金按期答谢的编制和复核
基金管理东说念主和基金托管东说念主应按联系法律法则的规矩，分别孤独编制按期答谢。
基金合同收效后，基金管理东说念主应当在每六个月扫尾之日起四十五日内，更新招募说明书
并登载在网站上，将更新后的招募说明书选录登载在指定报刊上；
月度报表的编制，应于每月扫尾后五个办事日内完成；
基金季度答谢在每季度扫尾之日起十五个办事日内，编制完成并公告；
半年度答谢在上半年扫尾之日起六旬日内，编制完成并公告；
年度答谢在每年扫尾之日起九旬日内，编制完成并公告。
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基金管理东说念主应完成报表编制，加盖公章后，以加密传真方式将关系报表提供给基金托管
东说念主复核。基金托管东说念主在复核过程中，发现两边的报表存在不符时，基金管理东说念主和基金托管东说念主
应共同查明原因，进行调理，调理以国度关系规矩为准。查对无误后，基金托管东说念主在基金管
理东说念主提供的答谢上加盖公章，两边各留存一份。
基金托管东说念主草率基金管理东说念主提交的报表及答谢实时进行复核，确保基金管理东说念主按照上述
规矩赐与公告泄漏。基金托管东说念主复核罢了，应出具相应的复核说明书。
应共同查明原因，进行调理，调理以两边认同的账务处理方式为准；若两边无法达成一致以
基金管理东说念主的账务处理为准。基金管理东说念主承担由此产生的使命（基金管理东说念主无差错除外）。
查对无误后，基金托管东说念主在基金管理东说念主提供的答谢上加盖公章，两边各自留存一份。如果基
金管理东说念主与基金托管东说念主不可于应当发布公告之日之前就联系报抒发成一致，基金管理东说念主有权
按照其编制的报表对外发布公告，基金管理东说念主承担由此产生的使命（基金管理东说念主无差错除外）。
基金托管东说念主有权就联系情况报证监会备案。
六、基金份额抓有东说念主名册的登记与扶直
本基金的注册登记业务由国泰基金管理有限公司负责办理。根据业务需要也不错奉求其
他得当条件的机构代理办理注册登记业务。国泰基金管理有限公司设立了专门的注册登记部
门负责本公司洞开式基金的注册登记、存管、算帐、交收以及抓有东说念主名册的建立和扶直等业
务。
七、争议惩处方式
本托管条约适用中华东说念主民共和国法律并从其解释。
两边当事东说念主痛快，因本托管条约而产生的或与本托管条约关系的一切争议，应先友好协
商惩处。协商不成，应提交中国国际经济贸易仲裁委员会，根据该委员会那时有用的仲裁规
则进行仲裁，仲裁所在在上海，仲裁裁决是结尾性的。
争议处理期间，两边当事东说念主应坚守基金管理东说念主和基金托管东说念主职责，各自赓续诚挚、勤勉、
尽责地履行基金合同和托管条约规矩的义务，爱戴基金份额抓有东说念主的正当权益。
八、基金托管条约的修改与隔断
（一）托管条约的修改
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本托管条约两边当事东说念主经协商一致，不错对条约进行修改。修改后的新条约，其内容不
得与基金合同的规矩有任何阻止。修改后的新条约，报中国证监会备案。
（二）托管条约的隔断
发生以下情况，本托管条约隔断：
财产；
管理权；
第二十二节 对基金份额抓有东说念主的服务
基金管理东说念主承诺为基金份额抓有东说念主提供一系列的服务。以下是主要的服务内容，基金
管理东说念主根据基金份额抓有东说念主的需要和市集的变化，有权加多、修改这些服务技俩。
一、客户服务专线
二、客户投诉及建议受理服务
投资东说念主不错通过电话、信函、电邮、传真等方式建议霸术、建议、投诉等需求，基金
管理东说念主将尽快给予回话，并在处理进度中随时给予追踪反馈。
三、短信教唆发送服务
投资东说念主不错通过拨打基金管理东说念主客户服务电话、网站苦求订制（退订）免费的手机短
信资讯。基金管理东说念主按期或不按期向投资东说念主发送短信资讯。
四、电子邮件电子刊物发送服务
投资东说念主不错通过拨打基金管理东说念主客户服务电话、网站苦求订制（退订）免费的电子邮
件资讯。基金管理东说念主按期或不按期向投资东说念主发送电子资讯。
五、辩论基金管理东说念主
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邮编：200082
六、如本招募说明书存在职何您/贵机构无法清楚的内容，请通过上述方式辩论基金管
理东说念主。请确保投资前，您/贵机构仍是全面清楚了本招募说明书。
第二十三节 其他应泄漏的事项
公告称呼 泄漏引子 日历
国泰基金管理有限公司高等管理东说念主员变更公告 《中国证券报》 2024/3/27
国泰货币市集证券投资基金基金司理变更公告 《证券日报》 2024/4/30
国泰基金管理有限公司高等管理东说念主员变更公告 《中国证券报》 2024/7/25
第二十四节 招募说明书的存放及查阅方式
基金招募说明书、按期答谢、临时答谢与公告等文本存放在基金管理东说念主、基金托管东说念主和
销售机构的办公场面和营业场面，在办公时间内可供免费查阅。投资者也不错径直登录基金
管理东说念主的网站 www.gtfund.com 进行查阅。投资者在支付工本费后，可在合理时间内取得上
述文献复印件。对投资者按此种方式所赢得的文献偏执复印件，基金管理东说念主和基金托管东说念主应
保证与所公告的内容完全一致。
第二十五节 备查文献
备查文献等文本存放在基金管理东说念主、基金托管东说念主和销售机构的办公场面和营业场面，在
办公时间内可供免费查阅。
一、中国证监会批准国泰货币市集证券投资基金召募的文献
二、《国泰货币市集证券投资基金基金合同》
三、《国泰货币市集证券投资基金托管条约》
四、国泰基金管理有限公司召募国泰货币市集证券投资基金的法律观点书
五、基金管理东说念主业务阅历批件、营业牌照和公司轨则
六、基金托管东说念主业务阅历批件、营业牌照
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国泰基金管理有限公司
二零二四年十二月三日
